在我们平凡的日常里报告有着举足轻重的地位多数报告都是在事情做完或发生后撰写的。那么什么样的报告才是有效的呢？下面是小编帮大家整理的银行审计述职报告仅供参考欢迎大家阅读。

银行审计述职报告1

　　就审计稽核工作的性质来看由于牵扯到上上下下、里里外外、方方面面、错纵复杂的.关系因而深感责任重大必须忘我工作。

　　首先对工作高度负责。一年来按照要求严格对xx、xx辖区网点进行了常规审计。在审计中发现问题不轻易下结论而是结合工作实际多调查、多了解确保吃透问题定性确切并通过严格审计力求将各类隐患消除在萌芽状态。针对一些突出问题均现场督促处理如果通过督促处理有一定困难的及时归类上报。据计今年在对xx、xx的常规审计中共纠改问题起督促处理问题起对于一些隐患较大、短时难以处理的问题及时整理上报分行起。

　　其次对责任严格落实。今年以来在对xx、xx以及xx财务工作进行序时性审计中发现存在不少问题。就业务工作中的一些共性问题详细罗列并及时上报分行通报纠改同时针对一些行不严格遵守结算纪律等问题在审计中通过顺藤摸瓜一方面将责任严格落实另一方面对其责任人进行严肃处理确保被稽核的网点不再有类似问题发生。

银行审计述职报告2

　　我在银行任审计员工作一年来在领导的带领下在大家的帮助和配合下我认真履行审计员工作职责在规定的职责范围内独立开展工作按照审计员工作职责开展业务检查根据检查内容下发整改通知书并监督落实整改情况有效防范了各类事故的发生确保了全行全年安全核算无事故、无案件。现将工作情况述职如下：

　　一、加强学习不断提高自身素质

　　按照审计员的“政治坚强、业务精通”的要求自年初以来我始终以提高自身素质为目标坚持把学习放在首位努力提高业务素质和工作水平。一年来我能够认真学习相关文件制度等有关规定掌握了核算办法和流程增强了业务分析能力和解决问题的能力提高了审计水平。在学习上严格要求自己认真学习在学中提高在学习中进步从实际需求增加自己学习的自觉性。通过学习提高了自身的业务素质掌握了先进理念拓宽了视野增强分析问题、检查问题、解决问题的能力。

　　二、扎实做好本职工作

　　我作为员工一年来亲身感受了银行给我们的日常生活带来各方面的巨大变化使经营理念从过去的.只注重量的扩张转变到注重质的提升以及由此带来的岗位分工和收入分配的变化。各种制度的出台对我们银行规范经营管理提出了许多更为明确和细化的要求工作中注重细节的管理、精细化的管理。针对违规行为也有了更多的预防和惩戒措施内控部门是全行监督部门深感自己责任重大和工作的重要性我要扎扎实实做好检查工作。

　　(一)认真履行审计员工作职责检查了支行及网点各项规章制度执行和业务操作情况及时发现和纠正了工作中出现的问题并落实整改情况。对岗位轮换、离任审计、财务检查、合规手册撰写等工作。

　　(二)求真务实、尽职尽责做好检查工作。认真履行审计员职责做好审计工作。在检查中认真仔细精益求精认真检查每一项工作内容做好纪录对发现的问题出整改意见提高了网点的核算质量增强了内控管理水平防范了操作风险的发生。

　　三、回顾检查自身存在问题

　　一是学习不够。当前以信息技术为基础的新经济蓬勃发展新情况、新问题层出不穷新知识新科学不断问世面对严峻的挑战缺乏学习的紧迫感和自觉性。二是工作较累的时候有过松弛思想这是政治素质不高也是自己世界观、人生观、价值观不高的表现。

　　四、针对以上问题今后的努力方向是

　　一是加强理论学习进一步提高自身素质对前台金融业务的熟悉不能取代提高个人素质更高层次的追求必须通过学习增强分析问题、解决问题的能力。二是增强大局观念转变工作作风努力克服自己的消极情绪提高工作质量和效率积极配合领导和同事们把工作做得更好。

　　总之在过去的一年工作中。虽然较好地完成了各项工作任务但仍存在问题和不足之处这些问题和不足之处在今后的实际工作中将得到逐步改善并充分发挥审计员的职能作用全面提升工作水平。

