总结是指社会团体、企业单位和个人在自身的某一时期、某一项目或某些工作告一段落或者全部完成后进行回顾检查、分析评价从而肯定成绩得到经验找出差距得出教训和一些规律性认识的一种书面材料它可以使我们更有效率因此让我们写一份总结吧。那么如何把总结写出新花样呢？下面是小编收集整理的银行理财经理工作总结仅供参考大家一起来看看吧。

银行理财经理工作总结1

　　20xx年上半年转瞬即逝回顾这半年来我在某某银行领导及各位同事的支持与帮助下严格要求自己按照总行的要求认真做好自己的本职工作。现将20xx上半年的工作情况总结如下：

　　作为一名理财客户经理不仅要逐步提高自己的服务意识和服务水平做好客户的财务保密工作和管理工作充分发挥客户经理应尽的职责。

　　1、努力提升业务技能水平强化理财管理意识。为了能够更好的拓展客户在分行某某部门领导的支持帮助下自己很快了解并熟识理财业务的操作模式理财经验和管理的把握也进一步得到了提升。另外为了加强学习业务技能半年内先后某次参加了分行举办的技能培训。

　　2、加强客户营销做好客户考察、授信上报、维护等工作。由于20xx年总体从紧的银行政策在实现市场营销与风险管理和谐的基础支行深入研究行业发展趋势有针对性的做好目标客户营销。半年期间曾参与万客户的理财工作为客户建立了良好的关系实现了人民币理财产品xx多万元。

　　3、我还积极营销外币储蓄和理财产品。今年总行推出了系列产品借此向我行大客户推销我行的理财产品共营销了美元理财产品万美元、港币理财产品万港币、人民币理财产品xx多万元。

　　由于今年国内资本市场异常活跃股市指数不断攀升开放式基金的.赢利能力不断增加吸引了不少客户的目光我借此机会将自己以往在股票市场上的一些经验和自己工作上经常与基金公司人员接触的便利而获得较多的信息相结合总结出了一些基金方面的营销技巧适时地向各类客户推荐基金还邀请了基金公司的高级渠道经理到我行为大客户讲解各种理财产品得到了大客户的信任今年成功地完成了、等基金的发行工作其中基金就直接销售了多万元许多客户都从其他银行将钱转到我行购买基金使我行的基金客户不断壮大今年基金的销售达到了万元。同时由于基金公司推出了基金网上申购优惠政策我适时进行宣传既让客户得到了实惠又增加了我行网上银行的交易量。

　　4、加强客户营销增加客户群体。自己的担子很重而自己的技能、营销能力和阅历与其客户经理业绩都有一定的距离所以总不敢掉以轻心总在学习总结怎样才可以更好的做好银行工作不断学习、不断积累能够比较从容地处理日常工作中出现的各类问题在组织管理能力、综合分析能力、协调办事能力等方面经过上半年的锻炼有了一定的提高保证了本岗位各项工作的正常运行能够以正确的态度对待各项工作任务热爱本职工作认真努力贯彻到实际工作中去。积极提高自身各项业务素质争取工作的主动性具备较强的专业心责任心努力提高工作效率和工作质量。

　　5、存在的问题和今后努力方向。我虽然能敬业爱岗、积极地开展工作取得了一些成绩但也存在一些问题和不足主要表现在：第一业绩技能水平还不够熟练有些很好的客户资源原本能够很好的合作但自己却不能很好的有针对性的为客户制定理财方案。第二现有的客户资源没有能够很好的深挖细刨针对客户贸易链各环节展开营销工作。对于自己有目标的客户群体也一直没有找到合适的介入机会。第三有些工作做的不够过细一些工作协调不是十分到位。

　　下半年已经步入针对以上突出的问题我将争取最大努力做到以下几点：第一加强学习提升技能只有具备完善的业务技能水平开展业务才可以得心应手游刃有余。第二在做好本职工作的同时积极营销更新观念争取以良好的心态和责任心做出较好的业绩回报某某银行。第三细节决定成败今后我将努力完善工作细节增强部门、同事、银企之间等合作意识加强团结不断改进力争做好银行理财工作。

银行理财经理工作总结2

　　回顾走过的一年所有的经历都化作一段美好的回忆结合自身工作岗位一年来取得了部分成绩但也还存在一定的不足。在我行进行网点转型提升服务质量加强网点营销。我们支行从人员配置进行了部分调整安排了低柜销售人员个人理财业务得到初步的发展开始尝试向中高端客户提供专业化个人投资理财综合服务。我也从低柜调整到理财室从事个人理财业务。虽然在工作中遇到诸多的困难和问题。但是在分行个金部理财中心的指导下、支行领导高度重视下建设队伍、培养人才、抓业务发展、以新产品拓展市场加大营销工作xx年我行理财工作中取得了一些成绩。

　　一、工作总结：

　　客户维系、挖掘、管理、个人产品销售工作：

　　1。抓基础工作挖掘理财客户群；通过前台柜台输送运用银掌柜crm系统重点发展vip客户新增vip贵宾客户；

　　2。进一步收集完善客户基础资料运用银掌柜crm系统将客户关系管理资金管理投资组合管理融合在一起建立了部分客户信息。在了解客户基本信息对客户进行分类维系的`同时。进行各种产品销售积极营销取得了一些成效；

　　3。加强了宣传通过报社、移动短信展版张贴led横幅等方式传递信息起到一些效果；

　　4。结合市场客户投资理财需求按照上级行工作部署进一步推进新产品上市如人民币周末理财、安稳回报系列、中银进取搏弈理财等、以及贵金属的销售。

　　自身培训与学习情况：

　　在分行的高度重视下今年三月份通过全省对个人客户经理经过选拔和内部考核后脱产参加接受西南财大afp资格正规课程培训。在自身的努力学习下今年7月通过了全国组织的afp金融理财师资格认证考试通过afp系统规范培训经过本阶段的学习后提升了自己素质在工作中作为银行的职员在为客户做投资理财方案时根据不同的客户适当地配置各种金融产品把为客户创造的投资回报作为自己的工作目标。能将所学知识转化为服务客户的能力。

　　二、存在的不足：

　　尽管我行理财业务已得到初步发展但由于理财业务开展起步较晚起点较低使得理财业务发展存在规模较小与同业比较存在较大差距存在人员不足、素质不高、管理未配套等问题。目前我行为扩大中间业务收入仅仅在发展代理保险代售基金是远远不够的产品有待更丰富理财渠道有待拓展展现我行的特色产品的专业性理财产品。

