我们眼下的社会报告有着举足轻重的地位我们在写报告的时候要注意语言要准确、简洁。其实写报告并没有想象中那么难下面是小编帮大家整理的客户经理年终个人述职报告仅供参考希望能够帮助到大家。

客户经理年终个人述职报告1

　　20xx年即将划上句号在这个年还没有成为过去的时候我们十分希望时间放慢脚步让我们有充足的时间好好地梳理一下那些过往。从初出茅庐的青涩应届毕业生到在银行工作的企业金融业务助理这个个角色的转变使我渡过了成长的阵痛期迎来了一个接一个的挑战也对明天总是充满了期待。半年来我在工作中紧跟步伐紧紧地团结在以领导为核心的中央周围基本完成各项工作任务用智慧和汗水用行动和效果体现出了爱岗敬业无私奉献的精神为本行的发展壮大贡献微薄之力。

　　通过向领导同事学习、向书本学习我大致的了解了银行信贷业务知识。从人们需要借货开始银行业的始祖们就营造出两个神一个是父神叫信贷一个是母神叫筹资。借货生成风险筹资耗费成本诚信为则利息成桥这种经营金钱的交易演进升华化为无数银

　　行经营者的信仰。刚来到企金部门实习的时候对公司业务和授信产品一知半解通过半年的学习我基本掌握了本行绝大部分授信产品的要素能够通过跟客户交流根据客户财务状况、担保状况和业务特点为客户提出一些基本的建议和意见。本行的贷款产品名目繁多我从基本的内部基本授信开始学起写调查报告办理授信项下业务实行贷后检查学会这些基本业务之后我开始学习小企业易速贷控货融资中小企业私募债非标债权投资等细化的业务。因为难以摆脱作为国家宏观调控的金触工具金融信贷政策具有波动性银行时紧时松的信贷政策表现得特别充分。此外在熟悉业务产品的同时我积极学习本行信贷风险控制措施。债务人信用道德的缺失和法制环境不健全增添了信贷者的心理压力。有道是贷前生信心出手成忧心此刻论收益彼时成损失今日是憧憬明天现原形。几乎使每一笔贷款都会经历一次心境的考验这些都说明成功来之不易。如果缺乏信贷经历就体会不到贷款出现风险后如负重荷的资任触发不起收贷过程中忐忑不安的心跳也享受不到收回贷款之后的轻。只有真正经历过这个切才得到信贷的发言权。只有在风险中行进的人才能真实感受市场之险恶真正领略金钱增值战之不易。这是寂静的战争温和掩饰着角力平

　　静暗藏着风云平坦之下有陷阱信贷充满着智力、志力、心力的博弈。其次在工作过程中认真学习、点滴积累努力提升个人营销水平。作为一名准客户经理其职责是服务好客户一方面要熟悉自己的业务产品明白自己能够给客户带来什么另一方面要明白客户要什么。客户经理作为全权代表银行与客户联系的“大使”应积极主动并经常地与客户保持联系发现客户的需求引导客户的需求并即时给予满足为客户提供“一站式”服务。对现有的客户客户经理要与之保持经常的联系而对潜在的客户则要积极地去开发。开发的目的主要是营销产品力争实现“双赢”。根据银行的经营原则、经营计划和对客户经理的工作要求通过对市场的深入研究提出自己的营销方向、工作目标和作业计划。首先要本着“银企双赢”的'原则计算好本行的投入产出账也替客户算好账为客户设计最合适的金融产品组合；其次是细分客户确立目标市场和潜在客户对

　　客户实行各方面的分析与评价。时刻保持与客户的联系和调动客户的资源利用有效的沟通手段和沟通策略保持与客户的关系对客户实行富有成效的拜访与观察。第三在与客户的交往中客户经理要积极推销银行产品。善于发现客户的业务需求有针对性地向客户主动建议和推荐适用的产品。如有需求即时向相关部门报告积极探索为其开发专用产品的可能性。第四增强风险管理有效监测和控制客户风险。密切注意客户生产、经营、管理各个环节的变化情况和大额资金流动情况无论出现什么问题都要与资产安全联系起来考虑即时采取措施。按照规定建立健全客户档案和监测台账即时搜集整理、分析资料实时监测客户信用情况；并认真做好贷后检查和日常检查即时催收贷款利息和本金；必要时积极参与企业管理协助企业搞好生产经营管理和财务管理尽限度减少资金损失。