银行审计述职报告3

　　报告人：女大专学历会计员职称年月参加工作现任银行支行行长现将以来的工作情况报告如下：

　　一、加强制度建设合法合规经营

　　两年来本人能够认真学习国家的大政方针在思想上、政治上、行动上与党中央保持高度一致能认真贯彻执行银监部门、总行等相关金融法律、法规、方针、政策和有关规章制度用“合规经营”理念打造现代金融企业不断完善支行相关制度建设建立合规企业文化用合规创造效益合规创造企业价值。

　　二、强化内控管理努力完成目标任务

　　两年来本人在不断加强自身学习、自我完善的同时对支行各项工作不断加强管理严格考核。坚持“以人为本”的管理理念坚持经营、管理两手都要抓两手都要硬从调动职工积极性入手切实开展工作以鼓励为主奖勤罚懒鞭策后进按实绩进行考核积极构建和谐支行。

　　至末我行各项存款万元较年初的存款总额万元净增万元完成必成数万元的%完成力争数万元的%存贷比%。各项贷款余额万元较年初贷款余额万元净增万元增幅%全年实现贷款利息收入万元同比增加万元。信贷管理继续保持“五星”级。年末实现账面利润万元较上年同期的万元净增万元。至末我行不良资产余额万元较年初万元净下降万元。不良贷款占比%比年初净下降个百分点。其中争取政策核销贷款万元。我行共办理借款人意外伤害保险万元实现代理手续费收入万元。代理非税收入多份共多万元。继续保持了“会计工作一级单位”称号。档案管理达“省一级”标准。连年被县委、县政府评为“文明单位”。支行柜面继续保持“巾帼文明示范岗”称号。

　　至末我行各项存款万元较年初的存款总额万元净增万元完成必成数万元的%完成力争数万元的%存贷比%。各项贷款余额万元较年初贷款余额万元净增万元增幅%全年实现贷款利息收入万元。信贷管理继续保持“五星”级。年末实现账面利润万元较上年同期的万元净增万元。面对复杂多变的全球金融危机我行积极响应总行号召进一步加强信贷管理有效缓释信贷风险采取牢把贷前调查关、增加贷后检查次数、加强贷款用途跟踪等方法有效化解信贷风险。至末我行不良资产余额万元。不良贷款占比%。共办理借款人意外伤害保险万元实现代理手续费收入万元。代理非税收入多份共多万元。继续保持了“会计工作一级单位”称号。档案管理达“省一级”标准。继续被县委、县政府评为“文明单位”。支行柜面继续保持“巾帼文明示范岗”称号。

　　至9月末我行各项存款达万元较年初的存款总额万元净增万元完成必成数万元的%完成力争数万元的%存贷比%。各项贷款余额万元较年初贷款余额万元净增万元增幅%实现贷款利息收入万元。贴现数额万元完成任务数万元的%共办理借款人意外伤害保险万元实现代理手续费收入7万元。信贷管理保持“五星级”。继续保持了“会计工作一级单位”称号。档案管理达“省一级”标准。

　　两年来我行全年相关指标在全行排名都在前10名始终保持良好的运行状态。至目前止本单位和个人均未因违规违纪受到相关部门的处罚和处分。不存在屡查屡犯问题。

　　三、业务开展情况

　　多年来本人始终坚持“存款立行、效益兴行”的宗旨积极投入工作不断转变经营理念强化服务意识充分发挥主观能动性积极加强管理。两年来我行各项表内、表外业务共同发展通过全体员工的共同努力业务进入上升的快速通道。

　　1、内部控制管理

　　根据上级银监部门和总行的要求我行不断加强自身的制度建设进行不断的梳理和完善对内控管理的各个环节加强制约不断完善新业务的操作规程和流程同时加强考核以考核促提高以提高促发展。从制度、会计、信贷、安全等多方面形成相互融通相互制约机制。支行专门成立业务检查小组定期、不定期对网点及人员进行考核、检查并结合案件“专项治理”工作全面提高制度执行力。