　　三、不足处：

　　1。基础理财客户群（中、高端客户）较少对客户信息资料了解不全（地址、号码、兴趣爱好）缺少对客户的维护；

　　2。营销力度薄弱需要团队协作加强营销没有充分发挥个人能力；

　　3。业务流程有待梳理整合优化服务提高服务质量多渠道从前台向理财室输送客户信息；

　　四、以后工作打算

　　1。在巩固已取得的成绩基础上了解掌握个人理财业务市场应对同业竞争进快迅速发展我行的理财业务

　　2。不断加强素质培养作好自学及参加培训；进一步提高业务水平

　　3。加大营销力度推进各项目标工作有效的重点放在客户量的增长。

银行理财经理工作总结3

　　一、加强学习提高自身素质。

　　一年来我能够认真学习各项金融法律法规积极参加行里组织的各种学习活动不断提高自己的理论素质和业务技能。特别是后来到了个人理财中心做客户经理后多问、多学、多练通过学习“优质客户识别引导流程”能成功的识别优质客户。如：10月21日王先生来我行取款在排队等候和他的闲聊中了解到他是我行的老客户每天都要来银行办理业务并诚恳的请他为我行提意见同时还建议他开理财金帐户可以享受工行优质客户的服务他很高兴的接受了我的建议并留下了联系电话。我查询了他的存款在80万元左右。过了几天我打电话约他来我行开了理财金帐户。

　　作为一名客户经理我认为不但要善于学习还要勤于思考。11月我做为客户对交通银行、建设银行、招商银行、中兴实业银行等4家商业银行进行了走访看看他们的金融产品和服务质量回来后深有感慨。从交通银行醒目的基金牌价表和各种金融产品的宣传资料、大堂经理和客户经理的优质服务、中兴实业银行的人民币理财产品、招商银行为优质客户设置的绿色通道我看到了我们行的差距还看到了我个人知识的欠缺回来后制订了系统的学习业务知识和理论知识的计划同时提出了建议把基金牌价和放宣传资料的架子尽快到位既服务客户又起到好的营销效果。

　　二、勤奋务实为我行事业发展尽责尽职。

　　一年来我先后从事储蓄员客户经理等不同的岗位无论在哪一个岗位工作我都能够立足本职、敬业爱岗、无私奉献为我行事业发展鞠躬尽瘁。在做客户经理时能主动收集优质客户资料补登优质客户信息记录表90多份。做为客户经理我的一言一行都代表我行的形象。所以我对自己高标准、严要求积极为客户着想向客户宣传我行的新产品新业务新政策扩大我行的知名度。在储蓄所工作时能积极协同所主任搞好所内工作利用自己所学掌握的知识做好所内机具的保养和维修保障业务的正常进行营业前全面打扫所内卫生。营业终了逐项检查好各项安全措施关好水电等再离所。从没受到过一次外面顾客的投诉。在平时有顾客对我们的工作有不同看法的时候我也能把客户不明白的事情解释清楚最终使顾客满意而归。所里经常会有外地来的工人和学生办理个人汇款有的人连所需要的凭条都不会填写每次我都会十会细致的'为他们讲解填写的方法一字一句的教他们直到他们学会为此。临走时还要叮嘱他转自：们收好所写的回单以便下次再汇款时填写。当为他们每办理完汇款业务的时候他们都会不断的向我表示感谢。

　　在我做好自己工作的同时还用我多年来在储蓄工作中的经验来帮助其他的同志同志们有了什么样的问题只要问我我都会细心的予以解答。当我也有问题的时候我会十分虚心的向老同志请教。对待业务技能我心里有一条给自己规定的要求：三人行必有我师要千方百计的把自己不会的学会。想在工作中帮助其他人就要使自己的业务素质提高。

　　三、开拓市场寻找新的增长点。

　　只有不断开发优质客户扩展业务增加存款才能提高效益。从朋友那里得知王先生是大客户但公司帐户却开在建行知道我们揽储任务重叫我去宣传一下看能否转到我行来我主动和王先生联系介绍我行的各项金融业务还宣传了理财金帐户专享的服务在我和朋友的催促下第二天就来我行会计处开了一个一般帐户说等资金一到位就办理理财金帐户以后慢慢把资金转到我行来。为搞好营销扩大宣传力度我通过电话发短消息联络客户介绍我行的新产品并上门送宣传资料宣传我行新产品的功能和特点。收到了好的效果。12月2号利用去儿子学校的机会给他们老师介绍了汇财通和保险业务老师们争先询问汇财通利率情况有个客户来我行购买了几千元美圆的汇财通。

　　新的一年里我为自己制定了新的目标做为客户经理我计划从以下几个方面来锻炼自己提高自己的整体素质。

　　一、道德方面。做为客户经理在品德、责任感等方面必须要有较高的道德修养强烈的事业心作风正派自律严格洁身自爱。

　　二、心理方面。客户经理心理要成熟、健康。经受过磨炼能理智地对待挫折和失败。还要有积极主动性和开拓进取精神。同时还要有较强的交际沟通能力语言、举止、形体、气质富有魅力。在性格上要热情开朗在语言上要风趣幽默在处理棘手问题上要灵活变通在业务操作上要谨慎负责。

　　三、业务方面。客户经理要有系统、扎实的业务知识。首先要熟悉银行的贷款、存款、结算、中间业务知识。既要掌握主要业务知识又要熟悉较为冷门的业务知识；既要有较高的政策理论水平又要能具体介绍各种业务的操作流程；既要熟悉传统业务又要及时掌握新兴业务。

　　另外客户经理还要具备法律知识、经济知识特别是要具备综合运用多种知识为客户提供多种可供选择的投资理财方案的能力。

银行理财经理工作总结4

　　时光如电转瞬即逝弹指一挥间20xx年就过去了在担任xx支行这一年的客户经理期间我勤奋努力不断进取在自身业务水平得到较大提高的同时思想意识方面也取得了不小的进步。现将20xx年工作情况汇报如下：

　　一、20xx年在支行行长和各位领导同时的关心指导下

　　我用较短的时间熟悉了新的工作环境在工作中认真学习各项金融法律法规积极参加行里组织的各种学习活动不断提高自身的理论素质和业务技能到了新的工作环境工作经验、营销技能等都存在一定的欠缺加之支行为新设外地支行要开展工作就必须先增加客户群体。工作中我始终“勤动口、勤动手、勤动脑”去争取客户对我行业务的支持扩大自身客户数量在较短的时间内通过优质的服务和业务专业性搜集信息、寻求支持成功营销xx贵族白酒交易中心、市电力实业公司、市中小企业服务中心等一大批优质客户和业务虽然目前账面贡献度还不大但为未来储存了上亿元的存款和贷款。至12月末个人累计完成存款2200多万元完成全年日均1800余万元代替发工资、PS商户、通知存款等业务都有新的突破。

　　二、担任客户经理以来

　　我深刻体会和感触到该岗位的职责和使命。客户经理是我行对公众服务的一张名片是客户和我行联系的枢纽。与客户的交际风度和言谈举止均代表着我行形象。平时不断学习沟通技巧掌握沟通方法以“工作就是我的事业”的态度和用跑步前进的工作方式来对待工作。从各方各面搜集优质客户信息及时掌握客户动态拜访客户中间桥梁下到企业、机关深入客户没有公车时坐公交天晴下雨一如既往每天对不同的客户进行日常维护哪怕是一条短信祝福与问候均代表着我行对客户的一种想念。热情、耐心地为客户答疑解惑从容地用轻松地姿态和亲切的微笑来面对客户快速、清晰地向客户传达他们所要了解的信息与客户良好的沟通并取得很好的效果赢得客户对我工作的普遍认同。在信贷业务中认真做好贷前调查、贷后检查、跟踪调查资料及时提交审查及归档。20xx年累计发放贷款3350余万元按时清收贷款641万元其中无一笔不良贷款和信用不良产生在优质获取营业利润的同时实现个人合规工作保证了信贷资金的安全。

