贷款业务员年度的工作计划范文（精选5篇）
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贷款业务员年度的工作计划范文（精选5篇）
贷款业务员年度的工作计划范文
贷款业务员年度的工作计划范文（精选5篇）
时间就如同白驹过隙般的流逝
成绩已属于过去新一轮的工作即将来临是时候抽出时间写写工作计划了。但是工作计划要写什么内容才是正确的呢？下面是小编为大家整理的贷款业务员年度的工作计划范文（精选5篇）仅供参考大家一起来看看吧。
贷款业务员年度的工作计划1
20XX年对本单位和自己来说都是不平凡的一年说其不平凡有两方面的缘由其一是从大的、客观的形势看XXX对盐池联社下达了很严格的考核任务因而联社给惠安堡信用社下达的考核任务尤其是信贷考核指标也很严格；其二是从自身看自己调岗任客户经理面临新的问题和压力。但无论如何自己将在本社两位主任的带领和教导下、在同事的帮助下虚心学习、积极进取、勇敢面对困难和压力以实际行动为本单位顺利完成各项信贷考核指标尽自己最大的努力也为自己以后的工作打下坚实的基础。具体工作计划如下请领导审阅不妥之处请批评指正。
一、积极学习尽快进入工作角色
由于换岗为客户经理面对新的岗位实事求是的讲自己的思想认识、业务知识、工作方法等方面还存在很大欠缺这对于从事客户经理岗位来说是很大的障碍所以为了很快适应这一新岗位把工作干好、干出成绩要积极学习与信贷工作有关的各类业务知识、技能以及工作方法学习途径一是相关书籍和资料；二是遇事多向两位主任请示、请教勤汇报、多沟通同时虚心向其他两位客户经理学习请教也要经常和客户沟通了解情况。采取这些方式快速提高自己的工作能力。
二、提高认识积极营销贷款和存款
一是根据从业这几年的体会自己觉得作为一个客户经理不能只坐在营业室等业务、等客户、等存款还需要认识到一点就是随着建行和宁夏银行的入驻盐池今后贷款也需要大力营销所以我们要打破以往的“坐等”思维要积极树立“走出去”意识走出营业室出去调查调查市场、调查客户及时了解市场资金需求的方向和客户的金融服务需要掌握第一手资料在此基础上营销贷款保证贷款规模稳中有增。
二是“走出去”对于存款营销工作也有很大裨益降下身段、提高服务和宣传意识到市场中去、到客户当中去寻找优质客户宣传我社的金融政策及服务方式让客户充分了解我社一些金融服务的实惠之处吸引客户入储我社。
三是加大有贷客户的资金“入社率”。通过积极和有贷客户尤其是有贷大客户的沟通尽全力使有贷客户的周转及运作资金存取在我社、周转在我社、沉淀在我社真正使这部分客户为我社存款稳定及增长发挥积极作用。
三、勤调查重实际保证新增贷款质量客观的看
贷款业务收入是我社主要的收入来源要增加收入必须要增加规模但有一个必不可少的前提就是在增加规模的同时必要要保证贷款的质量尤其是新增贷款的质量这是我社健康稳步发展的“生命线”所以在以后的办
贷过程中注重调查严格甄选贷款客户和担保人在条件允许的情况下优先发放抵押贷款同时自己将会对每一笔贷款做好贷前调查、贷中审查和贷后检查并且会把每笔贷款的“三查”做实做细不流于形式和表面确保每笔贷款在正常状况下放的出、收的回、有效益。
四、尽己所能积极收回不良贷款
在保证自己新发放贷款质量的同时要尽全力、想办法做好存量不良贷款的收回工作以实际行动摈弃“新官不理旧账”的错误意识要把不良降控工作作为一项长期性工作去做多向领导和有经验的同事请教寻求对策加强与贷款当事人及担保人的沟通多从当事人的角度出发想问题、想对策同时借助社会力量运用社会舆论多策并举做好不良清收工作。