　　2、财务会计管理

　　对财务会计方面实行内勤主任负责制对我支行下辖3个网点进行管理和检查实行报告制。①加强学习和内部管理。对总行下发的各类文件和规章制度及时组织内部人员进行学习并严格按照操作流程办理各项业务确保结算和核算质量特别是事后监督系统上线后更加强了对业务的事前和事中监督有效地防止了各类案件的发生并定期组织内部人员进行技能训练不断提高综合业务素质；②加强核算提高经营效益。随时关注支行与清算中心往来账款及时归还支行拆借资金确保业务正常开展资金在现金管理上做到勤调款、勤送款在业务正常开展的前提下力求将库存现金控制在总行核定的范围以内尽量减少不生息资产的占用。严格按“三个办法一个指引”制度对贷款出账按照提款申请表认真进行核对。每月企业贷款结息日之前都对贷款利息进行测算对账户余额不足结息的及时予以提示确保结息日利息全部到账。③切实加强财务管理制度合理使用资金。严格按总行规定列支各项费用坚持勤俭节约不铺张浪费。④加强宣传积极拓展电子银行业务。在柜面加强对企业网银、个人网银和手机银行的宣传重点向客户宣传电子银行方便、快捷等优越性细心、耐心地指导客户正确使用网银及时帮助客户解决网银使用过程中遇到的问题解决他们的后顾之忧。既方便了客户同时也减轻了柜面的工作压力。

　　3、信贷管理

　　多年来我行始终把信贷风险防范放在首位严格贷款“三查”规范贷款运作把握贷款投向优化信贷结构加强对贷款操作过程中各个环节的'规范管理和程式化操作重点加强贷后管理健全风险监控机制对出现风险的贷款早介入、早处置争取主动控制风险。同时按照“有保有压、区别对待、择优扶持”的原则加强客户准入机制准确把握贷款投向优化信贷结构严格审查客户资信状况和资金实力及时了解、掌握客户的生产经营、信贷资金使用等情况充分运用风险分类工具防范和控制风险对“两高一剩”、“五小企业”、建筑业项目经理等行业贷款逐步有序退出进一步优化信贷结构促进业务健康发展。坚持文明办贷、廉政办贷严格执行信贷承诺杜绝吃、拿、卡、要的歪风斜气从行长到信贷员人人树形象个个是楷模凡是经调查能放的贷款以最快的速度在承诺期间内办理不能放的贷款当面说明原因不推诿、不拖泥带水在社会上形成了良好的口碑。

　　4、安全保卫管理

　　安全保卫工作是各项工作的重中之重在日常管理中安全逢会必讲包括日常业务办理过程中的安全“生命之门”——通勤门的日常管理夜间值班守库的安全管理等通过对各种预案的演练不断加强员工的安全防范意识确保集体财产和人身的安全防患于未然。

　　5、计算机管理

　　在计算机日常管理中要求员工做到爱护机器保持设备清洁保证设备的良好运行以便业务工作的顺利开展。杜绝对机器的带电操作禁止私自在计算机上安装非法软件、游戏、电影等对外来设备禁止与网点计算机连接并定期、不定期对所辖网点进行检查确保机器设备的良好运行状态对业务的重要支撑作用。

　　四、文明优质服务开展情况

　　服务是企业的生命线多年来我行在不断加强柜面服务的同时立足“服务三农”、根植社区在员工中开展职业道德和服务意识教育不断增强竞争意识以“用心取信追求卓越”的企业精神作为核心价值理念为成为地区最优秀的社区银行共同努力奋斗。

　　平时工作中对照文明服务规范的要求要求员工从“我”做起按照文明礼仪服务规范的要求做到从内心为客户着想而不只是停留在口头及表面想客户所想急客户所急真正为客户排忧解难真正体现“人民自己的银行”。从细节入手真诚的一次微笑、简单的一声问候、温暖的一杯白开水、礼貌的一次让坐无时无处不体现了银行人的热情、周到、贴心从而更拉近了与客户的距离达到了心的交流、情感的升华。

　　五、经济责任履行情况

　　1、财务经济责任

　　在本人任职期内各项固定资产购置等均符合规定八项费用指标多年来均有结余账面利润反映真实无资产流失、截留利润和私设小金库现象无未先出具申请报告而动用授权外的营业费用及其他资金支出的现象。

　　2、经济法律责任

　　在本人任职期内我支行未发生经济责任事故目前不存在“九种人”现象。

　　六、廉洁自律克己奉公

　　两年来本人在廉洁自律方面严格要求自己坚持自身人生观、价值观的不断改造认真学习社会主义荣辱观深入学习十七大及十七届三中全会精神贯彻科学发展观严格管理从严治行要求职工做到的我首先做到要求职工不做的我首先不做做到管好自已的人看好自己的门本人累计退还礼金23000元整支行廉政建设无案件。

　　回顾任期内的各项工作本人基本能完成上级领导下达的任务做到各项存款逐年稳步增长信贷投放审慎合规不良贷款努力压降贷款利息收入逐年增加职工收入逐年递增。两年来本人虽然取得了一些成绩但还存在许多不足之处。展望未来我信心十足有各位领导的关心、支持有我们支行全体员工的共同努力我相信我们支行的明天将更加灿烂辉煌。

