精选金融类实习报告四篇

　　在学习、工作生活中报告的用途越来越大多数报告都是在事情做完或发生后撰写的。那么大家知道标准正式的报告格式吗？下面是小编帮大家整理的金融类实习报告4篇希望能够帮助到大家。

金融类实习报告 篇1

　　到银行实习是很多学习会计或者经济专业学生的首选实习地点不但能够接触到先进的管理理念在实习报告中还能体现自己的成长。今天书页网的小编就给大家带来一篇优秀的银行实习报告,希望给大家提供一定的帮助并且得到大家的喜爱。

　　时间过的真快转眼间已来到光大银行望京支行实习了一个月时间虽然不长但是却让我收获和成长了太多太多。我作为一名金融专业的学生能够进入国有银行实习的确是非常难得的机会。

　　下面我想从银行业务银行软实力银行理财产品、个人感悟和结束语五个大方面来向领导汇报一下我这一个月的收获：

　　一、银行业务：

　　这一部分主要是我所学到的一点基础的对私业务知识根据这一个月实习所遇到的情况基本的对私业务大体可以分为以下几类：开卡存款汇款换汇个人信息修改提前还贷理财产品购买西联汇款等。

　　1、这些基本的业务大多属于重复性的机械性劳动如果可以在这上面提高效率、节省时间那么理财经理们就能有更多的时间去发展客户、维护客户。

　　基于上面的目的我个人有一些不成熟的看法想向领导汇报：

　　不同的业务需要填写不同的单子如果单以填写单子的平均速度来测算理财产品购买和西联汇款两类业务所耗时间最长。

　　(1)因为西联汇款的中国代理银行只有三家所以来我行办理西联汇款的人比较多其中又以外国人居多他们中几乎没有人能够熟练的使用中文或者看懂汉字所以在填单过程中极容易犯错而西联汇款要求严格单子上有一点点涂改都必须重写这样不仅降低我行的办事效率、耗费资源同时也浪费了客户的宝贵时间。

　　个人建议：在填单台的醒目位置放一张填单样本并用中英文标注出注意事项这样就不必每次都向客户解释应该怎么填提高工作效率

　　(2)客户在购买理财产品时理财经理需要指导客户填写多张单子并需要查看客户的风险评估同时还要打印产品说明书这一系列服务的完成至少需要3到5分钟的时间这还没有算上前期给客户介绍理财产品所耗的时间如果在人多的时候容易应付不过来而犯一些低级的错误例如：没有跟客户解释清楚产品到期时间而导致后期产生纠纷。

　　个人建议：

　　提前做好分类很多固定环节可以提前准备例如拿单子、打印产品说明书这些都可以提前做好等客户购买填单时一次性全部拿给客户省去中间环节所耗时间。同时也可以让我们的大堂显得井井有条不至于在人多时显得那么忙乱。

　　因为各种原因的影响二楼的VIP业务改到在一楼办理这就让很多VIP客户觉得自己并没有受到应得的VIP待遇经常遇到VIP客户抱怨他们等待的时间太长。

　　个人建议：

　　(1)让VIP客户享有在任何窗口都可以优先办理业务的权利不要仅限于4号窗口。

　　(2)如果VIP客户在某一时间段内人数较多就尽量安抚客户情绪如实的跟客户们解释说：行里领导已经意识到这个问题所以正在着手对二楼进行装修改造等完工后会给客户呈现出更高质量的硬件环境请客户理解支持。

　　二、银行软实力：

　　让我最为钦佩、最为自豪并且让我学到的最有价值的便是光大银行望京支行的软实力。下面分三个小方面来谈谈我对我们望京支行的软实力的理解：

　　1、 英明的领导：

　　一个好的领导一个优秀的领导班子可以充分发挥员工的潜能我行的发展就充分印证了这一点：零售业务在兄弟支行中做的最好几乎所有的考核指标都能够名列前茅。通过这一个月的实习我深深的钦佩王行的领导力和亲和力王行对全局的掌控对细节的把握对危机的处理等各方面堪称完美我也非常幸运能够近距离的跟这样优秀的领导接触、学习。每天最让我感到兴奋的事就是能够去王行办公室开会听王行的讲话每天都能让我有新的收获新的启迪我个人认为这是我望京支行最大的财富。

　　2、 优秀的理财团队：

　　银行的零售业务之所以做的这么好与银行行理财团队的努力是分不开的。通过这一个月的接触我发现理财团队里人才济济各有特色：夏哥的仔细认真、不差毫厘陆哥的营销能力和对大堂的掌控力黄哥对高端客户的发展和把握力、出色的学习能力安乐姐和思杨姐特有的亲和力和踏实肯干的工作作风都让我受益匪浅。他们每个人都是我的老师都是我学习的榜样在他们身上所体现出的特质可以让我受用终生。

　　最让我感动的是这个团队的凝聚力虽然各有千秋各有长处但丝毫没有影响他们之间和谐共处的氛围。每个人都尽可能的为他人着想互相帮扶的同时又不失良性竞争这种积极和谐的良性循环使我们的理财团队能够在王行的英明领导下不断取得更好的成绩。

　　3、 光大银行特有的阳光服务 ：

　　不得不承认通过这些天的实习一改往日我对银行的那种暮气沉沉、态度恶劣的形象反之给我的感受是光大银行真正把顾客放在第一位用心服务真诚服务阳光服务。从 来有迎声走有送声 、每天早晨开门五分钟的 晨迎 等细节方面的精益求精到对一些 刁蛮客户 的危机处理上的 有理有利有节 无不体现出我们银行特有的这种 阳光服务 精神也充分落实了 阳光在心服务在行 的品牌理念。