　　三、存在的问题

　　在过去的.一年虽然我在各方面取得了一定的成绩然而我也清楚地看到了自身存在的不足。

　　（一）是学习不够面对金融改革的日益深化和市场经济的多样化如何掌握最新的财经信息和我市发展动态有时跟不上步伐。

　　（二）是对挖掘现有客户资源客户优中选优提高客户数量和质量提升客户对我行更大的贡献度和忠诚度还有待加强。

　　（三）是进一步客服年轻气躁做到脚踏实地提高工作主动性多干少说在实践中完善提高自己以上不足我正在努力改正。

　　四、今后努力地方向

　　在新的一年我将再接再厉更加注重对新的规章、新的业务、新的知识的学习专研改进工作方式方法积极努力工作增强服务宗旨意识拿出十分的勇气拿出开拓的魄力夯实自己的业务基础朝着更高、更远的方向努力用“新”的工作解决实际工作中遇到的种种困难。

银行理财经理工作总结5

　　20xx年上半年转瞬即逝回顾这半年来我在某某银行领导及各位同事的支持与帮助下严格要求自己按照总行的要求认真做好自己的本职工作。现将20xx上半年的工作情况总结如下：

　　作为一名理财客户经理不仅要逐步提高自己的服务意识和服务水平做好客户的财务保密工作和管理工作充分发挥客户经理应尽的职责。

　　1、努力提升业务技能水平强化理财管理意识。为了能够更好的拓展客户在分行某某部门领导的支持帮助下自己很快了解并熟识理财业务的操作模式理财经验和管理的把握也进一步得到了提升。另外为了加强学习业务技能半年内先后某次参加了分行举办的技能培训。

　　2、加强客户营销做好客户考察、授信上报、维护等工作。由于20xx年总体从紧的银行政策在实现市场营销与风险管理和谐的基础支行深入研究行业发展趋势有针对性的做好目标客户营销。半年期间曾参与万客户的理财工作为客户建立了良好的关系实现了人民币理财产品多xx万元。

　　3、我还积极营销外币储蓄和理财产品。今年总行推出了系列产品借此向我行大客户推销我行的理财产品共营销了美元理财产品万美元、港币理财产品万港币、人民币理财产品多xx万元。

　　由于今年国内资本市场异常活跃股市指数不断攀升开放式基金的赢利能力不断增加吸引了不少客户的目光我借此机会将自己以往在股票市场上的一些经验和自己工作上经常与基金公司人员接触的便利而获得较多的信息相结合总结出了一些基金方面的营销技巧适时地向各类客户推荐基金还邀请了基金公司的高级渠道经理到我行为大客户讲解各种理财产品得到了大客户的信任今年成功地完成了、等基金的发行工作其中基金就直接销售了多xx万元许多客户都从其他银行将钱转到我行购买基金使我行的基金客户不断壮大今年基金的销售达到了xx万元。同时由于基金公司推出了基金网上申购优惠政策我适时进行宣传既让客户得到了实惠又增加了我行网上银行的交易量。

　　4、加强客户营销增加客户群体。自己的担子很重而自己的技能、营销能力和阅历与其客户经理业绩都有一定的距离所以总不敢掉以轻心总在学习总结怎样才可以更好的做好银行工作不断学习、不断积累能够比较从容地处理日常工作中出现的各类问题在组织管理能力、综合分析能力、协调办事能力等方面经过上半年的锻炼有了一定的提高保证了本岗位各项工作的正常运行能够以正确的态度对待各项工作任务热爱本职工作认真努力贯彻到实际工作中去。积极提高自身各项业务素质争取工作的主动性具备较强的专业心责任心努力提高工作效率和工作质量。

　　5、存在的'问题和今后努力方向。我虽然能敬业爱岗、积极地开展工作取得了一些成绩但也存在一些问题和不足主要表现在：

　　第一业绩技能水平还不够熟练有些很好的客户资源原本能够很好的合作但自己却不能很好的有针对性的为客户制定理财方案。

　　第二现有的客户资源没有能够很好的深挖细刨针对客户贸易链各环节展开营销工作。对于自己有目标的客户群体也一直没有找到合适的介入机会。

　　第三有些工作做的不够过细一些工作协调不是十分到位。

　　下半年已经步入针对以上突出的问题我将争取最大努力做到以下几点：

　　第一加强学习提升技能只有具备完善的业务技能水平开展业务才可以得心应手游刃有余。

　　第二在做好本职工作的同时积极营销更新观念争取以良好的心态和责任心做出较好的业绩回报某某银行。

　　第三细节决定成败今后我将努力完善工作细节增强部门、同事、银企之间等合作意识加强团结不断改进力争做好银行理财工作。

银行理财经理工作总结6

　　当日历一页页撕落得只剩下最后一页一年就这样不知不觉悄无声息地度过。回首这一年为了能够胜任理财客户经理这个岗位我不断学习、不断总结、不断提高和完善自己以下是我这一年来的工作总结。

　　一、各项任务指标、学习和工作情况

　　1、任务指标:

　　基金

　　个人任务指标万完成万完成率241%。

　　理财产品

　　个人任务指标万完成万完成率226%。

　　理财客户

　　新增户完成111%。

　　贵金属

　　任务指标万销售万完成率115%。

　　白金卡

　　任务指标张完成张完成率130%。

　　贷记卡

　　个人任务指标张完成张完成率206%。

　　2、学习上：

　　20__年8月通过了cfp（国际金融理财师）考试目前已经具备了afp、cfp、保险、基金、等从业资格。

　　3、工作上：

　　1）、积极营销新客户

　　有一次一个客户向我咨询我行办vip卡的条件我按经验推断该客户有一定潜力。接下我耐心营销在通过几次接触后得知客户近期要从外地汇过来几笔资金目前已经走了几家银行我主动向其介绍了我行的网上银行汇款方便、快捷、而且优惠。后来我为其办理了vip卡客户从外地汇过来ｘｘｘ万元。

　　2）、细心维护老客户

　　定期给老客户打电话介绍我行新产品把合适的产品卖给合适的客户。一个老客户不愿意进行风险投资即使是低风险的.理财产品也不愿意买就买国债或存到银行。后来我得知他本人爱好收藏我以此为切入点向其推荐贵金属该客户对此非常感兴趣我先后陪其去市行多次先后买了ｘｘｘ多万元的贵金属为我行增加了ｘｘｘ万多元的中间业务手续费。

