随着社会一步步向前发展报告与我们的生活紧密相连报告具有双向沟通性的特点。相信很多朋友都对写报告感到非常苦恼吧下面是小编精心整理的银行信贷经理述职报告仅供参考欢迎大家阅读。

银行信贷经理述职报告1

尊敬的各位领导各位同事：

　　大家好!

　　xx年新年的钟声已经敲响xx年成为历史。xx年是不平凡的一年因为这一年我们的国家经历了许多事情而我个人也在单位领导和同事们的支持下个人业绩得到了飞速发展。这一年除政治思想水平有了很大提高外我在个人金融资产、基金定投开户数、贷记卡发卡、支付通等产品的销售中都取得了较好成绩。下面我将xx年的工作总结如下：

　　一、不断总结加强学习实现了个人素质的全面提高

　　(一)加强政治理论学习

　　我积极参加分支行组织的各项学习活动并注重自学认真学习了我行新推出的各项政策学习分、支行的经营分析会议使自己在一线服务中更好的执行上级行的各项政策提高了执行力。

　　(二)不断巩固业务学习

　　在业务学习方面我不断的总结经验并积极与身边的同事交流沟通努力使自己在尽短的时间内熟悉新的工作环境和内容。同时我还自觉学习商业银行营销策略、个人客户经理培训教材、金融案件分析与防范等与工作相关的政策、法律常识这使我的专业技能得到了全面提升。

　　二、脚踏实地开拓创新圆满完成了各项本职工作

　　在xx年—xx年的个人客户经理工作中我的年终考核一直不错xx年名列第二xx年仍然名列前茅并因成绩显著在xx年度被评为优秀派遣员工xx年度被评为xx支行优秀员工。而xx年x月休产假至x月x日上班业绩并未落后。

　　(一)个人金融资产

　　个人金融资产的的理想目标为xx年产假的前提下圆满完成了个人金融资产工作任务实现了x万的好成绩包括新增本外币储蓄x万理财产品销售额达到x万考核得到了顶封分x分。其中保险销售x万、股票型基金销售x万、货币基金销售x万、本利丰销售x万、其他理财产品销售x万。

　　(二)基金定投开户数

　　基金定投具备手续简单、参与起点低、预期收益可观等特点我通过提高服务质量开展交叉营销的方式在基金定投开户数的销售上取得了较好成绩。我实现了x个的销售目标比理想目标高出x个。同个人金融资产一样考核得到了封顶分5分。

　　(三)贷记卡和支付通

　　贷记卡发卡的理想目标是xx张而我实际完成xx张;支付通理想目标是xx个我实际完成xx个;这两项的.考核得分都为封顶分5分。其中在xx年x月—x月因我业绩突出销售业绩优异曾连续3周获得支行的周能手奖这是单位领导和同事对我工作的肯定。

　　(四)保险销售工作

　　保险销售是我行同保险公司的重要合作项目。xx年我严格按照分行的营销工作要求将保险营销融入到服务中。所以我不辜众望xx年实现了保险销售3x万获得参加分行与xx保险公司在xx举行的培训资格并入选为xx银行保险的销售精英。

　　(五)工作中存在的不足

　　工作半年来我在各本职工作上都取得了较好的成绩但也存在不少问题。主要就是基础知识方面还有欠缺对大经济形势和当前我行存在的一些问题的把握不准确。除此之外营销模式、服务质量还有待于进一步的改进和提高。

　　三、总结经验吸取教训实现xx年工作的新跨越

　　(一)加强信息收集

　　我将建立信息收集制度树立信息意识尤其是瞄准xx行、xx行认真研究它们的营销方法和手段并制定出应对策略。

　　(二)做好市场营销工作

　　研究市场就是分析营销环境在把握客观环境的前提下研究客户通过对客户的研究从而达到了解客户资金运作规律力争将客户的下游资金跟踪到我行实现资金从源头开始的“垄断控制”实现资金的体内循环巩固我行资金实力。

　　(三)加强业务部员工队伍的建设

　　我将倡导诚信服务提升服务层次为一线营销人员的服务和技术支持。并协助领导制定相关的培训计划加强员工业务培训、职业道德和诚信教育确保从业人员具备良好素质和较强的业务能力。

　　(四)提高自身素质

　　工作中我将不断提高自身综合素质。加强对专业基础知识的学习增强对市场和宏观经济的把握能力。并做好兼职工作把兼职工作当成锻炼自己增长知识的平台坚决杜绝推卸责任的事情发生。

银行信贷经理述职报告2

尊敬的各位领导各位同事：

　　大家好!

　　20xx年x月我从xx分理处调至xx支行从事客户经理工作静心回顾这一年的工作生活我感觉收获颇丰现将这一年的学习工作情况汇报如下：

　　一、加强学习、提高素质

　　我今年x月份从xx分理处调到xx支行从事客户经理工作以前对资产业务接触比较少并且各项业务变化比较多这就需要我静下心来重新学习信贷业务知识在我到岗理清思路后我自觉加强各种金融产品的理论知识学习提高自己对我行金融产品的理解并在较短时间内熟悉信贷业务在领导和师傅们的帮助下很快就上手了。我想只有自己对业务掌握透彻后才能更好的为客户提供服务。

　　作为一名客户经理我深刻体会和感触到该岗位的职责客户经理是我行资产业务对公众服务的一张名片是客户与我行联系的枢纽怎样更好地服务好客户是我要学习和进步的地方一方面要熟悉自己行里的业务产品明白自己能够给客户带来什么另一方面要明白客户需求什么尤其是后一方面明白了客户的需求才能去有的放矢的服务客户。

　　在加强业务学习的同时我还积极认真学习政治理论提高自身政治素质。我时时刻刻严格要求自己我积极拥护中国共产党的领导并积极参与建言献策努力学习中国共产党的.先进性文件认真践行党的群众路线。

　　二、脚踏实地、勤奋工作

　　作为一名客户经理我勤勤恳恳任劳任怨。我的工作主要是银行资产业务为单位创造效益的同时还要时刻把握业务风险不能因为自己的疏忽给银行带来损失这就要求我做事要细心观察要仔细调查要属实报告要认真分析要专业在维护好存量客户的同时要努力挖掘新的客户并以专业的业务处理能力来满足客户的需求在优先获取营业利润的同时实现个人合规工作保证信贷资金的安全。

　　三、存在不足

　　对挖掘现有客户资源客户好中选优提高客户数量和质量提升客户对我行更大的贡献度和忠诚度还有待加强。我还需要进一步克服年轻气躁做到脚踏实地提高工作主动性多干少说在实践中完善提高自己。

　　在新的一年我将再接再厉更加注重对新的规章、新的业务、新的知识的学习专研改进工作方式方法积极努力工作增强服务意识争取在各个方面取得进步成为一名优秀客户经理。谢谢大家!

