总结是指对某一阶段的工作、学习或思想中的经验或情况加以总结和概括的书面材料它可以帮助我们有寻找学习和工作中的规律为此要我们写一份总结。那么我们该怎么去写总结呢？以下是小编为大家收集的银行客户经理的工作总结希望能够帮助到大家。

银行客户经理的工作总结1

　　20xx年来我能始终如一的严格要求自己严格按照行里制定的各项规章制度来进行实际操作。在我的努力下XX年我个人没有发生一次责任事故。完成了各项工作任务业余揽储179万元营销基金150万元营销国债110万元营销保险5万元营销外汇理财产品——汇财通22万元。营销理财金帐户25个。在这里我总结一下我在这一年中的工作情况。

　　一、加强学习提高自身素质。

　　一年来我能够认真学习各项金融法律法规积极参加行里组织的各种学习活动不断提高自己的理论素质和业务技能。特别是后来到了个人理财中心做客户经理后,多问、多学、多练通过学习“优质客户识别引导流程”能成功的识别优质客户。如：10月21日王先生来我行取款在排队等候和他的闲聊中了解到他是我行的老客户每天都要来银行办理业务并诚恳的请他为我行提意见同时还建议他开理财金帐户可以享受工行优质客户的服务他很高兴的接受了我的建议并留下了联系电话。我查询了他的存款在80万元左右。过了几天我打电话约他来我行开了理财金帐户。

　　作为一名客户经理我认为不但要善于学习还要勤于思考。11月我做为客户对交通银行、建设银行、招商银行、中兴实业银行等4家商业银行进行了走访看看他们的金融产品和服务质量回来后深有感慨。从交通银行醒目的基金牌价表和各种金融产品的宣传资料、大堂经理和客户经理的优质服务、中兴实业银行的人民币理财产品、招商银行为优质客户设置的绿色通道我看到了我们行的差距还看到了我个人知识的欠缺回来后制订了系统的学习业务知识和理论知识的计划同时提出了建议把基金牌价和放宣传资料的架子尽快到位既服务客户又起到好的营销效果。

　　二、勤奋务实为我行事业发展尽责尽职。

　　一年来我先后从事储蓄员客户经理等不同的岗位无论在哪一个岗位工作我都能够立足本职、敬业爱岗、无私奉献为我行事业发展鞠躬尽瘁。在做客户经理时能主动收集优质客户资料补登优质客户信息记录表90多份。做为客户经理我的一言一行都代表我行的形象。所以我对自己高标准、严要求积极为客户着想向客户宣传我行的新产品新业务新政策扩大我行的知名度。在储蓄所工作时能积极协同所主任搞好所内工作利用自己所学掌握的知识做好所内机具的保养和维修保障业务的正常进行营业前全面打扫所内卫生。营业终了逐项检查好各项安全措施关好水电等再离所。从没受到过一次外面顾客的投诉。在平时有顾客对我们的工作有不同看法的时候我也能把客户不明白的事情解释清楚最终使顾客满意而归。所里经常会有外地来的工人和学生办理个人汇款有的人连所需要的凭条都不会填写每次我都会十会细致的为他们讲解填写的方法一字一句的教他们直到他们学会为此。临走时还要叮嘱他们收好所写的回单以便下次再汇款时填写。当为他们每办理完汇款业务的时候他们都会不断的向我表示感谢。

　　在我做好自己工作的同时还用我多年来在储蓄工作中的经验来帮助其他的同志同志们有了什么样的问题只要问我我都会细心的予以解答。当我也有问题的时候我会十分虚心的向老同志请教。对待业务技能我心里有一条给自己规定的要求：三人行必有我师要千方百计的把自己不会的学会。想在工作中帮助其他人就要使自己的业务素质提高。

　　三、开拓市场寻找新的增长点。

　　只有不断开发优质客户扩展业务增加存款才能提高效益。从朋友那里得知王先生是大客户但公司帐户却开在建行知道我们揽储任务重叫我去宣传一下看能否转到我行来我主动和王先生联系介绍我行的各项金融业务还宣传了理财金帐户专享的服务在我和朋友的催促下第二天就来我行会计处开了一个一般帐户说等资金一到位就办理理财金帐户以后慢慢把资金转到我行来。为搞好营销扩大宣传力度我通过电话发短消息联络客户介绍我行的新产品,并上门送宣传资料宣传我行新产品的功能和特点。收到了好的效果。12月2号利用去儿子学校的机会给他们老师介绍了汇财通和保险业务老师们争先询问汇财通利率情况有个客户来我行购买了几千元美圆的汇财通。

　　时间飞逝转眼xx年年关已到我到xx公司也有一年时间了。这是紧张又充实的一年xx见证了我从无到有。从今年三月八号进公司以来的一年对我来说是一个成长的过程我从一名经验浅薄的应届生逐渐成长为一名具备一定专业知识的职员。面对这一年xx公司所有人齐心协力同心同德克服了今年市场经济低迷的困难使公司产品推陈出新这是值得我们骄傲的。为我们克服了困难经受住了考验而骄傲自豪。

　　年初我以应届生身份来xx公司实习这是我从学校走向社会的第一步是人生道路上一个很重要的起点。众所周知采购部是公司业务的后勤保障是关系到公司整个销售利益的最重要环节所以我很感谢公司和领导对我的信任将我放在如此重要的岗位上。回首这一年我在xx的`取得的进步都历历在目每一个进步都值得我骄傲。正是因为有了一个良好的平台和一群可爱的同事才使我能够快速适应工作一步步走向成熟。

　　工作中有苦也有乐但更多的是收获这一年的工作我受益匪浅。古人云：“纸上得来终觉浅要知此事必躬行”。对我们应届生来说刚走上工作岗位是理论与实践相结合的学习把理论应用到实践当中并在实践中积累更加丰富的理论知识。转眼已经一年。就这一年的工作我做一个简单的总结汇报我在xx公司一年来取得的成绩以及自己的不足。

　　一、个人成长方面：

　　1、心态转变。学校的生活养尊处忧无需我们担忧某些问题学校三点一线的生活学习跟得上就可以而在工作当中就不然工作中我们要考虑如何提高工作效率怎样处理与上级领导、同事的关系还有在工作当中的不尽人意等事情这些都要我们以一颗平常心去对待及时的转变心态会让我们工作更加顺利。

　　2、计划做事。有了明确的计划目标才清晰以至于在工作中不会茫然。在采购部工作的一年中我每天都整理工作日志记录下我要做的事情然后再总结一下完成状况日志看似平常但在无形中提高你做事的效率和工作的有序程度。也改变了我刚开始工作缺乏系统和逻辑性的缺点。

　　3、处处留心皆学问。这是我毕业的时候导师对我讲的一句话对这句话并没有给我多说什么但在工作当中我深有体会初到采购部我把仔细阅读以往的采购合同。在整理过程中我仔细的看了一下采购合同的内容这为我以后的修改合同起到了很大的帮助我可以直接套用以前的合同范本这个结果直接归为我的留心。在生活中只要你留心处处都有学问在不要总是期盼别人告诉你怎么去做应该学会思考自己应该怎样去做留心别人怎么做。

　　4、不以事小而不为。做大事小事有不同的阶段要想做大事小事情必须做好。这是我急需知识和经验的阶段做一些繁琐的小事情很有必要。工作中我努力做好每一个细节但我并没有感到烦而是把它当作我素质培养的大讲堂正因为这些小事情改变了我对工作的态度。小事情值得我去做事情虽小可过程至关重要。在xx有一群乐于帮助我的同事在工作过程中我虚心求教同事也不吝啬热情帮助。从最简单的电子元器件到产品特征、市场情况让我在找到了学习了方向使我更有针对性地提高自己的工作能力。

　　5、认识的提高。以前我只泛泛认为采购就是买东西简单的金钱与物质的交易只要价格合适、质量过关那就可以。通过工作才知道其实不然这个简单的买卖关系并不简单。保证适时适地适质适价都是采购过程中必须满足的要求。进入xx我首先思想上转变了原来不正确的观念在思想上和工作职责要求相统一。特别采购是公司供应链中一个非常重要的环节要求我们以满足市场和生产需求为准绳任何错误都有可能造成经济损失。所以说采购岗位需要的是完美的人是有根据的。我自觉自己离要求还有很远但是我一步步向这个方向靠近。我会通过自己的努力成为一名优秀的采购工作者。

