在当下这个社会中报告的用途越来越大报告具有成文事后性的特点。你还在对写报告感到一筹莫展吗？下面是小编帮大家整理的客户经理年终述职报告仅供参考大家一起来看看吧。

客户经理年终述职报告1

尊敬的领导：

　　您好！

　　时光如电转瞬即逝弹指一挥间20xx年就过去了在担任xx支行这一年的客户经理期间我勤奋努力不断进取在自身业务水平得到较大提高的同时思想意识方面也取得了不小的进步。现将20xx年工作情况述职汇报如下：

　　一、在工作中

　　20xx年在支行行长和各位领导同时的关心指导下我用较短的时间熟悉了新的工作环境在工作中认真学习各项金融法律法规积极参加行里组织的各种学习活动不断提高自身的理论素质和业务技能到了新的工作环境工作经验、营销技能等都存在一定的欠缺加之支行为新设外地支行要开展工作就必须先增加客户群体。工作中我始终“勤动口、勤动手、勤动脑”去争取客户对我行业务的支持扩大自身客户数量在较短的时间内通过优质的服务和业务专业性搜集信息、寻求支持成功营销xx贵族白酒交易中心、xx市电力实业公司、xx市中小企业服务中心等一大批优质客户和业务虽然目前账面贡献度还不大但为未来储存了上亿元的存款和贷款。至12月末个人累计完成存款2200多万元完成全年日均1800余万元代发工资、PS商户、通知存款等业务都有新的突破。

　　二、岗位的职责和使命

　　担任客户经理以来我深刻体会和感触到该岗位的职责和使命。客户经理是我行对公众服务的一张名片是客户和我行联系的枢纽。与客户的交际风度和言谈举止均代表着我行形象。平时不断学习沟通技巧掌握沟通方法以“工作就是我的事业”的态度和用跑步前进的工作方式来对待工作。从各方各面搜集优质客户信息及时掌握客户动态拜访客户中间桥梁下到企业、机关深入客户没有公车时坐公交天晴下雨一如既往每天对不同的客户进行日常维护哪怕是一条短信祝福与问候均代表着我行对客户的'一种想念。热情、耐心地为客户答疑解惑从容地用轻松地姿态和亲切的微笑来面对客户快速、清晰地向客户传达他们所要了解的信息与客户良好的沟通并取得很好的效果赢得客户对我工作的普遍认同。在信贷业务中认真做好贷前调查、贷后检查、跟踪调查资料及时提交审查及归档。20xx年累计发放贷款3350余万元按时清收贷款641万元其中无一笔不良贷款和信用不良产生在优质获取营业利润的同时实现个人合规工作保证了信贷资金的安全。

　　三、存在的问题

　　在过去的一年虽然我在各方面取得了一定的成绩然而我也清楚地看到了自身存在的不足。

　　（一）是学习不够面对金融改革的日益深化和市场经济的多样化如何掌握最新的财经信息和我市发展动态有时跟不上步伐。

　　（二）是对挖掘现有客户资源客户优中选优提高客户数量和质量提升客户对我行更大的贡献度和忠诚度还有待加强。

　　（三）是进一步客服年轻气躁做到脚踏实地提高工作主动性多干少说在实践中完善提高自己以上不足我正在努力改正。

　　四、今后努力地方向

　　在新的一年我将再接再厉更加注重对新的规章、新的业务、新的知识的学习专研改进工作方式方法积极努力工作增强服务宗旨意识拿出十分的勇气拿出开拓的魄力夯实自己的业务基础朝着更高、更远的方向努力用“新”的工作实际工作中遇到的种种困难。

此致

敬礼！

　　述职人：xxx

　　20xx年x月x日

客户经理年终述职报告2

　　岁末临近新春将至不知不觉20年的工作即将告一段落。对于每一个追求进步的人来说免不了会在年终岁未对自己进行一番总结。

　　一、年的工作回顾。

　　1、办公室的日常管理工作：行政工作对我而言是一个相对熟悉的工作领域。作为行政部的主管我自己清醒地认识到行政部正是一个公司承上启下、沟通内外、协调左右、联系四方的枢纽是推动各项工作朝既定目标前进的中心。细数行政的工作可说是千头万绪有文书处理、档案管理、文件批转、会议及活动安排等等。面对繁杂琐碎的大量事务性工作我努力强化自我工作意识注意加快工作节奏提高工作效率冷静处理各项事务力求周全、准确、适度避免疏漏和差错。行政工作紧密围绕年初制定的工作重点充分结合具体工作实际不断开拓工作思路创新工作方法。通过近一年的工作、学习在工作模式上有了新的突破工作方式有了较大的改变现将去年的工作情况总结如下：

　　1）行政统筹工作的关键事物控制和内部管理。行政事务性工作的内部分工、前台文员的管理、办公室保洁、资料的分配整理等工作以及物流和售后、维修等的监管。

　　2）切实抓好公司的福利、企业管理的日常工作。按照预算审批制度组织落实公司办公设施、办公用品、劳保福利等商品的采购、调配和实物管理工作；联系办公设备的维修保养合作单位；与饮用水公司洽谈优惠条件及赠品；对比办公用品等的采购渠道寻找高性价比供应商。

　　3）爱岗敬业严格要求自己摆正工作位置。

　　4）做好协调工作。行政作为后勤服务和办公协调的核心部门在理顺各部门关系提高管理效率保证上传下达等方面具有枢纽作用。过去的这一年行政部以沟通协调作为开展工作的切入点在做好办文、办会工作的同时更注重与各部门的协作配合。

　　5）认真做好公司的.文字工作。草拟综合性文件和报告等文字工作负责办公会议的记录、整理和会议概要及重点的提炼并负责对会议有关决议的实施；认真做好公司有关文件的收发、分递和督办工作；及时传达贯彻公司有关会议、文件、批示的精神；公司的重要文件资料、批文等整理归档做好资料的归档管理工作。

　　6）制度建设。配合总经理在原制订的各项规章制度基础上进一步补充和完善包括行政人事类、财务类、售后类、业务类等等以及根据企业现状制定新的规章制度以适应企业发展的需要。7）落实公司人事、劳资管理工作。组织落实公司的劳动、人事和员工的考勤控制监督工作根据人事相关规定规范劳动合同管理做好劳动合同的签订、解除及劳动合同档案管理等工作。依法到劳动管理部门办好录用、缴纳社保（养老保险、失业保险、医疗保险）的各项手续。体现公司的规范性解决员工的后顾之忧。

　　8）做好公司主管会议及其他各部门会议的组织和后勤服务工作。落实各类会议的会前准备、会议资料搜集等以及会后的会议记录、整理及重点提炼汇总等工作。

　　2、凭借个人经验传授方法协助销售部逐步建立、健全客户档案并强化管理。

　　3、加强自身学习提高业务水平：作为行政部的主管自身素质和工作能力是决定办公室是否能够正常运转的基础是发挥

　　二、工作中存在的问题。

　　自我任职以来深切的体会到：地位来自成绩、创新提高效率、学习提升效能、比较缩小差距。回顾行政部过去的工作虽在工作开展上有一定的创新也取得了一些成绩但同样存在一些问题和不足。主要表现在：