银行信贷经理述职报告3

尊敬的各位领导各位同事：

　　大家好!

　　20xx年x月通过岗位竞聘我成为了我行的大堂经理。通过这俩个多月的大堂工作我感受颇多现跟大家汇报如下：

　　说句实话我刚开始担任大堂工作心理压力很大总感觉自己能力有限担心自己做不好。大堂经理工作主要是要跟客户进行面对面的交流答疑解惑解决客户纠纷等等。而我认为这些不是我最擅长的但是在领导和同事们的鼓励下特别是在我行营销导入后我逐渐克服心理障碍懂得利用自己的优势尽的努力完成好领导安排的各项工作。

　　现在我已经逐步融入到这个工作中我的心态也有了很大的转变。在每天的日常工作中我不断熟悉所有的业务除了基本的储蓄和对公业务外还有像转账电话、POSE机、信用卡、个人贷款等这些不在营业大厅办理的业务我都进行了详细的了解并从中总结出一些要点向客户解说使他们对我行的业务有了一个大体的了解并且愿意在我行办理。而我在解答问题的过程中也分担了柜员的压力每当这个时候我都觉得很有成就感。

　　同时在实践中我也总结出银行业竞争的法宝就是服务+细节+高效率=成功。排队等候时间长必然会挤走部分优质客户那就从疏导开始做起并且瞅准机会向一些优质客户推荐办理我行的贵宾卡疏导他们到贵宾窗口办理;对使用银行卡办理业务的客户推介我行自动存取款一体机以及终端机办理业务;个人汇款较多的客户推荐其办理网上银行业务。这些都适当的减轻了前台的工作压力。

　　在其他工作方面巡视大厅内外的卫生状况保持大厅和门外整洁卫生。另外每天及时的分类整理企业回单使每个企业都能及时的拿到回单。特别是对鸿锐集团的回单逐一按照对账单进行勾兑确保回单完整无遗漏。

　　同时还要做好营业室主任的助手确保营业室各项工作的顺利进行做好大客户的维护与营销。在20xx年底在大家的共同努力下完成了x多户的金卡治理成功营销理财产品x万较好的完成了行领导下达的各项任务指标。

　　在这俩个多月的时间对大堂的工作虽然掌握了一些工作的方法和技巧但仍然距离一个合格的大堂经理还有很大的距离。在新的一年我为自己制定更高的目标决定从以下几个方面来锻炼自己提高自己的整体素质。

　　一、业务方面

　　要有系统扎实的业务知识既要掌握主要业务知识又要认识较为冷门的业务知识;既要有较高的.政策理论水平又要能详细的介绍各种业务的操作流程;既要熟悉传统业务又要及时掌握新兴业务。

　　二、营销方面

　　要学习营销知识掌握营销技巧延续营销导入的学习成果充分利用CFE系统做好现有客户的基础维护工作并积极开拓新的高价值客户。

　　三、心理方面

　　大堂经理要较强的外交沟通能力语言、举止、形体、气质应富有魅力在性格上要热情开朗语言上要风趣诙谐在处理棘手问题还要矫健变通在业务操作上要审慎负责。

　　总之感谢大家在这俩个多月中对我工作的支持与帮助以及对我不足之处的宽容与谅解。在今后的一年里我会更加严格要求自己提高自己的履职能力是自己成为一名业务全面的大堂经理!

银行信贷经理述职报告4

　　领导和同志们大家晚上好！

　　现在我就今年以来我行的个贷业务情况向大家汇报如下：

　　行里指派由我负责管理个贷业务我深切的感受到领导对我的信任同时也掂量出了这份责任的分量。日常工作中我干一行爱一行积极参加支行及上级行的业务培训学习不断提高业务技能与业务素质踊跃参入行里的集体活动思想上行动上与行里的指导思想保持高度一致。业务办理中个贷中心人员更是统一思想廉洁奉公严格按照信贷流程合规操作。近年来经过全行上下的营销积累我行个贷业务已在当地形成了较响的品牌实现了良好的社会效应业务迅猛发展业务量急剧增加面对人手少压力大加班多的工作实际作为老大姐领头雁我率先垂范任劳任怨。在工作与生活上团结同志敢于承担责任的工作作风影响并成就了甘于吃苦、勇于奉献的团队精神；开朗率直、乐观豁达的性格营造出一个快乐的工作氛围不同程度的缓解了大家的情绪疲劳使大家能切身体验并享受我工作我快乐。

　　截至10年8月底我行个人类贷款余额42324万元（其中住房35754万元消费6570万元）1-8月份累计发放个人类贷款 18858 万元实现净新增14446万元仅8个月时间已完成市行核定全年新增任务的240.7%当地同业余额占比53.2%新增占比73%；不良率目前是0.001%控制在了上级行的.不良要求之下。营销上报新按揭楼盘13个为国税局、电业局、建设局、劳动局等11个单位完成了优质公司综合授信8000多万元业务受理过程中本着一揽子营销的经营理念借单位团购和优质公司授信的契机营销贷记卡、风筝龙卡数百张办理短信、电话银行签约上百户我行借款人储蓄卡开卡率达95%。在上半年市行举办的旺季营销、百日竞赛两大活动中我行以新发放和净新增双向居高的绝对优势获得市建行系统第一名我们的工作也得到了支行领导的肯定与表彰个贷中心被评为先进集体我个人也先后被授予支行优秀行员、市行优秀党员、市行营销能手以及省行服务模范的荣誉称号。这些成绩的取得是大家齐心协力、共同努力的结果借此机会我诚挚的向支持信任我的领导和同志们表示感谢！特别向个贷中心的兄弟、姐妹们加班加点吃苦耐劳的敬业精神相互体谅、团结一心的奉献精神及团队精神表示衷心的感谢！谢谢！