　　3）、耐心解答客户问题

　　经常会有客户向我咨询基金方面的问题每个客户我都进行详细讲解。在遇到股市大幅波动时客户的电话随时都有可能打进来所以我基本保持24小时开机。记得有一次周末我在家接到一个客户的电话在我解答完之后该客户说还是你们单位有责任心刚才给某银行客户经理打电话一直不接。做理财经理将近三年了虽然谈不上什么经验但我知道客户给我打电话就是对我的信任。

　　4）

　　协助行领导积极营销

　　在做好本岗的同时协助行领导营销了ｘｘｘ、ｘｘｘ、ｘｘｘ和ｘｘｘ单位的的电子结算业务。

　　二、工作中存在的不足：

　　1、

　　部分大客户资料信息不全无法进行全面有效维护维护率需要进一步提高。

　　2、

　　营销力度有待提高。

　　三、20__年的工作打算：

　　1、

　　业务方面：对理财业务进行全面梳理充分利用好银掌柜系统重点开发大客户提高大客户对我行的忠诚度。

　　2、

　　营销方面：要多学一些营销技巧加强自己的交际沟通能力在处理棘手问题上能够灵活变通。

　　新的一年已经来临我将倍加努力争取在业绩上能够更上一层楼！

银行理财经理工作总结7

　　回首202X年这已经是我在银行工作的第二个年头了仔细回味起在支行这个大家庭生活的点点滴滴每每想起我都感到了无比的自豪和温暖。今年对于我来说是一个重要的转折年也是一个充满感恩的一年从事银行工作10年的我终于在这一年中由一个会计人员转型成了一名营销岗位人员这对于我来说既是一个考验又为我未来工作发展奠定的基础。

　　一、首先汇报一下我个人的去年工作完成情况：

　　1.理财产品销售情况：

　　一季度销售理财共计1069万月平均356万；

　　二季度销售理财共计20xx万月平均690万；

　　三季度销售理财共计7147万月平均2382万；

　　四季度销售理财共计4080万月平均1360万。

　　2.信用卡任务完成情况：

　　全年发卡36张激活卡片5张。

　　3.贵金属任务完成情况：

　　年度内销售：戊戌旺福金钞套装32套给特别的你套装12套世界杯金钞一套

　　4.储蓄存款完成情况：

　　年累计完成外币定期储蓄任务共计10笔共计金额23万美元。

　　大额存单完成4笔共计金额120万人民币。

　　二、工作措施情况：

　　由于20xx年总分行体质改革原因取消了所有外包公司与我行的合作故从年中至今一直都是大堂经理和理财经理一人两岗的经营模式这无疑直接影响了理财经理的很多外拓及宣传工作。但就在如此艰难的情况下在全体支行员工通力合作相互配合仍旧圆满了举办了多次外拓和社区宣传的工作。在此我首先要感谢王行对我们每次活动的重视急人所急想人所想出谋划策大力提供帮助；其次也非常感谢伟行对我工作的帮助不论是午间休息还是每次活动外出伟行总是第一时间主动帮助我从无怨言无私的奉献；最后我还要感谢全体员工在每次的活动中以及在平时的工作生活中对我的帮助与支持。

　　本年度深入社区宣传共计两次参与活动人次共计150人成功营销新增我行客户30余人提升了我行在附近社区的公众影响力及形象。

　　在支行内部组织宣传活动共计4次参与活动人数共计80余人新增我行优质客户30余人其中典型的成功案例两次一次是养生宣讲沙龙参与人数30余人新增优质客户11人。第二次为我行周年庆为期一个月的宣传活动新增转推荐客户10名新增手机银行活跃客户150余人以上活动均取得了优秀的成果。

　　另外我支行还在本年内利用地理位置的便利对总行的9个楼层开展了3次营销宣传和慰问活动赢得了总行领导及同事的认可与赞赏。并且取得了优异的成果累计营销外币定期储蓄任务共计10笔共计金额23万美元；累计营销贵金属共计45套；累计新增信用卡客户10余名。

　　三、其他工作情况：

　　除了日常的`理财及大堂经理工作外我还担任支行安保负责人的工作。20xx年度内我支行迎接了三次重大的安保检查一次为XX市内保局的安全检查一次为人行的突击检查另一次为总行的全面检查。由于我支行成立时间较短环境、设备均采用最新的标准布置和采购以及我支行过硬的安保服务素质至此在每次的突击或全面检查中我支行都圆满的通过了考验并得到了分行及总行的高度评价。

　　四、存在的不足及改进措施:

　　以上为我20xx年度的工作总结如果硬要给自己打分的话我会打60分。因为在各个方面我都存在着些许的不足。

　　1.营销方面新增和服务客户是根本虽然在这方面我做得还算合格但是能否更好的维护客户再拓展新客户这才是成功客户经理的方向而恰恰这方面我经验上欠缺很多。我行的系统不向其他行那样智能无法全方面的覆盖所有的客户信息故我应该更加细心更加专业的统计并汇总针对不同的客户设计不同的营销思路及方案多元经营除定期发送理财咨询及短信宣传外还应多组织客户开展宣传活动以老带新扩充客户群体。零售业务本来就是简单但有繁多的工作简单在于业务种类少繁多指的就是维护好每一位客户所以我应该更加的耐心整理归纳客户档案更好的为每一位客户服务。

　　2.在专业知识方面我也有很多的不足在个贷、保险、基金等业务方面均有欠缺在这方面我还应该感谢耿阔和赵磊每次的帮助及教诲让我化解了诸多服务上的难题。

　　3.在安保工作中其实我也有很多做得不到位的地方。安保是一件非常重要的工作关系着每一位员工及客户的生命以及行里的财务的保管安全情况。由于我分行安保内部体质的不健全也由于我自己经验欠缺在安保档案整理方面总是有所缺陷导致年底检查差点扣分影响支行的考核在此我还要由衷的感谢伟行在我休假期间努力的争取及帮忙让我有机会弥补过失。

　　五、工作规划：

　　在新的一年里我将努力改正种种不足。营销方面全面归纳总结我行客户档案信息针对不同客户设计不同营销方案多组织品种多样的宣传活动争取每月都组织厅堂或者外拓宣传活动。专业知识方面向有经验的同事多学习多请教争取早日学会所有业务方面的知识成为一名合格的理财经理。在安保方面严格按照总分行要求定期检查、培训及演练规整档案并留存保证支行的安全平稳运行及确保随时接受检查时都能圆满通过考验。

银行理财经理工作总结8

　　时光如电转瞬即逝弹指一挥间20xx年就过去了在担任xx支行这一年的经理期间我勤奋努力不断进取在自身业务水平得到较大提高的同时思想意识方面也取得了不小的进步。现将20xx年工作情况汇报如下：

　　一、工作收获

　　20xx年在支行行长和各位领导同时的关心指导下我用较短的时间熟悉了新的工作环境在工作中认真学习各项金融法律法规积极参加行里组织的各种学习活动不断提高自身的理论素质和业务技能到了新的工作环境工作经验、营销技能等都存在一定的欠缺加之支行为新设外地支行要开展工作就必须先增加客户群体。工作中我始终“勤动口、勤动手、勤动脑”去争取客户对我行业务的支持扩大自身客户数量在较短的时间内通过优质的服务和业务专业性搜集信息、寻求支持成功营销xx贵族白酒交易中心、xx电力实业公司、xx中小企业服务中心等一大批优质客户和业务虽然目前账面贡献度还不大但为未来储存了上亿元的存款和贷款。至12月末个人累计完成存款2200多万元完成全年日均1800余万元PS商户、通知存款等业务都有新的突破。