　　这里有两个比较有代表性的事例：一个是裴女士的 活期宝事件 。那天正好王行去总行开会虽然已经临近下班时间但是王行听到消息后立即从金融街赶回耐心细致的亲自处理纠纷直到最后成功的解决把问题解决让客户满意前后耗费了大量的时间和精力这样的工作作风在 四大行 是不可能出现的。第二个事例是：有一天早晨临近9点此时外面正下着大雨气温较低有一个抱着小孩的中年妇女正在外面焦急的等待着虽然还没有准时到9点但是理财经理马安乐却主动要求先把门先打开让抱着孩子的妇女先进来别冻着孩子。

　　类似这些事例每天都在发生无时无刻不让我感动和自豪感动的是从上至下的这种 阳光服务 的工作作风这种真正为客户着想的意识已经融入到了行里每个人的血液中已经形成了一种下意识的习惯而不单单是个别人的 突发奇想 。自豪的是我能够身处这样一个完美的工作氛围之中深受周围环境影响的我现在也不断的提高自己把 阳光服务 融入到我的日常工作和生活中让我获益匪浅。

　　虽然银行的“阳光服务”已经日趋成熟但是怎么样更好、更有效率的为客户服务却是一个永无止境的课题需要大家去探索。

　　这里列举几个其它银行的比较有特色的服务方式希望能够为领导层下一步的宏观决策提供一点微小的帮助：

　　1、 自助填单系统 。目的是利用客户在等待排队时客户可以在自助填单机上通过二代身份证读取、全键盘手工输入的方式进行要办理业务的单据填写系统会自动校验客户填写的信息是否合法并进行填写指导提示客户填写完毕自助填单机直接在原始凭证上进行套打形成的单据与银行现有的单据效率一样不改变银行现有流程。

　　2、 引导员 体系。可以设一至两个 引导员 岗位将一些如填单、交费等基础业务外包给专业的公司这些公司为给我们提供业务精湛的引导员帮助我们处理一些日常基本业务。

　　(注：以上两种方式都可以直接或者间接的减轻大堂经理和理财经理的工作负担使他们能够 好钢用在刀刃上 将节省出来的时间和精力用在对中高端客户的发展和维护上面毕竟这才是理财经理的核心职责。)

　　3、加快推出 电子芯片银行卡 的步伐。最近有很多客户来我行询问关于更换电子芯片卡的相关信息大堂里也早已挂出相关条幅但是迟迟不见书面宣传材料或者相关信息。据了解工商银行在这方面早已先行一步将磁条卡全部更换为芯片银行卡。较之与普通磁条卡芯片卡更安全、更便捷全球至今没有出现被盗刷的案件。大堂前几天刚处理了一起信用卡被盗刷的案件：持有我行信用卡的客户被盗刷几万元客户表示自己的卡从未离身密码只有自己知道。芯片银行卡必将是未来的潮流和趋势我们光大银行如果能够提前抓住机会也许就能吸引更多的客户前来办卡。

　　三、银行理财产品：

　　在我来望京报到之前人力资源部就跟我说银行的零售业务是做的最好的。通过我这一个月的接触确实是不同凡响名副其实。

　　因为时间所限我接触的最多的就是银行理财产品的营销在这里我就浅谈一下我对银行理财产品的一点点不成熟的了解：

　　由于市场行情的持续低迷基金和股票的收益率很低投资者大多比较保守。虽然我行大部分理财产品不承诺保本但是风险为两颗星的非保本浮动收益的理财产品因为年化收益率相对其它银行较高风险相对基金类理财产品而言相对较低所以深受客户青睐。这其中尤以短期理财产品(例如 T计划 系列)的销售量居多。分析客户购买的动机: 时间基本相同的情况下 T计划 的收益率平均要比 盈系列 高出零点三个百分点左右基本上理性的投资人如果短期不使用资金的情况下基本上都会选择收益率相对较高的理财产品。

　　我比较困惑的是为什么我行的理财产品中短期理财的收益率甚至要比一些长期理财产品的收益率还要高?因为个人的水平有限我实在想不出这其中的原因所在。这种情况下个人认为不是很适合我行长期保留客户资金因为短期理财到期后大量客户赎回产品能够选择继续把资金留在我行做理财产品的毕竟只是一部分不利于我行的长远发展。个人认为行里是否可以建议设计一些时间比较长一些、收益率与 T计划 等短期理财产品持平或者更高一些的理财产品。

　　四、个人感悟

　　这是我毕业后的第一次银行实习也是至今为止收获最多的一次实习。

　　如果可以用两个字概括我所有的这些收获那就是 充实 。这体现在以下两个方面：

　　1、业务能力上的 充实 。刚进我行的时候我非常的浮躁觉得自己无所不会、无所不能眼高手低所有刚毕业的大学生具有的种种缺点几乎都可以在我身上体现。但是随着自己工作的开展慢慢的发现原来一些在自己眼里并不那么起眼的工作却蕴含着巨大的智慧任何小事都不是看起来那么 小 。而且随着学到的业务知识越多就越感觉自己不知道的东西越多需要提高的空间越大。就这样一点点积累一步步努力使自己的心慢慢的沉了下来逐渐的克服了浮躁、眼高手低的缺点。正是因为业务上对我的锻炼让自己感觉现在的我比之前踏实了很多稳重了很多。

　　2、个人性格上的 充实 。我行有这么完美的领导这么高质量的团队能跟这么多优秀的人一起并肩作战共同奋斗是我的幸运。通过与理财经理们在平时工作上的配合和互动通过他们平日对我点滴的教导我学到了很多的道理无论是做人还是做事。我相信这些道理会使我受用终生。他们身上所体现出的特质正是我所不具备的正是我所需要学习和培养的。榜样的力量是无穷的无论现在还是今后我都将以这些优秀的人才为我的榜样和楷模。