　　下半年及明年的工作打算：

　　一是继续发扬好的传统找出自己工作中的不足在维护好存量贷款的基础上转变思想从行动上加大营销力度确保我行个贷业务全市第一名的品牌效应；

　　二是积极深入市场摸清市场需求加强与上级行的交流与沟通及时掌握信贷政策拓展新业务品种为我行下一步的个贷营销方向做好参谋；

　　三是防范信贷风险密切关注不良贷款加大催收力度及时借助法律手段保全我行信贷资产将我行资金损失降至最低；

　　四是日常工作中廉洁奉公、杜绝吃拿卡要发放违背我行信贷政策的人情款做到人情与合规同行；

　　五是通过对借款人电话回访、熟人侧面了解、面谈交流等形式识别筛选出优质客户实行差别化服务储备我行优质客户群体保证我行个贷业务健康发展！

　　最后希望我们个贷中心在三株玉树的映衬下五朵金花重放异彩为我行的个贷业务发展再写辉煌！

　　谢谢大家！

银行信贷经理述职报告5

　　20xx年在支行领导和同志们的帮助和指导下本人能够认真贯彻支行工作部署坚持“增存就是增效”经营理念把组织存款、压降不良贷款放作为中心工作发挥自己在本职岗位上应有的作用和同事们一道较好地完成了支行下达的工作任务为全行扭亏为盈做出了贡献。现将20xx年度工作述职如下：

　　一、思想作风建设情况

　　1、思想上能从严从高要求自己自觉加强政策理论和管理知识的学习努力提高政治理论水平和管理能力。一年来我思想认识有了较大提高充实了理论知识、开阔了工作思路丰富了领导经验对我们xx银行改革的前景更加充满了信心。

　　2、学习上能不断充实自己自觉加强基础理论和业务知识的学习努力提高业务水平和操作能力。为更好地为xx银行奉献自己的聪明才智自入行以来我刻苦学习掌握了较为全面的理论知识和专业知识。尤其是组织安排我主持客户部工作后为尽快适应新的岗位进入角色我不断完善自身提高业务水平扩大知识面。

　　一是不管工作有多忙坚持反复学习业务书籍认真阅读金融法规、业务管理制度和业务操作办法以提高自己的业务知识和业务能力。

　　二是参加总行组织的xx的贷款调研活动并参与了xx等制度的起草工作。

　　三是亲自组织支行网上银行、外汇知识、保险业务培训班与全行员工一起学习、探讨业务共同发展。

　　一年来通过自己的努力本人的业务水平和工作能力有了进一步的提高。

　　3、作风上能严格要求自己不断增强法制观念按章办事廉洁自律。我主持客户部工作后作为一个部门的带头人我以客户经理的标准严格要求自己工作走在前头讲求奉献廉洁奉公。对情况复杂政策性、敏感性强的问题我能够加强请示汇报未出现越权行事的情况；针对客户部门的工作特点能切实按要求对部门员工进行依法办事、廉洁自律的教育坚持经常性的制度学习平时注意加强部门管理加强内控管理和信贷档案管理；能够严格执行客户经理制度检查和督促各项规章制度的落实、执行情况。

　　二、履行职责情况

　　在职业活动中我把服务基层、服务客户放在首位有了这种心境与网点、客户交流就能处于一种和谐的状态许多事情便迎刃而解。大家都知道我们客户部与机关保障部门相比多了经营的职能与营业网点相比多了管理的职能我们既要管理、又要经营上对省行所有的业务部门下对所有网点外对重点客户对于仅有x名客户经理要管理近xx亿存款、x亿贷款的客户部门来说我们的任务是相当繁重的、责任也是相当大的。20xx年我和同事们一道主要做了以下三方面工作：

　　1、以大户目标管理为核心抓好存款组织工作。针对我行存款连年大幅增长面临的困难和问题更多、更为严峻的形势。我和同事们牢固树立“存款就是增效”的经营理念认真做好年度工作计划和考核方案定期或不定期走访xx个目标大户积极为客户解决遇到的困难和问题；积极拓展市场全力以赴做好xx的公关发展了xx等一批有发展潜力的客户。同时认真处理客户抱怨降低了客户的投诉率维护了我行的社会形象。

　　2、以清收压降不良贷款为重点抓好信贷资产的管理不良贷款占比较年初下降了x个百分点。我主持客户部工作后针对由于历史原因我行不良信贷资产居高不下的现象:

　　一是定期或不定期组织部门客户经理研究和分析管理信贷企业的.情况对信贷客户进行分类排队。

　　二是深入xx等信贷企业了解生产、经营、产品销售和信贷资金使用情况。

　　3、以网上银行为突破口以代理业务为重点积极推动全行中间业务的发展。以网上银行为突破口为xx企业安装网上银行同时做好xx的维护促进了我行电子银行业务的发展。

　　三、存在的问题和今后努力的方向

　　本人经过总结回顾认为自己一年来的工作是称职的但仍然存在以下不足：工作经验有待丰富工作系统性不够强；今后本人将一步加强学习虚心求教克服不足将工作做得更好。

　　1、放下思想包袱扎扎实实做好本职工作当一名合格的客户部经理。作为客户部负责人不同于其他保障部门和营业网点承担管理和经营的双重职能工作担子是很重的需要具备把握宏观全局、处理微观事物的能力今后本人一定会放下思想包袱放开手脚积极主动协助主管行长抓好工作当好助手按照“三个规范”要求管理业务发展业务。

　　2、刻苦学习努力提高业务素质和管理能力为全行业务发展贡献聪明才智。今后我要进一步加强学习努力提高业务水平和管理能力要经常深入网点走访客户抓好大户目标管理做好客户维护加大产品营销力度积极拓展优良客户抓好不良贷款清收切实提高我行信贷资产质量提高我行的综合实力。