　　1）公司是我身处的一个全新的环境其原有的制度包括同事们的做事方式方法对我而言都需要一个了解的过程许多工作我都是边干边摸索以致工作起来不能游刃有余工作效率有待进一步提高。

　　2）有时对一些日常事务的缺失瑕疵熟视无睹不够细心不够敏感有些工作的协调不是十分到位在往后的工作中考虑问题应该更周到详尽。

　　3）自己的管理水平离公司的高效要求还有一定距离。对部门人员的管理不够细致具体。以后在努力提高自身管理水平的同时更多注重对下属的培养和管理上的进一步加强。

客户经理年终述职报告3

　　我于今年7月21日到公司参加市场开发并于8月9日正式加入本公司被任命客户经理一职与在座的各位同事一起度过了2个月的时间现在我将这个期间的本职工作做个汇报同时也恳请大家对我的工作进行审视多提宝贵意见和建议。

　　客户经理主要是与客户进行沟通、关系维护、与员工交流、根据业务发展的需求草拟并修改适用的协定、合约、协助各位员工做好客户开户、签约流程、以及日常工作的管理。前期通过认真的学习和试炼使我负责的每一个任务、每一次沟通都获得了难能可贵的实战经验。为和客户建立信任的关系用心与客户进行交流、沟通。晚上11：30了我仍在为客户解决一些他不懂的问题虽然有的地方我也不太懂但马上就会求救与陈总让客户从心底感觉到我们无论何时都在为他服务都是以帮助客户为主本着“诚信、耐心、负责”的原则为客户提供优质服务。在我们的业绩还没有取得预期效果的时候我们能做的就是把现有的客户维护好做到充分利用业余时间努力提升自己的专业知识和分析能力无论是在客户维护方面还是在技术分析方面采取多元化对待；多看、多学、多观察开拓视野丰富知识面。把学到的理论与客户交流相结合多在实践上下功夫用不同的方式方法找到适合自己的工作方式先让客户赚到钱也让客户为我们赚到钱。

　　我相信拥有乐观积极的工作态度最重要工作的同时让自己的能力、素质都有提升锻炼出自己独立、自主的业务工作能力将来无论是做什么都能做到让领导放心、满意。学会用自己的头脑去开展工作学会用自己的智慧去解决客观问题。通过这段时间的工作和对大家的`观察我看到了公司所发生的变化也感觉到了公司必然会发展壮大的一种趋势。我相信：“公司的发展道路是清晰的市场定位是明确的战略决策是正确的”所以在今后的工作中我会随着公司的发展适时做自我调整找准自己的角色和位置为公司的迅猛发展用尽一己之力。

　　同志们让我们向着公司的宏伟蓝图迈进吧！

客户经理年终述职报告4

尊敬的领导和同事：

　　大家好！

　　首先感谢公司领导和同事的信任和支持。在公司领导指导部门的领导下在同事们的大力协助下我的工作取得了一定的进展。现在我来说说我个人的工作经历和这个季度的成绩！

　　设计工作是痛苦和快乐的炼狱。面对重大设计任务时压力很大。便于收集各种资料（包括艺术形式、配色、各种风格的设计图片等。）然后寻找设计灵感。在冥想和焦虑之后很容易在痛苦之后拥有令人满意的创造力。自己的劳动成果经过努力得到客户的肯定才是工作中最大的快乐！满心欢喜。

　　当然工作中的痛苦和快乐首先需要坚定的信念和立场强烈的责任感和对工作的奉献精神。因为热爱工作精通专业知识和业务技能熟悉相关行业规范关注行业发展趋势。永远保持强烈的创新意识。了解自己的工作和职责履行自己的职责能够高质量、高效率地完成自己的工作。

　　对待每一个客户我对质量和数量都很认真按时完成尽力做好每一项工作。这几个月一直很紧张很忙很充实很有责任感。在期待新工作的时候希望自己能不断提高同时也需要加强自己的设计水平和专业能力在以后的工作中多和同事交流多讨论。努力做出更大的成绩为公司带来更大的效益！

　　在接下来的工作中要保持良好的心态不怕苦不怕累努力工作多付出少抱怨把工作做好。过去的.工作也有缺点所以尽量改正过去的缺点总结经验吸取精华分析失败的原因和工作中的不足在这两个月客户比较少的情况下多学习一些专业知识尽可能的去现在的施工现场熟悉各个工序的施工规范做好战前准备！

客户经理年终述职报告5

尊敬的领导：

　　您好！

　　时光如电转瞬即逝弹只一挥间20xx年又过去了。我于20xx年月进入行这个大家庭至20xx年几月调入支行一直在银行柜员工作每天记账、结账、做传票、写账簿。在这四个年头里我学业务学技能、学微笑服务、学会忍、学会平和对待事物、学会把集体的氛围带动起来为自己创造更好的共事环境。20xx年月在领导和同事的信任下我担任了客户经理一职这对我来说是一个新的挑战。一开始我就感到了压力也就是从那时起我在心里跟自己较上了劲一定要勤奋努力不辱使命。

　　在领导和同事的帮助下我用较短的时间熟悉了新的工作在工作中认真学习各项金融法律法规积极参加行里组织的各种学习培训不断提高自己的素质和业务能力。贷款放的出、管的好、收得回是对客户经理日常工作的最真实的写照作为一名客户经理我始终将“主动营销”放在首位主动走出去了解客户的资金需求和客户一起解决工作中、生活中的难题。当我放出第一笔贷款时我的心情是复杂的即激动于给别人借了一大笔钱又焦虑放款以后的管理和收回情况。直到目前我共放贷款。

　　在日益严峻的经济金融形势持续向县域传导对市场定位于地方的农商银行带来较大冲击中更要努力做好风险防控。如何督促客户及时缴纳利息如何帮助客户办理转贷手续成为全年的重点也是最头等的工作稍有不慎一个月的工资被扣罚是小事有时候还会影响全行的绩效考评我深刻体会到该岗位的职责和使命。客户经理是我们银行对公众服务的一张名片是客户和银行联系的枢纽在与客户交往中表现出的交际风度及言谈举止代表着我行的形象。开始工作了几天时我觉得客户经理工作很累、很烦锁责任相对比较重大。但是慢慢的我变得成熟起来我开始明白这就是工作。每天对不同的客户进行日常维护热情、耐心地为客户答疑解惑就是我的工作为客户快速地办理好贷款所有手续和让客户的资产得到保障就是我的工作范围当我明确了目的有了工作目标和重点以后工作对于我来说一切都变得清晰、明朗了起来。当客户坐在我的面前我不再心虚或紧张我已经可以用非常轻松的姿态和亲切的微笑来从容面对。如今客户提出的问题和疑惑我都能够快速、清晰的向客户传达他们所想了解的'信息都能与大部分客户进行良好的沟通并取得很好的效果从而赢得了客户对我工作的普遍认同。同时在和不同客户的接触中也使我自身的沟通能力和营销技巧得到了很大的提高。