　　二、工作方面：

　　自入职以来在公司和部门领导的悉心指导下在部门同事的言传身教下我很快融入xx公司。从基本的物料库存查询开始到下订单收货入库等工作都很快上手。

　　要说这一年积累的经验我首先学会的是核价不管采购任何一种物料在采购前应熟悉它的价格组成了解你的供应商所生产成品的原料源头价格为自己的准确核价打下基础。这样谈判时做到知已知彼百战百胜。现今的社会是一个电子化的社会作为采购人员要由不同的方面收集物料的采购信息地域差别等。只有了解了市场才真正了解了所需产品的价格定位为采购活动做好先期准备。

　　公司内部的沟通很重要特别像我一样刚进公司的新人来说尤为重要。八月份公司xxx项目采购任务下来了这个项目在钣金件以及一些电子元器件方面有特殊的要求。刚开始我并未发现有这个的情况等订单下了以后问题才从供应商处反馈到我这里我即使和已调任其他部门的前任同事沟通才逐渐解决了这些问题。没了解清楚我就做出了决定后果是非常严重的所幸此次并未造成经济损失和生产的延误。这个事情让我明白沟通很重要只有在有把握的情况下才做决定才不会造成损失。

　　xx对产品质量严格把关在业内是出名的。成品的合格率一个重要因素就是采购材料的品质是否达到产品要求。材料合格率、以及售后服务都属于质量范围。我们对物料的要求高了就是对供应商的要求高了。例如包装问题有的供应商任务包装有瑕疵不会影响产品质量但对我们来说不能够以点盖面特别是对电子产品来说任何细小的瑕疵都有可能影响品质。我晓之以理、动之以情使有不同观点的供应商改变了不正确的看法。xxxx电子有限公司是我们公司在接插件方面的主要供应商原来因为我们在那里采购产品的系列多、供应产品多而杂在来料准确率上存在这一定问题。但后来通过采购、品质的联合改善以及供应商自身的努力在每个品种的物料上贴标示包括我司物料代码和规格名称、数量、生产日期等内容来料不合格情况基本杜绝而且标签还方便了我们检验和仓库入库一举两得。这只是一个典型的例子。在更新供应商和品质方面沟通下在我负责的供应商里电子元器件到货不合格率降低到1%以下钣金结构件到货合格率达到90%没有对生产正常进行造成延误也没有增加我们的采购成本。

　　采购成本的控制对任何公司来说都是很重要的在采购过程中我不仅要考虑到价格因素更要最大限度的节约成本做到货比三家;还要了解供应链各个环节的操作明确采购在各个环节中的不同特点、作用及意义。只要能降低成本不管是哪个环节我们都会认真研究商讨办法。我们采购部遵循按照订单计划量向供应商下订单的原则除却必要的余量在满足供应商最少采购量的原则下尽量不造成库存积压。避免因为库存造成公司经营成本的积压。同时不断正对市场变化寻找更优秀的供应商例如我司xxx项目的双头预置网线采购成本一直较高而且原供应商制作方法落后造成偶有不合格现象。十一月我寻找到xxxx电子有限公司经商谈发现此公司加工方法较原供应商先进而且能够降低此网线25%的采购成本从原2.0元/pcs降低到1.5元/pcs。十一月由xx电子供应的xx项目一个批次和xxx项目两个批次的双头预置网线合格率达到100%。降低了xx项目的采购成本而且更加完善了产品品质。今年下半年金属价格开始回落我及时和供应商联系使我司分频卡等项目用的铜柱采购成本降低了15%;还有xxx项目金属外壳通过更换供应商等措施价格下降了20%。如何保障生产的正常供给同时降低成本、保证来料质量是采购部每天都思考的问题。在部门领导的带领下我们推陈出新不断优化供应商资源库根据技术工程师选型要求及时反馈市场情况。身在采购部确实感到很大的压力同时也是动力有压力才促使我不断去学习跟进市场的发展这对我个人经验积累是有很大帮助的。

　　三、存在不足：

　　我渴望通过自己的不懈努力和奋斗为xx多做一些贡献但离领导及同事对工作的要求还存在一定的距离。譬如我的产品知识、工作系统性、逻辑性还不能完全达到采购岗位的要求;对市场变化的应变能力较低。面对以上不足今后我一定认真克服发扬成绩向先进学习加强与领导和同事沟通交流自觉把自己置于同事监督之下刻苦学习、勤奋工作认真查摆、分析、总结自己的各项不足以最佳的工作状态努力完成各项工作任务做一名合格的xx员工并完成从采购到优秀采购的进步。

　　最后感谢公司所有领导和同事我有今天的进步离不开大家的帮助和支持是他们的协同和支持使我成功。总之xxxx年我会以一颗感恩的心不断学习努力工作。我要用全部的激情和智慧创造差异让事业充满生机和活力!我保证以发自内心的真诚和体察入微服务对待我的工作追求完美创造卓越!和大家一起齐心协力从新的起点开始迈向成功!

银行客户经理的工作总结2

　　进入上步支行工作也已经半年时间了过去的这半年里我深切地感受到这个大家庭的团结友善和温暖和睦这种感受平抚了我刚入职交行时的些许忐忑也打消了种种顾虑。这些日子里承蒙领导和同事在生活和工作上的关心和指导让我能尽快地融入这个集体中适应新环境对于刚踏入交行工作岗位的员工这无疑是非常重要的。在段行长及陈行助的领导下在同事们的关怀和指导下我对个贷业务及小企业业务从实际操作到思想认识有了进步和提高。随着工作内容日渐的熟悉技能不断地加强渐渐的领悟到自己岗位的职责所在。在这半年里我一直踏实的做好本职工作视交通银行上步支行为己家。现将有关20xx年度个人工作情况做如下总结：

　　一、年度工作情况

　　在初入交行时由于之前只做过小微企业商贷通产品对除个人经营性贷款外的其他类个贷产品并无经验。在这里要感谢领导的信任给我接交张游武业务跟进让我尽快的学习和熟悉业务流程；行长及时有效的沟通和关怀让我很好的端正自己的心态；感谢同事们的帮助在我遇到困难时出手相助热情的解答我各种的问题。

　　面对行内高速发展和深化改革的关键时期我深知肩上的'责任可我作为一个交行的新人所做的还是十分的微不足道在半年里我学习业务知识、积极参加行内资格考试、给接交的每个客户做电话及短信回访维护、及时处理贷后检查及每月支行风险客户质量系统、完善xx天悦额度建立、建立东晟时代额度、驻点坪山东晟时代一手楼盘营销、为所维护客户办理提前还款、抵押登记、注销抵押、为深业紫麟山我行按揭客户办理房产证、交叉销售客户存款、理财产品、电话营销经营性贷款及一手楼盘、在半年内实现个贷新增发放1116万元正在积极跟进两笔经营性贷款及二手楼贷款的审批及1000万的小企业贷款。虽然目前没有突出的贡献但是我热爱工作在踏踏实实的积累、默默的付出。努力做好业绩的同时个人的能力、素质都要有提升逐渐锻炼出自己的工作能力。将来无论是做什么都能做到让领导放心、满意。

　　二、存在的不足及改进措施

　　1、市场开拓能力不够。做为客户经理目前自己的放款量是远远不够的。要积极外出拓展客户充分利用我行产品优势进行拓展。渠道不能过分单一依靠担保公司及中介介绍的二手楼业务及经营性贷款同时需要积极拓展一手楼盘及各大商会积极拓展一手楼业务、经营性贷款及小企业贷款。

　　2、沟通不够深入。在与客户沟通的过程中没能最大限度的挖掘客户对银行产品的需求。没能在交叉销售上做出显着的成绩。

　　3、加强学习。在业务中学习固然重要但自己同时需要在业余时间学习交行的各类产品的学习资料使自己的业务更加全面。在拓展客户及处理业务时也可事半功倍。

　　三、对个人20xx年工作的建议

　　1、以饱满的激情努力创造工作而不仅仅是接受工作。

　　2、一旦做事绝不气馁杜绝畏难情绪时刻保持自信只为成功找方法不为失败找借口。

　　3、眼观六路耳听八方扩大视野放开心胸主动贴近市场提高营销谈判能力。

　　4、进退有度才不至进退维谷；宠辱皆忘方可宠辱不惊。

　　在接下来的日子里我会继续以忠诚的使命踏踏实实的做好每一项工作用心发现市场机会在领导的正确带领下与同事们一起同成长共见证必定竭尽权利为上步支行美好的明天奋斗。

　　20xx年即将过去在支行领导的关心下在同事们的帮助中通过自己的努力工作取得了一定的工作业绩银行业务知识也有了较大的进步个人营销能力也得到极大提高。

　　首先工作业绩方面我在支行领导指导下努力营销对公客户成功主办了支行转型以来第一笔授信业务截至20xx年末总授信额度20亿元。

　　其次通过向领导学习、向产品经理学习、向书本学习我较全面的掌握了我行信贷业务知识。一年前我刚转岗公司客户经理的时候对公司业务和授信产品一知半解通过一年的学习我基本掌握了银行大部分授信产品的要素能够通过跟客户交流根据客户财务状况、担保状况和业务特点为客户设计合理的授信方案和具体业务产品。此外在熟悉业务产品的同时我积极学习银行信贷风险控制措施作为唯一一名客户经理参加分行举办的第一次信贷审批人考试顺利通过。在分行举办的合规征文中我撰写《构建深入人心的商业银行合规文化势在必行》一文被评为总行二等奖。