　　3、严格要求廉洁自律做一名优秀客户经理。作为信贷业务的负责人我一定要保持清醒头脑严格要求自己廉洁自律绝不干有损于国家集体和人民的事情清清白白做人堂堂正正办事继续保持一名优秀客户经理的本色。

银行信贷经理述职报告6

　　20xx年各项工作基本告一段落了一年来我能始终如一的严格要求自己严格按照行里制定的各项规章制度来进行实际操作。在我的努力下20xx年我个人没有发生一次责任事故。完成了各项工作任务业余揽储179万元营销基金150万元营销国债110万元营销保险5万元营销外汇理财产品——汇财通22万元。营销理财金帐户25个。在这里我总结一下我在这一年中的工作情况。

　　一、加强学习提高自身素质。

　　一年来我能够认真学习各项金融法律法规积极参加行里组织的各种学习活动不断提高自己的理论素质和业务技能。特别是后来到了个人理财中心做客户经理后,多问、多学、多练通过学习“优质客户识别引导流程”能成功的识别优质客户。如：10月21日王先生来我行取款在排队等候和他的闲聊中了解到他是我行的老客户每天都要来银行办理业务并诚恳的请他为我行提意见同时还建议他开理财金帐户可以享受工行优质客户的服务他很高兴的接受了我的建议并留下了联系电话。我查询了他的存款在80万元左右。过了几天我打电话约他来我行开了理财金帐户。

　　作为一名客户经理我认为不但要善于学习还要勤于思考。11月我做为客户对交通银行、建设银行、招商银行、中兴实业银行等4家商业银行进行了走访看看他们的金融产品和服务质量回来后深有感慨。从交通银行醒目的基金牌价表和各种金融产品的宣传资料、大堂经理和客户经理的优质服务、中兴实业银行的人民币理财产品、招商银行为优质客户设置的绿色通道我看到了我们行的差距还看到了我个人知识的欠缺回来后制订了系统的学习业务知识和理论知识的计划同时提出了建议把基金牌价和放宣传资料的架子尽快到位既服务客户又起到好的营销效果。

　　二、勤奋务实为我行事业发展尽责尽职。

　　一年来我先后从事储蓄员客户经理等不同的岗位无论在哪一个岗位工作我都能够立足本职、敬业爱岗、无私奉献为我行事业发展鞠躬尽瘁。在做客户经理时能主动收集优质客户资料补登优质客户信息记录表90多份。做为客户经理我的一言一行都代表我行的形象。所以我对自己高标准、严要求积极为客户着想向客户宣传我行的新产品新业务新政策扩大我行的知名度。在储蓄所工作时能积极协同所主任搞好所内工作利用自己所学掌握的知识做好所内机具的保养和维修保障业务的正常进行营业前全面打扫所内卫生。营业终了逐项检查好各项安全措施关好水电等再离所。从没受到过一次外面顾客的投诉。在平时有顾客对我们的工作有不同看法的时候我也能把客户不明白的事情解释清楚最终使顾客满意而归。所里经常会有外地来的工人和学生办理个人汇款有的人连所需要的凭条都不会填写每次我都会十会细致的为他们讲解填写的方法一字一句的教他们直到他们学会为此。临走时还要叮嘱他们收好所写的'回单以便下次再汇款时填写。当为他们每办理完汇款业务的时候他们都会不断的向我表示感谢。

　　在我做好自己工作的同时还用我多年来在储蓄工作中的经验来帮助其他的同志同志们有了什么样的问题只要问我我都会细心的予以解答。当我也有问题的时候我会十分虚心的向老同志请教。对待业务技能我心里有一条给自己规定的要求：三人行必有我师要千方百计的把自己不会的学会。想在工作中帮助其他人就要使自己的业务素质提高。

　　三、开拓市场寻找新的增长点。

　　只有不断开发优质客户扩展业务增加存款才能提高效益。从朋友那里得知王先生是大客户但公司帐户却开在建行知道我们揽储任务重叫我去宣传一下看能否转到我行来我主动和王先生联系介绍我行的各项金融业务还宣传了理财金帐户专享的服务在我和朋友的催促下第二天就来我行会计处开了一个一般帐户说等资金一到位就办理理财金帐户以后慢慢把资金转到我行来。为搞好营销扩大宣传力度我通过电话发短消息联络客户介绍我行的新产品,并上门送宣传资料宣传我行新产品的功能和特点。收到了好的效果。12月2号利用去儿子学校的机会给他们老师介绍了汇财通和保险业务老师们争先询问汇财通利率情况有个客户来我行购买了几千元美圆的汇财通。

　　新的一年里我为自己制定了新的目标做为客户经理我计划从以下几个方面来锻炼自己提高自己的整体素质。

　　一、道德方面。做为客户经理在品德、责任感等方面必须要有较高的道德修养强烈的事业心作风正派自律严格洁身自爱。

　　二、心理方面。客户经理心理要成熟、健康。经受过磨炼能理智地对待挫折和失败。还要有积极主动性和开拓进取精神。同时还要有较强的交际沟通能力语言、举止、形体、气质富有魅力。在性格上要热情开朗在语言上要风趣幽默在处理棘手问题上要灵活变通在业务操作上要谨慎负责。

　　三、业务方面。客户经理要有系统、扎实的业务知识。首先要熟悉银行的贷款、存款、结算、中间业务知识。既要掌握主要业务知识又要熟悉较为冷门的业务知识；既要有较高的政策理论水平又要能具体介绍各种业务的操作流程；既要熟悉传统业务又要及时掌握新兴业务。

　　另外客户经理还要具备法律知识、经济知识特别是要具备综合运用多种知识为客户提供多种可供选择的投资理财方案的能力。

　　四、营销方面。客户经理要成为市场营销的能手。要掌握市场营销学的基本知识又要身体力行积极参与实践。掌握推销自我的技巧、演讲技巧、产品推介的技巧、与客户沟通的.技巧、处理拒绝的技巧等。