　　五、结束语

　　通过这一个月的实习让我从一张白纸到对银行业务有了基本的了解让我从一个毕业刚踏入社会的稚嫩学生到如今已有知名银行实习经验从刚开始的 举目无亲 到现在跟很多优秀人才成为好朋友我真的非常感谢上级领导能够给我这个来望京支行实习的机会非常感谢望京的领导对我的关心和支持感谢理财经理们对我的教导和照顾。

　　不管以后我选择在哪里实习在哪里作为我事业的开端我都会谨记这段难忘的时光并充满感恩。真心祝福光大银行能够始终走在中国经济现代化的最前列成为世界一流银行。祝愿光大望京支行能够延续辉煌祝愿领导身体健康万事如意!

金融类实习报告 篇2

　　一、中信万通证券基本情况

　　中信万通证券有限责任公司由中信证券股份有限公司控股重组原万通证券有限责任公司后于20xx年设立。公司以“源于客户需求致于客户满意”为服务宗旨经公司不断创新发展逐步形成了以96577呼叫中心理财通金股信理财邮箱公司网站VIP贵宾俱乐部六大服务平台为核心的客户综合服务体系。1988年中国人民银行青岛分行独资设立“青岛证券公司”1992年改制为有限责任公司资本金5000万元。

　　1997年由青岛市财政局出资4500万元控股并更名为“青岛万通证券有限责任公司”。20xx年进行增资扩股资本金增至55198万元更名为“万通证券有限责任公司”。

　　20xx年2月开始实施以中信证券股份有限公司出资控股为主要方式的增资重组并于20xx年12月完成。20xx年4月更名为“中信万通证券有限责任公司”。中信万通证券为山东地区两家法人证券公司之一。注册资本8亿元股东11家其中中信证券公司持股91.40%。自20xx年完成增资重组以来公司始终坚持立足客户需求打造差异化服务品牌的宗旨。抓住机遇加快分支机构建设和营销网络布局；深化业务转型强化以客户资产增值为目标的财富管理平台的建设；务实创新强化管理合规经营努力提高执行力；以人为本加强队伍建设进一步提升公司的核心竞争力。经营收入、利润总额和上缴税收连年创造好于市场的业绩。公司被授予“全国账户规范工作先进集体”。为山东省、青岛市政府命名的“山东省服务业先进单位”、“山东省纳税先进单位”和“青岛市文明单位”。入围青岛市重点发展的百强服务业重点企业。董事长和总经理分别入选山东省、青岛市优秀企业家。

　　二、业务范围

　　经中国证监会批准公司的业务范围是：证券（含境内上市外资股）的代理买卖代理证券的还本付息、分红派息证券的代保管、签证代理登记开户证券的自营买卖证券（含境内上市外资股）的承销（含主承销）受托投资管理和证券投资咨询（含财务顾问）业务。具有经营股票承销业务、债券承销业务、证券投资咨询业务、网上证券委托业务、受托投资管理业务、全国银行间同业拆借市场成员、开放式证券投资基金代销业务、权证交易业务、上证基金通业务、ETF一级交易商、买断式国债回购业务、证券大宗交易业务、证券业务外汇经营、股权分置改革试点保荐和期货业务代理等业务资格。

　　三、服务分类

　　1、证券交易

　　代理国内流通A股、B股等买卖；代理国内流通可转债、国债、企业债券等买卖；代理权证交易；代理国债、企业债的还本付息业务；代理上市公司办理投

　　资者的分红派息业务；代理上海、深圳证券登记公司办理登记开户业务；代理买卖基金（封闭式基金、开放式基金）；代理国债买断式回购及质押式回购业务；其他经中国证券监督委员会批准的业务。

　　2、第三方存管业务

　　“第三方存管”是“客户交易结算资金第三方存管”的简称。是为落实《证券法》和监管要求而在证券全行业限时实施的一项客户交易结算资金存管制度改革。第三方存管以每个客户名义在存管银行单独立户管理为基础通过引入银行监督机制以及封闭式、集中式银证转账与银行渠道查询等手段保障客户资金安全。第三方存管实施后客户证券交易操作方式不变但资金存取只能通过客户银行结算账户进行。

　　3、电话委托

　　电话委托是中信万通证券为客户随时随地提供服务的综合系统具有中继线充足、快速下单、快速返回等特点在业内率先实现了“通买通卖”功能。

　　4、网上交易

　　网上证券交易是国际证券市场已经发展起来并日益成熟的新业务是继电话委托、可视委托后推出的又一先进的远程委托方式。所谓网上证券交易就是指券商通过数据专线将证券交易所的股市行情和信息资料实时发送到因特网上投资者将自己的电脑通过调制解调器等设备连上因特网通过因特网观看股市实时行情分析个股查阅上市公司资料和其它信息委托下单买卖股票。目前中信万通证券已经在营业部全面开通了网上交易

　　5、通买通卖

　　您可以在中信万通证券全国任何一家营业部、任何一台自助终端前或拨打委托电话96577直接进行同城或异地的交易委托、对账单查询、修改密码等操作无须交纳额外费用。

　　6、E号通

　　目前公司已实现全省17个城市的96577统一热线服务提供专业化、标准化证券交易、业务咨询、短信定制、电话委托、自助服务、投诉受理、预约服务等全方位服务。您有任何需求都可拔打全国统一委托及客服电话：96577实现。