　　最后在业务营销过程中认真学习、点滴积累努力提高个人营销能力。作为一名客户经理其职责是服务好客户一方面要熟悉自己的业务产品明白自己能够给客户带来什么另一方面要明白客户要什么尤其是后一方面重要明白了客户的需求才能去创造条件满足。个人营销能力的提升很大程度在于了解客户、满足客户。因此在与客户交流的过程中我不断发掘客户的爱好兴趣特长力争讲客户感兴趣的话题解决客户急需解决的问题。

　　过去的一年对于我来说是充实的一年是进步的一年同时这些个人成绩的取得与支行领导的关心、指导、鞭策是分不开的。当然在过去一年里我也犯过错误有些不足尤其是在维护存量客户挖掘客户资源方面我做的还不足这也正是我将来需要努力的。

　　20xx年在工作上的计划首先是在目前信贷紧张的状况下努力维护现有授信客户用好资源做好客户营销实现授信额度的创利最大化。其次是紧紧抓住区域特色开拓专业市场做好中小企业授信营销力争取得成绩。第三是发掘存量结算账户的潜力营销对公存款方式是利用我行理财产品优势和加强上门服务力度。第四是大力拓展支行周边的小企业结算户。第五是加强交叉营销与对私客户经理一起全方位服务客户。

　　20xx年即将来临我决心更踏实工作努力学习争取在各个方面取得进步成为一名优秀客户经理。

银行客户经理的工作总结3

　　我于20xx年11月调往分理处担任客户经理一职。在分理处工作的将近12个月的工作中我勤奋努力注重创新在自身业务水平得到了不断提高的同时于思想意识方面也取得了不小的进步。现将我本人在担任客户经理工作期间的情况总结汇报如下：

　　20xx年11月21日我由处调往处担任客户经理一职在分理处领导和各同事的关心指导下用较短的时间熟悉了新的工作环境。在工作中我能够认真学习各项金融法律法规积极参加行里组织的各种学习活动不断提高自己的理论素质和业务技能。通过这次全方位的培训和学习使我深刻意识到自身岗位的重要性和业务发展的紧迫感。在工作中我把所学到的理论知识和客户所遇到的实际问题相结合勇于探索新理论、新问题创造性的开展工作。

　　到了新的岗位自己的工作经验、营销技能和其他的客户经理相比有一定的差距。且到了新的工作环境对分理处业务往来频繁的对私对公客户都比较陌生加之分理处的大部分存量客户已划分到其他客户经理名下。要开展工作就必须先增加客户群体。到任新岗位后我始终做到“勤动口、勤动手、勤动脑”以赢得客户对我分理处业务的支持加大自身客户群体。在较短的时间内我通过自身的优质服务和理财知识的专业性成功营销了分理处的优质客户提高了客户对银行的贡献度和忠诚度。

　　担任客户经理以来我深刻体会和感触到了该岗位的使命和职责。客户经理是我们银行对公众服务的一张名片是客户和银行联系的枢纽在与客户交往中表现出的交际风度及言谈举止代表着我行的形象。我深知客户经理的一言一行都会在第一时间受到客户的关注因此要求其综合素质必须相当的高。从我第一天到任新岗位从开始时的不适应到现在的能很好地融入到这个工作中心态上也发生了很大的转变。刚开始时我觉得客户经理工作很累、很烦锁责任相对比较重大。但是慢慢的我变得成熟起来我开始明白这就是工作。每天对不同的客户进行日常维护热情、耐心地为客户答疑解惑就是我的工作为客户快速地办理好贷款所有手续和让客户的资产得到保障就是我的工作范围当我明确了目的有了工作目标和重点以后工作对于我来说一切都变得清晰、明朗了起来。当客户坐在我的面前我不再心虚或紧张我已经可以用非常轻松的'姿态和亲切的微笑来从容面对。如今客户提出的问题和疑惑我都能够快速、清晰的向客户传达他们所想了解的信息都能与大部分客户进行良好的沟通并取得很好的效果从而赢得了客户对我工作的普遍认同。同时在和不同客户的接触中也使我自身的沟通能力和营销技巧得到了很大的提高。

　　我在开展工作的同时也发现自己仍然存在很多问题：

　　1、金融专业知识有待进一步加强。面对如今市场经济的多样性银行信贷业务成为越来越多客户的需求如何能给我行优质客户提供专业贷款及理财服务这就需要提高自身的学习能力和学习主动性及时掌握最新的财经信息和准确分析未来的经济走势以提高自身金融专业知识水平；

　　2、针对不同的客户还应朝细致精准化管理方面进行加强。对现有的客户资源深挖细刨根据不同客户的需求和实际情况做精准化营销提高支行收入；

　　3、进一步克服年轻气躁做到脚踏实地提高工作主动性不怕多做事不怕做小事在点滴实践中完善提高自己决不能因为取得一点小成绩而沾沾自喜骄傲自大而要保持清醒的头脑与时俱进创造出更大的辉煌；

　　由于银行业的特殊性和一定程度上的专业性想成为银行业的优秀员工必须经过系统的培训与丰富的实践。我期望在20xx年能争取到更多的培训机会希望能参与AFP培训等金融专业培训使自身的综合素质得到全面的提高。夯实自己的业务基础朝着更高、更远的方向努力。

　　总结过去是为了吸取经验、完善不足。展望来年我将会更有信心、更加努力、积极进取、精益求精地完成好今后的工作以争为我行来年个贷条线的发展做出自己更大的贡献。

　　20xx年各项工作基本告一段落了一年来我能始终如一的严格要求自己严格按照行里制定的各项规章制度来进行实际操作。在我的努力下20xx年我个人没有发生一次责任事故。完成了各项工作任务业余揽储179万元营销基金150万元营销国债110万元营销保险5万元营销外汇理财产品汇财通22万元。营销理财金帐户25个。在这里我总结一下我在这一年中的工作情况。

　　一、加强学习提高自身素质。

　　一年来我能够认真学习各项金融法律法规积极参加行里组织的各种学习活动不断提高自己的理论素质和业务技能。特别是后来到了个人理财中心做客户经理后多问、多学、多练通过学习优质客户识别引导流程能成功的识别优质客户。如：10月21日王先生来我行取款在排队等候和他的闲聊中了解到他是我行的老客户每天都要来银行办理业务并诚恳的请他为我行提意见同时还建议他开理财金帐户可以享受工行优质客户的服务他很高兴的接受了我的建议并留下了联系电话。我查询了他的存款在80万元左右。过了几天我打电话约他来我行开了理财金帐户。

　　作为一名客户经理我认为不但要善于学习还要勤于思考。11月我做为客户对交通银行、建设银行、招商银行、中兴实业银行等4家商业银行进行了走访看看他们的金融产品和服务质量回来后深有感慨。从交通银行醒目的基金牌价表和各种金融产品的宣传资料、大堂经理和客户经理的优质服务、中兴实业银行的人民币理财产品、招商银行为优质客户设置的绿色通道我看到了我们行的差距还看到了我个人知识的欠缺回来后制订了系统的学习业务知识和理论知识的计划同时提出了建议把基金牌价和放宣传资料的架子尽快到位既服务客户又起到好的营销效果。

　　二、勤奋务实为我行事业发展尽责尽职。

　　一年来我先后从事储蓄员客户经理等不同的岗位无论在哪一个岗位工作我都能够立足本职、敬业爱岗、无私奉献为我行事业发展鞠躬尽瘁。在做客户经理时能主动收集优质客户资料补登优质客户信息记录表9 0多份。

　　做为客户经理我的一言一行都代表我行的形象。所以我对自己高标准、严要求积极为客户着想向客户宣传我行的新产品新业务新政策扩大我行的知名度。在储蓄所工作时能积极协同所主任搞好所内工作利用自己所学掌握的知识做好所内机具的保养和维修保障业务的正常进行营业前全面打扫所内卫生。营业终了逐项检查好各