贷款业务员年度的工作计划2
新一年为加强我社信贷管理提高信贷工作质量树立风险、责任意识做到职责分明有序地开展信贷工作促进我社信贷工作规范、稳健地发展全面地完成信贷工作任务目标现对公司业务员制定信贷工作计划：
一、加强业务培训提高队伍素质
在新的一年里从“以内控防范优先加强制度落实”的角度加强客户经理队伍建设。xx年着重抓好一线信贷人员的培训银行工作计划在第一季度以金融法规、各项制度、经营理念和信贷业务规范化操作程序及要求等内容为重点进行普及培训在较短时间内培养造就一批政治过硬、品质优良、业务素质高、能适应改革步伐的员工队伍。定期组织学习金融方针政策和上级文件精神努力提高政治觉悟和业务素质增强依法合规经营的自觉性。同时对贷款五级分类等新业务进行专项培训。
二、加强信贷管理规范业务操作提高信贷资产质量
在确保新增贷款质量上一是加强对各社及信贷员贷款权限的管理严禁各社及信贷人员发放超权限贷款。二是加大对跨区贷款、人情贷款、垒大户贷款等违章贷款的查处力度发现一起处罚一起。三是认真开展贷前调查准确预测贷户收益确保贷款按期收回。四是严格执行大额贷款管理制度。五是严把贷款审批关严格审查贷款投向是否合法、期限是否合理、利率是否正确、第一责任人是否明确、抵押物是否真实、合法担保人是否具备担保实力、贷款档案是否齐全等通过以上措施确保信贷资产质量逐年提高。六是全面进行信贷档案统一模式、规范化、标准化管理实行专柜归档、专人保管并建立调用登记制度保证档案的完整性。人员调离或换片贷款档案应办理移交手续由交出人、接交人及监交人共同在移交清单上签促进全辖信用社的信贷档案管理工作提档升级。
三、加大金融新产品的营销力度
近年来我社加大信贷产品的创新力度贷款品种不断增加信贷服务水平明显提高。但在贷款还款方式和贷款期限的确定上还存在一些不足为此省联社于x月x日印发了省农村信用社贷款分期还款暂行办法。为满足贷款客户的不同需求缓解集中还贷压力进一步提高信贷管理水平防范信贷风险公司业务部将于xx年在信贷管理中引入贷款分期还款以完善信贷服务功能的需要杜绝部分客户对信贷资金长期占用风险持续积累、暴露滞后加大信贷风险的后果。
四、加大信贷规章制度的执行力度
首先要落实“三查”制度对银行员工素质加以培训使每个银行员工工作计划详细的基础上并按正确的思路做事。坚持做到防范贷款风险在先发放贷款在后每笔贷款都坚持按“三查”的内容、要求、程序认真进行调查、审查和检查并填写“三查”记录簿严格考核。报联社审批的贷款都必须有信贷人员的调查报告和信用社的会办记录都必须换人审查。其次要落实审贷分离制度贷款发放实行审贷分离和分级审批的管理制度各基层信用社贷款必须经审贷小组集体会办审批大额贷款报联社审贷委员会会办审批并且规定基层信用社发放贷款不论金额大小每笔贷款都必须经主持工作的主任审查、登记、签后才能发放坚决杜绝信贷员“一手清”放贷。第三要加大违规违纪行为的惩处力度严肃查处违纪违规人员对因违纪违规等原因造成不良贷款的责任人实行在岗清收、下岗清收等行政处罚情节严重者由责任人承担贷款赔偿责任。
五、明确信贷投放重点不断优化信贷结构