　　7、专家在线

　　中信万通证券客户可以通过“中信万通证券网”或手机短信直接与100多名专家进行在线咨询和交流获取最直接的投资建议和研究成果；亦可通过全国统一委托及客服电话：96577直接与投资顾问进行沟通适应瞬息万变的证券市场。

　　8、基金代销业务

　　中信万通证券于20xx年取得开放式基金代销业务资格已与全国主要基金管理公司建立了广泛业务合作可以为广大投资者提供股票型、债券型和货币型等各类型开放式基金产品的申购、赎回、查询等服务。

　　9、客户服务

　　中信万通证券力求为投资者提供全方位、多层次、专业化、个性化的咨询服务。经过近年来的创新发展公司客户服务工作形成了以6大服务平台以核心的综合服务体系96577服务品牌得到广大客户的普遍认可。目前公司客服中心的产品包括96577呼叫中心、理财通（客户投资服务平台和客户经理管理平台）、金股信、理财邮箱、每日视点、每日数据、公司网站以及研究报告资源库等。

　　四、公司特色

　　差异化优势明显的客户服务体系。公司按照打造“标准化、专业化、差异化”服务品牌的目标一直致力于客户服务体系的建设。已经形成了以“96577”客服热线为基础平台以理财通、金股信、理财邮箱、公司网站和贵宾俱乐部为特色平台的综合服务体系。

　　安全稳健的信息系统公司高度重视信息系统建设。几年来投入巨资进行网络扩容和功能升级运行效率和安全系数大大增强网上交易系统可支持数倍于现有客户量同时在线。完善了包括自查自检、应急演练、系统评估和监控在内的各项制度实现了灾备同城异地双备份。

　　健全稳健的经营管理体系。几年来公司通过坚持不懈的努力基本清收完所有应收债权资产优质状况居业内前列。公司规章制度体系健全三级风控体系确立各部门在职能定位、业务流程和技术系统各自独立完善的基础上达到了相互制衡公司抗风险能力彰显管理水平明显提升。形成合规管理、即时监控、风险评估和稽核整改的完整体系各项风控指标连续四年达到证监会规定的标准。

　　强大的集团和控股股东背景。中信集团及中信证券的品牌影响和市场形象成为公司业务开拓中极具感召力和吸引力的因素。

　　五、发展态势

　　几年来公司积极推进营业网点的布局调整力求最大限度地发挥牌照资源作用为广大投资者提供便捷高效的服务。到目前公司共有39个营业网点。其中有12个设在青岛市区及开发区、胶州、即墨和平度其余15个分布在济南、烟台、邹城、莱州、潍坊、淄博、南定、东营、滨州、博兴、无棣、邹平、济宁、临沂等地,河南辖区2家分布在郑州南阳从而全面完成了山东省内的网点布局工作,并将营业网点的覆盖面延伸到河南境内。实现以总部集中统一的交易、服务、核算平台为支撑的以营业部为骨架的覆盖山东所有地市、县和发达乡镇的三级营销网络。

　　六、公司的组织结构

　　七、实习时间和地点

　　20xx年7月17日-20xx年8月12日中信万通证券烟台南大街营业部

　　八、实习目标：

　　1、了解证券公司的相关部门的设置和职责

　　2、了解和掌握开展各类业务的相关法律和监管部门的规章要求。

　　3、对中信万通证券公司的指导客户开户的相关流程和业务进行全过程、全方位的了解和操作

　　4、根据学校的安排完成大三的实习工作

　　5、了解证券公司的组织结构和日常业务流程进一步深化对证券市场的认识

　　6、将课本上学到的相关知识和具体实践结合起来并能够分析和处理一些基本问题

　　九、实习内容：

　　(一)了解中信万通证券概况

　　1．中信万通证券的发展历程及其在中国证券业中的地位。

　　2．了解并领悟中信万通证券的企业文化。

　　3．烟台南大街营业部的内部设置下设服务部、综合部、销售部、业务部、电脑部五个部门。服务部的工作包括接待客户提供咨询服务及客户的维护；业务部工作包括柜台业务及其产生的相关客户资料管理综合部进行每天发生的资金、股票进出清算、会计核算及一些内部综合业务；销售部负责股票经纪人的管理客户的发展及业务的拓展；电脑部则负责管理和维护数据。

　　(二)具体实习内容。

　　1．我的工作内容主要就是负责客户填写开户资料的指导和开户资料的整理。

　　2．每天提前到公司打开电脑浏览一下早间的财经资讯然后关注大盘的变动浏览一下证券分析报告以便更好和客户进行沟通。

　　3．每天早上大概9点到9：30都有一个视频会议总部会进行相关的分析对昨天的内容进行总结对今天的发展趋势进行相关的预测同时会布置一些相关的任务下达到各个的营业部门。

　　4．公司的工作是分为一个个的小组进行工作我被一个前台的进行领导和指挥

　　5．一般从9点半开市以后客户就开始源源不断的来了我会提供简单的客户开户服务和客户进行沟通。经过多天的观察学习我们可以根据我们的知识对客户的有关意见、相对简单的问题进行处理努力学习怎样和客户交流并了解客户的需求。

　　6．有时候客户来的不是很集中的空隙时间就会和客户经理们聊聊证券公司的状况及业务情况增加对证券行业的认知；跟销售服务部门进行相关的了解和谈话熟悉相关的销售、服务内容。

　　7．前台工作主要负责客户需要在柜台办理各种业务如开户转托管撤消指定交易变更客户资料和银证通及银证转帐的开通和取消等等的表格填制征信的前期业务。开户是证券公司最一般也是最基础的业务因此对于开户流程手续进行了详细的了解。对柜台业务有了一定的了解后我们可以指导客户填写办理各种业务的表单并复印身份证银行卡及股东代码卡等以提高工作效率。