　　二、明确岗位的职责和使命

　　担任经理以来我深刻体会和感触到该岗位的职责和使命。经理是我行对公众服务的一张名片是客户和我行联系的枢纽。与客户的交际风度和言谈举止均代表着我行形象。平时不断学习沟通技巧掌握沟通方法以“工作就是我的事业”的态度和用跑步前进的工作方式来对待工作。从各方各面搜集优质客户信息及时掌握客户动态拜访客户中间桥梁下到企业、机关深入客户没有公车时坐公交天晴下雨一如既往每天对不同的客户进行日常维护哪怕是一条短信祝福与问候均代表着我行对客户的一种想念。热情、耐心地为客户答疑解惑从容地用轻松地姿态和亲切的微笑来面对客户快速、清晰地向客户传达他们所要了解的信息与客户良好的沟通并取得很好的.效果赢得客户对我工作的普遍认同。在信贷业务中认真做好贷前调查、贷后检查、跟踪调查资料及时提交审查及归档。20xx年累计发放贷款3350余万元按时清收贷款641万元其中无一笔不良贷款和信用不良产生在优质获取营业利润的同时实现个人合规工作保证了信贷资金的安全。

　　三、存在的问题

　　在过去的一年虽然我在各方面取得了一定的成绩然而我也清楚地看到了自身存在的不足。

　　（一）是学习不够面对金融改革的日益深化和市场经济的多样化如何掌握最新的财经信息和我市发展动态有时跟不上步伐。

　　（二）是对挖掘现有客户资源客户优中选优提高客户数量和质量提升客户对我行更大的贡献度和忠诚度还有待加强。

　　（三）是进一步客服年轻气躁做到脚踏实地提高工作主动性多干少说在实践中完善提高自己以上不足我正在努力改正。

　　四、今后努力的方向

　　在新的一年我将再接再厉更加注重对新的规章、新的业务、新的知识的学习专研改进工作方式方法积极努力工作增强服务宗旨意识拿出十分的勇气拿出开拓的魄力夯实自己的业务基础朝着更高、更远的方向努力用“新”的工作解决实际工作中遇到的种种困难。

银行理财经理工作总结9

　　时光如电转瞬即逝弹指一挥间20xx年就过去了在担任xx支行这一年的客户经理期间我勤奋努力不断进取在自身业务水平得到较大提高的同时思想意识方面也取得了不小的进步。现将xx年工作情况汇报如下：

　　一、20xx年在支行行长和各位领导同时的关心指导下我用较短的时间熟悉了新的工作环境在工作中认真学习各项金融法律法规积极参加行里组织的各种学习活动不断提高自身的理论素质和业务技能到了新的工作环境工作经验、营销技能等都存在一定的欠缺加之支行为新设外地支行要开展工作就必须先增加客户群体。工作中我始终“勤动口、勤动手、勤动脑”去争取客户对我行业务的支持扩大自身客户数量在较短的时间内通过优质的服务和业务专业性搜集信息、寻求支持成功营销xx贵族白酒交易中心、xx市电力实业公司、xx市中小企业服务中心等一大批优质客户和业务虽然目前账面贡献度还不大但为未来储存了上亿元的存款和贷款。至12月末个人累计完成存款2200多万元完成全年日均1800余万元代发工资、ps商户、通知存款等业务都有新的突破。

　　二、担任客户经理以来我深刻体会和感触到该岗位的职责和使命。客户经理是我行对公众服务的一张名片是客户和我行联系的枢纽。与客户的交际风度和言谈举止均代表着我行形象。平时不断学习沟通技巧掌握沟通方法以“工作就是我的事业”的态度和用跑步前进的`工作方式来对待工作。从各方各面搜集优质客户信息及时掌握客户动态拜访客户中间桥梁下到企业、机关深入客户没有公车时坐公交天晴下雨一如既往每天对不同的客户进行日常维护哪怕是一条短信祝福与问候均代表着我行对客户的一种想念。热情、耐心地为客户答疑解惑从容地用轻松地姿态和亲切的微笑来面对客户快速、清晰地向客户传达他们所要了解的信息与客户良好的沟通并取得很好的效果赢得客户对我工作的普遍认同。在信贷业务中认真做好贷前调查、贷后检查、跟踪调查资料及时提交审查及归档。xx年累计发放贷款3350余万元按时清收贷款641万元其中无一笔不良贷款和信用不良产生在优质获取营业利润的同时实现个人合规工作保证了信贷资金的安全。

　　三、存在的问题。在过去的一年虽然我在各方面取得了一定的成绩然而我也清楚地看到了自身存在的不足。

　　（一）是学习不够面对金融改革的日益深化和市场经济的多样化如何掌握最新的财经信息和我市发展动态有时跟不上步伐。

　　（二）是对挖掘现有客户资源客户优中选优提高客户数量和质量提升客户对我行更大的贡献度和忠诚度还有待加强。

　　（三）是进一步客服年轻气躁做到脚踏实地提高工作主动性多干少说在实践中完善提高自己以上不足我正在努力改正。

　　四、今后努力地方向。在新的一年我将再接再厉更加注重对新的规章、新的业务、新的知识的学习专研改进工作方式方法积极努力工作增强服务宗旨意识拿出十分的勇气拿出开拓的魄力夯实自己的业务基础朝着更高、更远的方向努力用“新”的工作解决实际工作中遇到的种。种困难。

银行理财经理工作总结10

　　回首这一年来我始终坚持着"道虽通不行不至事虽小不为不成"的人生信条在工作中紧跟支行领导班子的步伐围绕支行工作重点出色的完成了各项工作任务用智慧和汗水用行动和效果体现出了爱岗敬业无私奉献的精神。下面我从三方面对自己xxxx年工作进行总结：

　　一、端正思想迎难而上时刻保持高效工作状态

　　我在工作中始终树立客户第一的思想把客户的事情当成自己的事来办急客户之所急想客户之所想要求自己对待工作必须有强烈的事业心和责任心任劳任怨积极工作从不挑三拣四避重就轻对待每一项工作都尽心尽力按时保质的完成在日常工作中始终坚持对自己高标准严要求顾全大局不计得失为了完成各项工作任务不惜牺牲业余时间利用一切时间和机会为客户服务与客户交朋友做客户愿意交往的朋友通过自己不懈的努力在xxxx年的工作中为自己交了一份满意的'答卷。