　　最后在过去半年里虽然有很多进步但是也有很多的不足及犯下一些错误。尤其是在维护存量客户挖掘客户资源方面我做的还不足这也正是我将来需要努力的。作为一名准客户经理要有清醒的头脑灵敏的嗅觉即时捕捉各种经济信息并持续分析、研究、即时发现问题反馈信息促动银行业务的健康发展。要注重研究与开发市场通过网络、媒体等手段了解国家产业、行业、产品政策、地方政府的经济发展动态分析客户的营销环境在把握客观环境的前提下调查客户了解客户的资金运作规律即时确定营销计划巩固银行的资金实力。另外在工作中不够细心会犯一些低级错误。拖延症导致一些工作不能保质保量完成也是症结所在。

　　20xx年即将到来面对新形势下的新方向我们必须做好充分的准备。过去过多投资带来了地方的高负债问题未来单纯靠投资拉动无法再保持经济增长需要依靠消费拉动这短期内难以实现需要增大改革力度。所以转型和改革应该能够为我们获得新的发展机会大中型企业不再是我们牢不可破的摇钱树。今年12月13日闭幕的中央经济工作会议明确了坚持稳中求进工作总基调宏观政策要稳、微观政策要活、社会政策要托底的思路扎实做好各方面工作经济

　　社会发展稳中求进、稳中求好实现了良好开局。并提出明年经济六大任务：

　　一、切实保障国家粮食安全。

　　二、大力调整产业结构。

　　三、着力防控债务风险。

　　四、积极促动区域协调发展。

　　五、着力做好保障和改善民生工作。

　　六、持续提升对外开放水平。

　　国家提出的新任务能够大致勾勒出明年的财政政策及货币政策基调也为我们企金部门转变工作作风增强自身抗风险水平提出警示。近期随着互联网行业的日新月异及其对金融业的渗透“互联网金融”已成为了一个新的讨论热点。应该承认互联网金融的确具有很多不同于传统金融的特征同时也显示出了很强的创新性和竞争性但因为它并不改变资金在不同市场主体之间转移的这个核心也没有改变金融本身其实可归类到直接融资。互联网金融是使用互联网的技术来实现资金融通的行为总和是在互联网技术高速发展、信息传播扁平化的大背景下为了满足人们日益丰富的金融需求而创造出的一系列金融新概念、新产品、新模式、新流程等。从此意义来说互联网金融可看作“金融脱媒”的一种新形式。互联网金融可看作“脱媒”的第三波浪潮在未来金融创新发展中扮演着鲶鱼的角色将改变商业银行的价值创造和价值实现方式重构已有融资格局。更为重要的是它将带来全新的金融理念。以网络借贷为例它的改变在于规则再造即借助信息整合、挖掘的方法和标准化、批量化的量化技术手段提升借贷效率、提升风控水平、降低贷款成本。

　　工作总结不是停留在纸面上的形式主义而是面对过去实行的一次深刻的自我批判。那些经验教训我应该再三咀嚼汲取其中看来

客户经理年终个人述职报告2

　　20xx年已经过去了我在支行领导的关心下在同事们的协助中通过自己的努力工作取得了一定的工作业绩银行业务知识也有了较大的进步个人营销水平也得到极大提升。

　　首先工作业绩方面我在支行领导指导下努力营销对公客户成功主办了海珠支行转型以来第一笔授信业务截至20xx年末实现总授信额度5.5亿元带动对公存款8000多万元实现。利息收入160多万元实现中间业务收入29.55万元。个人管户企业xx成功申报为总行级重点客户并且正协助支行领导积极营销一批xx下游企业。在小企业营销方面也成功营销了一家xx企业利用交叉营销实现年末新增对私存款160万元。在对公客户经理小指标考核方面我的成绩排在全分行前5位。