　　我在开展工作的同时也发现自己仍然存在很多问题：

　　1、金融专业知识有待进一步加强。面对如今市场经济的多样性银行信贷业务成为越来越多客户的需求如何能给我行优质客户提供专业贷款及理财服务这就需要提高自身的学习能力和学习主动性及时掌握最新的财经信息和准确分析未来的经济走势以提高自身金融专业知识水平；

　　2、针对不同的客户还应朝细致精准化管理方面进行加强。对现有的客户资源深挖细刨根据不同客户的需求和实际情况做精准化营销提高支行收入；

　　3、进一步克服年轻气躁做到脚踏实地提高工作主动性不怕多做事不怕做小事在点滴实践中完善提高自己决不能因为取得一点小成绩而沾沾自喜骄傲自大而要保持清醒的头脑与时俱进创造出更大的辉煌；

　　新的一年已经开始客户经理也步入一年中最为繁忙的季节总行已经开展“开门红”营销活动要求全体员工积极行动群策群力做好首季业务拓展和营销工作。在活动中我将积极发挥自身能量投入到活动中去“撸起袖子加油干”为总行和支行的业绩贡献自己的力量。

客户经理年终述职报告6

　　我于20xx年xx月调往分理处担任客户经理一职。在分理处工作的将近xx个月的工作中我勤奋努力注重创新在自身业务水平得到了不断提高的同时于思想意识方面也取得了不小的进步。

　　20xx年x月xx日我由xx处调往xx处担任客户经理一职在分理处领导和各同事的关心指导下用较短的时间熟悉了新的工作环境。在工作中我能够认真学习各项金融法律法规积极参加行里组织的各种学习活动不断提高自己的理论素质和业务技能。通过这次全方位的培训和学习使我深刻意识到自身岗位的重要性和业务发展的紧迫感。在工作中我把所学到的理论知识和客户所遇到的实际问题相结合勇于探索新理论、新问题创造性的开展工作。

　　到了新的岗位自己的工作经验、营销技能和其他的客户经理相比有一定的差距。且到了新的工作环境对分理处业务往来频繁的对私对公客户都比较陌生加之分理处的大部分存量客户已划分到其他客户经理名下。要开展工作就必须先增加客户群体。到任新岗位后我始终做到“勤动口、勤动手、勤动脑”以赢得客户对我分理处业务的支持加大自身客户群体。在较短的时间内我通过自身的优质服务和理财知识的专业性成功营销了分理处的优质客户提高了客户对银行的贡献度和忠诚度。

　　担任客户经理以来我深刻体会和感触到了该岗位的使命和职责。客户经理是我们银行对公众服务的一张名片是客户和银行联系的枢纽在与客户交往中表现出的交际风度及言谈举止代表着我行的形象。我深知客户经理的一言一行都会在第一时间受到客户的关注因此要求其综合素质必须相当的高。从我第一天到任新岗位从开始时的不适应到现在的能很好地融入到这个工作中心态上也发生了很大的转变。刚开始时我觉得客户经理工作很累、很烦锁责任相对比较重大。但是慢慢的我变得成熟起来我开始明白这就是工作。每天对不同的客户进行日常维护热情、耐心地为客户答疑解惑就是我的工作为客户快速地办理好贷款所有手续和让客户的资产得到保障就是我的工作范围当我明确了目的有了工作目标和重点以后工作对于我来说一切都变得清晰、明朗了起来。当客户坐在我的面前我不再心虚或紧张我已经可以用非常轻松的姿态和亲切的微笑来从容面对。如今客户提出的问题和疑惑我都能够快速、清晰的向客户传达他们所想了解的信息都能与大部分客户进行良好的沟通并取得很好的效果从而赢得了客户对我工作的'普遍认同。同时在和不同客户的接触中也使我自身的沟通能力和营销技巧得到了很大的提高。

　　我在开展工作的同时也发现自己仍然存在很多问题：

　　1、金融专业知识有待进一步加强。面对如今市场经济的多样性银行信贷业务成为越来越多客户的需求如何能给我行优质客户提供专业贷款及理财服务这就需要提高自身的学习能力和学习主动性及时掌握最新的财经信息和准确分析未来的经济走势以提高自身金融专业知识水平；

　　2、针对不同的客户还应朝细致精准化管理方面进行加强。对现有的客户资源深挖细刨根据不同客户的需求和实际情况做精准化营销提高支行收入；

　　3、进一步克服年轻气躁做到脚踏实地提高工作主动性不怕多做事不怕做小事在点滴实践中完善提高自己决不能因为取得一点小成绩而沾沾自喜骄傲自大而要保持清醒的头脑与时俱进创造出更大的辉煌。

　　由于银行业的特殊性和一定程度上的专业性想成为银行业的优秀员工必须经过系统的培训与丰富的实践。我期望在20xx年能争取到更多的培训机会希望能参与xx培训等金融专业培训使自身的综合素质得到全面的提高。夯实自己的业务基础朝着更高、更远的方向努力。

客户经理年终述职报告7

　　20xx年已经过去了我在支行领导的关心下在同事们的协助中通过自己的努力工作取得了一定的工作业绩银行业务知识也有了较大的进步个人营销水平也得到极大提升。

　　首先工作业绩方面我在支行领导指导下努力营销对公客户成功主办了海珠支行转型以来第一笔授信业务截至20xx年末实现总授信额度5.5亿元带动对公存款8000多万元实现。利息收入160多万元实现中间业务收入29.55万元。个人管户企业xx成功申报为总行级重点客户并且正协助支行领导积极营销一批xx下游企业。在小企业营销方面也成功营销了一家xx企业利用交叉营销实现年末新增对私存款160万元。在对公客户经理小指标考核方面我的成绩排在全分行前5位。

　　其次通过向领导学习、向产品经理学习、向书本学习我较全面的掌握了我行信贷业务知识。一年前我刚转岗公司客户经理的时候对公司业务和授信产品一知半解通过一年的学习我基本掌握了光大银行绝大部分授信产品的要素能够通过跟客户交流根据客户财务状况、担保状况和业务特点为客户设计合理的授信方案和具体业务产品。此外在熟悉业务产品的同时我积极学习光大银行信贷风险控制措施作为一名客户经理参加分行举办的第一次信贷审批人考试顺利通过。在分行举办的.合规征文中我撰写《构建深入人心的商业银行合规文化势在必行》一文被评为总行二等奖。

　　最后在业务营销过程中认真学习、点滴积累努力提升个人营销水平。作为一名客户经理其职责是服务好客户一方面要熟悉自己的业务产品明白自己能够给客户带来什么另一方面要明白客户要什么尤其是后一方面重要明白了客户的需求才能去创造条件满足。个人营销水平的提升很大水准在于了解客户、满足客户。所以在与客户交流的过程中我持续发掘客户的爱好兴趣特长力争讲客户感兴趣的话题解决客户急需解决的问题。