　　以上述职述廉不当之处请指正。

述职人：支行

　　x年x月x日

银行审计述职报告4

　　近年来李金华审计长向全国人大常委会提交的年度审计报告中多次提及金融领域存在的违法违纪问题在去年“金融风暴”中李金华审计长提到的工商银行存在诸多违规问题及交通银行锦州分行虚假核销案均表明金融审计作为审计监督的一项重要工作对促进加强金融管理防范和化解金融风险方面发挥了重要作用。笔者结合近年来从事的金融审计实践就当前如何开展金融审计中的重要一环-商业银行审计谈谈自己的一些看法。

　　一、信贷资金风险审计是商业银行审计的根本

　　(一)当前银行贷款存在的主要问题及原因

　　近几年来对四大国有商业银行的审计表明商业银行贷款业务存在的主要问题集中反映为贷款质量差不良贷款比率居高不下。目前几大国有商业银行这一比例平均高达两位数严重影响了商业银行的正常运行造成这种局面的原因是多方面的：

　　1.商业银行内部控制制度不完善管理薄弱。如银行信贷管理不善导致违规发放贷款;违规向无资本金或不具备贷款条件的企业发放贷款;违法向关系人发放信用贷款;违规向银行“三产”发放贷款;贷款担保出现漏洞导致贷款被诈骗;贷款抵押不规范;贷前审查不严贷后管理松懈等等问题。

　　2.贷款过度集中结构不合理。如银行对单一客户授信额度过高未能有效控制关联企业的信贷风险等这一点信用社尤为突出。

　　3.借款企业经营管理不善等因素导致贷款难以收回。

　　4.宏观政策调整和市场环境变化因素导致贷款损失。

　　5.社会信用制度不健全借贷人逃废银行债务比较严重更有违法犯罪分子利用银行贷款管理中存在的漏洞与银行内部人员相勾结恶意骗取贷款资金侵吞国有资产。如近年出现的“虚假按揭”贷款、虚假贷款、弄虚作假违规票据贴现等问题。

　　6.受经济体制和金融会计制度的影响产生不良贷款。

　　上述6种原因从审计实践看主要是1、2、5三项尤其1和5是需要重点揭示的问题近年来我办在审计中查出的大量问题都与这两项有关。

　　(二)审计方法

　　首先对银行内部控制进行评估和测试以判断内部控制的可靠性(如信贷员

　　每笔贷款发放是否按规定执行等)。其次应设计和实施符合性和实质性测试其主要做法是测试贷款余额和收入确认。对测试样本的选择应具有代表性可以采用常用的各种抽样方法。实质性测试的内容取决于不同的贷款种类、银行本身的特点以及所采用的审计方法。具体过程涉及核对交易记录、计算机数据、与贷款合约和借款人确认书的一致性同时还应检查相应的贷款文件记录。第三对信贷资金舞弊事项的审计重点是对贷款去向的跟踪调查这是查处挪用信贷资金、诈骗银行贷款等违法问题的重要手段之一。审计人员在检查每笔贷款时根据资金的划转追踪贷款的去向并将之与银行贷款台账、贷款合同等记录进行核对确定贷款的真实性。此外在验证资产负债表报告日的贷款真实性过程中最好的办法是延伸审计调查或直接向借款人发函从而确定样本贷款的真实性。

　　2.审计内容

　　(1)检查各种资金支付、利息收入及应计利息记录进行核对。

　　(2)验证报告日资产负债中的信贷资产的真实性。在验证资产负债表报告日的贷款真实性程序中实施延伸审计调查从而确定样本贷款的真实性。

　　(3)核对报告日资产负债表中的信贷资产的价值与可靠性。

　　(4)确认财务报表中的有关披露符合相关法规要求并真实和公允地予以表达。

　　3.审计重点

　　除通过以上提到的审计思路和内容核实贷款的真实性、完整性、合法性外在对商业银行贷款进行审计时还应从每笔贷款的管理入手重点关注以下几个方面：

　　(1)在审计正常贷款获取并审阅其余额积数表时审计人员应关注重复出现的借款人及相关联的借款人。为完成某些经济指标或出于种种目的有些商业银行采用借新还旧形式造成虚假还贷还息现象;有些商业银行通过多次更换借据将不良贷款从形式上变成正常贷款。