　　项安全措施关好水电等再离所。从没受到过一次外面顾客的投诉。在平时有顾客对我们的工作有不同看法的时候我也能把客户不明白的事情解释清楚最终使顾客满意而归。

　　所里经常会有外地来的工人和学生办理个人汇款有的人连所需要的凭条都不会填写每次我都会十会细致的为他们讲解填写的方法一字一句的教他们直到他们学会为此。临走时还要叮嘱他们收好所写的回单以便下次再汇款时填写。当为他们每办理完汇款业务的时候他们都会不断的向我表示感谢。

　　在我做好自己工作的同时还用我多年来在储蓄工作中的经验来帮助其他的同志同志们有了什么样的问题只要问我我都会细心的予以解答。当我也有问题的时候我会十分虚心的向老同志请教。对待业务技能我心里有一条给自己规定的要求：三人行必有我师要千方百计的把自己不会的学会。想在工作中帮助其他人就要使自己的业务素质提高。

　　三、开拓市场寻找新的增长点。

　　只有不断开发优质客户扩展业务增加存款才能提高效益。从朋友那里得知王先生是大客户但公司帐户却开在建行知道我们揽储任务重叫我去宣传一下看能否转到我行来我主动和王先生联系介绍我行的各项金融业务还宣传了理财金帐户专享的服务在我和朋友的催促下第二天就来我行会计处开了一个一般帐户说等资金一到位就办理理财金帐户以后慢慢把资金转到我行来。为搞好营销扩大宣传力度我通过电话发短消息联络客户介绍我行的新产品并上门送宣传资料宣传我行新产品的功能和特点。收到了好的效果。xx月2号利用去儿子学校的机会给他们老师介绍了汇财通和保险业务老师们争先询问汇财通利率情况有个客户来我行购买了几千元美圆的汇财通。

　　新的一年里我为自己制定了新的目标做为客户经理我计划从以下几个方面来锻炼自己提高自己的整体素质。

　　一、道德方面。做为客户经理在品德、责任感等方面必须要有较高的道德修养强烈的事业心作风正派自律严格洁身自爱。

　　二、心理方面。客户经理心理要成熟、健康。经受过磨炼能理智地对待挫折和失败。还要有积极主动性和开拓进取精神。同时还要有较强的交际沟通能力语言、举止、形体、气质富有魅力。在性格上要热情开朗在语言上要风趣幽默在处理棘手问题上要灵活变通在业务操作上要谨慎负责。

　　三、业务方面。客户经理要有系统、扎实的业务知识。首先要熟悉银行的贷款、存款、结算、中间业务知识。

银行客户经理的工作总结4

　　我担任大堂经理工作已经一年了回顾过去感慨颇多。其中一点就是对大堂经理的深刻认识。客户来到我们营业大厅首先映入眼帘的不仅仅是室内的装修环境而是一张张微笑的脸一句句亲切的问候。

　　大堂经理是我们中行对公众服务的一张名片、是我行营业网点的形象大使大堂经理不仅应有良好的个人形象、文明的言谈举止作支撑而且在与客户交往中表现出的交际风度直接代表着中行的形象所以我着重在这方面下功夫。

　　因为我是全行第一个接触客户的人也是第一个知道客户需要什么服务的人同时也是能够在第一时间帮助客户解决问题的`人。所以当我行推出新业务时、当客户有需求时我就和柜面人员积极协调为客户着想合理引导客户办理业务。由于我行担负着医保、退休养老金的发放工作因此到我行办理这项业务的客户较多占用了我行窗口资源。再加上我行是外汇专业银行到我们这里办理国外汇款、购汇、结汇等业务的客户也不少这些业务办理起来时间也不短窗口时常会出现排队现象我们的柜员从早忙到晚工作压力可想而知。而我所要做的就是帮助他们缓解部分压力使整个团队的运作程序不混乱。

　　说句实话我刚开始在大堂工作很不适应觉得大堂经理工作很累、很繁琐责任相对比较重大。但是慢慢的当我从大堂经理这个角度看时我开始明白这就是我今后要努力做的工作：那就是更好的加强团队协作为客户答疑解惑提供优质服务。

　　目的明确了工作目标和重点也有了接下来对于我来说一切都变得清晰、明朗了起来。而现在我已经能很好地融入到这个工作中我的心态也有了很大的转变比如说：当客户坐到我的面前我不再心虚或紧张我已经可以用亲切的微笑来从容面对因为我已经熟悉我的工作和客户需求了在工作中我不断的熟悉所有业务不会的就问你像开办对公帐户都需要哪些资料、个人网上银行怎样使用、密码忘记如何找回、挂失补办、销户需要带哪些资料各种汇款手续费基金等业务我都进行详细的了解并从中总结出一些要点向客户解说再例如在银行办卡的好处：ATM跨行取款收取多少手续费、储蓄卡有没有年费、以及年费多少和小额管理费如何收取等等当我这样向客户作出解释和说明的时候相信他们都对我们的业务有了一个大体的了解客户们都能与我进行良好的沟通并且愿意在我行办理业务而在解答问题的过程中我的业务知识也得到了丰富而且也起到了分担柜员压力的重要作用。每当这个时候我都觉得很有成就感。如今客户的咨询我基本上都能解答也能适当的安抚客户做好自己的工作。

　　在这段非常时期里我和同事们相互协作、积极配合从细节入手认真、努力做好服务工作。经过这次的历练我感觉自身在为人处事方面经历了深刻的转型。这也使我的各项工作有了进一步提升。

　　同时在实践中我也悟出了银行业竞争的法宝那就是服务+细节+高效率=成功。排队等候时间长必然会挤走部分优质客户那就从疏导开始做起并且瞅准机会向一些优质客户推荐办理我行的贵宾理财卡疏导他们到贵宾窗口办理业务；对还贷客户推介使用存取一体机办理存款业务；个人汇款较多的客户推荐办理个人网银等等这些都对减轻前台压力起到了一定作用。在其他工作方面当自动存、取款机发生故障或款箱无款时及时联系有关人员进行检修和维护。巡视大厅内的卫生状况保持大堂整洁卫生。

　　另外在企业对帐工作中自己能够积极联系企业会计进行对帐单的催收工作同时向其宣传银企对帐工作的重要性让企业认识到它控制、防范风险的作用加深企业对银企对帐工作的重视。在柜员维护工作中自己能够根据人员变动情况及时对柜员角色、级别进行修改保证了工作的正常运行。在回单柜新、旧系统切换的过程中自己能够认真学习如何使用新对帐系统并及时联系维护人员对回单柜系统进行更新同时向使用回单柜的企业会计介绍新系统的操作方式及时开通客户的回单柜使用功能保证客户回单能够及时的装投确保了新系统的正常使用和运行。客户来我行打印税票时、以及客户遇到困难时我都能及时帮助他们解决好。

银行客户经理的工作总结5

　　由于工作需要XX年1月底至10月初我在xx支行个人业务部担负部分经理。根据行党委的工作思路和xx支行个人业务发展的现状确立了重视传统业务狠抓新业务围绕新的经济增长点增进个人业务收进的稳定快速地增长的努力方向。具体工作汇报以下：

　　一、推动存款、贷款的稳定增长。

　　在行党委的正确领导下通过展开春天行动和夏日豪情等各种劳动比赛活动周周督、每天催推动储蓄存款和个人贷款业务稳定增长在全行员工的共同努力之下到9月末储蓄存款在年初余额的基础上净增..万元完成份行下达计划的64.1%各项贷款比年初净增..万元使最近几年来xx较好的江临天下和山水江岸两个楼盘落户xx农行。

　　结合xx长江航道的优良运力配合市分行三农个人金融业务部的调研出台了《中国农业银行..市分行个人船舶按揭贷款管理办法(试行)》xx支行成为首批可以开办个人船舶按揭贷款的支行。作为水上运输的大县我们又多了一个新利润的经济增长点。

　　二、推动三农工作的延续发展全力下降三农贷款的风险。

　　以农商通、惠农卡和小额贷款作为支持点继续推动三农工作。搜集农商通资料120多户4月份组织农商通安装使用培训会一次安装农商通60台开通小额取现农商通20户拓宽惠农卡的用卡环境。

　　与分管行长到三个三农网点实地摸底调研针对小额农贷不良贷款的增长的现状和农户的实际情况制定并落实起诉一部份震慑一部份上门催收一部份暂缓一部份的方案对小额农贷的不良贷款进行严防死堵。通过各种方法全县共收回180万元不良率控制在5%以下。