　　职位描述：

　　1．负责私人银行部客户产品的设计和开发监察营销推广项目的进度；

　　2．运用各项分析技术洞悉客户分层的购买行为、服务与产品需求；

　　3．根据私人银行客户的需求为客户提供全方位的理财策划和服务；

　　4．负责高端客户的营销、维护和服务工作；

　　5．搜集及评估客户意见制订及改进品牌服务内容及水平；

　　6．负责私人银行业务市场的推广和客户关系管理工作；

　　7．发掘客户需要及业务机会进行交叉销售确保完成销售指标；

　　8．负责向客户提供专业化服务、风险防范和反馈信息。

　　任职要求：

　　1．具备多年银行工作经验、销售财富管理产品及客户管理经验；

　　2．熟悉内地个人金融服务的一般运作及产品熟悉各种金融工具的投资技巧；

　　3．具有广泛的社会关系和客户资源具备较强的商务谈判力及客户拓展能力；

　　4．熟练掌握财务、金融和相关法律知识；

　　5．在证券、基金、外汇、期货、税务、收藏等专业领域有一定的专长和研究；

　　6．具有强烈的责任感及客户服务意识富有团队管理及协作精神；

　　7．具有良好的交流沟通能力英文程度良好；

　　8．具备CFP、CFA、注册会计师等执业资格者优先。

　　入职门槛：

　　在客户的心目中理财经理应该是能够为他们解决一切问题的专家所以你不仅要精通包括信用卡、个人贷款、信托投资等多种业务品种又要熟悉证券市场、外汇市场和黄金投资市场。因此充分了解理财产品时刻汲取金融知识并且保持对金融市场的敏锐度是成为一个合格理财经理的重要前提。

　　职业晋升通道：

　　理财顾问—理财经理—高级理财经理

　　快速成长秘籍：

　　职业道德不可丢：客户与理财经理之间的不信任是工作中最大的困难之一造成这个问题的原因在于有些理财经理只为完成业务指标而不顾客户的真实需求胡乱推荐理财产品。这不仅可能造成客户投资损失同是也破坏了理财经理及其所在银行的品牌信誉进一步会造成客户流失业绩下滑是谁也不愿意看到的双输结果。因此理财经理应该持有的理念是：为客户服务客观地帮助客户分析其财务状况了解客户的需求后再给予具备针对性的专业建议。

　　产品信息要抓牢：市场蕴含的理财需求非常庞大以往银行的存、取、贷等传统业务范畴已经不能满足如今客户的要求。现在客户都需要更为个性化的服务要为每一个情况不同的客户“量体裁衣”量身定做适合他们的理财投资计划。这就要求理财经理对市场上的理财产品非常熟悉这样才不至于在接受业务咨询时出洋相而这一方面实践的经验是最重要的。

　　个人品牌要重视：要记得你是一个理财经理而不是一个销售不要被真金白银的业绩数字套牢这只会让你在这个变化多端的市场更为浮躁。除了日常工作外为了提升个人的职业素养要能够潜心做些金融问题研究和市场分析对金融环境的起伏总结自己的看法切忌随波逐流。

　　客户误区要帮助：理财经理是专家所以客户才会求教于你。因此如果客户有些不切实际的收益构想理财经理要坦白告知不能因为害怕失去这个客户而给他造一个美好的空想。要告诉客户：理财不是一夜暴富理财也会有风险。帮助客户进行观念的转变让他们真正了解理财信任理财当然也更信任你。

银行信贷经理述职报告7

　　我叫XX中共党员大学本科文化经济师职称xxxx年xx月至今任市分行信贷管理部副总经理。一年来在市分行党委、主管行领导的正确领导下在部门负责人的指导下我勤勤恳恳、任劳任怨通过自己的不断努力工作取得了一定的成绩为规范全行信贷管理提高信贷资产质量有效防范和控制信贷风险贡献了自己的力量。现将一年来思想、学习、工作情况报告如下：

　　一、加强政治理论学习不断提高政治觉悟和管理水平

　　能够把握政治方向和改革、发展的大局坚持讲大局、讲发展、讲稳定依法合规经营从政治上、思想上确保党的路线方针政策的贯彻执行。在日常中始终把学习作为增长知识和才干的重要途径重点学习了党章常规一系列文件努力把握其基本观点领会其精神实质不断提高自身的政治素质增强政治鉴别力。

　　二、加强业务知识学习不断提高工作能力

　　在工作中我始终不断坚持学习认真钻研农行各项业务知识对信贷专业知识做到学而不厌同时坚持依据工作实际联系业务学习从而业务技能和学识水平得到了很大的提高使自己成为一名在信贷管理方面具有专长的人。

　　三、认真履行工作职责促进信贷业务稳健发展

　　1、认真做好本年度客户评级工作。坚持对所有应评级客户均须评级的原则落实评级制度有关要求统一按照总行打分卡进行评级。加强风险意识严格控制评级提升比例审慎确定高风险行业、新建企业和小企业评级确保评级结果的审慎性至9月末我行存量法人客户年度评级工作全面完成。同时在2月份组织各行开展了内部评级系统的测试工作按新的评级标准对客户进行了评级测试取得了较好效果为下一步内部评级系统的正式运行打下了好的基础。

　　2、认真完成客户分类管理和信贷资产减值测试工作。一是督促各支行按季开展法人信贷客户十二级分类测评坚持适度从严的分类标准落实监管部门提出的夯实贷款质量、不良贷款总量和占比要适度反映经济发展规律的新要求按照审慎原则确保信贷资产风险分类真实反映；二是对新发放贷款积极督促前台部门严格按十二级分类管理办法进行了贷前测评为信贷业务决策提供依据；三是认真抓好分类偏离度管理加大分类监测、检查力度确保风险分类的政策制度得到有效落实；四是每月按规定做好信贷资产减值测试工作。

　　3、组织实施CMS数据整改和补录、C3业务培训和演练工作全面推广应用C3系统。Ｃ3推广应用是农行今年信贷管理工作的一件大事事关全行信贷管理的成败。我具体负责推广应用C3系统有关工作在行领导的高度重视和全体信贷从业人员的积极参与下克服一切困难加班加点我行推广应用C3系统工作有条不紊地有效开展严格按上级行要求在3月底前完成对全行信贷人员的培训及CMS二期的数据整改和补录工作在4、5月按上级行C3推广实施工作安排组织进行了两次C3业务演练基本达到熟练操作C3系统、熟悉上线操作流程为正式切换打下坚实基础的.演练目的实现C3系统6月初在我行正式切换上线。