　　其次通过向领导学习、向产品经理学习、向书本学习我较全面的掌握了我行信贷业务知识。一年前我刚转岗公司客户经理的时候对公司业务和授信产品一知半解通过一年的学习我基本掌握了光大银行绝大部分授信产品的要素能够通过跟客户交流根据客户财务状况、担保状况和业务特点为客户设计合理的授信方案和具体业务产品。此外在熟悉业务产品的同时我积极学习光大银行信贷风险控制措施作为一名客户经理参加分行举办的第一次信贷审批人考试顺利通过。在分行举办的合规征文中我撰写《构建深入人心的商业银行合规文化势在必行》一文被评为总行二等奖。

　　最后在业务营销过程中认真学习、点滴积累努力提升个人营销水平。作为一名客户经理其职责是服务好客户一方面要熟悉自己的业务产品明白自己能够给客户带来什么另一方面要明白客户要什么尤其是后一方面重要明白了客户的需求才能去创造条件满足。个人营销水平的提升很大水准在于了解客户、满足客户。所以在与客户交流的过程中我持续发掘客户的爱好兴趣特长力争讲客户感兴趣的话题解决客户急需解决的`问题。

　　过去的一年对于我来说是充实的一年是进步的一年同时这些个人成绩的取得与支行领导的关心、指导、鞭策是分不开的。当然在过去一年里我也犯过错误有些不足尤其是在维护存量客户挖掘客户资源方面我做的还不足这也正是我将来需要努力的。 20xx年在工作上的计划首先是在当前信贷紧张的状况下努力维护现有授信客户用好资源做好客户营销实现授信额度的创利化。其次是紧紧抓住海珠区域特色开拓专业市场做好中小企业授信营销力争取得成绩。第三是发掘存量结算账户的潜力营销对公存款方式是利用我行理财产品优势和增强上门服务力度。第四是大力拓展海珠支行周边的小企业结算户。第五是增强交叉营销与对私客户经理一起全方位服务客户。

　　20xx年已经来临我决心更踏实工作努力学习争取在各个方面取得进步成为一名优秀客户经理。

客户经理年终个人述职报告3

　　进入xx银行多年我得到了银行的提拔成为了客户经理掌握重要岗位我也一直都在努力匹配上这个岗位认真管理和工作经过了一年的披荆斩棘已经小有成就但未来还很长我会坚持到底。

　　对于工作我不局限于过去已经知道了如何提高自己的成绩清楚明白作为一个客户经理需要如何去做既然是经理手下就有一票人他们会受到我的影响和管理我的成绩就是取决于他们毕竟我已经不再是一个小兵了已经成为了一个指挥者下棋人不能事事都自己亲身上阵更多的是培养更多的优秀人才提拔有才干的人去做好工作统一战线找准工作方向扩大战果的作用当然要做好需要全体人员配合。

　　为了积极的调动起我手上的人员我给每一个人都定目标每个月月底进行检查对于优秀者我会积极的去鼓励给他们更多的机会对于成绩差的我就会单独谈话了解情况如果是能力不足那就找时间培训提高他们的能力如果是懒就敦促他们工作并且给予一定的惩罚让他们长记性如果是不想干当然会尽早的把他们剔除出去避免污染其他员工的思想对于部门的管理就需要多方面考虑做多方面准备不能容忍任何破坏集体破坏组织的个人和行为存在让我的.部门人员都如同一个个优秀的热。

　　培养员工野狼的性格在工作中如果太过柔弱退缩只会浪费大好机会和局面我要求我的员工必须要做到这样严格遵守我们公司的制度同时能够积极奋战看到猎物敢于争抢而不是退缩看到客户敢于积极去沟通不受挫折的打击一次失败那就两次两次失败就三次总要让我们的员工有狼一样的嗅觉狼一样的明锐可以伺机而动不畏惧任何苦难敢于拼搏和进攻做一个有竞争力的集体。

　　寻找更多的优质客户这是我的任务我会在工作中会在一些记录里面筛选好客户然后会交给手下的人去做好去完成这份工作努力把工作做好而不是令我失望当然对于这样的机会我不会给所有人能力出中的人给的资粮就多能力弱的人就会受到压迫这就是我们部门的竞争对每一个人都是竞争对手所以我要求我的部门时刻保持高度的警戒时刻注意到工作的任务避免出现忘记工作耽误工作的事情做人就要及时可靠做事就要准确有效这才是我们银行需要的人才当然能力够了我也会举荐有能力有实力就会是我们银行的重要发展基石是我们营养的更本所以我会及时的提拔。