　　三、狠抓新业务发展理财产品和黄金销售实现零的突破。

　　针对金融市场的新变化和客户的需求从客户利益动身推动理财产品的营销。首先自己带头营销理财产品250万元其次制定了理财产品的嘉奖办法再把理财产品的精神对主任、大堂经理和客户经理讲透彻。刚开始每有新的理财产品就将资料和重点打印交给大堂经理王小燕等人将营销由点及面地推开。到9月底共营销理财产品39416万元。

　　针对黄金市场的升温与客户的要求借市分行同意xx支行营业部开办实物黄金买卖的东风在行领导的支持下跑银监局、工商局、分行等和内部各部分的调和使5月份xx支行营业部实物黄金得以成功销售并在当月组织营销实物黄金651克。在5月6月都取得了市分行三农行营业网点贵金属销售比赛活动第二名及各三千元的`嘉奖。

　　四、重视信用卡业务的发展。

　　严格控制信用卡增量的优良性避免货币学中劣币驱逐良币的事情发生到白金信用卡的客户群体中。对存量白金信用卡客户改变重发放、轻管理、缺教导的 现状对原有客户群体进行分类清算恩威并举引导客户正确使用白金信用卡正确消费公道积分避免歹意、歹意透支。高积分、高分期、高贡献率的客户给予继续使用和适当升额低积分和无分期一味客户给予降额和信用锁定推动信用卡业务良性、健康、可延续的发展。

　　在分行卡部和行领导的正确领导下我带领个金部和网点客户经理积极开辟信用卡消费分期还款和信用卡分期付款购车业务。XX年5月三农行中月新分期额230万元月新增汽车台数12台位居第二名;6月xx支行月新增分期额555万元月新增汽车台数15台位居第二名;7月xx支行月新增分期额868万元月新增汽车台数26台位居第二名获分行对xx农行嘉奖用度6万元。在今年信用卡业务收进比往年同期增长157万元增长率153%对今年的中间业务收进中做出了较大贡献。

银行客户经理的工作总结6

　　尊敬的领导你们好：我于xx年x月x号成为了银行的客户经理试用期x个月。现已经满试用期x个月了。

　　x个多月的不断学习以及同事、领导的帮助和关怀我已完全融入到了这个大家庭中。在实习期中的锻炼对银行的业务方面的知识及市场有了一定的了解。但是还是有很多知识还是需要不断学习吸收。我行是新入开拓市场现需要我们大家一致齐心开展业务。

　　作是一种需要综合知识综合技能和责任心很强的工作作为一名客户经理要有会计基础经济头脑准确的判断把握客户的经营状况要有政策敏感性对国家的金融银行政策有清楚的认识能从中判断哪些企业行业是高危行业有高风险性哪些是前景行业有良好的可投资性同时还要有较高的情商良好的交流表达能力可以与客户之间达成良好的沟通。虽然在之前没有相关的信贷经验但是在旁边有相关从业经验及有放款成功的同事可以向他们多多学习。在x月和x月正是行内大练兵和业务开拓的关键时期更加需要学习和请教。

　　在工作、学习过程中我深深体会到xx商行是一个团结奋斗的集体在这样的氛围中只有在思想上与集体保持高度一致、积极上进才能融入到这个集体之中。所以我必须更加深入提高个人综合素质用理论知识武装自己的头脑指导实践科学地研究、思考和解决工作中遇到的问题使自己能够与集体共同进步。

　　这段的时间里我虽然在工作与学习上每天都有了新的进步但与其他同事相比还存在着很大差距且与系统内的`领导和同志们思想和工作业务交流不够;因此我在今后的工作中不但要发扬自己的优点还要客观地面对自己的不足之处逐渐改掉粗心、急躁、考虑事情不周全的缺点注重锻炼自己的口才交际能力、应变能力、协调能力、组织能力以及创造能力不断在工作中学习、进取、完善自己。

　　现在试用期已结束所以我提出转正申请：恳请领导给予我成为厂正式员工的宝贵机会我也将珍惜这来之不易的继续工作也将态度谦虚、热情饱满地把工作做的更好。

银行客户经理的工作总结7

　　XX年2月我从西岗分理处调至xx支行从事客户经理岗们工作静心回顾这一年的工作生活我感觉收获颇丰现将这一年的学习工作情况总结如下：

　　一、加强学习、提高素质

　　我今年二月份从西岗分理处调到xx支行从事客户经理工作以前对资产业务接触比较少并且各项业务变化比较多这就需要我静下心来重新学习信贷业务知识在我到岗理清思路后我自觉加强各种金融产品的理论知识学习提高自己对我行金融产品的理解并在较短时间内熟悉信贷业务在领导和师傅们的帮助下很快就上手了。我想只有自己对业务掌握透彻后才能更好的为客户提供服务。

　　作为一名客户经理我深刻体会和感触到该岗位的职责客户经理是我行资产业务对公众服务的一张名片是客户与我行联系的枢纽怎样更好地服务好客户是我要学习和进步的.地方一方面要熟悉自己行里的业务产品明白自己能够给客户带来什么另一方面要明白客户需求什么尤其是后一方面明白了客户的需求才能去有的放矢的服务客户。

　　二、脚踏实地、勤奋工作

　　作为一名客户经理我勤勤恳恳任劳任怨。我的工作主要是银行资产业务为单位创造效益的同时还要时刻把握业务风险不能因为自己的疏忽给银行带来损失这就要求我做事要细心观察要仔细调查要属实报告要认真分析要专业在维护好存量客户的同时要努力挖掘新的客户并以专业的业务处理能力来满足客户的需求在优先获取营业利润的同时实现个人合规工作保证信贷资金的安全。

　　三、存在不足

　　对挖掘现有客户资源客户好中选优提高客户数量和质量提升客户对我行更大的贡献度和忠诚度还有待加强。我还需要进一步克服年轻气躁做到脚踏实地提高工作主动性多干少说在实践中完善提高自己。

　　在新的一年我将再接再厉更加注重对新的规章、新的业务、新的知识的学习专研改进工作方式方法积极努力工作增强服务意识争取在各个方面取得进步成为一名优秀客户经理。

银行客户经理的工作总结8

　　20xx年对于身处改革浪潮中心的银行员工来说有许多值得回味的东西尤其是工作在客户经理岗位上的同志感触就更大了。年初的竞聘上岗用自己的话说这是工作多年来第一次这样正式的走上讲台来争取一份工作而且出乎预料差点落选。竞争让我一开始就感到了压力也就是从那时候起我在心里和自己较上了劲一定要勤奋努力不辱使命他是这样想的也是这样做的。一年来我在工作中紧跟支行领导班子的步伐,

　　围绕支行工作重点,

　　出色的完成了各项工作任务用智慧和汗水用行动和效果体现出了爱岗敬业无私奉献的精神。

　　客户在第一存款是中心。

　　我在工作中始终树立客户第一思想把客户的事情当成自己的事来办急客户之所急想客户之所想在工作方法上始终做到三勤勤动腿、勤动手、勤动脑以赢得客户对我行业务的支持。我在工作中能够做一个有心人他从某公司本资料权属文秘资源网查看更多文秘资源网资料财务人员一句不太起眼的话语当中捕捉到了信息及时反馈并跟踪最终使近2700万元资金年初到帐实现了开门红为全行的增存工作打下了良好的基础。

　　在服务客户的过程中我用心细致把兄弟情、朋友意注入工作中使简单枯燥的服务工作变得丰富而多采真正体现了客户第一的观念。当客户在过生日时收到他送来的鲜花一定会在惊喜中留下感动；如果客户在烦恼时收到他发来的短信趣言也一定会暂时把不快抛到脑后而抱以一丝谢意；而当客户不幸躺在病床更会看到他忙前忙后楼上楼下奔跑的身影……虽说事情都很平常、也很简单但向陈刚那样细致的人却不多。

　　客户的需求就是我的工作

　　我在银行从事信贷、存款工作十几个春秋具备了较全面的独立工作能力随着银行改革的需要我的工作能力和综合素质得到了较大程度的提高业务水平和专业技能也随着建行各阶段的改革得到了更新和进步。为了不辱使命完成上级下达的各项工作任务我作为分管多个重点客户的客户经理面对同业竞争不断加剧的困难局面在支行领导和部门同事的帮助下大胆开拓思想树立客户第一的思想征对不同客户采取不同的工作方式努力为客户提供最优质的金融服务用他自己对工作的理解就是客户的需求就是我的工作。

　　开拓思路勇于创新创造性的开展工作。

　　随着我国经济体制改革和金融体制的改革客户选择银行的趋势已经形成同业竞争日激烈在业务开展上我中有你你中有我在竞争中求生存求发展如何服务好重点客户对我行的'业务发展起着举足轻重的作用。