　　过去的一年对于我来说是充实的一年是进步的一年同时这些个人成绩的取得与支行领导的关心、指导、鞭策是分不开的。当然在过去一年里我也犯过错误有些不足尤其是在维护存量客户挖掘客户资源方面我做的还不足这也正是我将来需要努力的。 20xx年在工作上的计划首先是在当前信贷紧张的状况下努力维护现有授信客户用好资源做好客户营销实现授信额度的创利化。其次是紧紧抓住海珠区域特色开拓专业市场做好中小企业授信营销力争取得成绩。第三是发掘存量结算账户的潜力营销对公存款方式是利用我行理财产品优势和增强上门服务力度。第四是大力拓展海珠支行周边的小企业结算户。第五是增强交叉营销与对私客户经理一起全方位服务客户。

　　20xx年已经来临我决心更踏实工作努力学习争取在各个方面取得进步成为一名优秀客户经理。

客户经理年终述职报告8

尊敬的领导：

　　您好！

　　20xx年各项工作基本告一段落了一年来我能始终如一的严格要求自己严格按照行里制定的各项规章制度来进行实际操作。在我的努力下20年我个人没有发生一次责任事故。完成了各项工作任务业余揽储万元营销基金万元营销国债万元营销保险万元营销外汇理财产品——汇财通万元。营销理财金帐户个。在这里我述职一下我在这一年中的工作情况。

　　一、加强学习提高自身素质

　　一年来我能够认真学习各项金融法律法规积极参加行里组织的各种学习活动不断提高自己的理论素质和业务技能。特别是后来到了个人理财中心做客户经理后多问、多学、多练通过学习优质客户识别引导流程能成功的识别优质客户。如：月日先生来我行取款在排队等候和他的闲聊中了解到他是我行的老客户每天都要来银行办理业务并诚恳的请他为我行提意见同时还建议他开理财金帐户可以享受工行优质客户的服务他很高兴的接受了我的建议并留下了联系电话。我查询了他的存款在万元左右。过了几天我打电话约他来我行开了理财金帐户。

　　作为一名客户经理我认为不但要善于学习还要勤于思考。月我做为客户对交通银行、建设银行、招商银行、中兴实业银行等4家商业银行进行了走访看看他们的金融产品和服务质量回来后深有感慨。从交通银行醒目的基金牌价表和各种金融产品的宣传资料、大堂经理和客户经理的优质服务、中兴实业银行的人民币理财产品、招商银行为优质客户设置的绿色通道我看到了我们行的差距还看到了我个人知识的欠缺回来后制订了系统的学习业务知识和理论知识的计划同时提出了建议把基金牌价和放宣传资料的架子尽快到位既服务客户又起到好的营销效果。

　　二、勤奋务实为我行事业发展尽责尽职

　　一年来我先后从事储蓄员客户经理等不同的岗位无论在哪一个岗位工作我都能够立足本职、敬业爱岗、无私奉献为我行事业发展鞠躬尽瘁。在做客户经理时能主动收集优质客户资料补登优质客户信息记录表90多份。做为客户经理我的一言一行都代表我行的形象。所以我对自己高标准、严要求积极为客户着想向客户宣传我行的新产品新业务新政策扩大我行的知名度。在储蓄所工作时能积极协同所主任搞好所内工作利用自己所学掌握的知识做好所内机具的.保养和维修保障业务的正常进行营业前全面打扫所内卫生。营业终了逐项检查好各项安全措施关好水电等再离所。从没受到过一次外面顾客的投诉。在平时有顾客对我们的工作有不同看法的时候我也能把客户不明白的事情解释清楚最终使顾客满意而归。所里经常会有外地来的工人和学生办理个人汇款有的人连所需要的凭条都不会填写每次我都会十会细致的为他们讲解填写的方法一字一句的教他们直到他们学会为此。临走时还要叮嘱他们收好所写的回单以便下次再汇款时填写。当为他们每办理完汇款业务的时候他们都会不断的向我表示感谢。

　　在我做好自己工作的同时还用我多年来在储蓄工作中的经验来帮助其他的同志同志们有了什么样的问题只要问我我都会细心的予以解答。当我也有问题的时候我会十分虚心的向老同志请教。对待业务技能我心里有一条给自己规定的要求：三人行必有我师要千方百计的把自己不会的学会。想在工作中帮助其他人就要使自己的业务素质提高。

　　三、开拓市场寻找新的增长点

　　只有不断开发优质客户扩展业务增加存款才能提高效益。从朋友那里得知先生是大客户但公司帐户却开在建行知道我们揽储任务重叫我去宣传一下看能否转到我行来我主动和先生联系介绍我行的各项金融业务还宣传了理财金帐户专享的服务在我和朋友的催促下第二天就来我行会计处开了一个一般帐户说等资金一到位就办理理财金帐户以后慢慢把资金转到我行来。为搞好营销扩大宣传力度我通过电话发短消息联络客户介绍我行的新产品并上门送宣传资料宣传我行新产品的功能和特点。收到了好的效果。月号利用去儿子学校的机会给他们老师介绍了汇财通和保险业务老师们争先询问汇财通利率情况有个客户来我行购买了几千元美圆的汇财通。

　　新的一年里我为自己制定了新的目标做为客户经理我计划从以下几个方面来锻炼自己提高自己的整体素质。

　　1、道德方面。做为客户经理在品德、责任感等方面必须要有较高的道德修养强烈的事业心作风正派自律严格洁身自爱。

　　2、心理方面。客户经理心理要成熟、健康。经受过磨炼能理智地对待挫折和失败。还要有积极主动性和开拓进取精神。同时还要有较强的交际沟通能力语言、举止、形体、气质富有魅力。在性格上要热情开朗在语言上要风趣幽默在处理棘手问题上要灵活变通在业务操作上要谨慎负责。

　　3、业务方面。客户经理要有系统、扎实的业务知识。首先要熟悉银行的贷款、存款、结算、中间业务知识。既要掌握主要业务知识又要熟悉较为冷门的业务知识；既要有较高的政策理论水平又要能具体介绍各种业务的操作流程；既要熟悉传统业务又要及时掌握新兴业务。另外客户经理还要具备法律知识、经济知识特别是要具备综合运用多种知识为客户提供多种可供选择的投资理财方案的能力。

　　4、营销方面。客户经理要成为市场营销的能手。要掌握市场营销学的基本知识又要身体力行积极参与实践。掌握推销自我的技巧、演讲技巧、产品推介的技巧、与客户沟通的技巧、处理拒绝的技巧等。

客户经理年终述职报告9

　　20xx年8月7日接公司领导通知由车间工作转战到质量部从事客诉工作至今已经整整两个多月过去了从最初的消极。迷茫到现在适应新的工作环境到最开始的厌烦到现在融入到工作氛围中这中间经历了很多刚开始想过逃避但是后来自己意识到：如果一个人够认真够用心那么他在任何一个岗位上都能做好。