　　不管如何我始终都会加持自己的工作原则现在如此以后也会这样做为我们银行的发展贡献一份力量让我们银行发展更好。

客户经理年终个人述职报告4

　　20xx年11月。我加入了银行的客户经理队伍。成为了衢州支行的一员。转眼间我在客户经理这个岗位上已经工作半年有余。在这不算长也不算太短的日子里我进入角色渐入佳境。可以说这半年的工作经历对我的职业生涯意义十分重大我不仅在专业上得到了提高、工作能力上得到了加强更重要的是我对自已岗位有了更加清晰的认识对银行工作有了更加深刻的感受。与客户的沟通和交流使我的表达能力、沟通能力、营销能力得到了全面的提升；与同事的合作培养了我良好的团队精神和组织能力；在各种业务培训中我的专业素养和职业面貌得到了快速的提升。下面我对自已的这半年工作进行一个总结：

　　一、工作方面

　　（一）日常工作

　　由于以前有类似银行从业经验在工作技能营销能力和阅历有一定基础但是原来没对信贷这块没有深入接触过对风险的把控方面与资深客户经理存在一定差距。所以在日常工作中信贷业务我还是从基础开始学起积极向老客户经理学习经验并且在办理业务中不断提升自已的营销能力培养客户关系努力维护好老客户挖潜新客户

　　首先对我行的系统能熟练使用每日对工作情况填写个人工作日志部门老总第二天也会对我昨日工作进行有效的点评指出营销当中需要改进的地方不断提升自已完善自已。

　　其次在维护老客户转达存款来行在同时对贷款客户营销存款走流量这也是能发展贷款业务的优势。这之中我也通过朋友转介绍成功营销当了几位优质的'贷款客户。

　　从事过柜面工作的我深知服务的好坏客户的体验情况对后续营销客户的重要性一般不是特别忙的情况下我都会陪客户办理业务。

　　（二）营销业绩

　　通过半年的村居营销宣传走村村居活动摆摊发宣传单慢慢客户积累增加存款数达成转正任务。截止5月初存款达到455万元开户数破百理财产品89万元贷款推荐2笔新乐卡办理23张。

　　二、学习方面

　　（一）日常学习

　　八部每天开的早会都有会提供行业产品动态更新解读还有对行文件的传导及营销小技巧的分享这让我能以更快更好的状态去熟悉工作的内客和方向

　　（二）培训考试

　　在3月份开始行也给了我参加民泰学院培训的机会让我能在一个多月的时间内脱产静心学习银行全面的基础知识俗话说：“磨刀不误砍柴工”比如学习的信贷法中的交叉检验方法在以后信贷现场调查当中就能很好的运用。在信贷实操方面比较欠弱些相信在之后信贷业务不断发展的同时速度也会跟上来。

　　在这半年里我也积极参加分行组织的各项培训每月的月学月考视频总能丰富我更多的银行知识。

　　三、存在的问题和今后努力方向

　　虽然在爱岗敬业积极开展工作取得一些成绩。但也存在一些不足主要存在于：1。业绩技能水平还不够熟练有些客户资质较好但是却不能完全开发过来；2。对贷前调查工作有些还需要完善细致性不行；3。如何在接送客户更好的提高工作效率方面也有欠缺。

　　所以在今后的工作当中对上述的问题我将努力做到：第一、加强学习提升技能只有完善业务技能水平开展业务才可以得心应手。第二多吸取老客户经理的经验调查当中少走弯路让自已更快成长第三制定合理的每日工作安排努力完善工作细节始终利用一切时时和机会为客户服务与客户交朋友做客户愿意交往的朋友赢得了大量客户对我行业务的支持。

客户经理年终个人述职报告5

　　20xx年即将过去在支行领导的关心下在同事们的帮助中通过自己的努力工作取得了一定的工作业绩银行业务知识也有了较大的进步个人营销能力也得到极大提高。

　　首先工作业绩方面我在支行领导指导下努力营销对公客户成功主办了x支行转型以来第一笔授信业务截至20xx年末总授信额度x亿元带动对公存款x多万元利息收入x多万元中间业务收入x万元。个人管户企业x成功申报为总行级重点客户并且正协助支行领导积极营销一批x下游企业。在小企业营销方面也成功营销了一家x企业利用交叉营销年末新增对私存款x万元。在对公客户经理小指标考核方面我的成绩排在全分行前x名。