　　二、身体力行狠抓落实力求圆满出色完成任务

　　在工作方法上我始终做到“三勤”即勤动腿、勤动手、勤动脑以赢得客户对我行业务的支持。在实际工作中能够做一个有心人在一次走亲访友时我无意从六叔口中得知我们邻村最近将有一笔分地款事后通过六叔介绍自己又几次登门拜访向客户宣传我行的服务优势和产品优势最终说服客户计划将130万的分地款存入我行我知道这还不是最终的成功在客户拿到转帐支票的时候我又主动协助客户搜集村民身份证号码核实确认客户分款额等到52份存单分发到每户村民手中时我才在心中深深地舒了口气。

　　在服务客户的过程中我用心细致把兄妹情、朋友意注入工作中使简单枯燥的服务工作变得丰富而多采真正体现了客户第一的观念。在与客户打交道的过程中真正做到以诚相待把客户的利益视为自己的利益了解客户的动向知晓客户的所思所欲为每位客户量身推荐我行的各种金融产品通过我的不懈努力在”争一保二”活动中完成了营销存款180万理财金卡8张信用卡5张电子银行签约50户保险销售15万的业绩最令我欣慰的是客户也得到了双嬴他们在满足自己需要的同时也享受到了建行更加细致周到的服务。

　　三、努力学习不断进取全面提高自身业务素质

　　作为一名前台工作人员有时自己在服务中还不够耐心细致需要掌握的知识还很多在以后的工作中我会自觉加强学习向理论学习向专业知识学习向身边的同事学习进一步提高自己的理论水平和业务能力特别是理财业务知识全面提高综合业务知识水平。克服年轻气躁做到脚踏实地提高工作的主动性不怕多做事不怕做小事在点滴实践中完善提高自己决不能因为取得一点小成绩而沾沾自喜骄傲自大而要保持清醒的头脑与时俱进创造出更大的辉煌。同时继续提高自身政治修养强化为客户服务的宗旨意识努力使自己成为一名更合格的建行人。

　　有一种事业需要青春和理想去追求有一种追求需要付出艰辛的劳动力和心血汗水我愿我所从事的金融事业永远年轻和壮丽兴旺和发达。

银行理财经理工作总结11

　　迎来玉兔喜悦之时回首20xx年工总行制定的“20xx服务价值年”和“创建客户最满意银行”工作中本着紧紧围绕这个主题思想去做好自己本分事情。工作重点目标是本着网点中间业务收入和经营目标为20xx年工作风向标做好银行与客户之间桥梁作用。不断学习充实自己的工作能力用专业知识赢得客户遵从用细致周到服务留住客户为网点整体业绩提升多尽一份力量。

　　一、各项任务指标、学习和工作情况

　　1、任务指标：

　　基金

　　个人任务指标万完成万完成率241%。

　　理财产品

　　个人任务指标万完成万完成率226%。

　　理财客户

　　新增户完成111%。

　　贵金属

　　任务指标万销售万完成率115%。

　　白金卡

　　任务指标张完成张完成率130%。

　　贷记卡

　　个人任务指标张完成张完成率206%。

　　2、学习上：

　　20xx年8月通过了cfp（国际金融理财师）考试目前已经具备了afp、cfp、保险、基金、等从业资格。

　　3、工作上：

　　1）、积极营销新客户

　　有一次一个客户向我咨询我行办vip卡的条件我按经验推断该客户有一定潜力。接下我耐心营销在通过几次接触后得知客户近期要从外地汇过来几笔资金目前已经走了几家银行我主动向其介绍了我行的网上银行汇款方便、快捷、而且优惠。

　　后来我为其办理了vip卡客户从外地汇过来xx-x万元。

　　2）、细心维护老客户

　　定期给老客户打电话介绍我行新产品把合适的产品卖给合适的客户。一个老客户不愿意进行风险投资即使是低风险的理财产品也不愿意买就买国债或存到银行。后来我得知

　　他本人爱好收藏我以此为切入点向其推荐贵金属该客户对此非常感兴趣我先后陪其去市行多次先后买了xx-x多万元的贵金属为我行增加了xx-x万多元的中间业务手续费。

　　3）、耐心解答客户问题

　　经常会有客户向我咨询基金方面的`问题每个客户我都进行详细讲解。在遇到股市大幅波动时客户的电话随时都有可能打进来所以我基本保持24小时开机。记得有一次周末我在家接到一个客户的电话在我解答完之后该客户说还是你们单位有责任心刚才给某银行客户经理打电话一直不接。做理财经理将近三年了虽然谈不上什么经验但我知道客户给我打电话就是对我的信任。>在做好本岗的同时协助行领导营销了xx-x、xx-x、xx-x和xx-x单位的的电子结算业务。

　　二、工作中存在的不足：

　　部分大客户资料信息不全无法进行全面有效维护维护率需要进一步提高。营销力度有待提高。

　　三、20xx年的工作打算：

　　业务方面：对理财业务进行全面梳理充分利用好银掌柜系统重点开发大客户提高大客户对我行的忠诚度。

　　营销方面：要多学一些营销技巧加强自己的交际沟通能力在处理棘手问题上能够灵活变通。

　　新的一年已经来临我将倍加努力争取在业绩上能够更上一层楼！

银行理财经理工作总结12

　　我于20xx年4月接到省分行的调令调任xxx支行客户经理。在xxx支行8个月的工作中我勤奋努力注重创新在自身业务水平得到了不断提高的同时于思想意识方面也取得了不小的进步。现将我本人在20xx年三个季度的工作情况总结汇报如下：

　　20xx年二季度我在xxx支行行长和各条线同事的关心指导下用较短的时间熟悉了新的工作环境。在工作中我能够认真学习各项金融法律法规积极参加行里组织的各种学习活动不断提高自己的理论素质和业务技能。20xx年3月至6月我参加了北京金融培训中心举办的afp（金融理财师）资格认证培训取得参加afp认证考试资格并于20xx年7月顺利通过了afp认证考试。通过这次全方位的培训和学习使我深刻意识到自身岗位的重要性和业务发展的紧迫感。在工作中我把所学到的理论知识和客户所遇到的实际问题相结合勇于探索新理论、新问题创造性的'开展工作。

　　到了新的岗位自己的工作经验、营销技能和其他的客户经理相比有一定的差距。且到了新的工作环境对行内业务往来频繁的对私对公客户都比较陌生加之支行的大部分存量客户已划分到其他客户经理名下。要开展工作就必须先增加客户群体。到任新岗位后我始终做到“勤动口、勤动手、勤动脑”以赢得客户对我行业务的支持加大自身客户群体。在较短的时间内我通过自身的优质服务和理财知识的专业性成功营销了支行的优质客户提高了客户对银行的贡献度和忠诚度。