　　8．提高专业素养。在实习期间我更加关注股市的运行和对股民心理的揣摩并对一些个股运用各种指标进行了分析和讨论把所学的相关知识又回顾了一遍熟练并且能充分的操作股票行情及分析软件学到了一些新的知识。

　　9．整理客户资料。客户资料包括开户申请书、开户合同书、客户资料变更表及客户身份证、股东代码卡复印件等。

　　10．每天早8：30上班下午5:00下班。

　　十、实习认识及有关思考

　　实习之前感觉证券公司是有点神秘的毕竟对证券市场还不太熟悉具体到实务方面就更不清楚了。经过这次实习对证券公司及其日常业务有了比较深刻的了解和认识同时也思考了一些问题：

　　(一)工作时间

　　股市开市是周一至周五上午9：30---11：30下午1：00---3：00证券公司办理各种业务也是同步的以股市为中心展开。

　　(二)区分客户

　　证券公司都会根据客户的资产将客户分成散户、中、大三类重视发展大客户并为之提供完善的服务这一点从营业部设有众多专门的单独大客户室就可以看出。另外大客户还可以申请到更加优惠的交易佣金费率以及公司赠送礼品。

　　(三)交易所交易机制

　　沪市实行全面指定交易制度即凡在上海证券交易所交易市场从事证券交易的投资者均应事先明确指定一家证券营业部作为其委托、交易清算的代理机构并将本人所属的证券账户指定于该机构所属席位号后方能进行交易。如果要到其他证券营业部做股票交易需要先撤销原指定再做新指定。

　　转托管是专门针对深交所上市证券托管转移的一项业务是指投资者将其托管在某一证券商那里的深交所上市证券转到另一个证券商处托管是投资者的一种自愿行为。投资者在哪个券商处买进的证券就只能在该券商处卖出投资者

　　如需将股份转到其它券商处委托卖出则要到原托管券商处办理转托管手续。

　　(四)客户开户

　　开户流程及所需证件：

　　1、本人及本人身份证（用第二代身份证）设置交易密码。

　　2、填写相关的资料开立股东帐户卡。

　　3、签第三方存管协议你自己选择一个银行作为指定银行（有银行卡或者还没办的都可以）。

　　4、柜台办完所有手续后去银行办理第三方存管确认手续如果没有银行卡可以马上办一张如果本来就有直接确认就可以了需要填一张单子我营业部有银行驻点办公人员可以直接办理。

　　5、目前网上交易都是默认开通的如果不放心可以在开户的时候提出来。在这个过程中我们协助客户填表、复印证件、并在客户完成后进行简要的查看以确保重要的地方都有填到。机构开户的流程和个人差不多只是要提供的证件和填的合同不一样。

　　(五)整理客户资料

　　客户资料包括开户申请书、开户合同书、银证对应申请书、客户资料变更表及客户身份证、银行卡、股东代码卡复印件等。所做的相关工作大致包括以下三个方面内容：

　　1、理清相关的客户资料并及时核对下当天业务所产生的各项单据确保完整准确、没有遗漏。如果有什么缺失一定要及时的给予纠正。很长一段时间弄得我们都对单据特敏感总怕有什么闪失似的；

　　2、把理清整理过的客户资料按顺序装入客户档案袋然后存到档案柜子里；

　　3、有时间我们要把当天产生的自然人注册表和身份证的复印件表扫描到各个业务科目目录下然后提交由业务主管核查后上交。

　　整理客户资料在实习中占了一定分量的工作。这是一个简单但相当烦琐的的过程需要细心和耐心；客户资料档案的有序整理是为了将来需要时能够方便迅速的查找所以工作人员对我们进行认真的指导。

　　(六)中信万通证券的发展前景

　　在中信万通证券实习的这段时间里感受到中信万通证券在细节上、在管理上做的非常严格并且深刻感受公司的企业文化在这样一种氛围内确实受益匪浅。

　　在一个月的实习期内我学到很多证券领域的知识熟悉了公司的运作方式让我对证券市场有了更深的理解。现已习惯用理性方法来分析各种问题。懂得了市场是变幻莫测的最重要的是抓住其中的规律。这段时间我还培养了良好的学习习惯学会了总结的方法。每天的股票浏览让我对历史走势尤其是经典走势产生了一些印象从而有机会在未来的市场上找出相似的头部形态来判断后市。相信这段经验将对我今后的职业道路产生重要的影响。

　　这4周我可以说是一直在重复着同样的工作也曾抱怨过工作的乏味但是看到真正的正式员工都是这样我们的抱怨渐渐的减少对未来人生的思考渐渐深入。我们看到了我们毕业后将面对的场景对于深处象牙塔当中的我们这次实习让我成熟了不少。

　　这次实习将对我以后的人生路上一种很大的推进。只有坚持学习新的知识才会使自己更加提高而这里就有这样的气氛。同时这次实习也为我提供了与众不同的学习方法和学习机会让我从传统的被动授学转变为主动求学；从死记硬背的模式中脱离出来转变为在实践中增强了领悟、创新和推断的能力。掌握自学的方法这些方法的提高是终身受益的我认为这难得的一个多月让我真正懂得了工作和学习的基本规律。其次在本次实习中我深深体会到团队合作的重要性。

　　总之这次实习为我从各方面融会知识为我将来的工作和生活铺垫了出色的一幕我认为这种改变是质的飞跃。

金融类实习报告 篇3

　　这一周在做的主要工作是带学生进行生产实习说是生产实习可是由于专业的特殊性——银行和保险——不大可能在短短一周时间里让学生们亲自上手做什么实践工作所以除了周一带领学生们到保险公司走马观花地参观了一圈以外主要的时间是请有关的业务人员到校内给学生们讲课。