　　其次通过向领导学习、向产品经理学习、向书本学习我较全面的掌握了我行信贷业务知识。一年前我刚转岗公司客户经理的时候对公司业务和授信产品一知半解通过一年的学习我基本掌握了x银行大部分授信产品的要素能够通过跟客户交流根据客户财务状况、担保状况和业务特点为客户设计合理的授信方案和具体业务产品。此外在熟悉业务产品的同时我积极学习银行信贷风险控制措施作为一名客户经理参加分行举办的第一次信贷审批人考试顺利通过。在分行举办的合规征文中我撰写《构建深入人心的商业银行合规文化势在必行》一文被评为总行二等奖。

　　最后在业务营销过程中认真学习、点滴积累努力提高个人营销能力。作为一名客户经理其职责是服务好客户一方面要熟悉自己的业务产品明白自己能够给客户带来什么另一方面要明白客户要什么尤其是后一方面重要明白了客户的需求才能去创造条件满足。个人营销能力的提升很大程度在于了解客户、满足客户。因此在与客户交流的过程中我不断发掘客户的爱好兴趣特长力争讲客户感兴趣的话题解决客户急需解决的问题。

　　过去的`一年对于我来说是充实的一年是进步的一年同时这些个人成绩的取得与支行领导的关心、指导、鞭策是分不开的。当然在过去一年里我也犯过错误有些不足尤其是在维护存量客户挖掘客户资源方面我做的还不足这也正是我将来需要努力的。

　　20xx年在工作上的计划首先是在目前信贷紧张的状况下努力维护现有授信客户用好资源做好客户营销实现授信额度的创利化。其次是紧紧抓住x区域特色开拓专业市场做好中小企业授信营销力争取得成绩。第三是发掘存量结算账户的潜力营销对公存款方式是利用我行理财产品优势和加强上门服务力度。第四是大力拓展x支行周边的小企业结算户。第五是加强交叉营销与对私客户经理一起全方位服务客户。

　　20xx年即将来临我决心更踏实工作努力学习争取在各个方面取得进步成为一名优秀客户经理。

客户经理年终个人述职报告6

　　新年的钟声带起了欢乐的气氛在这个热闹的冬季我们也能好好的趁着节日的气氛好好的休息一下。但在此之前我要好好的对过去一年的工作进行反省和检讨总结我在工作中所收获的经验并好好的改正自己身上的问题防止自己在工作中再次犯下同样的错误！

　　回顾过去的一年我感叹自己常常没能在工作中发挥出更好的优势但是在领导和同事的帮助下我也在不断的成长提升自己的能力提高自己的效率为客户带来更好的服务。

　　在此我将自己这一年来的工作总结如下希望自己能在今后的工作中有更多的收获。

　　一、提升自己思想是关键

　　作为一名客户经理在工作中我要想的不仅仅是怎么将银行、业务推荐给客户应该多从长远以及客户的的角度出发。要让客户了解我们的产品体会到我们产品出色的一面。为此我必须在思想上提升自己要从思想上确定自己的岗位定位才能更好的提供服务。

　　为此在过去的工作中我严格的要求自己在思想上提升自己严谨的学习银行的服务理念和发展方向对自己的思想进行不断的反思和纠正提升自己的服务能力。此外我还在网络和书籍上了解国家政策及时的更新自己完善自己力求更圆满的提升自己。

　　二、不断的记忆知识的累积是基础

　　在这份工作中有太多的东西是需要我们记下产品的信息产品的优势和推销亮点。再到客户不仅仅是客户的详细信息到是否为重要客户再到和顾客的熟悉程度……工作和客户息息相关不仅仅要在工作中努力的提升自己在客户方面我也要努力的去加强关系。

　　一开始我也曾为这种工作关系而苦恼过但是在领导的帮助下我渐渐的清楚了自己该怎么去面对。在不断的锻炼中我也更加清楚了该怎么去做好这份工作。

　　三、个人的不足

　　在上一年的'工作中我因为自己的疏忽曾错失了很多的就会其中的原因还是自己没能对我们的产品有更深入的了解。我不能仅仅将眼光看到我们xx银行的产品上我要去远望去细看！看看别人家的产品有什么优势为什么有这些优势我不能只看着自己的产品却不知道别人的产品这样非常没有说服力。