　　到质量部的两个多月时间里确实接触了很多新东西。作为客户代表我将从下面六个方面向领导述职请予评议：

　　一、目前的工作状态

　　一直以来自己都是一个性格比较急促的人处理问题和解决问题的时候往往容易冲动工作氛围火药味很浓常常和别人争执得面红耳赤结果也不能达到预期到达质量部之后因为必须要先树立“顾客就是上帝”的服务思想在日常电话沟通、客户走访、和陪同审查的过程中性格慢慢有了很大改观不再容易动怒说话前都会做妥善思考对比之前我觉得这对自己而言是一个很大的进步。

　　9月份的时候思想那时候波动很大觉得在现在这个工作岗位上不能激发我的热情自己并不擅长还一度想过逃离这个岗位但周总的一席话使我感受到领导的信任和鼓励付经理针对我现在的工作提出了很多要求和意见为我规划了发展方向在加上在和客户的沟通中意识到自己身上还存在很多不足在每天的工作中不知不觉似乎就进入了工作状态工作思路也特别清晰现在已经不再去想其它东西了就觉得在这个岗位上把自己的工作做好要不让领导多操心不给公司造成损失。从目前工作的热情劲来看我觉得自己恢复了工作热情工作状态也调整到一个最佳状态。

　　二、目前的工作思路

　　A、认清当前形式了解客户代表成立的必要性。

　　客户对零部件质量要求越来越严格质量处罚及索赔额度逐步加大对供应商供货能力及品牌效应十分重视现如今不再是靠产量赢取市场没有过硬的质量根本无法得到客户的青睐。作为客户对接人如果不能清楚的掌握客户所需及要求那么将给公司造成不可估量的损失。

　　B、作为客户代表现在着重从以下方面来开展自己的工作确实发挥自己的主观能动性。

　　a、联系客户：作为全权代表公司与客户联系的“大使”客户有产品需求只需找到我我应积极主动满足客户需求并经常与客户保持联系了解我司产品零公里及售后情况对于客户反映和抱怨的问题在前台做好登记自己去生产线排查如有需要应组织人员对质量问题进行评审并将处理结果及改善意见反馈至客户。得到客户认同后才能关闭该问题争取做到为客户提供“一站式”服务。

　　b、营销产品：我应该学会积极推销公司产品。客户来访时积极介绍我司发展情况询问客户关于新业务的需求如果客户有新的需求要及时向有关部门报告。在与客户沟通过程中应积极宣传公司文化及发展方向。使客户看到我们的发展决心和发展实力。给他们留下一个好的印象在后续新产品开发的时候能把我司也纳入到考虑对象。

　　C、内部协调：作为公司对外服务的中心需要所有相关部门全力协助我们应该充分发挥客户代表的角色将各个部门积极有效的串联起来快速有效的解决客户的每一个投诉和需求。我应积极做好内部协调方面的工作。

　　三、目前的工作方法

　　在与客户对接的过程中一定要使用合适的工作方法目前我的工作方法是：

　　1、客户邮件及电话投诉的内容收到后先在前台进行登记并承诺完成时间。对客户投诉的内容先进行收集整理搭建问题处理小组并对组内相关人员安排工作任务。

　　2、汇总各部门准备的资料对于较简单的问题整理好报告交给黄波进行审核审核通过发放至客户手中并电话询问是否收到对我们的.改善意见是否满意？对于较复杂的问题则需要通知相关部门进行评审制定合理有效的措施再回复客户。

　　3、报告回复后还需要到生产线进行进一步验证检查车间是否按照永久措施落实。在验证中对于同类产品进行排查是否发现同类现象如存在则应告知车间进行整改。

　　4、将验证资料及结果反馈至前台进行归档。

　　四、目前的工作成绩

　　1、接手客诉工作以后在这两个月的时间里通过电话回访实地拜访已经将所负责的区域基本上进行了一次摸底。对与客户对接人也都进行了沟通交流建立了融洽的工作氛围。

　　2、对于客户投诉及需要处理及时未引起客户抱怨所有问题均在要求的时间内关闭质量问题不拖拉。

　　3、引导车间班组长巡检对问题进行分析总结对他们整改的报告能够进行纠正及培训并培训他们关于8D报告的相关知识。

　　4、能够自主组织相关人员处理问题能够在领导过问这个问题之前将该问题关闭开会讨论无法解决的问题及时上报给朱经理寻求领导援助配合领导共同解决。

　　五、目前的工作不足

　　开展外诉工作两个月的时间里也存在一些工作上的不足这些不足需要在后期的工作中及时纠正。这些不足方面主要表现在：

　　1、自己的工作没有一个详细的工作计划及明确的目标工作起来显得比较被动主动性比较弱。

　　2、工作时间没有一个合理有效安排没有有效的利用好时间工作局面显得有些混乱。不够清晰明了。

　　3、在客户代表这个位置上应不断加强自身业务学习在和客户交流沟通的过程中才能更加得心应手我应该主动学习相关审核内容以便带领客户参观和审核的时候能够随机应变。

　　六、后期的工作方向

　　1、利用数据证明工作措施是否有效了每月对工作完成情况进行汇总并整理成报告报送到总经理处。

　　2、提高客户满意度争取每一个问题都能按照客户所要求的进度去处理

　　3、端正思想积极主动的开展工作合理安排工作时间高效处理相关问题。

　　4、后期工作先制定好工作计划和目标然后再去开展工作不能打乱仗也不能随波逐流。要有针对性的开展工作提高工作效率。

　　5、积极配合朱经理开展好质量部工作不托质量部后腿。提高质量部的权威性。很多事情只有做了才会有很深的体会如果只是在行动的边缘不断地哀叹怀疑那么工作将永远无法取得新的成功。自身也就不会有新的收获。

　　以上六点内容就是我到质量工作两个月后想要汇报表达的观点做的不好的地方还希望领导积极提出意见以便我在日后工作中调整方向。

客户经理年终述职报告10

　　时光如电转瞬即逝弹指一挥间20xx年就过去了在担任xx支行这一年的客户经理期间我勤奋努力不断进取在自身业务水平得到较大提高的同时思想意识方面也取得了不小的进步。现将20xx年工作情况汇报如下：

　　一、日常工作

　　20xx年在支行行长和各位领导同时的关心指导下我用较短的时间熟悉了新的工作环境在工作中认真学习各项金融法律法规积极参加行里组织的各种学习活动不断提高自身的理论素质和业务技能到了新的工作环境工作经验、营销技能等都存在一定的欠缺加之支行为新设外地支行要开展工作就必须先增加客户群体。工作中我始终“勤动口、勤动手、勤动脑”去争取客户对我行业务的支持扩大自身客户数量在较短的时间内通过优质的服务和业务专业性搜集信息、寻求支持成功营销xx贵族白酒交易中心、xx市电力实业公司、xx市中小企业服务中心等一大批优质客户和业务虽然目前账面贡献度还不大但为未来储存了上亿元的存款和贷款。至12月末个人累计完成存款2200多万元完成全年日均1800余万元代发工资、PS商户、通知存款等业务都有新的突破。