　　4、严格履行职责优质高效做好贷款审查工作。在信贷业务审查过程中严格执行国家产业政策、信贷政策以信贷新规则为准则以防范风险为前提以促进有效发展为目的规范审查行为努力提高审查质量和效率切实把好贷款准入关。一是严格把握审查重点。即重点审查信贷客户的财务状况、经营状况和贷款担保抵押三个方面深层次进行风险揭示和提示风险防范措施防范风险。二是严格把准贷款投向我行增量贷款除三农个贷外全部投放在AA级以上的优良客户和低风险业务上优化了信贷结构。三是适应业务发展需要力求高效、快捷地做好审查审议工作。对基层行上报的信贷事项基本做到了即到即办争取在在最短的时间内完成审查审批手续并及时审批下达。四是积极支持服务前台对前台部门资产营销中的合理需求力求做到有求必应及时排忧解难使一部分优质贷款做到了快投放早受益。

　　5、加强信贷风险监控工作有效防范信贷风险。对新发放信用、客户经理贷后管理工作情况进行在线检查按月对到、逾期信用进行提示对到期贷款收回情况、新增信用形成不良进行分析及时发布信贷在线监控检查通报定期进行信用业务总体运行分析和信用投向分析。加强对到逾期和不良贷款的管理不良贷款实现了双降至9月末全行不良贷款余额1085万元比年初下降262万元不良率0.23%比年初下降0.2个百分点。

　　6、扎实开展信贷从业人员的业务培训工作多次参与信贷业务培训。农行经营战略的转型和服务“三农”市场定位的确定对信贷人员的综合素质提出了更高要求因此紧贴市场和业务有针对性地开展业务培训是迫在眉睫的大事一年来我共参与组织开展信贷培训5次首先对全行现行信贷管理制度进行了认真梳理、汇编为每一个信贷从业人员学习、查阅、执行制度提供了便利；其次是每次培训都进行了授课精心准备讲课材料制作PPT培训过程中结合实际注重实效在对制度办法的讲授中穿插案例分析实行制度培训和案例培训相结合取得了较好的培训效果。

　　四、存在的不足

　　1、学习内容不够全面学识水平和业务技能跟农行股改后的新要求还存在一定差距虽然我平时比较重视学习但学习的内容上局限于本岗位业务所需对全行业务的一些基本知识如经济资本增加值、中间业务产品发展、贷款定价等涉猎不多而农行股改上市后对员工提出了新的更高的要求因此学习新业务掌握新理论适应新要求不断提高自己的履职能力将是我努力的目标。

　　2、工作主观能动性不够强作为一名副职我在积极配合支持正职开展工作的同时有时过份依赖正职不能主动表达自己的意见不能创造性地开展工作。

　　3、业务理论水平、文字综合能力还有一定欠缺有时在开展一些信贷方面的调研、完成领导交办的工作时由于业务理论水平、文字综合能力有所欠缺常有力不从心的感觉距离上级行和领导的要求有一定差距。

　　4、组织领导和把握全局能力还有待加强工作中有时存在不敢管的思想不能主动带动本部室人员共同完成工作任务。

　　五、今后工作思路

　　1、积极配合前台部门继续加大信贷资产有效营销把握好信贷投放重点确保有效投放。

　　2、进一步提高审查、审议、审批效率。在有效控制风险的前提下进一步强化服务意识严格执行限时办结制度定期监测办结效率加快审查、审议和审批进度。

　　3、加强风险控制积极防范各类风险的发生。在大力拓展业务的同时进一步加强对信贷业务的风险管控积极防范信贷风险正确处理好有效发展与风险控制的关系实现风险防控与业务发展的和谐统一。

　　总之不管岗位如何变迁我仍将一如既往地严格要求自己努力克服自身不足始终保持良好的工作心态始终保持积极的进取精神恪尽职守扎实工作为农行的发展作出更大的贡献。

银行信贷经理述职报告8

　　20xx年对于身处改革浪潮中心的银行员工来说有许多值得回味的东西尤其是工作在客户经理岗位上的同志感触就更大了。年初的竞聘上岗用自己的话说“这是工作多年来第一次这样正式的走上讲台来争取一份工作”一年来我在工作中紧跟支行领导班子的步伐围绕支行工作重点出色的完成了各项工作任务用智慧和汗水用行动和效果体现出了爱岗敬业无私奉献的精神。现对本年度工作述职如下。

　　一、客户在第一存款是中心

　　我在工作中始终树立客户第一思想把客户的事情当成自己的事来办急客户之所急想客户之所想在工作方法上始终做到“三勤”勤动腿、勤动手、勤动脑以赢得客户对我行业务的支持。在服务客户的过程中我用心细致把兄弟情、朋友意注入工作中使简单枯燥的服务工作变得丰富而多采真正体现了客户第一的观念。

　　二、客户的需求就是我的工作

　　我在银行从事信贷、存款工作十几个春秋具备了较全面的独立工作能力随着银行改革的需要我的工作能力和综合素质得到了较大程度的提高业务水平和专业技能也随着建行各阶段的改革得到了更新和进步。为了不辱使命完成上级下达的各项工作任务我作为分管多个重点客户的客户经理面对同业竞争不断加剧的困难局面在支行领导和部门同事的帮助下大胆开拓思想树立客户第一的思想征对不同客户采取不同的工作方式努力为客户提供最优质的金融服务我对工作的理解就是“客户的需求就是我的工作”。

　　三、开拓思路勇于创新创造性的'开展工作

　　我认为作为一个好的客户经理时时刻刻地注重研究市场注意市场动态研究市场就是分析营销环境在把握客观环境的前提下研究客户通过对客户的研究从而达到了解客户资金运作规律力争将客户的下游资金跟踪到我行实现资金的体内循环巩固我行资金实力。