　　由于商业银行贷款内控制度的制约商业银行对同一贷款户的贷款受金额的限制。为避开各种限制有的商业银行对同一借款人采用分次形式发放贷款或

　　通过借款人的关联企业分户发放贷款。更有甚者为了获取贷款弄虚作假利用虚假会计资料应付银行内控制度的要求这些做法不仅违反了商业银行内部控制和国家的有关规定而且严重影响信贷资产的质量甚至导致道德风险的发生因此审计人员在对正常贷款进行审计时应高度重视重复出现的借款人和与其相关联的借款人除获取并审阅其相关法律性文件外还应采取延伸相关单位通过对工商、税务、法院、以及会计师事务所等中介机构进行询问、调查等形式了解情况取得证据从而发现正常贷款中存在的风险和违法违纪问题。

　　(2)重点关注损失贷款的金额、结构以及形成的原因和责任。查清确已流失、无望收回的损失贷款的金额;查清损失贷款造成的应收利息坏账金额。对损失类贷款的审核要延伸到贷款企业逐笔调查核实。重点核实企业经营状况和还贷能力。要查明损失贷款形成的主要原因区分银行贷款管理不善责任、银行人员以贷谋私责任、企业经营不善责任、企业故意逃废债责任、政府决策失误责任等不同情况对损失数额较大的贷款要追查落实责任人。确保银行内控制度得到完善和改进。

　　(3)重点关注不良贷款在查清不良贷款数量的基础上查清次级、可疑类不良贷款在各行业的分布结构及其所占比重。对形成不良贷款比重较高的行业尤其是19xx年以后发放的贷款形成不良的通过调查了解和分析总结其不良贷款形成的原因及盘活信贷资产的有效途径查处违法违纪问题。

　　(4)重点关注票据贴现、承兑汇票垫款、信用证垫款的金额和原因。从台账入手可采用书面审阅、前后核对、口头查询、延伸审计等多种审计方法审查票据法定要件和商品交易行为的真实性揭示其中的违规贴现、骗贷行为。

　　总而言之对商业银行贷款业务的审计是整个商业银行审计中极其重要的一个环节。充分掌握商业银行贷款业务的特点和发展方向通过各种手段的对外延伸和印证来发现和查处商业银行信贷资金中存在的违法违纪问题和大案要案线索以实现揭露问题、规范管理、防范风险、促进改革的目的同时审计中应不断改进审计方式和方法充分利用计算机等现代技术的优势不断加大审计监督力度提高商业银行自身的管理水平和防范金融风险的能力适应激烈的国际竞争需要。

　　二、财务收支审计是商业银行审计的基础

　　(一)目前商业银行损益核算存在的主要问题

　　目前我国商业银行损益核算过程中存在的主要问题大致可分为以下几种类型：少计或多计营业收入;少计各项费用支出或多计费用支出;保留帐外资产、设臵小金库在职工工资科目外发放奖金、补贴主要是在办公费、会议费等科目违规列支奖金、补贴;少提或多提各项准备金主要是利用多计或少计各项准备金来调节利润。

　　结出来的审计人员所特有的综合识别和判断能力。它是审计人员工作积累的财富因此在审计中审计人员应该充分运用审计经验来发现和判断、评价问题。

　　1.审计人员在审计安排上应当注意突出重点对可能或容易产生问题的领域应当列为首要关注对象并进行重点审计其方法主要是分析被审单位报表财务收支的主要项目增减变化情况(特别是要注意年底或节假日的时间段)并从中找出审计重点和疑点线索。

　　2.审计人员在确定重点和疑点线索后应当对重点认真研究拓展思路;对疑点线索跟踪追击不能放过一丝蛛丝马迹;要善于从群众的举报中选出有价值的线索以提高工作效率。

　　3.从账户入手由于银行账户的开设虽然由人民银行审批但银行自身的特点决定自行即可办理这就为银行截留收入、虚列费用形成帐外资金等创造条件因此通过查处银行的账户发现和查处商业银行违法违纪问题是商业银行财务收支审计的重要方法。一是利用计算机检索银行的全部开户单位。如有“银行”或“所在行”字样。二是通过银行分户帐查阅户名。三是查阅开户登记簿和预留印鉴。四是注意与银行有频繁资金划转的账户及自办实体和呆死户。目前银行小金库有向虚列套取费用一笔一清的形态发展的趋势。