　　这一周的课程很艰苦——对于我和学生都是如此。对于我本人来讲很少有一周当中每天都要到学校至少走一遭的经验而且除了要上好自己的课和做好其他工作以外还要把一天中的相当一段时间用来安安静静地坐在那里听别人讲课；对于学生来讲听这些并非教师的业内人士讲课要么昏昏欲睡要么情绪高涨得管不住自己的嘴巴想议论几句对那些平时出勤就不太好的学生来讲可能更是煎熬得紧吧。

　　学生们不仅要听课每人还要完成《生产实习总结报告》一份这个“作业”不知会做成什么样子。反正我是尽力做了模板了还特地写了近500字的《填写指导》也算仁至义尽了吧。不过为了与学生平等在此我自己也作个总结吧。

　　一、实习日志（简记）

　　月27日：上午申请下周的借用教室通知学生下午召开实习动员会下午参加实习动员会；

　　月30日：早上组织学生乘校车参观人保人寿公司听取有关企业概况的介绍听取有关保险营销的报告与公司负责人落实后面几天的日程安排中午组织学生乘校车返校（其间有学生逃走生气！）；

　　月31日：下午组织学生听取个险营销专题报告晚上完成《生产实习总结报告》模板和《填写指导》；

　　月日：上午组织学生听取银行保险及职业经理人素质专题报告课后总结对当天及前一天学生的纪律提出批评；

　　月日：早上调试投影设备组织学生听取保险公司风险防控专题报告下午接到通知次日计划有变再申请借用教室通知学生；

　　月日：下午组织学生听取银行柜面业务专题报告晚上组织学生听取银行职业道德与银行风险防范专题报告。

　　二、心得体会

　　除了周一与保险公司两位经理落实日程用了近一小时和周四上课缺席一个半小时以外几乎所有的课我都听了也算善始善终了吧可能比有些学生的出勤率还高呢。并且尽可能地作了听课笔记还按照领导要求对讲课内容录了音所以应该还是有资格谈点心得体会的吧。总结起来有以下三点：

　　1。 实务和理论的确很不同。

　　上学的时候也有实习环节记得安排了到耀华玻璃厂还有一家福利纺织厂（厂名忘了好像是生产帆布的）实地参观也请了贸易公司的负责人到校内讲课看了些单证当时被“赠送”的几份样张至今仍妥善保存着呢。当时就感觉企业中的贸易实务跟教材里的差别很大即便像《国际贸易实务》这样的书本都念得烂熟了碰到具体的业务尤其是那些花花绿绿的票证还是不知如何下手。这次带学生们实习感觉也大体如此。比如教材里面介绍银行业务肯定放很大注意力在传统的存贷业务方面但是今天才知道目前的商业银行中居然50~70%的业务和利润来自于代理业务而讲课老师更是坦言本地大中型企业（原来的骨干企业）几乎没有景气的例外的只有福利厂而传统的贷款业务领域面向企业的坏账死账着实不少亮点只在房贷这一块。我没有任过保险方面的课程不过就自己浅薄的保险知识来讲课程中肯定不会很生动地描绘个险营销中如何与客户沟通银保产品的渊源与发展更不会涉及银行柜员拉存款与推销银保产品之间悬殊的提成差距。虽然当老师与当学生的时代不同了立场不同了见识不同了但是有一点认识似乎没有变——实务往往不似理论那样系统严谨且冠冕堂皇尤其是就某一岗位而言好像有些程序化得索然无味不过大部分人始终是要从事实务的。

　　2。 专业人士的风范值得赞许。

　　上周去联系实习单位的时候是临时得到通知的所以当时穿得不仅casual简直有点humble了进入保险公司看到那些西装革履的工作人员感觉自己失礼得无地自容。本周到学校来给学生们讲课的几位专业人士不论年资、岗位如何也一律是仪表得体。即使前几天天气阴冷几个年纪不大的小经理还是坚持衬衫西装的职业打扮老实说我看着都有点替她们冻得慌不过保持职业风度这一点确实值得佩服。作为金融从业者无论是保险营销经理还是内勤业务人员还是银行工作者言谈举止中都透露出行业特色——专业与敬业。营销经理自信满满对自己的专业侃侃而谈很善于调动现场气氛；内勤业务人员特别严谨讲话井井有条连ppt都比营销经理的严肃得多；银行工作者则更多地是注重语言表述的准确并且好像对多媒体这些东东都不怎么感冒这是不是表示他们对很多事情的态度上更倾向于保守呢？不管讲课中个体表现差异多么大有一点是共通的那就是他们无一例外地都特别守时——提前至少15分钟到场讲课中也很少东拉西扯耗时间的现象。

　　3。 从不同的演讲者身上汲取经验教训。

　　这些天接触的这几位演讲者表面上看表现最好的是保险公司的几位年轻的组训讲师不过之所以加上“表面上”几个字也暗含着在下对他们的风格不是十分认同——激情澎湃有余内功不足。本来挺好的保险产品怎么越听越像传销的呢有些技巧颇有本山大叔忽悠的风范。还是周二的时候那位个险营销经理推荐的Joe Jordan的那个演讲精彩呵呵不过让他们达到那个水平……确实是吹毛求疵了。相形之下运营部的主管讲课的风格就有点沉闷了虽然也有很多案例穿插其间不过还是感觉理论多了点而且系统性太强呵呵有点像老师上课了。银行的两位人士表现差距太大尤其是在同一天中时隔三小时先后出场更是强化了这个感觉。前面那位显然不只是紧张主要是准备工作不充分这一点值得所有想站住讲台的人引以为戒；后面这位是本人最欣赏的主题明确见地精到案例丰富准备充分谦虚有加字写得满好的而且还有那么点紧张呵呵其实我觉得紧张是因为重视（准备不充分的除外）当然太紧张就容易出错甚至出丑了所以窃以为小小紧张的状态是最好不过了。