　　我对待工作有强烈的事业心和责任感任劳任怨、积极工作从不挑三拣四避重就轻对待每一项工作都能尽心尽力按时保质的完成。在日常工作中始终坚持对自己高标准、严要求、顾全大局、不计得失为了完成各项工作任务不惜牺牲业余时间放弃双休和假期利用一切时间和机会为客户服务与客户交朋友做客户愿意交往的朋友我通过不懈的努力在20xx年的工作中为自己交了一份满意的答卷。

银行信贷经理述职报告9

各位领导及同事们：

　　回顾20xx年我在行领导的正确领导下紧紧围绕全行的经营目标按照科学发展观的要求通过营造良好的信贷文化建立风险控制长效机制使我行的信贷管理水平进一步提高风险防范能力不断增强结构调整取得初步成效信贷规模、质量与效益实现了同步增长。现将20xx年度的个人述职及述廉情况报告如下：

　　一、取得的主要成绩及措施

　　（一）信贷规模、质量和效益实现同步增长。在过去的一年中我部坚持以发展为主题、以效益为核心、以质量为基础的经营管理思想各项授信业务在更加合规和稳健的基础上保持了快速发展。一是客户数量有明显增加。我部将新增客户数纳入考核体系使全行的授信客户由年初的1701个增加到年末的1983个客户群进一步扩大表内外授信余额达到276.94亿元比年初净增加了33.09亿元。自营贷款余额为156.1亿元比年初净增加33.62亿元增幅达到27增长速度是近几年来最快的一年。二是信贷资产的质量明显提高。在转化了“洲际酒店”等存量不良贷款的基础上严格控制新增不良贷款使资产质量得到了明显改善不良贷款比率和余额实现双降不良贷款率已经降至1.53不良率是我行成立以来的最低点。三是信贷资产效益有逐步改善。加强了利率和利息回收的业务管理平均利率水平由年初的6.13提高到年末的6.61较年初提高了0.48个百分点；年末的收息率为97.9较去年末的80.35提高了17.55个百分点盈利能力有所提高信贷规模、质量和效益实现了同步增长。

　　（二）防范风险的能力进一步加强。为了有效控制新增不良贷款提高我行的盈利能力和市场竞争能力我部着眼于建立和完善风险监测、预警与防范的长效机制狠抓贷款三查制度从而使我行防范信贷风险的能力得到进一步提高。

　　1、在贷前调查方面。一是加强贷前调查统一调查报告格式。我部下发了《商业银行关于加强公司类信贷业务贷前调查的指导意见》要求客户经理要深入到客户中去调查到详细情况。在此基础上又在全行范围内推行了统一的公司类授信业务调查报告格式规范了信贷调查报告的内容。二是建立了客户进入与退出标准优化客户结构。根据我行情况结合市场实际我部在年初就制订了授信客户的进入与退出标准明确了房地产、汽车、商品流通等几个重点行业的客户选择标准指导支行进行客户选择提高客户质量更好地防范授信风险。三是狠抓人员培训提高信贷队伍素质。20xx年我部采取举办培训班、召开视频会和岗位互动等多种方式开展了5期信贷业务的培训使客户经理在客户选择、风险评估、贷后管理以及银行承兑、贸易融资等方面的业务知识和风险控制能力有所增强。

　　2、在授信审查方面。一是清理和完善规章制度理顺审查机制。20xx年我部对信贷管理制度进行了全面清理并制订和完善了《xx市商业银行20xx年授信投向指引》、《xx市商业银行法人客户公开授信管理办法》、《xx市商业银行关于进一步加强房地产贷款管理的通知》等11个办法制度。二是严格执行政策法规切实防范政策性风险。对不符合《贷款通则》规定的借款主体及贷款用途不予审批；对产能过剩、高污染、高能耗以及资源耗费型企业的授信业务实行严格控制。三是规范授信审查审批切实防范信用风险和操作风险。重点是严格控制借新还旧、贷款展期和重组同时加强对股东背景的审查严禁对信用等级在BBB以下的客户进行授信。四是修订合同文本规避授信业务的法律风险。在法律部的配合下我部牵头完成了《贷款合同》、《最高额抵押借款总合同》、《抵押合同》等16个格式合同文本的修订更好地控制和规避了合同文本中的法律风险。

　　3、在贷后管理方面。一是建立分片联系制度完善风险预警机制。总行贷后管理中心按支行分片实行定点联系制度在总行与各分支机构之间搭建起贷后管理信息沟通的双向互动桥梁。同时还建立了授信业务60日到期监控制度先后下发整改通知和加强授信后管理通知39份向总行领导和相关部门报送重要风险预警信息5条。二是现场检查和非现场检查相结合加强贷后跟踪管理。贷后管理中心在加强非现场检查的同时加大了现场检查的力度并针对贷后管理的薄弱环节和存量授信业务出现的`风险苗头适时策划和启动了风险敞口300万元以上公司授信业务调查、银行承兑汇票签发业务调查、房地产专项调查、年内到期授信业务调查、楼宇按揭业务调查等9项重点调查和现场检查。全年共查出各类授信业务风险问题73个、管理问题11个涉及问题授信金额7.49亿元。三是编制贷后管理手册规范贷后管理行为。20xx年为了解决贷后管理不到位基础管理仍显薄弱

　　等问题我部贷后管理中心编写了《贷后管理手册》全面规范了贷后管理的制度、流程和标准对提高我行的贷后管理水平必将起到积极作用。

　　4、在信息系统管理方面。我行信贷管理的电子化水平明显改善具体表现在以下几个方面：一是信贷管理系统进一步优化数据质量得到提高。我行信贷管理信息系统通过一年的使用在各部室、支行提出的相关需求基础上我部与科技部反复磋商初步确定了信贷管理信息系统优化方案使该系统得到不断优化系统的统计、查询和监测功能开始发挥。二是企业征信系统正式上线信息查询更加快捷方便。按照人总行全面征信管理的要求我部配合科技部成功完成了信贷管理信息系统与全国企业征信系统接口程序的开发、存量客户信息的整理和有关数据的报送经中国人民银行征信管理局验收我行客户信息已按时提交全国企业征信系统入库为全行查询授信客户信息、防范信用风险提供了信息保障。三是个人征信系统全面启用信用查询实现全覆盖。我行对私业务在个人征信系统中的查询率达到100该系统拓宽了我行个人客户信用信息的查询渠道提高了个人贷款业务的审批效率同时在宏观调控背景下为预防假按揭提供了有效的防范工具。四是在线审批开始推行电子化管理水平有所提高。在科技部的大力支持之下借鉴其它先进银行的经验我行远郊支行的部分授信业务已经推行了在线审批审批方式和审批效率进一步改善也标志着我行授信业务向电子化审批迈出了重要的一步。