　　二、工作体会

　　担任客户经理以来我深刻体会和感触到该岗位的职责和使命。客户经理是我行对公众服务的一张名片是客户和我行联系的枢纽。与客户的.交际风度和言谈举止均代表着我行形象。平时不断学习沟通技巧掌握沟通方法以“工作就是我的事业”的态度和用跑步前进的工作方式来对待工作。从各方各面搜集优质客户信息及时掌握客户动态拜访客户中间桥梁下到企业、机关深入客户没有公车时坐公交天晴下雨一如既往每天对不同的客户进行日常维护哪怕是一条短信祝福与问候均代表着我行对客户的一种想念。热情、耐心地为客户答疑解惑从容地用轻松地姿态和亲切的微笑来面对客户快速、清晰地向客户传达他们所要了解的信息与客户良好的沟通并取得很好的效果赢得客户对我工作的普遍认同。在信贷业务中认真做好贷前调查、贷后检查、跟踪调查资料及时提交审查及归档。20xx年累计发放贷款3350余万元按时清收贷款641万元其中无一笔不良贷款和信用不良产生在优质获取营业利润的同时实现个人合规工作保证了信贷资金的安全。

　　三、存在的问题 在过去的一年虽然我在各方面取得了一定的成绩然而我也清楚地看到了自身存在的不足。

　　（一）是学习不够面对金融改革的日益深化和市场经济的多样化如何掌握最新的财经信息和我市发展动态有时跟不上步伐。

　　（二）是对挖掘现有客户资源客户优中选优提高客户数量和质量提升客户对我行更大的贡献度和忠诚度还有待加强。

　　（三）是进一步客服年轻气躁做到脚踏实地提高工作主动性多干少说在实践中完善提高自己以上不足我正在努力改正。

　　四、今后努力地方向 在新的一年我将再接再厉更加注重对新的规章、新的业务、新的知识的学习专研改进工作方式方法积极努力工作增强服务宗旨意识拿出十分的勇气拿出开拓的魄力夯实自己的业务基础朝着更高、

客户经理年终述职报告11

　　时光如梭转瞬即逝弹指一挥间xx年就过去了在担任xx支行这一年的客户经理期间我勤奋努力不断进取在自身业务水平得到较大提高的同时思想意识方面也取得了不小的进步。现将xx年工作情况汇报如下：

　　1、基本工作情况

　　学习方面

　　自觉加强相关金融政策及法律法规的学习不断提升自身的整体综合素质。

　　作为一名普通的客户经理我自觉利用休息时间系统地学习了相关规章制度和新下发的各项文件使自己对现行的政策、规章制度有了一个较为全面的认识对于来犯客户业务咨询也能给予正确的反馈和答复。

　　此外我抓住学习的机会积极参加联社、基层社各种培训和技能考试并注重对各种资料的学以致用日常实战中不断积累了工作经验。

　　工作方面

　　认真履行岗位职责踏踏实实的做好本职工作。

　　(1)我从各方各面搜集优质客户信息及时掌握客户动态拜访客户中间桥梁下到企业、机关深入客户没有公车时坐公交天晴下雨一如既往每天对不同的客户进行日常维护哪怕是一条短信祝福与问候均代表着我行对客户的一种想念。

　　(2)在于客户的`沟通过程中我们热情、耐心地为客户答疑解惑从容地用轻松地姿态和亲切的微笑来面对客户快速、清晰地向客户传达他们所要了解的信息与客户良好的沟通并取得很好的效果赢得客户对我工作的普遍认同。

　　(3)存款任务是关键为完成我行的存款任务我充分利用日常工作机会在业务办理过程中做好存款营销工作。业余时间走亲串朋、动员社区的储蓄存款积极宣传相关的优惠政策、理财技巧等积极完成了上级支行下达的存款任务。至12月末个人累计完成存款xx多万元完成全年日均xx余万元代发工资、PS商户、通知存款等业务都有新的突破。

　　(4)积极主动地营销我行的新产品和新服务。成功营销xx中心、xx公司、xx企业等一大批优质客户和业务虽然目前账面贡献度还不大但为未来储存了上亿元的存款和贷款。

　　(4)勤勤恳恳地完成领导交办的其他任务除做好本职工作外我还按照领导的安排做好其他工作与大家一起协调好共同完成任务。

　　生活方面

　　与人为善注重培养自己的团队精神和协作意识不断提升自身价值。在提高自身素质的同时我尤其注重团队精神的发挥团结好各位同事确实做到“想别人之所想急别人之所急”积极营造团结进取的工作氛围有效开展好我社的各项工作。

　　2、工作中的问题和不足

　　有成绩就一定有不足之处在正确进行自我分析和定位的基础上回顾一年来的工作仍存在很多的问题和不足具体表现在以下几个方面：

　　(1)学习的积极主动性还不够因家庭因素、工作开展因素的客观因素的影响导致存在学习的连续性不足存在业务素质提高不快对旧有知识回顾不足的问题学习效率低的情况。

　　(2)创新意识和进取意识不足在自觉主动学习方面与年轻大学生相比还存在一定的差距在挖掘现有客户资源上如何从中客户优中选优提高客户数量和质量提升客户对我行更大的贡献度和忠诚度还有待加强。

　　(3)工作方式简单尚停留在较低层次的任务完成要求上工作开展的实际效率和效果还有待提高。

　　(4)工是进一步客服年轻气躁做到脚踏实地提高工作主动性多干少说在实践中完善提高自己以上不足我正在努力改正。

　　3、工作愿景

　　新年新气象在新的一年即将开始之际我将立足自身实际客观分析自身所存在的问题和不足结合县联社和我社发展的实际情况有目的、有针对性的解决自身存在的实际问题重点做好以下几个方面的工作：

　　(1)继续加强学习不断提高自身的综合能力和业务技能我将结合自身工作开展的实际有计划的报考银行从业资格证的相关科目考试职称资格考试针对自身进取不足的实际自觉提高整体综合素质。

　　(2)不断提升自身综合技能如专业技能、服务能力和营销能力有效提升自己的整体综合素质。加强贷后管理工作积极关注***项目进展情况、资本金到位情况和公司自己需求及资金使用情况及时收集和反馈信息保证我行信贷资产的安全。

　　(3)充分理解客户的心态进行换位思考积极探索客户维护和服务的方式、方法不断提升现有客户的忠诚度和诚信度。

　　(4)熟练掌握各种业务技能特别是计算机操作技能、财会业务等技能努力适应时代发展需要更好地迎接转型的要求。

　　我将努力克服自身的不足严格服从领导安排积极开拓进取不断提高自身综合素质有效履行岗位职责当好参谋助手与全体伙伴们一起团结一致为我行经营效益的提高作出自己最大的努力。