xx年我部将按照“分类指导、区别对待”的原则明确信贷投向。一是提高抵押和质押比重降低风险资产。城区社在发放贷款时应多办理抵押、质押少发放保证担保贷款以优化信贷结构降低风险资产要大力发放房地产抵押贷款提高抵押贷款占比。要合理调整贷款担保方式对新增城区居民、个体户贷款要最大限度地办理门市房抵押贷款、个人住房抵押贷款城区社原则上不办理联户联保贷款坚决杜绝垒大户贷款和顶冒名贷款。二是加大对农业龙头企业、特色农产品基地、担保公司担保贷款的支持力度。要积极支持中小企业发展特别是对产权明晰、信誉度高、行业和项目符合国家产业政策规定、发展前景看好的中小企业要给予重点支持。
六、持续做好五级分类确保分类结果准确无误
自从我社全面推行信贷资产风险分类工作以来基本达到了科学计量风险、摸清风险底数、加强信贷管理的效果。但在实际工作中各社还不同程度地存在着一些问题：一是思想认识不到位对风险分类的重要性、艰巨性认识不足；二是人员素质不匹配距离准确运用风险分类的方式方法识别、防范和控制信贷风险还存在较大差距；三是风险分类基础性工作不牢固风险分类制度不健全分类程序和认定组织欠规范；四是风险管理能力不强未能紧密结合信贷资产不同的风险类别及特点采取有针对性的强化管理措施等。对于上述问题xx年我部将进一步强化风险管理理念完善工作机制改进工作措施将风险分类作为强化信贷管理、健全风险防范长效机制的一项重要工作切实抓好抓出成效。
贷款业务员年度的工作计划3
针对今年信贷工作中存在的问题我行将继续遵循科学发展观进一步强化信贷管理规范信贷操作行为进一步加大信贷支农力度努力降低、清收盘活不良贷款实现信贷资产良性循环。
1、继续加强对信贷从业人员的管理和教育。
我部认为要提高信贷业务质量关键是提高信贷从业人员的思想素质和业务技能贯彻“以人为本”的管理思想做好人的工作制定合理的学习教育规划和切实可行的措施在不影响正常业务工作的前提下积极开展信贷从业人员的思想政治工作和学习教育活动整顿思想增强工作责任心学习有关规章制度和业务知识提高业务技能和综合素质。可借鉴“三讲”教育经验开展类似的学习教育活动并加强考核把学习效果与工资、资金挂钩努力营造积极向上的学习氛围。
2、科学发展、统筹兼顾进一步加大信贷营销力度。
继续加大对“三农”贷款的投放力度。强化为农服务意识进一步扩大农户/商户联保及保证等小额信用贷款逐步尝试开办小企业贷款切实解决农村中农户、个体户及小企业贷款难问题紧紧扎根农村努力扩大小额信贷零售业务的市场份额同时加大对优良客户的授权授信额度。
3、落实制度强化问责机制全方位化解信贷风险。
针对不同借款人形成的不良贷款分析其形成原因寻找有效资产或还款来源紧追不放采取一切合法手段最大限度减少贷款损失；加大贷款“三查”力度。明确清收责任严禁向信用较差或高风险的个人或企业投放贷款同时改变重放轻收的思想观念加大贷后检查力度及时发现贷款风险扩大趋势杜绝新的'不良贷款发生。对因不尽职行为造成新的不良贷款发生的加强责任认定确保新放贷款的安全；严格考核进一步优化信贷员考核机制将信贷员业务完成质量、数量等各方面结合起来综合考虑绩效使其责利得以统一。
4、强化管理加强指导进一步提高信贷部门履职水平。
加强管理重点是制度执行管理和从业人员管理加强对制度执行情况的检查和督办；加强指导重点是指导贷款投放和指导风险管理深入研究各项业务产品中的风险点有效防范风险。
总之20XX年的信贷工作我们将紧紧围绕做大做强小额信贷、优化信贷结构的工作目标加强信贷管理制度建设突出对不良贷款的监控有效化解信贷资产风险促使我行信贷工作迈上新台阶。
贷款业务员年度的工作计划4
XXXX年是我公司业务发展承前启后的关键年也是进一步开拓市场、聚集客户的奠基之年更是提升服务质量树立企业形象创立自身品牌的重要一年做好今年的各项工作意义十分重大全公司上下要团结一致开拓进取优化服务强化监管为实现公司稳健拓展更好地服务于地方经济社会发展打牢基础。