　　（三）信贷结构调整取得初步成效。截止20xx年12月31日我行贷款余额为167.07亿元（不含贴现38.24亿元）存贷比为56.7％（含贴现的存贷比为69.7％）。其中我行最大十户贷款余额为32.26亿元占我行资本净额的135.75比去年末下降了62.67个百分点；余期一年以上的中长期贷款余额为47.18亿元中长期贷款比例为766.27较年初增加了470个百分点；关联交易授信余额为36.84亿元较年初的38.52亿元下降了1.68亿元各项信贷结构调整指标均圆满完成了董事会下达的目标任务进一步推动了我行的结构调整大额授信、集中度风险和行业风险有所释放。

　　（四）反商业贿赂及案件防范扎实推进。为了弘扬诚信、敬业、创新、清廉的企业精神防范商业贿赂我在不断加强思想建设抵制拜金主义、享乐主义的同时与部室员工一起认真学习了《银监会关于进一步加强案件风险防范的通知》及银行业案件专项治理第九次、第十次会议精神输理和查找了近两年来本部室及业务管理条线内控管理中的薄弱环节和案件风险防范中存在的问题并针对问题进行了整改拟订了《授信人员廉洁自律暂行规定》签订了《信贷管理部治理商业贿赂承诺书》进一步规范了授信行为做到了警钟常鸣营造了一个反腐倡廉、人人自律的氛围。

　　二、当前信贷管理中存在的问题

　　（一）关联交易授信余额居高不下。由于历史的原因我行关联交易授信余额一直较高20xx年末为33.3亿元是我行资本净额的185大大超过银监局关于“关联交易总额不得超过资本净额50”的规定。实行结构调整以来虽然加大了关联交易的控制力度但因资产重组的需要20xx年地产集团被列为我行的关联方关联贷款余额增至38.5亿元。今年高发司又向我行申请了1.7亿元中长期贷款xx国际信托投资公司拆借资金4.5亿元（目前归还了3亿元）致使关联交易余额居高不下目前仍高达36.84亿元占资本净额的155.05超出监管指标105个百分点。

　　（二）中长期贷款比例呈增长趋势。12月末我行余期1年以上的中长期贷款余额为47.18亿元余期1年以上的中长期存款余额为6.16亿元中长期贷款比例为766.27超出xx银监局年初给我行下达的监管指标（120）646.35个百分点。主要原因是：

　　①余期一年以上的中长期存款降至6.16亿元比年初下降了6.74亿元；

　　②xx特钢系列增加中长期贷款5亿元；

　　③xx国开行联合贷款增加中长期贷款4.66亿元；

　　④为转化xx酒店贷款xx公司增加中长期贷款8000万元xx公司新增中长期贷款1.9亿元。

　　（三）集中度风险仍很突出。主要表现在以下几个方面：

　　①截止20xx年末单户贷款1亿元以上的客户共有32户占我行客户总量的1.6％贷款余额61.9亿元占全部贷款总额的37.06即37的贷款资源集中在不足2的客户中；

　　②最大十户贷款余额之和高达32.26亿元占资本净额的135.75;

　　③全行单户超比例的企业共有6户授信总额为43.59亿元占全部授信总额的15.5集中度风险比较突出。

　　三、明年的打算

　　为了充分发挥地方性商业银行的优势提高我行的核心竞争力促进我行业务又快又稳地发展我在20xx年的思路是：优化管理提高效率；控制风险促进发展。

　　（一）优化管理提高效率

　　1、进一步明确信贷投向和客户目标使全行的营销做到有有的放矢。为了明确业务方向有效提高效率我们的基本思路是围绕“扶优扶强以质量和效益为核心稳步推进信贷结构的调整”这个指导思想逐步将信贷资源向综合回报高的优强企业集中；逐步降低市政及酒店贷款占比提高优强的工业企业、优强的商贸流通企业、良好的小企业贷款和个人贷款占比；逐步退出现有回报低、风险高的贷款。

　　2、改进和完善信贷流程建立与业务发展相适应的信贷管理模式。按照总行关于事业部制构想和流程银行的要求改进信贷流程对授权和业务流程进行必要的调整确保我行的审批流程能适应我行的业务发展的要求。

　　3、提高贷款审批的效率适应市场竞争和拓展客户的需要。在有效控制风险的前提下为了提高审贷效率重点要做好以下几项：一是充实信贷审查人员确保适当的人力资源；二是全面推行在线审批通过提高电子化管理水平的方式提高业务审批效率。

　　4、加强贷款的后评价为优质的合作项目及客户开启绿色通道。通过加强贷后管理对存量客户的合作情况实施后评价从中筛选出合作回报高、业务风险低的优质客户并在贷款金额、期限、利率、合作方式等方面向优质客户开启绿色通道实行差异化管理进一步提高对优强企业授信项目的审批速度。

　　（二）控制风险促进发展

　　1、继续完善授信管理制度为信贷业务的发展及风险控制提供制度保证。通过完善信贷管理的相关制度防范授信业务的合规性及操作风险修订房地产贷款及按揭贷款管理办法等一系列信贷管理制度。

　　2、严守信贷审查的第二道防线防范信贷业务可能产生的风险。一是要进一步完善统一的调查报告格式使支行上报的信贷调查报告更加完整和规范；二是总行要针对各个行业的不同特点分别制订行业审查要点逐步形成一套符合商业银行实际、又能有效控制风险的信贷审查标准和方法。