　　三、计算机等现代审计技术的应用是商业银行审计的保障。

　　近年来商业银行审计的一个突出特点就是日新月异的现代信息技术在银行业充分运用和飞速发展。从国有四大银行看截至20xx年末已有2家基本建立了全国性的.数据集中而另2家预计近期也将实现全国统一。商业银行全国性的数据集中对提高银行业的效率、强化管理、应对国际银行业的挑战具有重要的意义但对审计监督而言客观上要求审计机关跟上被审计单位技术发展的步

　　伐大力开展计算机审计否则将不能对应现代银行电子数据集中的需要。例如我办对某商业银行审计中需转换其下属一分行的信贷数据审计人员利用3台DELL台式机(主频1.6G内存256M)连续3个工作日才完成。并且在转换过程中个别数据库过大不能做分割高端笔记本也无法处理。而审计组一台P4内存256M的笔记本电脑用通审软件转建行一个文件工作了一天(24小时)没有完成。因此在商业银行审计运用和推广计算机审计势在必行而计算机技术水平和硬件设施都是目前审计商业银行所面临的迫切问题。

　　近年来我办通过几年的摸索、实践在金融计算机审计方面逐步探索出一套行之有效的方式与方法：

　　一)审前数据采集、整理务必求深、求细、求全。“凡事预则立不预则废”做好审前准备的数据采集、整理环节对于提高审计项目的效率和效果意义重大数据采集过程中大量利用ODBC接口或使用SQL软件以及自编数据接口等技术努力提高数据转换的效率和使用性。

　　(二)财务收支环节全面应用计算机审计。针对各金融企业全部实现了会计电算化且电子数据比较完善的情况在这一领域应加大计算机力量的投入。从被审单位收入、支出科目对应的相关账户入手在查处收入不实、支出不实、“小金库”等违规问题过程中充分发挥出了计算机审计的优势。如：我办在某单位审计中对财务环节全部实施计算机审计通过编写工资、费用等一系列小模块快速查出该单位工资空额费用虚列乱发钱物等大量问题。

　　(三)业务管理环节广泛开展计算机审计。业务管理环节是各种违法违规问题的高发区也是审计的重中之重。因此在这一环节开展计算机审计对于提高审计效率提升质量和成果水平尤为重要因此在银行信贷经营领域中应用计算机审计是当前的一项重要工作。

　　1.利用计算机通过对各种贷款余额类账户、贷款发生额类账户电子数据中相关内容的对比编制相应的审计模块查出银行违规发放贷款、违规签发银行承兑汇票等多种违规问题。如在对某银行进行审计时我办计算机审计人员从电子数据中发现某行银行承兑汇票业务量在短时间内增幅较大并进一步确定其中部分可疑业务经对有关单位进行进一步核查后查出了震惊全国的“沈阳票据

　　案”。

　　2.通过对信贷数据的整理与分析编制计算机程序筛选有效数据并对数据进行排列、检索。起到了合理确定审计重点快速发现疑点和查处关联企业骗贷的作用在对建设银行某支行进行审计过程中最终查出该支行为3家公司违规发放贷款8310万元用于支付银行承兑汇票产生的垫款、违规办理转贷、掩盖不良贷款的违规经营问题。

　　3.针对目前银行住房贷款

　　等个贷业务金额小笔数多的情况我办充分利用计算机功能查处违规住房贷款问题。

　　(四)大力开发和编制适用商业银行审计的审计软件。针对目前商业银行的状况集中力量研制开发有针对性的各类审计软件努力做到运用计算机技术对被审计商业银行总体及风险情况进行评价并最终达到实时监控的目的实现审计监督的事后向事前审计的转化。

银行审计述职报告5

　　20xx年马上就要结束了在过去的20xx年中我们银行做的一直很好很好的顶住了金融危机的压力在经济最困难的一年里我们银行还是取得了业绩不小的进步这就尤为可贵了所以我们银行必须要好好的总结一下总结过去一年工作的经验以便在来年中取得更好的进步。

　　为了适应新形势下的发展财务审计部建立健全和完善落实了各项财务规章制度。由于银行的性质发生改变要求银行的财务规章制度要进行重新修订和完善。根据市局(银行)的财务制度结合xx银行的实际情况组织汇编了xxxx的财务制度。为了总结经验教训更好的完成20xx年的各项工作任务我部就财务、审计方面的工作作出总结如下：