　　担任客户经理以来我深刻体会和感触到了该岗位的使命和职责。客户经理是我们xx银行对公众服务的一张名片是客户和银行联系的枢纽在与客户交往中表现出的交际风度及言谈举止代表着我行的形象。我深知客户经理的一言一行都会在第一时间受到客户的关注因此要求其综合素质必须相当的高。从我第一天到任新岗位从开始时的不适应到现在的能很好地融入到这个工作中心态上也发生了很大的转变。刚开始时我觉得客户经理工作很累、很烦锁责任相对比较重大。但是慢慢的我变得成熟起来我开始明白这就是工作。每天对不同的客户进行日常维护热情、耐心地为客户答疑解惑就是我的工作为客户制订理财计划和让客户的资产得到增值就是我的工作范围当我明确了目的有了工作目标和重点以后工作对于我来说一切都变得清晰、明朗了起来。当客户坐在我的面前我不再心虚或紧张我已经可以用非常轻松的姿态和亲切的微笑来从容面对。如今客户提出的问题和疑惑我都能够快速、清晰的向客户传达他们所想了解的信息都能与大部分客户进行良好的沟通并取得很好的效果从而赢得了客户对我工作的普遍认同。同时在和不同客户的接触中也使我自身的沟通能力和营销技巧得到了很大的提高。

　　存在的主要问题：

　　一、金融专业知识有待进一步加强。面对如今市场经济的多样性银行理财成为越来越多客户的需求如何能给我行优质客户提供专业的金融信息和理财产品这就需要提高自身的学习能力和学习主动性及时掌握最新的财经信息和准确分析未来的经济走势以提高自身金融专业知识水平；

　　二、针对不同的客户还应朝细致精准化管理方面进行加强。对现有的客户资源深挖细刨根据不同客户的需求和实际情况做精准化营销提高支行中间业务收入；

　　三、进一步克服年轻气躁做到脚踏实地提高工作主动性不怕多做事不怕做小事在点滴实践中完善提高自己决不能因为取得一点小成绩而沾沾自喜骄傲自大而要保持清醒的头脑与时俱进创造出更大的辉煌；

　　个人职业发展的愿景：

　　由于银行业的特殊性和一定程度上的专业性想成为银行业的优秀员工必须经过系统的培训与丰富的实践。我期望在20xx年能争取到更多的培训机会使自身的综合素质得到全面的提高。夯实自己的业务基础朝着更高、更远的方向努力。

　　总结过去是为了吸取经验、完善不足。展望来年我将会更有信心、更加努力、积极进取、精益求精地完成好今后的工作以争为我行来年个金条线的发展做出自己更大的贡献。

银行理财经理工作总结13

　　结合年初制定的工作计划今年我完成了以下各项工作。

　　1、在文明优质服务方面：以“以客户为中心”为指导思想以六年多的业务知识积累为基础我做到热情高效的服务。同时有意识地分流中小客户办理的简单业务到自助终端办理提高自助终端的使用率。

　　2、在营销方面：“优质的服务是的营销手段”在此基础上我坚持“一句话营销”推销网银、基金、信用卡及活利宝等产品。同时累积目标客户群为平时的营销及今后营销做好准备。

　　3、在内控方面：以做好自身工作入手保证以最低的差错率完成各项工作做到真正的高效。对新同事做好传、帮、带。协助业务经理做好各项自查工作。在银企对账的工作上以当面电话提醒、催收的方式来提高我行的对账率。

　　4、在自我学习与提高方面：以做好工作、提高自身素养为目的积极参加各种培训如：个人理财afp后续培训等等

　　过去一年各项工作还是较好的完成了问题也还是存在的。

　　在业务的积累与学习方面：知识不够全面因为客户的需求是全方面的以目前的知识面是不够的。今后应加强这方面的学习通过培训自我学习为主班后向同事请教为辅以“提高单兵作战能力”。

　　新的一年我行的改革力度考核的深度都将是前所未有的我必须改变观念、跟上节奏听从指挥坚决执行发挥优势针对自身的.不足不断学习努力工作。

　　回顾走过的一年所有的经历都化作一段美好的回忆结合自身工作岗位一年来取得了部分成绩但也还存在一定的不足。在我行进行网点转型提升服务质量加强网点营销。我们支行从人员配置进行了部分调整安排了低柜销售人员个人理财业务得到初步的发展开始尝试向中高端客户提供专业化个人投资理财综合服务。我也从低柜调整到理财室从事个人理财业务。虽然在工作中遇到诸多的困难和问题。但是在分行个金部理财中心的指导下、支行领导高度重视下建设队伍、培养人才、抓业务发展、以新产品拓展市场加大营销工作xx年我行理财工作中取得了一些成绩。

　　一、工作总结：

　　客户维系、挖掘、管理、个人产品销售工作：

　　1、抓基础工作挖掘理财客户群；通过前台柜台输送运用银掌柜crm系统重点发展vip客户新增vip贵宾客户；

　　2、进一步收集完善客户基础资料运用银掌柜crm系统将客户关系管理资金管理投资组合管理融合在一起建立了部分客户信息。在了解客户基本信息对客户进行分类维系的同时。进行各种产品销售积极营销取得了一些成效；

　　3、加强了宣传通过报社、移动短信展版张贴led横幅等方式传递信息起到一些效果；

　　4、结合市场客户投资理财需求按照上级行工作部署进一步推进新产品上市如人民币周末理财、安稳回报系列、中银进取搏弈理财等、以及贵金属的销售。

　　自身培训与学习情况：

　　在分行的高度重视下今年三月份通过全省对个人客户经理经过选拔和内部考核后脱产参加接受西南财大afp资格正规课程培训。在自身的努力学习下今年7月通过了全国组织的afp金融理财师资格认证考试通过afp系统规范培训经过本阶段的学习后提升了自己素质在工作中作为银行的职员在为客户做投资理财方案时根据不同的客户适当地配置各种金融产品把为客户创造的投资回报作为自己的工作目标。能将所学知识转化为服务客户的能力。

　　二、存在的不足：

　　尽管我行理财业务已得到初步发展但由于理财业务开展起步较晚起点较低使得理财业务发展存在规模较小与同业比较存在较大差距存在人员不足、素质不高、管理未配套等问题。目前我行为扩大中间业务收入仅仅在发展代理保险代售基金是远远不够的产品有待更丰富理财渠道有待拓展展现我行的特色产品的专业性理财产品。

　　三、不足处：

　　1、基础理财客户群（中、高端客户）较少对客户信息资料了解不全（地址、号码、兴趣爱好）缺少对客户的维护；

　　2、营销力度薄弱需要团队协作加强营销没有充分发挥个人能力；

　　3、业务流程有待梳理整合优化服务提高服务质量多渠道从前台向理财室输送客户信息；

　　四、以后工作打算

　　1、在巩固已取得的成绩基础上了解掌握个人理财业务市场应对同业竞争进快迅速发展我行的理财业务

　　2、不断加强素质培养作好自学及参加培训；进一步提高业务水平

　　3、加大营销力度推进各项目标工作有效的重点放在客户量的增长。

银行理财经理工作总结14

　　我于20xx年4月接到省分行的调令调任支行客户经理。在支行8个月的工作中我勤奋努力注重创新在自身业务水平得到了不断提高的同时于思想意识方面也取得了不小的进步。现将我本人在20xx年三个季度的工作情况总结汇报如下：