　　我认为作为一个好的客户经理时时刻刻地注重研究市场注意市场动态研究市场就是分析营销环境在把握客观环境的前提下研究客户通过对客户的研究从而达到了解客户资金运作规律力争将客户的下游资金跟踪到我行实现资金从源头开始的垄断控制实现资金的体内循环巩固我行资金实力。今年在他分管的某客户中资金流量较大为使其资金做到体内循环他从点滴做起以优质的服务赢得该单位的任信任逐步摸清该单位的下游单位通过多次上门联系使得该单位下拨的基建款都在我行开立帐户。另外今年七月份在市相关部门要求国库集中收付预算单位账户和资金划转商业银行情况下他积极的上门联系成功留住某客户在我行的开户。

　　又如以开展有益健康的健身活动为线索与客户开展乒乓球、羽毛球活动既把与客户的交往推向深入又打破了传统公关模式在工作中收到了非常好的效果。今年9月份在与一家房地产公司相关人员进行友好切磋球技的同时获悉客户欲对其部分房产进行拍卖他积极的工作使其拍卖款500万元成功转入我行。

　　我对待工作有强烈的事业心和责任感任劳任怨、积极工作从不挑三拣四避重就轻对待每一项工作都能尽心尽力按时保质的完成。在日常工作中他始终坚持对自己高标准、严要求、顾全大局、不计得失为了完成各项工作任务不惜牺牲业余时间放弃双休和假期利用一切时间和机会为客户服务与客户交朋友做客户愿意交往的朋友我通过不懈的努力在20xx年的工作中为自己交了一份满意的答卷。

银行客户经理的工作总结9

　　陈集中心学校三和小学新一届民主理财小组在学校党支部的正确领导下充分发挥民主理财、民主监督的职能。从本学期开始对学校的公用经费、资料费以及学生生活费按上级在关文件精神进行了审核后再按时上报最后把上报情况及时公示得到了学校教职工的好评。现就我们本学期的工作作如下小结：

　　一、认真学习按时理财。

　　我们民主理财小组成员从任职以来深感责任重大肩负着学校教职工对学校各项财务的监督职能为此我们从思想上高度重视认真学习民主理财章程工作中认真仔细从不马虎积极吸取群众意见及时反映给学校领导。我们把每月底定为学校民主理财小组民主理财日这一天我们小组成员认真查阅学校在本月里的各种收、支票据逐张逐页地进行核对对票据严格把关对各种收入与支出情况进行如实记载严格按照理财程序予以审查对不符合财经报销的单据一律不予通过并把每次审查的.内容作好记录积极参与学校的各种有关财务会议并把会议精神传递给群众从中听取群众意见充分发挥民主理财的作用。

　　二、按时报帐及时公示。

　　按照中心学校规定我们每月对公用经费、资料费、学生生活费的财务单据进行一次审查并按时上报到中心学校。然后把本月的学校财务情况予以公示增强了学校的各项财务透明度。

　　三、审核大型维修预算并及时报告审批。

　　本学期按照中心学校的财务审批制度我们根据校委会的安排对学校提出的地面硬化、电改水改、屋面维修等项目进行了审核并及时上报中心学校得到中心学校批复后再进行实施。这样规范了操作程序让学校财务管理走上了规范化的轨道。

　　通过一年以来的工作我们深刻体会到民主理财真正体现了人民当家作主真正做到了“还干部一个清白给群众一个明白”真正增强了领导和群众的凝聚力真正巩固了领导在群众中的廉政形象从而使领导在群众中的工作更具说服力。

银行客户经理的工作总结10

　　当日历一页页撕落得只剩下最后一页一年就这样不知不觉悄无声息地度过。回首这一年为了能够胜任理财客户经理这个岗位我不断学习、不断总结、不断提高和完善自己以下是我这一年来的工作总结。

　　一、各项任务指标、学习和工作情况

　　1、任务指标:

　　基金

　　个人任务指标万完成万完成率241%。

　　理财产品

　　个人任务指标万完成万完成率226%。

　　理财客户

　　新增户完成111%。

　　贵金属

　　任务指标万销售万完成率115%。

　　白金卡

　　任务指标张完成张完成率130%。

　　贷记卡

　　个人任务指标张完成张完成率206%。

　　2、学习上：

　　20__年8月通过了cfp（国际金融理财师）考试目前已经具备了afp、cfp、保险、基金、等从业资格。

　　3、工作上：

　　1）、积极营销新客户

　　有一次一个客户向我咨询我行办vip卡的条件我按经验推断该客户有一定潜力。接下我耐心营销在通过几次接触后得知客户近期要从外地汇过来几笔资金目前已经走了几家银行我主动向其介绍了我行的网上银行汇款方便、快捷、而且优惠。后来我为其办理了vip卡客户从外地汇过来ｘｘｘ万元。

　　2）、细心维护老客户

　　定期给老客户打电话介绍我行新产品把合适的产品卖给合适的'客户。一个老客户不愿意进行风险投资即使是低风险的理财产品也不愿意买就买国债或存到银行。后来我得知他本人爱好收藏我以此为切入点向其推荐贵金属该客户对此非常感兴趣我先后陪其去市行多次先后买了ｘｘｘ多万元的贵金属为我行增加了ｘｘｘ万多元的中间业务手续费。

　　3）、耐心解答客户问题

　　经常会有客户向我咨询基金方面的问题每个客户我都进行详细讲解。在遇到股市大幅波动时客户的电话随时都有可能打进来所以我基本保持24小时开机。记得有一次周末我在家接到一个客户的电话在我解答完之后该客户说还是你们单位有责任心刚才给某银行客户经理打电话一直不接。做理财经理将近三年了虽然谈不上什么经验但我知道客户给我打电话就是对我的信任。

　　4）

　　协助行领导积极营销

　　在做好本岗的同时协助行领导营销了ｘｘｘ、ｘｘｘ、ｘｘｘ和ｘｘｘ单位的的电子结算业务。

　　二、工作中存在的不足：

　　1、

　　部分大客户资料信息不全无法进行全面有效维护维护率需要进一步提高。

　　2、

　　营销力度有待提高。

　　三、20__年的工作打算：

　　1、

　　业务方面：对理财业务进行全面梳理充分利用好银掌柜系统重点开发大客户提高大客户对我行的忠诚度。

　　2、

　　营销方面：要多学一些营销技巧加强自己的交际沟通能力在处理棘手问题上能够灵活变通。

　　新的一年已经来临我将倍加努力争取在业绩上能够更上一层楼！

银行客户经理的工作总结11

　　转眼间20xx年马上就要过去了时间过得真快我在客户经理这个岗位上任职已经一年了一元复始万象更新这一年来我始终如一的以高标准要求自己严格按照行里的规章制度执行操作在圆满完成各项工作任务的同时自身业务水平也得到了显著的提高截止20xx年12月31日我完成新增存款任务xx万完成个人揽储xx万发放贷款xx万现在我向各位领导同事们汇报一下我一年中的具体工作情况：

　　一、学无止境思想进步

　　客户经理是银行资产业务对公服务的一张名片是客户直接了解银行的窗口起着沟通客户与支行的桥梁的作用作为一名客户经理我深知自己工作的重要性在社会主义市场经济的条件下要想服务好客户不断适应复杂多变的金融市场为客户提供优质的金融产品和理财产品都离不开长足的学习。

　　在业务上我认真学习和了解金融政策和法律知识学习我行现行金融指导政策和有关规章制度的要求努力提高自身合规操作的意识积极参加行里组织的各种培训和学习活动通过在岗培训、轮岗培训、内部培训等方式不断增强自身的业务素质以及业务营销能力。

　　既要熟悉传统业务又要及时掌握新型业务既要学有所专学有所得又要学有所广学有所用努力具备综合运用多种知识为客户提供多种可选择投资理财方案的能力。

　　在思想上我认真学习贯彻的党的路线方针、法律政策严谨的学习银行服务理念以及发展方向树立以客户为中心的思想增强自身服务意识和责任意识始终心系顾客心系本行在工作的过程中不断纠正自己错误的思想主动了解客户的需求建议并针对不同的客户采用不同的工作方式努力为客户提供最优质的金融服务做好与客户的情感维系工作把满足客户的需求维护客户利益作为自己工作的第一要义。