　　一、审计方面的工作

　　1、根据市局财务审计工作会议精神对财务审计部工作的提出要求

　　(1)继续巩固推行财务管理模块加强财务人员的管理意识和责任心充分发挥财务管理的职能作用。在全面实施信息化管理的同时要求我们财务人员要利用的时间和精力参与企业管理每周必须下各核算的银行了解业务运行情况发挥主观能动性多为经营者提供有参考价值的信息和建议这一要求作为20xx年目标考核的主要指标来考核。

　　(2)全员树立财务管理是企业管理的核心思想增强危机感、紧迫感和责任感加强学习努力提高自身素质适应新形势下财务工作的要求。

　　2、全面迎接国家审计

　　为了迎接国家审计署的全面检查根据市局(银行)审计重点我部门对12月31日的财务收支进行了复查并结合内审工作实际紧紧围绕xx银行的热点、重点、难点问题开展工作充分发挥财务的监督和服务职能及时为xx银行领导提供决策依据并对审计将涉及财务方面的工作进行了具体的安排和布置。

　　3、财务的审计、监督岗位

　　我们为加强xx银行财务工作的审计和监督职能今年面向社会招聘了四位从事财务工作多年经验丰富的财务人员充实加强财务的审计、审核及财务管理工作岗位。明确了四位同志的工作职责和范畴要求尽快修订完善本部门各个财务岗位责任制及考核办法为提高财务工作的质量和效率打下坚实的基础。

　　4、制定并学习了《财务审计部岗位责任制考核办法》

　　为了更好地履行总经理赋予的职责加强(xx)银行财务管理和稽核检查力度规范xx财经秩序和调动广大财务人员的工作积极性和责任感财务审计部特制定了《财务审计部岗位责任制考核办法》通过大家认真地学习和讨论积极思考并赞同严格按照目标考核办法认真履行自己的工作职责。

　　二、财务方面的工作

　　1、增强财务服务意识20xx年我们一如既往地按“科学、严格、规范、透明、效益”的原则加强财务管理优化资源配置提高资金使用效益把为xx银行的各项工作服好务作为我部的一项重要工作。

　　2、切实加强财务管理根据xx银行规范财务管理、优化财务审核程序、提升财务服务质量和发挥职能部门更好地参与企业管理的要求财务审计部将财务集权管理调整为财务人员试行委派制并采用按“统一管理分级负责”的原则进行管理。财务审计部主要具体负责xx银行各类资产的财务监督、财务分析及财务报告和各分、xx银行的财务管理和财务内部会计凭证的稽核等业务充分发挥财务审计部的职能作用。

　　3、预算管理得到稳步推进一是细化预算内容。根据各分、xx银行明细账详细分析了收入、成本与期间费用的执行情况按科目进行了分类统计为各分、xx银行的'20xx年全面预算奠定基础。二是提高预算透明度。预算方案根据各分、xx银行反馈回来的意见适当调整后经总经理审议通过后形成正式文件下发至各分、xx银行使各单位对本银行的预算有一个全面的了解增强了预算的透明度。三是增加预算的刚性。我们注重了预算执行中存在的问题和有关情况不定期的向预算委员会反馈情况对于超预算等问题严格审批程序对申请调整的事项需经过专门的论证分析后按规定的程序批准后执行。一年以来预算的总体执行情况良好各分、xx银行的预算观念也较以前有大大的提高和增强为做好20xx年全面预算工作积累了经验。

　　4、强力整顿财经秩序根据市局(银行)财经秩序专项整顿工作的安排和财务收支自查工作方案xx银行围绕市局“规范行业经营行为促进烟草行业的健康发展为国家创造和积累的财富”的工作思路以“摸清家底、揭示隐患、促进规范、推动发展”为指导思想严格按照市局(银行)的自查要求认真开展财务自查工作。财务审计部从严从细自上而下对“帐外帐”、“小金库”和虚列(乱列)成本费用、收入分配失真和会计核算失真等问题进行了自查并实施强化经济责责任审计与加强财经秩序整顿相结合按照“边整边改”的原则将查出来的问题根据时间、性质等分门门别类从中查找经营和管理上的漏洞并有针对性地指定整改措施限期整改到位。通过此次的自查切实加强了国有资产的监管力度。

　　5、加强资金管理的作用为了规范xxxx经济运行秩序加强各分、xx银行的资金管理降低和杜绝资金的使用风险提高资金使用效率促进xx健康发展。xx银行从20xx年8月份起将xx银行资金管理中心纳入市局(银行)结算中心统一管理。我们为了保证xx资金管理中心能顺利、及时进入市局(银行)结算中心按照市局(银行)结算中心要求对各分、xx银行的年度和月度资金收支预算、管理费用预算、经营费用及财务费用进行了认真严格的审核和汇编。与此同时为确保各项工作有条不紊的开展强调各分、xx银行要加大催收货款力度保证xx银行正常的经济运行。

　　为了更好的发挥财务职能我们加强了对会计基础工作的规范力度提高会计信息质量保证会计信息的真实、准确、完整。强化财务的预测、分析及筹资功能加强对重大投资资金的管理为领导决策提供有效的、及时的数据与技术支持。

　　请大家能够认识到我们当前的形势认识到我们的银行形势在来年银行的大发展中做好充足的准备我们银行的业绩和市场决定我们要在来年中大干一场我们一定要努力!