客户经理年终述职报告12

　　告别20xx年我们迎来新的开端。今天是20xx年10月8日也是我入行一年零187天的日子。在过去的一里有收获也有缺憾现将一年工作总结如下：

　　在营销工作方面截止20xx年10月31日营销POS机5台办理三方存管26户上交信用卡102张储蓄存款元对公存款万元。

　　再次面对这些数字依然喜忧参半。喜的是经过努力收获还是有的；譬如外出营销陌生拜访客户在办理了信用卡的同时挖掘储蓄120多万。忧的是相对于一年的时间这些数字总是显得那么寒碜。当然这跟营销的方式方法有关也跟坚持的态度相关。在最初营销客户的时候不懂得如何接近客户如何挖掘客户需求在面对不同客户的时候并没有做到细分更没有做到精准细致化的应对营销课前的准备工作做的不好直接导致营销的效果不够好。磨刀不误砍柴工说的就是这个道理吧！在今后的工作中我会多向成熟的客户经理学习加强这方面的锻炼真正做到根据客户的.不同需求和实际情况交叉销售而不是简单地推荐一张信用卡一台POS机。

　　在日常工作中遵守行里的规章制度通过跟客户经理学习对公业务熟悉并能办理出口押汇、进口开证等业务。在这里还要感谢每一位给予我指导和帮助的客户经理！同时多学习银行产品知识参加并通过了行里组织的岗位资格考试。20xx年10月通过了银行业从业资格考试20xx年11月通过经济师考试。我深知只有学习积累点滴才能不断进步努力提高自身素质和营销能力。

　　在社区营销方面自20xx年8月开始做了近一个多月社区营销储蓄存款170多万。11月份开始老年大学营销活动和单位同事一起为老年大学学员发放爱心白菜元旦前后送福字挂历宣传营销活动。截止今天新增60多万。存款不多效果也不够明显看看各兄弟支行比比差距有时候想想心里总有些失落。但我相信有耐心坚持做下去终会有所收获！

　　作为一名助销经理主要的工作是以客户为中心寻找并挖掘客户资源维护客户关系并以此促进业绩增长。所以接下来的一年里除了做好日常的本职工作我会一如既往地做深做透客户挖潜工作寻找潜在客户维护好已有客户重点做好社区营销。

　　感谢在过去的一年里给予我帮助的每一位同事们谢谢大家的理解和支持！

　　最后祝愿我们新年身体更健康业绩更出色支行更上一层楼！

客户经理年终述职报告13

尊敬的领导、亲爱的同事们：

　　大家好！

　　20xx年已经过去了我在支行领导的关心下在同事们的帮助中通过自己的努力工作取得了一定的工作业绩银行业务知识也有了较大的进步个人营销能力也得到极大提高。

　　首先工作业绩方面我在支行领导指导下努力营销对公客户成功主办了xxxx支行转型以来第一笔授信业务截至20xx年末实现总授信额度xxxx亿元带动对公存款xxxx多万元实现利息收入xxxx多万元实现中间业务收入xxxx万元。个人管户企业xxxx成功申报为总行级重点客户并且正协助支行领导积极营销一批xxxx下游企业。在小企业营销方面也成功营销了一家xxxx企业利用交叉营销实现年末新增对私存款xxxx万元。在对公客户经理小指标考核方面我的成绩排在全分行前5位。

　　其次通过向领导学习、向产品经理学习、向书本学习我较全面的掌握了我行信贷业务知识。一年前我刚转岗公司客户经理的时候对公司业务和授信产品一知半解通过一年的学习我基本掌握了光大银行大部分授信产品的要素能够通过跟客户交流根据客户财务状况、担保状况和业务特点为客户设计合理的授信方案和具体业务产品。此外在熟悉业务产品的同时我积极学习光大银行信贷风险控制措施作为一名客户经理参加分行举办的.第一次信贷审批人考试顺利通过。在分行举办的合规征文中我撰写《构建深入人心的商业银行合规文化势在必行》一文被评为总行二等奖。

　　最后在业务营销过程中认真学习、点滴积累努力提高个人营销能力。作为一名客户经理其职责是服务好客户一方面要熟悉自己的业务产品明白自己能够给客户带来什么另一方面要明白客户要什么尤其是后一方面重要明白了客户的需求才能去创造条件满足。个人营销能力的提升很大程度在于了解客户、满足客户。因此在与客户交流的过程中我不断发掘客户的爱好兴趣特长力争讲客户感兴趣的话题解决客户急需解决的问题。

　　过去的一年对于我来说是充实的一年是进步的一年同时这些个人成绩的取得与支行领导的关心、指导、鞭策是分不开的。当然在过去一年里我也犯过错误有些不足尤其是在维护存量客户挖掘客户资源方面我做的还不足这也正是我将来需要努力的。

　　20xx年在工作上的计划首先是在目前信贷紧张的状况下努力维护现有授信客户用好资源做好客户营销实现授信额度的创利化。其次是紧紧抓住xxxx区域特色开拓专业市场做好中小企业授信营销力争取得成绩。第三是发掘存量结算账户的潜力营销对公存款方式是利用我行理财产品优势和加强上门服务力度。第四是大力拓展海珠支行周边的小企业结算户。第五是加强交叉营销与对私客户经理一起全方位服务客户。

　　20xx年已经来临我决心更踏实工作努力学习争取在各个方面取得进步成为一名优秀客户经理。

　　谢谢大家！

客户经理年终述职报告14

　　从20xx年7月份我应聘到公司上班到现在已有7个月在7个月的工作中我非常感谢公司对我的关照和爱护是公司给予了我的工作平台和机会让我学有所用学以致用让我用自己所学的知识为客户服务为公司创造价值让我在人生的坐标中找到了方向在此我非常感谢关心和支持我的公司领导和各位同事是你们的关心、关爱、关注和培育让我在理想中放飞自己希望梦想的种子我想：能够与大家共事是我一生的'荣耀也迫切的期望大家能够在今后的日子对我更加关心和支持让我梦想的种子能够茁壮成长并开花结果。

　　在7个月的工作中我新开期货帐户8个引资金近20万元交易手续费5000多元但这与公司给我的期望是远远不够的也辜负了公司领导对我的关心、爱护和信任。我想在今后的工作中我将要认真工作、积极学习、开拓进取、努力发掘营销市场为多开发客户完成公司考核任务实现目标成绩而倍加奋斗在将来的实际工作中我拟定以下工作方法希望能以取得好的工作成绩来回报公司对我的厚望：

　　1、努力学好专业知识修练“内功”不断加强业务水平素养用专业知识为客户当好参谋提出合规合理可行的建议使客户的资产不断增值进一步取得客户信任以留住客户稳住客户介绍客户开发客户从而达到让这些客户永远是我们公司忠实的客户。

　　2、在xx驻点时努力做好自己的本职工作完成公司给我的各项考核指标和目标任务在xx营业部没有建立之前充分利用银行这个工作平台开发业务为公司创造价值。

　　3、多开辟营销网点和渠道广交朋友做一些户外营销活动和其它营销开发渠道多参与一些社会活动以达到“同流才会交流交流才会交心交心才有交易”的开发客户的目的。

　　4、以公司的自有资源业务优势服务优势多作宣传多作沟通合规运作从而多从同行中开发客户。

　　5、积极开发和培育一些新的期货爱好者让他们了解期货熟悉期货掌握期货并参与期货使之成为公司业务的新的增长点也让他们从期货之中得到回报。

客户经理年终述职报告15

　　20xx年即将划上句号在这个年还没有成为过去的时候我们十分希望时间放慢脚步让我们有充足的时间好好地梳理一下那些过往。从初出茅庐的青涩应届毕业生到在银行工作的企业金融业务助理这个个角色的转变使我渡过了成长的阵痛期迎来了一个接一个的挑战也对明天总是充满了期待。半年来我在工作中紧跟步伐紧紧地团结在以领导为核心的中央周围基本完成各项工作任务用智慧和汗水用行动和效果体现出了爱岗敬业无私奉献的精神为本行的发展壮大贡献微薄之力。