　　20xx年二季度我在支行行长和各条线同事的关心指导下用较短的时间熟悉了新的工作环境。在工作中我能够认真学习各项金融法律法规积极参加行里组织的各种学习活动不断提高自己的理论素质和业务技能。20xx年3月至6月我参加了北京金融培训中心举办的afp资格认证培训取得参加afp认证考试资格并于20xx年7月顺利通过了afp认证考试。通过这次全方位的培训和学习使我深刻意识到自身岗位的重要性和业务发展的紧迫感。在工作中我把所学到的理论知识和客户所遇到的实际问题相结合勇于探索新理论、新问题创造性的开展工作。

　　到了新的岗位自己的工作经验、营销技能和其他的客户经理相比有一定的差距。且到了新的工作环境对行内业务往来频繁的对私对公客户都比较陌生加之支行的大部分存量客户已划分到其他客户经理名下。要开展工作就必须先增加客户群体。到任新岗位后我始终做到“勤动口、勤动手、勤动脑”以赢得客户对我行业务的支持加大自身客户群体。在较短的时间内我通过自身的`优质服务和理财知识的专业性成功营销了支行的优质客户提高了客户对银行的贡献度和忠诚度。

　　担任客户经理以来我深刻体会和感触到了该岗位的使命和职责。客户经理是我们xx银行对公众服务的一张名片是客户和银行联系的枢纽在与客户交往中表现出的交际风度及言谈举止代表着我行的形象。我深知客户经理的一言一行都会在第一时间受到客户的关注因此要求其综合素质必须相当的高。从我第一天到任新岗位从开始时的不适应到现在的能很好地融入到这个工作中心态上也发生了很大的转变。刚开始时我觉得客户经理工作很累、很烦锁责任相对比较重大。但是慢慢的我变得成熟起来我开始明白这就是工作。每天对不同的客户进行日常维护热情、耐心地为客户答疑解惑就是我的工作为客户制订理财计划和让客户的资产得到增值就是我的工作范围当我明确了目的有了工作目标和重点以后工作对于我来说一切都变得清晰、明朗了起来。当客户坐在我的面前我不再心虚或紧张我已经可以用非常轻松的姿态和亲切的微笑来从容面对。如今客户提出的问题和疑惑我都能够快速、清晰的向客户传达他们所想了解的信息都能与大部分客户进行良好的沟通并取得很好的效果从而赢得了客户对我工作的普遍认同。同时在和不同客户的接触中也使我自身的沟通能力和营销技巧得到了很大的提高。

　　存在的主要问题：

　　1、金融专业知识有待进一步加强。面对如今市场经济的多样性银行理财成为越来越多客户的需求如何能给我行优质客户提供专业的金融信息和理财产品这就需要提高自身的学习能力和学习主动性及时掌握最新的财经信息和准确分析未来的经济走势以提高自身金融专业知识水平；

　　2、针对不同的客户还应朝细致精准化管理方面进行加强。对现有的客户资源深挖细刨根据不同客户的需求和实际情况做精准化营销提高支行中间业务收入；

　　3、进一步克服年轻气躁做到脚踏实地提高工作主动性不怕多做事不怕做小事在点滴实践中完善提高自己决不能因为取得一点小成绩而沾沾自喜骄傲自大而要保持清醒的头脑与时俱进创造出更大的辉煌；

　　个人职业发展的愿景：

　　由于银行业的特殊性和一定程度上的专业性想成为银行业的优秀员工必须经过系统的培训与丰富的实践。我期望在20xx年能争取到更多的培训机会使自身的综合素质得到全面的提高。夯实自己的业务基础朝着更高、更远的方向努力。

　　总结过去是为了吸取经验、完善不足。展望来年我将会更有信心、更加努力、积极进取、精益求精地完成好今后的工作以争为我行来年个金条线的发展做出自己更大的贡献。

银行理财经理工作总结15

　　大家好！我是来自xx支行的xx非常荣幸能够参加这次理财经理的竞聘首先请允许我向大家介绍一下我的基本情况。

　　我今年28岁xx年毕业于吉林省经济管理学院会计专业毕业后进入交行工作先后在原新春储蓄所、储蓄所作储蓄员工作。xx年通过招聘进入延边移动公司任客户经理。于今年11月份重新回到交行在春晖支行担任临柜柜员。这些工作经历增加了我的工作经验同时也提高了各个方面的能力。下面就我所具备的竞争条件和优势做简要的介绍。

　　一、首先我对银行理财工作非常感兴趣同时也是一个工作勤勉和善于学习的人。

　　我有信心在银行理财岗位能够更好地展现我的价值并且为我行创造更多的价值。通过xx年底开始的股市牛市以来客户对个人理财方面开始有很大的需求但是又凸现出个人理财知识的匮乏这就需要有专业人士来进行正确的指导来实现客户和银行的双赢。在为客户办理理财的同时树立交行个人理财的品牌来吸引更多的客户。

　　二、我曾经在移动公司任客户经理。

　　在此期间积极做好优质客户的营销工作培养了自身营销的能力；并且通过这段工作经历使我具有一定的公关能力和良好的社会关系。我深信在自己努力和多方面的支持下我能出色了做好这项工作。

　　三、有在一线网点工作的经历接触的客户层面较多。

　　能够了解各类客户的需求根据不同类型的客户而采用有针对性的营销策略。努力做到客户需要什么我们就要给他什么。让客户把我们当作自己人来看待。

　　四、如果这次能够竞聘成功我将从以下几个方面来加强。

　　1、尽快适应岗位转换。首先是加强理财知识的学习。这是关键不能够熟悉个人理财业务知识和我们的各种理财产品得不到客户的信服任何的'服务和营销将无从谈起。更谈不上客户的开发。其次是营销的技能。在理财经理岗位上不单纯是个客户作理财服务我们的目的是要将我们的产品销售出去为我行创造效益。我们每天都会面对许多形形色色的客户要善于和他们进行广泛的沟通与交流洞察客户的想法为其提供满意的服务。通过对学习和对市场行情的准确把握为客户提供合理建议。这种营销既立足当前更着眼于未来。善待客户就是善待自己；提升客户价值就是提升自我价值。

　　2、目前银行理财主要以单一产品销售为主什么在市场上卖得火我们就一拥而上都卖这个而忽视了必要的个人投资风险规避。只注重短期效应比如在去年的基金销售中个别行就存在这种情况。针对这种情况我将着重于组合理财产品和手段由对客户的深入了解开始然后针对每一个目标客户的特点及风险承受能力量身组合出恰当的理财产品或服务手段让其获得更大的收益从而提升客户对我个人进而是我行的忠诚度和认知度。

　　3、发挥客户和银行之间的桥梁作用及时将客户的要求及服务中反映出来的问题反馈回来从而有助于银行整体服务水平和功能的提升。

　　4、加强学习不断丰富个人业务知识并按照客户经理发展的方向强化投资规划、保险、理财等多方面知识今年内争取考到个人理财专业认证。尽快提升自己的专业水平适应新形势的需要。

　　各位领导以上是我对个人理财经理岗位的一些认识希望能够得到大家的认同同时希望能够给我这个机会让我来展示自己为我行创造更大的效益。