银行审计述职报告6

　　根据中支内审工作部署20xx年6月份和12月份分别在全行范围内开展对内部控制管理风险的分析评价活动。依照内控评价方案分“内部控制环境”、“风险识别与评估”、“控制活动”、“信息交流与反馈”、“监督评审”五个方面内容对支行内控制度进行评审将定期风险分析评价工作渗透到全行每一个职能股室、每一个工作环节和每一个岗位。我们将评价的监督对象确定为一线营业人员和各级管理人员。以重点股室、关键岗位、薄弱环节的审计为主。有针对性地检查监督各职能部门建立的各项制度注意内控制度和管理上的漏洞和缺陷。拓展了评价范围提升了评价层次。通过审计评价共发现重要岗位尚存在十多项风险隐患和薄弱环节一一列出分析存在问题的原因提出合理的防范措施和建议并书面报告市中支和支行领导督促各项内部控制制度在全行得到严格落实。现将工作汇报如下：

　　一、积极开展内部审计调查工作

　　我们根据本行的重点工作、簿弱环节及风险点确定审计调查项目二项。分别是《对**支行集中采购管理情况的调查》、《对**支行外汇法规、内控制度和业务操作规程执行情况的调查》。

　　今年8月份对支行集中采购管理情况进行了调查发现一些管理上的欠缺和不规范的操作提出了整改意见和建议。

　　今年11月份对支行外汇法规、内控制度和业务操作规程执行情况进行了调查通过现场询问、调阅部分档案资料和观察临柜操作情况基本了解和掌握了**支局外汇管理工作情况。从调查情况来看**支局能够较好地执行外汇法规及时贯彻落实外汇政策建立了比较健全的内控管理制度业务授权分责明确。并能根据上级局的内控要求结合自身特点对各项内控制度予以细化补充及时修订完善了各项外汇业务操作流程、外管股各岗位工作职责、外管股人员考核办法建立了《内控督导检查办法》。但也发现了不少一问题根据问题的不同性质提出整改建议基本得到整改落实。促进了外汇管理部门更好地贯彻和执行外汇法规政策严格内部管理制度规范业务操作。

　　今年我们通过审计调查共发现了违规现象20余项提出整改建议20条大部分已得到整改落实分别撰写的调查报告已呈报给支行行长和中支内审科。

　　二、积极开展审计发现问题“回头看”活动

　　在行长亲自督导下我支行由内审牵头认真组织开展了对20xx年度以来审计查出问题整改情况的检查做足做细“亡羊补牢”工作强化了整改落实巩固了审计监督成效。

　　1、领导重视强化整改意识。布置安排对20xx年度以来审计发现问题和整改情况进行检查事宜。要求有关部门进一步落实责任制定切实可行的措施。强化整改意识主动查找风险隐患坚决杜绝同类问题的再次发生。

　　2、精心组织确保整改实效。安排专人对所有审计项目进行逐一梳理认真排查问题整改情况。并要求各部门将自查情况、未整改原因及下一步具体整改措施报内审部门。内审在各部门自查的基础上组织人员进行了再检查。

　　3、强化责任落实整改措施。制定了**支行内审整改责任追究制度对检查发现的问题经过直接责任人、部门负责人认定后根据问题的原因、性质和情节等采取相应的'责任追究措施并给予经济处罚。

　　4、严格督促实现整改目标。针对个别未整改到位的问题督促制定下一步具体整改措施。通过开展审计发现问题整改情况的“回头看”活动真正实现了“整改促完善、整改促提高、整改促进步”的目标。

　　三、积极参加市中支内审项目检查

　　根据中支内审科的统一安排今年主要参加了对泰顺县支行的行政执法检查、对****行行长履职审计、对**中心支局外汇依法行政审计对参与的每一个项目检查都能认真尽职地对待保质保量完成任务。