　　二、确立目标创新营销

　　任何一项职业想要长久的干下去必须有着明确的目标以及决心。说实话在刚开始做这份工作的时候我也有有过抱怨和不满因为这份工作真的比较繁琐和疲倦。

　　但正所谓“干一行爱一行”后来我经过深刻反省及时调整了自己的工作状态明白了自己的工作职责以及做业务的追求目标为自己制定了清晰的职业规划也在服务客户的过程中逐渐产生自我成就感和职业荣誉感这些都为我坚定走下去树立了信心。

　　一个好的客户经理还需要不断的开发优质客户只有增加存款才能提高效益所以我时刻关注市场营销环境及时捕捉各种经济信息对于现有客户始终与他们保持着紧密的联系充分挖掘现有客户资源研究客户了解客户资金动态实现客户资金的.源头控制并及时发现客户的业务需求有针对性的向客户主动建议以及开发产品。

　　同时我也一直不断地为我行积极寻找新的优质客户资源努力从各方面搜集客户信息一遍遍梳理潜在客户拜访客户中间桥梁保持十分的敏锐时刻捕捉身边的所有有效信息努力为我行吸收更多的存款。

　　就在上个月我出去外拓的时候跟一位大客户聊天偶然得知有这位客户的朋友在xx行有一笔存款马上就要到期了我二话不说打听到那位客户的住址以后就立即去上门拜访那位客户想要赶在他行之前将这位客户拿下但我去了几回客户最终都还是以各种理由将我婉拒了。

　　但是我没有放弃我又经过多方打听得知客户的女儿马上就要过生日了我订了一个大蛋糕买了一大捧鲜花带着我的同事们又去了一趟客户家采用温情攻势给客户女儿过了一个温馨的生日客户最终被我们感动决定将存款转到我行。

　　当然我在努力发现潜在客户提高我行客户数量的同时也注重客户的质量优中选优先获取营业利润的同时保证自身工作的合法合规。

　　三、强化风险严于律己

　　作为客户经理我要时刻树立风险意识认真挑选客户严格落实客户筛选工作有效检测和控制客户风险认真做好贷前贷中贷后调查最大限度的减少不良贷款的发生。

　　在道德方面我也始终保持着较高的道德素养一直以高标准、严要求去规范自己的行为严于律己作风正派。

　　从事金融岗位我们不可避免的会接触到形形色色的人他们之中不乏有各行各领域比较成功的人士有些客户为了将贷款提前做成会对我输送一些利益诱惑甚至还会对我施加压力但我从来都不为所动。

　　因为我深知为客户经理一言一行一举一动都代表着银行的形象稍有差池损害的我不仅是我个人的名誉更会损害到银行的整体利益因此我必须为我自己的负责不能为了眼前利益而让我的职业生涯背上污点更要顾全大局为银行的长远发展所谋划。

　　四、总结与展望

　　20xx年已经落下帷幕凡是过往皆为序章无论过去取得怎样的成就那也已经属于过去了我深知自己还有很多不足之处总结过去是为了吸取经验展望未来方能大步向前。

　　在新的一年里我会努力学习金融知识脚踏实地戒骄戒躁身体力行努力提高自身业务水平学习更多的产品推介技巧以及与客户沟通的技巧工作与人从来都是双向给与的关系我既然选择在这个岗位上就要尽力做好它在其位谋其职我一定会全身心投入我的工作中去争取做一名优秀的客户经理。

银行客户经理的工作总结12

　　在全体银行员工同努力下咱们xx银行顺利达到了这一年的工作目标我身为银行里面的客户经理在此时自然也是感到格外地振奋能取得这么好的成绩自然是得好好感谢一下诸位领导的指点不然我们哪能在工作的时候找到一条适合自己的道路呢。回首全年的客户服务工作我觉得自己在这个岗位上已经渐渐地承担起了自己应尽的职责工作业绩相比去年得到了不小的提升趁着新年来临前夕我特将一年的工作情况总结如下：

　　咱们银行的位置虽然没有处于市里但是每天要面对的群众还是不少的这也就要求我大力发展潜在的优质客户如何发展客户人群是我工作中的难点以及重点。这份工作要求我必须拥有较高的银行业务知识以及良好的工作态度我很清楚想要把自己工作做好的前提就是要融入群众之中去感受客户们的需求去了解他们的真实想法然后按照需求为他们提供、推荐不同的服务。这一年下来我前后为一千多名客户提供了专业的服务其中包括存储方面的介绍、基金的购买以及防诈骗方面的知识现在大家对于钱其实都挺看重的但是如何合理地把钱给安全合理地运转起来依然还是一个难题所以我身上的责任还是比较重的要是能把这一方面的工作给做到位的话那么我的个人业绩一定能得到巨大的提升。

　　这一年里我严格按照银行的规章制度办事遵守各项要求在工作中从未发生过重大失误事件我把大部分的精力都放在了发展客户这一块我不仅加强了对银行老客户的联系还对发展了不少有潜力的客户通过我的努力我成功让更多的人选择了咱们的银行并让客户们愿意把更多的资金交给我行进行管理和支配。虽然我在工作业绩这一块取得了较为明显的进步但是我深知自己是万万不能骄躁的所以我时刻都在注重自己思想这一块的磨练。由于我在工作的时候较为尽职尽责所以全年我都没有收到客户们对我的投诉这在往年中是很难看到的或许这也证明了我的工作的确有了不小的改进。

　　在新的一年里我会继续保持好目前的工作状态将更多的心思投入到服务民众之中争取让更多的人选择咱们银行信任咱们银行！

　　20xx年对于身处改革浪潮中心的银行员工来说有许多值得回味的`东西尤其是工作在客户经理岗位上的同志感触就更大了。年初的竞聘上岗用自我的话说“这是工作多年来第一次这样正式的走上讲台来争取一份工作”而且出乎预料差点落选。竞争让我一开始就感到了压力也就是从那时候起我在心里和自我较上了劲必须要勤奋努力不辱使命他是这样想的也是这样做的。一年来我在工作中紧跟支行领导班子的步伐围绕支行工作重点出色的完成了各项工作任务用智慧和汗水用行动和效果体现出了爱岗敬业无私奉献的精神。

　　截至此刻我完成新增存款任务2415万元完成计划的241。5%办理承兑汇票贴现3笔金额460万元完成中间业务收入1万元完成个人揽储61万元同时也较好的完成了基金销售、信用卡、贷记卡营销等工作完成供电公司建行网上银行系统推行上线工作协助分行完成电费实时代收代扣系统的研发和推广。

　　客户在第一存款是中心。

　　我在工作中始终树立客户第一思想把客户的事情当成自我的事来办急客户之所急想客户之所想在工作方法上始终做到“三勤”勤动腿、勤动手、勤动脑以赢得客户对我行业务的支持。我在工作中能够做一个有心人他从某公司本资料资料财务人员一句不太起眼的话语当中捕捉到了信息及时反馈并跟踪最终使近2700万元资金年初到帐实现了“开门红”为全行的增存工作打下了良好的基础。

　　在服务客户的过程中我用心细致把兄弟情、朋友意注入工作中使简单枯燥的服务工作变得丰富而多采真正体现了客户第一的观念。当客户在过生日时收到他送来的鲜花必须会在惊喜中留下感动;如果客户在烦恼时收到他发来的信息趣言也必须会暂时把不快抛到脑后而抱以一丝谢意;而当客户不幸躺在病床更会看到他忙前忙后楼上楼下奔跑的身影……虽说事情都很平常、也很简单但向陈刚那样细致的人却不多。

　　“客户的需求就是我的工作”

　　我在银行从事信贷、存款工作十几个春秋具备了较全面的独立工作潜力随着银行改革的需要我的工作潜力和综合素质得到了较大程度的提高业务水平和专业技能也随着建行各阶段的改革得到了更新和进步。为了不辱使命完成上级下达的各项工作任务我作为分管多个重点客户的客户经理应对同业竞争不断加剧的困难局面在支行领导和部门同事的帮忙下大胆开拓思想树立客户第一的思想征对不一样客户采取不一样的工作方式努力为客户带给最优质的金融服务用他自我对工作的理解就是“客户的需求就是我的工作”。

　　开拓思路勇于创新创造性的开展工作。

　　随着我国经济体制改革和金融体制的改革客户选取银行的趋势已经构成同业竞争日激烈在业务开展上我中有你你中有我在竞争中求生存求发展如何服务好重点客户对我行的业务发展起着举足轻重的作用。