　　总之在下一年的工作中我也会努力的工作尽力的提升自己让自己在工作中做出贡献的同是也能不断的提升自己。

客户经理年终个人述职报告7

　　我于20xx年xx月调往分理处担任客户经理一职。在分理处工作的将近xx个月的工作中我勤奋努力注重创新在自身业务水平得到了不断提高的同时于思想意识方面也取得了不小的进步。

　　20xx年x月xx日我由xx处调往xx处担任客户经理一职在分理处领导和各同事的关心指导下用较短的时间熟悉了新的工作环境。在工作中我能够认真学习各项金融法律法规积极参加行里组织的各种学习活动不断提高自己的理论素质和业务技能。通过这次全方位的培训和学习使我深刻意识到自身岗位的重要性和业务发展的紧迫感。在工作中我把所学到的理论知识和客户所遇到的实际问题相结合勇于探索新理论、新问题创造性的开展工作。

　　到了新的岗位自己的工作经验、营销技能和其他的客户经理相比有一定的差距。且到了新的工作环境对分理处业务往来频繁的对私对公客户都比较陌生加之分理处的大部分存量客户已划分到其他客户经理名下。要开展工作就必须先增加客户群体。到任新岗位后我始终做到“勤动口、勤动手、勤动脑”以赢得客户对我分理处业务的支持加大自身客户群体。在较短的时间内我通过自身的优质服务和理财知识的专业性成功营销了分理处的优质客户提高了客户对银行的贡献度和忠诚度。

　　担任客户经理以来我深刻体会和感触到了该岗位的使命和职责。客户经理是我们银行对公众服务的一张名片是客户和银行联系的枢纽在与客户交往中表现出的交际风度及言谈举止代表着我行的形象。我深知客户经理的一言一行都会在第一时间受到客户的关注因此要求其综合素质必须相当的高。从我第一天到任新岗位从开始时的不适应到现在的能很好地融入到这个工作中心态上也发生了很大的转变。刚开始时我觉得客户经理工作很累、很烦锁责任相对比较重大。但是慢慢的我变得成熟起来我开始明白这就是工作。每天对不同的客户进行日常维护热情、耐心地为客户答疑解惑就是我的工作为客户快速地办理好贷款所有手续和让客户的资产得到保障就是我的工作范围当我明确了目的有了工作目标和重点以后工作对于我来说一切都变得清晰、明朗了起来。当客户坐在我的面前我不再心虚或紧张我已经可以用非常轻松的姿态和亲切的.微笑来从容面对。如今客户提出的问题和疑惑我都能够快速、清晰的向客户传达他们所想了解的信息都能与大部分客户进行良好的沟通并取得很好的效果从而赢得了客户对我工作的普遍认同。同时在和不同客户的接触中也使我自身的沟通能力和营销技巧得到了很大的提高。

　　我在开展工作的同时也发现自己仍然存在很多问题：

　　1、金融专业知识有待进一步加强。面对如今市场经济的多样性银行信贷业务成为越来越多客户的需求如何能给我行优质客户提供专业贷款及理财服务这就需要提高自身的学习能力和学习主动性及时掌握最新的财经信息和准确分析未来的经济走势以提高自身金融专业知识水平；

　　2、针对不同的客户还应朝细致精准化管理方面进行加强。对现有的客户资源深挖细刨根据不同客户的需求和实际情况做精准化营销提高支行收入；

　　3、进一步克服年轻气躁做到脚踏实地提高工作主动性不怕多做事不怕做小事在点滴实践中完善提高自己决不能因为取得一点小成绩而沾沾自喜骄傲自大而要保持清醒的头脑与时俱进创造出更大的辉煌。

　　由于银行业的特殊性和一定程度上的专业性想成为银行业的优秀员工必须经过系统的培训与丰富的实践。我期望在20xx年能争取到更多的培训机会希望能参与xx培训等金融专业培训使自身的综合素质得到全面的提高。夯实自己的业务基础朝着更高、更远的方向努力。