金融类实习报告 篇4

　　一、实习时间：

　　xx年xx月xx日—xx月xx日。

　　二、实习单位简介：

　　xx银行全称xx银行股份有限公司总部设在中国北京是五大国有商业银行之一。在近百年辉煌的发展历史中xx银行以其稳健的经营、雄厚的实力、成熟的产品和丰富的经验深得广大客户信赖并与客户建立了长期稳固的合作关系。xx银行将秉承“以客户为中心以市场为导向强化公司治理追求卓越效益创建国际一流大银行”的宗旨依托其雄厚的实力、遍布全球的分支机构、成熟的'产品和丰富的经验在全球范围内为个人和公司客户提供全方位、高品质的金融服务。

　　xx银行xx分行西大街支行作为xx分行的重要组成部分以其优美的环境丰富的金融产品竭诚为各类企事业单位和城市个人客户提供安全、快捷的全方位优质金融服务。并一直鼎立支持xx经济的发展在地方经济建设中发挥着极其重要的作用。

　　三、实习过程：

　　此次实习的目的在于通过在xx银行的实习掌握银行业务的基本技能熟悉银行日常业务的操作流程以及工作制度等为今后的工作奠定基础。

　　四、实习岗位：

　　大堂经理及综合柜员。

　　五、实习过程主要包括以下2个主要阶段：

　　（一）培训阶段。

　　1、通过培训了解单位基本情况和机构设置人员配备企业文化和营业网点安全保卫等。

　　2、学习掌握人民币的基本方法鉴别钞票真伪的主要方法和数钞的基本技巧及零售业务技能操作的训练。学习银行卡及基本知识。

　　3、学习银行的基本业务流程主要包括以下方面：银行的储蓄业务如定活期一本通存款、整存整取、定活两便、教育储蓄等。银行的对公业务如受理现金支票转账支票签发银行汇票等。银行的信用卡业务如贷记卡、准贷记卡的开户、销户、现金存取等；联行业务；贷业务等。

　　4、学习银行会计核算方法科目设置与账户设置记账方法的确定等。区别与比较银行会计科目账户与企业的异同。

　　5、学习外汇英语及中行柜台营销技巧与服务礼仪。并进行零售业务的综合操作测试。

　　（二）实习阶段。

　　1、跟支行主任学习相应的理论基础知识及银行相关各种文件。

　　2、跟综合柜员学习银行基本业务操作。

　　3、跟大堂经理学习大堂营销技巧及解答客户咨询。

　　（三）实习内容：

　　1、跟支行主任学习相应的理论基础知识及银行相关各种文件。

　　在实习的前几天里我主要跟主任学习相应的理论基础知识及银行相关各种文件。一方面要学习相关的实务操作其中会计占决大多数既要强化已有的知识还要学习新的知识另一方面还要学习人民银行下达的相关文件。结合中行金融报金融研究等杂志刊物了解银行改革的方向动态。银行的创新和进步是与国外银行竞争的基本条件。所以银行从上到下都要树立一种竞争意识服务意识。对于4月在各支行开展的“atm机竞赛”活动就是要提高银行人员的服务意识增强其服务理念以优质的服务让顾客满意。同时通过实习还让我们了解银行的业务中行的业务结构较为多元化有公司业务个人业务资金业务网上银行业务以及国际业务西大街支行主要划分有4个板块有对公业务对私业务其他业务以及和平安保险公司联合的平保业务等。我实习的主要是对私业务主要包括个人结算、银行卡业务、个人理财类产品为主的个人中间业务体系。

　　2、跟综合柜员学习银行基本业务操作。

　　在学习各种相关银行知识的同时我还积极向综合柜员学习银行基本业务操作。因为现在银行是实行的柜员制所以我并没有机会去进行实时操作所以能做的就是把培训时的技能操作和综合柜员的操作结合起来寻找两者的不同并记录下不同业务类型的交易码和分析码及特殊业务的类型。但是就是从旁边的学习中我同样学到了很多的东西。当银行提出从以产品创新为中心到以顾客为中心转变的原则时就是对业务员最大的挑战和考验。业务员所要求的不仅是熟练的业务操作更应懂得如何同顾客交流为顾客服务服务优于管理一个好的管理者更是一个好的服务者。起初对于那种一张报纸一杯茶的管理者的生活在这彻底改变报纸是了解客户了解银行的手段。茶是服务于客户的。“创建学习性组织争做学习性员工”每个员工勤奋学习的精神带动着银行业务的广泛开展。

　　通过与业务员的接触我还了解了银行的操作流程及储蓄业务方面的知识。储蓄业务实行的是柜员负责制就是每个柜员都可以办理所有的储蓄业务即开户存取现金挂失解挂大小钞兑换受理中间业务及外汇业务等。对于每一笔业务我都学习了其abis系统的交易代码和操作流程业务主要可分为单折子系统和信用卡字系统两类。此外我还学习了营业终了时需要进行的abis轧账和中间业务轧库学习如何打印流水平账报告表重要空白凭证销号表重要空白凭证明细核对表审查传票号是否连续金额是否准确凭证要素是否齐全等。以及明白了事中监督和事后监督的重大意义。