　　我认为作为一个好的客户经理时时刻刻地注重研究市场注意市场动态研究市场就是分析营销环境在把握客观环境的前提下研究客户透过对客户的研究从而到达了解客户资金运作规律力争将客户的下游资金跟踪到我行实现资金从源头开始的“垄断控制”实现资金的体内循环巩固我行资金实力。今年在他分管的某客户中资金流量较大为使其资金做到体内循环他从点滴做起以优质的服务赢得该单位的任信任逐步摸清该单位的下游单位透过多次上门联系使得该单位下拨的基建款都在我行开立帐户。另外今年七月份在市政府要求国库集中收付预算单位账户和资金划转商业银行状况下他用心的上门联系成功留住某客户在我行的开户。

　　又如以开展有益健康的健身活动为线索与客户开展乒乓球、羽毛球活动既把与客户的交往推向深入又打破了传统公关模式在工作中收到了十分好的效果。今年9月份在与一家房地产公司相关人员进行友好切磋球技的同时获悉客户欲对其部分房产进行拍卖他用心的工作使其拍卖款500万元成功转入我行。

　　我对待工作有强烈的事业心和职责感任劳任怨、用心工作从不挑三拣四避重就轻对待每一项工作都能尽心尽力按时保质的完成。在日常工作中他始终坚持对自我高标准、严要求、顾全大局、不计得失为了完成各项工作任务不惜牺牲业余时间放下双休和假期利用一切时间和机会为客户服务与客户交朋友做客户愿意交往的朋友我透过不懈的努力在20xx年的工作中为自我交了一份满意的答卷。

银行客户经理的工作总结13

　　从x月x号到x月x号已经调出柜台做客户经理x个月了时间过得很快。现从各方面总结一下自己的收获与不足：

　　一、学习上

　　1.收获：通过了银行从业考试的公共基础与个人理财。xx银行很重视银行从业的考试通过情况像客户经理岗必须要通过公共基础、公司信贷、个人贷款。而且通过的科目越多对你的转正考核越有利。所以今年下半年要继续报名把公司信贷和个贷都通过了否则就要被转岗了。

　　2.不足：客户经理的工作时间相对来说比较自由没有监控来监督你而且有时候会很闲。如果自己没有很好的自制力的话就会偷懒。我就没有利用好空闲时间来学习像行里的《xx手册》我就没有好好看。今后一定要注意不能太放纵自己了。

　　二、工作上

　　1.收获：增长了一定的信贷业务知识。我们支行加我就x个客户经理x个月以来我学会了整理授信材料(流动资金贷款、开承兑汇票材料)知道了企业申请贷款需要哪些材料学会了企业在银行开户、销户需要准备哪些材料。知道了银企对账的重要性。

　　2.不足：同时也有很多要加强学习比如撰写贷前调查报告里面涉及到对企业的财务分析需要看企业的报表计算各种比率并分析企业的偿债能力、盈利能力、运营能力。还有时点、日均我知道这个都是很重要的数据但是我还不会透过数据进行分析。今后还是要多学习会计知识学会利用企业的实际报表结合理论知识来对企业进行分析。

　　三、生活上

　　1.收获：人生重在体验各种经历。值得一提的是利用出差的机会我体验了一下坐飞机的感觉。那飞机起飞前的加速阶段绝对是让人无比兴奋的。此外我们行里组织的去xx漂流活动那天在去的路上居然下了大雨本以为会很扫兴的'但是一下水就全然相反了和同事一起体验着大自然带给我们的欢乐。

　　2.不足：x月份的天气真的是烧烤模式除了上下班就真的没有参加体育锻炼了真希望有机会去运动出把汗。说到这还是很怀念在大学的日子有空就可以和几个好友一起去田径场、足球场跑步的日子。还有暑假在军乐团和队友们跑操还喊着口号……唉回不去了。

　　结语：x月x号签了x年的劳动合同意味着正式的踏入社会工作节奏虽然说没那么快但是每当我周末去省图书馆看到那座无虚席的场景时总有一股危机意识潜入心头。每当我来到xx滩看到报纸以及房地产周刊上报道的一些房产信息殊不知当你思想上堕落的时候别人却在奋斗着把你甩在后面。所以再安逸的时候都不能丢掉艰苦奋斗的精神。

银行客户经理的工作总结14

　　20xx年已经过去了我在支行领导的关心下在同事们的帮助中通过自己的努力工作取得了一定的工作业绩银行业务知识也有了较大的进步个人营销能力也得到极大提高。

　　一、工作业绩方面

　　我在支行领导指导下努力营销对公客户成功主办了海珠支行转型以来第一笔授信业务截至ｘｘ年末实现总授信额度5.5亿元带动对公存款8000多万元实现利息收入160多万元实现业务收入29.55万元。个人管户企业ｘｘ成功申报为总行级重点客户并且正协助支行领导积极营销一批ｘｘ下游企业。在小企业营销方面也成功营销了一家ｘｘ企业利用交叉营销实现年末新增对私存款160万元。在对公客户经理小指标考核方面我的成绩排在全分行前5位。

　　二、业务方面

　　作为一名对公客户经理不仅要加强学习和关注好信贷政策重点掌握总体信贷策落客户与业务信贷政策行业聚焦等信贷政策部分更要在此基础之上做好我行政策传达与企业选择分类营销等工作充分发挥客户经理应尽的职责。

　　1、努力提升业务技能水平强化自身风险管理意识。从支行成立至今遇见如出口应收账款融资、厂商银、保函等以前没有实际操作过的业务为了能够更好的拓展客户在分行收信部门领导的`支持帮助下自己很快了解并熟识了该业务的操作模式风险的把握也进一步得到了提升；另外为了加强学习业务技能半年内先后6次参加了分行举办的专业技能培训。

　　2、加强客户营销做好客户考察、授信上报、维护等工作。由于国家对金融系统进行的宏观调控总体上从紧的银行政策在实现市场营销与风险管理和谐的基础支行深入研究行业发展趋势有针对性的做好目标客户营销。20xx年期间曾参与肖特海润、苏州斯迪克、苏州睿、北新建材、协鑫光伏、同维电子等公司业务的开展工作。

　　三、存在的问题和今后努力方向。

　　我虽然能敬业爱岗、积极地开展工作取得了一些成绩但也存在一些问题和不足主要表现在：第一业绩技能水平还不够熟练有些很好的客户资源原本能够很好的合作但自己却不能很好的有针对性的为客户制定业务方案。第二现有的客户资源没有能够很好的深挖细刨针对客户贸易链各环节展开营销工作；对于自己有目标的客户群体也一直没有找到合适的介入机会。第三有些工作做的不够过细一些工作协调不是十分到位。

　　针对以上突出的问题我将争取最大努力做到以下几点：第一加强学习提升技能只有具备完善的业务技能水平开展业务才可以得心应手游刃有余。第二在做好本职工作的同时积极营销更新观念争取以良好的心态和责任心做出较好的业绩回报招行。第三细节决定成败今后我将努力完善工作细节增强部门、同事、银企之间等合作意识加强团结不断改进力争做好银行工作。

银行客户经理的工作总结15

　　第一季度转瞬已成为历史思讨自己第一季度所做的工作感触良多。今年随着经营理念的转变公司部也改变营销理念对客户进行分层利用产品深层营销。利用领导提出的“一个公式两个维度三棵大树六大驱动力”来经营客户同时也要加强零售转型观念。针对政策的改变我也为自己制定了每日工作计划每天按照计划安排工作对每周工作进行后评估总结经验查找不足。第一季度完成了我人生中第一个流动资金贷款报告在营销我行POS机的同时也让我发现了自身的不足为了以后更好的工作下面针对第一季度工作中出现的问题作如下总结：

　　（一）工作效率低。主要是因为专业知识不足在撰写流动资金报告中使我充分认识到了掌握专业的`业务知识对提高工作效率的重要性。

　　（二）营销能力差。主要是对产品的不熟悉。

　　（三）业绩增长缓慢。挖掘新客户速度缓慢。

　　总体来讲我第一季度的工作状态不好主要是因为专业知识不足。高效率是要有充足的专业知识作保证的所以在以后的工作中我一定要加强专业知识的学习掌握各项业务流程争取在最短的时间内学到更多的知识。

　　针对第一季度工作中出现的问题制定第二季度工作计划：

　　（一）加强专业知识的学习继续学习各项业务流程提高工作效率。

　　（二）对于领导安排的任务有任何动向要及时反馈出现的困难要想出解决办法并及时与领导沟通提高工作效率。

　　（三）加强营销意识快速增长业绩。争取在第二季度增加3户代发工资客户并完成代发；积极营销我行产品。计划在第二季度新增零售客户150户有效客户50户新增零售存款250万。

　　在以后工作中要磨练自己的耐心、细心我来到中信就想为中信创造价值同时也想实现自己的人生价值我会向着这个目标努力争取早日成为一个合格的客户经理。