　　通过向领导同事学习、向书本学习我大致的了解了银行信贷业务知识。从人们需要借货开始银行业的始祖们就营造出两个神一个是父神叫信贷一个是母神叫筹资。借货生成风险筹资耗费成本诚信为则利息成桥这种经营金钱的交易演进升华化为无数银

　　行经营者的信仰。刚来到企金部门实习的时候对公司业务和授信产品一知半解通过半年的学习我基本掌握了本行绝大部分授信产品的要素能够通过跟客户交流根据客户财务状况、担保状况和业务特点为客户提出一些基本的建议和意见。本行的贷款产品名目繁多我从基本的内部基本授信开始学起写调查报告办理授信项下业务实行贷后检查学会这些基本业务之后我开始学习小企业易速贷控货融资中小企业私募债非标债权投资等细化的业务。因为难以摆脱作为国家宏观调控的金触工具金融信贷政策具有波动性银行时紧时松的信贷政策表现得特别充分。此外在熟悉业务产品的同时我积极学习本行信贷风险控制措施。债务人信用道德的缺失和法制环境不健全增添了信贷者的心理压力。有道是贷前生信心出手成忧心此刻论收益彼时成损失今日是憧憬明天现原形。几乎使每一笔贷款都会经历一次心境的考验这些都说明成功来之不易。如果缺乏信贷经历就体会不到贷款出现风险后如负重荷的资任触发不起收贷过程中忐忑不安的心跳也享受不到收回贷款之后的轻。只有真正经历过这个切才得到信贷的发言权。只有在风险中行进的人才能真实感受市场之险恶真正领略金钱增值战之不易。这是寂静的战争温和掩饰着角力平

　　静暗藏着风云平坦之下有陷阱信贷充满着智力、志力、心力的博弈。其次在工作过程中认真学习、点滴积累努力提升个人营销水平。作为一名准客户经理其职责是服务好客户一方面要熟悉自己的业务产品明白自己能够给客户带来什么另一方面要明白客户要什么。客户经理作为全权代表银行与客户联系的“大使”应积极主动并经常地与客户保持联系发现客户的需求引导客户的需求并即时给予满足为客户提供“一站式”服务。对现有的客户客户经理要与之保持经常的联系而对潜在的客户则要积极地去开发。开发的目的主要是营销产品力争实现“双赢”。根据银行的经营原则、经营计划和对客户经理的工作要求通过对市场的深入研究提出自己的营销方向、工作目标和作业计划。首先要本着“银企双赢”的原则计算好本行的投入产出账也替客户算好账为客户设计最合适的金融产品组合；其次是细分客户确立目标市场和潜在客户对

　　客户实行各方面的分析与评价。时刻保持与客户的联系和调动客户的资源利用有效的沟通手段和沟通策略保持与客户的关系对客户实行富有成效的拜访与观察。第三在与客户的交往中客户经理要积极推销银行产品。善于发现客户的业务需求有针对性地向客户主动建议和推荐适用的产品。如有需求即时向相关部门报告积极探索为其开发专用产品的可能性。第四增强风险管理有效监测和控制客户风险。密切注意客户生产、经营、管理各个环节的变化情况和大额资金流动情况无论出现什么问题都要与资产安全联系起来考虑即时采取措施。按照规定建立健全客户档案和监测台账即时搜集整理、分析资料实时监测客户信用情况；并认真做好贷后检查和日常检查即时催收贷款利息和本金；必要时积极参与企业管理协助企业搞好生产经营管理和财务管理尽限度减少资金损失。

　　最后在过去半年里虽然有很多进步但是也有很多的不足及犯下一些错误。尤其是在维护存量客户挖掘客户资源方面我做的还不足这也正是我将来需要努力的。作为一名准客户经理要有清醒的头脑灵敏的`嗅觉即时捕捉各种经济信息并持续分析、研究、即时发现问题反馈信息促动银行业务的健康发展。要注重研究与开发市场通过网络、媒体等手段了解国家产业、行业、产品政策、地方政府的经济发展动态分析客户的营销环境在把握客观环境的前提下调查客户了解客户的资金运作规律即时确定营销计划巩固银行的资金实力。另外在工作中不够细心会犯一些低级错误。拖延症导致一些工作不能保质保量完成也是症结所在。

　　20xx年即将到来面对新形势下的新方向我们必须做好充分的准备。过去过多投资带来了地方的高负债问题未来单纯靠投资拉动无法再保持经济增长需要依靠消费拉动这短期内难以实现需要增大改革力度。所以转型和改革应该能够为我们获得新的发展机会大中型企业不再是我们牢不可破的摇钱树。今年12月13日闭幕的中央经济工作会议明确了坚持稳中求进工作总基调宏观政策要稳、微观政策要活、社会政策要托底的思路扎实做好各方面工作经济

　　社会发展稳中求进、稳中求好实现了良好开局。并提出明年经济六大任务：

　　一、切实保障国家粮食安全。

　　二、大力调整产业结构。

　　三、着力防控债务风险。

　　四、积极促动区域协调发展。

　　五、着力做好保障和改善民生工作。

　　六、持续提升对外开放水平。

　　国家提出的新任务能够大致勾勒出明年的财政政策及货币政策基调也为我们企金部门转变工作作风增强自身抗风险水平提出警示。近期随着互联网行业的日新月异及其对金融业的渗透“互联网金融”已成为了一个新的讨论热点。应该承认互联网金融的确具有很多不同于传统金融的特征同时也显示出了很强的创新性和竞争性但因为它并不改变资金在不同市场主体之间转移的这个核心也没有改变金融本身其实可归类到直接融资。互联网金融是使用互联网的技术来实现资金融通的行为总和是在互联网技术高速发展、信息传播扁平化的大背景下为了满足人们日益丰富的金融需求而创造出的一系列金融新概念、新产品、新模式、新流程等。从此意义来说互联网金融可看作“金融脱媒”的一种新形式。互联网金融可看作“脱媒”的第三波浪潮在未来金融创新发展中扮演着鲶鱼的角色将改变商业银行的价值创造和价值实现方式重构已有融资格局。更为重要的是它将带来全新的金融理念。以网络借贷为例它的改变在于规则再造即借助信息整合、挖掘的方法和标准化、批量化的量化技术手段提升借贷效率、提升风控水平、降低贷款成本。

　　工作总结不是停留在纸面上的形式主义而是面对过去实行的一次深刻的自我批判。那些经验教训我应该再三咀嚼汲取其中看来