一、指导思想
XXX年度公司发展要在省、市金融办的领导下在行业主管部门的指导下在全体员工的共同努力下切实以《XXX省政府办公厅关于扩大小额贷款公司试点工作》的通知要求和《XXX省小额贷款公司暂行办法》规定为切入点规范管理加强监督。要以公司各制度规范为标准认真履职按章操作认真做好贷前调查、贷款审批、贷后管理、资金监管、风险防范等各环节工作并严格按员工职业道德规范要求强化员工服务水平和业务技能的提升努力实现公司稳步、健康和可持续发展。XXX年度公司拟向中小企业、微小企业、个体工商户、城镇居民及“三农”行业等累计发放贷款笔万元年末贷款余额达到万元全力确保全年贷款在资产质量分类上均处于正常水平且年内不发生差错及案件事故。
二、具体工作
(一)做细工作促进信贷业务健康发展
一是各信贷业务人员要进一步收集整理国家、省、市信贷政策、制度、办法及行业指导意见进一步加强信贷人员业务培训切实结合公司发展实际拟定年度信贷业务发展规划真正做到目标明确责任到人。二是要认真做好贷款业务发展市场调查切实结合公司业务开展进一步开拓和细分信贷市场逐渐培育公司优质客户群不断提升公司核心竞争力。三是做好信贷资金的经营管理和分配调剂随时把握公司贷款投向和投量以此提高优质贷款占比并及时催收到期、逾期贷款本息从而促进贷款质量的进一步提升。四是严格按照公司信贷管理制度要求做好贷款调查、发放、贷后管理、回收等工作为努力完成年度目标任务做细做实工作。五是切实按要求建立好贷后管理台帐做好贷款信息统计以此建立贷款及贷款客户资料分类管理制度实现贷款业务档案管理规范化。六是认真做好贷款客户信用等级评定和授权额度的资料收集、整理和上报工作并进一步加强与风控、财务等部门的密切配合做好不良贷款和应收未收利息的清收工作为防范贷款风险创造条件以不断提高经济效益和社会效益。
(二)强化监管努力降低贷款风险
一是要以强化监管为目标不断细化贷款风险管理办法、风险评价标准、风险评估等制度和细则全力做好贷款风险评审和贷审会日常工作。二是要以降低贷款风险为根本结合工作实际制定公司贷款发放的调查、审查、风险预测、贷款风险分类认定、风险评价、防止风险的措施、贷后监管、贷款代偿管理、公司资产质量的检测、不良贷款压缩目标等考核办法真正做到项目细化指标量化考核有依据。三是要以跟踪检查为重点适时监督检查贷后业务管理工作执行情况并根据监督检查情况撰写检查报告随时向公司报告风险管理情况以及时完善工作中的漏洞并适时提出整改措施。四是要以整体联动为要求监督并协助信贷、财务等部门加大不良贷款的清收力度并详细拟定风险控制方案定期报送风险监测报告以规范贷款业务操作规程逐步健全贷款风险评价体系促进风险管理不断科学化为实现公司资产保质增质保驾护航。
(三)加强监督实现财务管理规范化
一是各财会人员要在财务总监的领导下认真履职尽责严格执行财务管理、会计核算等相关职责。二是要进一步结合公司财务工作实际探索建立更加科学合理、操作性强的财务管理实施细则为做好公司财务计划、组织和控制工作更好地协调处理对内对外经济活动创造条件。三是要根据公司年度发展规划制定经营计划编制财务预算以期及时、准确、完整地反映公司资产状况和经营情况。四是要积极主动地参与公司经营管理切实加强资金管理测评预警财务风险优化资产配置并严格执行国家财税政策和企业资产管理等制度加强公司财务内部审计促进财务管理规范化。五是严格程序和规程办理财务收支依法缴纳国家税收及时向有关部门报送财务报表并配合信贷部门做好贷款的收贷收息工作。