　　3、跟大堂经理学习大堂营销技巧及解答客户咨询。

　　在实习的大部分时间里我除了跟综合柜员学习银行业务分钞、扎钞外就是是跟大堂经理学习大堂营销技巧维持大堂的排队秩序及解答客户的咨询。在大堂工作要特别注重礼仪礼仪是人们在交往活动中形成的行为规范与准则成天与客户打交道的大堂经理代表着企业的形象和名誉所以一切都要小心谨慎。经理告诉我要做好大堂的礼仪工作就必须做到以下四个方面干练、稳重、自信、亲和。

　　营业中的礼仪主要有四大内容：

　　（1）解答客户问题。

　　（2）营业中分流客户。

　　（3）维护大堂秩序。

　　（4）适当理财产品的营销。其中解答客户问题就要求大堂经理必须了解银行的每一业务及其操作流程所以要想做好一个大堂经理必须拥有丰富的知识面。因为中行职责有外汇类职能所以在中行做大堂经理时我的主要任务就是负责引导外籍顾客的外币储蓄及兑换工作。

　　六、实习收获与体会：

　　通过这次毕业前的实习除了让我对xx银行的基本业务有了一定了解并且能进行基本操作外我觉得自己在其他方面的收获也是挺大的。作为一名一直生活在单纯的大学校园的我这次的毕业实习无疑成为了我踏入社会前的一个平台为我今后踏入社会奠定了基础。

　　首先我觉得在学校和单位的很大一个不同就是进入社会以后必须要有很强的责任心和扎实认真的工作态度。在工作岗位上我们必须要有强烈的责任感要对自己的岗位负责要对自己办理的业务负责。比如：如果是一个柜员的汇款业务没经其他柜员审核汇款就不会发出柜员就会受到风险处罚。如果是不小心弄错了钱款而又无法追回的话那也必须由经办人负责赔偿。所以在办理与银行现金有关业务时一定要谨慎细心。

　　其次我觉得尽快完成自己的角色转变。对于我们这些即将踏上岗位的大学生来说如何更快的完成角色转变是非常重要和迫切的问题。走上社会之后环境生活习惯都会发生很大变化如果不能尽快适应 仍把自己能学生看待必定会被残酷的社会淘汰。既然走上社会就要以一名公司员工的身份要求自己严格遵守公司的各项规章制度。

　　以下是我实习一个多月来的体会：

　　首先来wwjj县支行实习的短短一个月的时间里使我在思想上有了很大的转变。以前在学校里学知识的时候总是老师往我的头脑里灌知识自己根本没有那么强烈的求知欲大多是逼着去学的。然而到这里实习确使我的感触很大自己的知识太贫乏了银行员工的学习气氛特别浓无形中给我营造了一个自己求知的欲望。 在这里大家都在抓紧时间学习这种刻苦的精神特别让我敬佩。给我一种特别想融入他们其中的感觉。这将对我以后的人生路上一种很大的推进。只有坚持学习新的知识才会使自己更加提高而这里就有这样的气氛。同时这次实习也为我提供了与众不同的学习方法和学习机会让我从传统的被动授学转变为主动求学；从死记硬背的模式中脱离出来转变为在实践中学习增强了领悟、创新和推断的能力。掌握自学的方法这些方法的提高是终身受益的我认为这难得的两个月让我真正懂得了工作和学习的基本规律。

　　其次在本次实习的一个月里我深深体会到团队合作的重要性。记得那时我在ww已独立上岗二个星期了已不像

　　（一）实习前阶段的情况。

　　实习的前半阶段所在的部门是储汇营业处。通过营业员指导和讲授相关业务知识及业务操作技能同时在营业员的教导下进行实际业务的操作逐渐熟悉邮政储蓄系统基本上能够独立完成日常的储蓄业务。尤其在点钞、捆钞技能的掌握方面取得了明显的进步。

　　1、了解熟悉邮政储蓄系统。

　　在进行营业前台工作的操作之前首先必须熟悉整个邮政储汇的操作系统目前使用的是统一版本[1]。刚开始实习时熟记主交易菜单的交易码特别是日常的交易代码如：活期存取款代码是010102、010103；卡存取款的代码是020101、020104；现金转帐代码是010701；帐户到帐户转帐代码是010702等等。

　　2、营业窗口的实际操作。

　　在熟悉了操作系统之后我就开始进行实际操作了。起初在营业员的随身指导中慢慢地进行操作。我所在营业处采用的是柜员制交易操作即每一笔交易都是由营业员单人单独完成的操作过程必须十分谨慎注意操作流程的规范。当收到来自客户的现金时必须将钞票“正反”两面过机鉴别并计数确认无误后方可入柜在相应的凭单上加盖“现金讫[2]”接着再进行数据的录入、打印单据等。而支付客户现金时必须手工点钞与机器点钞两项步骤相结合缺一不可。手工点钞的作用在于防止钞票粘合过机时无法完全分开。对于整捆的钞票拆封过机清点后方可支付。另外在支付前必须询问一下客户“请问您支取多少”再次核对金额。

　　3、点、捆钞技能的锻炼。

　　“点钞”是银行柜员的基本技能之一。坐姿、手势及钞票的摆放角度指法、手指间作用力度和双手的协调能力等等这些都是要通过一番刻苦锻炼才能掌握的技能。“捆钞”中指法的运用是关键一把钞票抓在手中用拇指按于中间使其凹出弧状来另一只手用捆钞带贴着外沿用力拉紧绕两圈后反扣住原来的带也缠两圈最后将整捆钞票压平这样就可以牢牢地捆住一把钞票了。

　　4、中间业务。

　　在营业实习期间我还涉猎到了邮政储蓄中间业务中的两项一项是代给财政工资、养老保险；另一项是收缴电话费。前项跟一般的窗口服务差别不大。相关员工开立活期结算帐户要根据所在企业、单位的工资清单其帐户余额等于工资款。