(四)加强管理不断提高员工凝聚力和战斗力
一是要以公司办公室为监督主体加强企业员工的日常管理促进公司行政、人事及员工行为守则落到实处切实做好公司后勤保障工作。二是要根据公司发展规划、各岗位工作实际等制定年度人力资源规划合理配置人力资源并制定员工绩效考核办法凝聚员工合力调动工作积极性为促进公司利益最大化提供人力支持。三是加强对外宣传工作力度并详细制定企业形象推广计划定向推介公司产品及服务提升企业在市场竞争中的认知度为企业发展创造条件。四是严格按要求做好员工考勤、会议组织、公司财产登记、印章管理、信贷业务档案管理等工作。五是搞好对内对外衔接和协调工作促进公司运转及时高效。五是要搞好企业文化建设逐步培育、完善具有自身特色的企业文化进一步增强员工的凝聚力、向心力。
三、总体要求
一是各部门要以年度工作目标和计划统揽全局进一步细化工作分解任务确定指标落实责任。二是各部门要结合工作实际加大培训力度让本部门员工进一步加强学习熟悉政策不断增强和树立服务借款人的意识和本领。三是各部门员工要切实按公司制度规定在岗在位规范言行确保工作推进有力。四是对目标任务完成较好的部门或个人公司将给予一定的奖励对工作不力完成任务滞后影响工作大局的将严格按制度规定逗硬惩处。
贷款业务员年度的工作计划5
20XX年对本单位和自己来说都是不平凡的一年说其不平凡有两方面的缘由其一是从大的、客观的形势看×××对盐池联社下达了很严格的考核任务因而联社给惠安堡信用社下达的考核任务尤其是信贷考核指标也很严格;其二是从自身看自己调岗任信贷员面临新的问题和压力。但无论如何自己将在本社两位主任的带领和教导下、在同事的帮助下虚心学习、积极进取、勇敢面对困难和压力以实际行动为本单位顺利完成各项信贷考核指标尽自己最大的努力也为自己以后的工作打下坚实的基础。具体工作计划如下请领导审阅不妥之处请批评指正。
一、积极学习尽快进入工作角色
由于换岗为信贷员面对新的岗位实事求是的讲自己的思想认识、业务知识、工作方法等方面还存在很大欠缺这对于从事信贷员岗位来说是很大的障碍所以为了很快适应这一新岗位把工作干好、干出成绩要积极学习与信贷工作有关的各类业务知识、技能以及工作方法学习途径一是相关书籍和资料;二是遇事多向两位主任请示、请教勤汇报、多沟通同时虚心向其他两位信贷员学习请教也要经常和客户沟通了解情况。采取这些方式快速提高自己的工作能力。
二、提高认识积极营销贷款和存款
一是根据从业这几年的体会自己觉得作为一个信贷员不能只坐在营业室等业务、等客户、等存款还需要认识到一点就是随着建行和宁夏银行的入驻盐池今后贷款也需要大力营销所以我们要打破以往的“坐等”思维要积极树立“走出去”意识走出营业室出去调查调查市场、调查客户及时了解市场资金需求的方向和客户的金融服务需要掌握第一手资料在此基础上营销贷款保证贷款规模稳中有增。
二是“走出去”对于存款营销工作也有很大裨益降下身段、提高服务和宣传意识到市场中去、到客户当中去寻找优质客户宣传我社的金融政策及服务方式让客户充分了解我社一些金融服务的实惠之处吸引客户入储我社。
三是加大有贷客户的资金“入社率”通过积极和有贷客户尤其是有贷大客户的沟通尽全力使有贷客户的周转及运作资金存取在我社、周转在我社、沉淀在我社真正使这部分客户为我社存款稳定及增长发挥积极作用。
三、勤调查重实际保证新增贷款质量
客观的看贷款业务收入是我社主要的收入来源要增加收入必须要增加规模
