总结是事后对某一时期、某一项目或某些工作进行回顾和分析从而做出带有规律性的结论它能使我们及时找出错误并改正让我们好好写一份总结吧。你所见过的总结应该是什么样的？以下是小编帮大家整理的银行理财经理个人工作总结欢迎阅读与收藏。

银行理财经理个人工作总结1

　　未到x时我们无数次的憧憬x的美好可是当x转眼就要成为历史的时候我们却只能这样来形容她“这一年我们拥有过巨大的幸福也经历了巨大的痛苦”。

　　作为一名银行理财经理我们的工作就是要为客户提供适合他们的理财产品帮助他们建立正确的理财观念、养成良好的理财习惯。然而今年的种。种状况却使我们感到了空前的压力、也遇到了很多问题。

　　1、当长期投资遭遇“x”

　　我是一个彻底的长期投资理念信奉者。对于个人的投资我的处理方式是很消极的。而且我一直坚持着这一理念因为在我看来市场的周期性发展是有一定之规的。繁荣、衰退、萧条、复苏总是周而复始的'出现只是当科技发展到今天我们似乎可以延长某一时期或缩短某一时期但是我们却无法改变什么。当曾经风光无限的格老也被要求为此次的金融危机负责的时候也就证明了我们无力预测什么。因此我认为以不变应万变是的选择。当然前提是我认为我的投资是对的！

　　但是当历史最悠久的投资银行x兄弟公司在走过150年的光辉历程之后轰然倒塌这个曾经让全球投资者赚得盆满钵满的金融大佬顷刻间“烧掉”了所有投资者的资产。我们需要思考得问题多了起来…......

　　x兄弟公司曾是为全球公司、机构、政府和投资者的金融需求提供服务的一家全方位、多元化投资银行。x兄弟公司通过其由设于全球48座城市之办事处组成的一个紧密连接的网络积极地参与全球资本市场这一网络由设于纽约的世界总部和设于伦敦、东京和香港的地区总部统筹管理。x兄弟公司自1850年创立以来在全球范围内建立起了创造新颖产品、探索最新融资方式、提供优质服务的良好声誉。公司雇员人数为12343人员工持股比例达到30%。

　　许多人在很长的时间内（甚至一生）持有x的股票或债券而今一切都没了。此时不仅要问：当我们的投资遭遇到“x”在经济的某一环节、阶段中它消失了我们该怎么办？恐怕没有人能够明确的告诉您答案。在经济的发展中总有破有立、有灭有生。我们可以做得就是分散让我们的投资尽量有效的多元化。因此作为一名理财师建议和引导客户进行有效的分散投资也是一项很重要的职责。

　　2、当投资预期变成泡影

　　任何投资者在作投资之前都会有一定的预期这个预期要么源于历史经验、要么源于某一方的承诺。目前作为银行的一员我们都在为银行理财产品摇旗呐喊但是如果处理不好客户的预期我们将会面临非常严重的信任危机！

　　因此我们必须积极面对并妥善处理客户“‘预期’变‘遇欺’”的心理。首先投资前的沟通要全面。要让客户知道自己在干什么不要利用客户对自己的信赖将个人想法强加在客户身上。其次投资后的继续服务要及时。特别是一些浮动收益类产品要让客户及时了解近况潜意识的影响客户调整预期。第三当产品的非预期情况出现积极主动地与客户沟通询求改善的发法。这时可能有人要问了我们在产品的设计和报价上没有任何变通余地如何改善？我的方法是：及时交流讯息（如基金客户）选择平稳或保本的产品进行推荐（如前期新股增殖客户）等。

　　3、当投资者草木皆兵

　　经历了股市的大起大落许多投资者都有点草木皆兵。面对着这些被基金/股票伤透心的客户我们该怎么办呢？

　　首先了解客户的真实想法是最重要的。这段时间开会的时候总有同事问“股市不好股票基金没有人买。那债券基金为什么也没有客户？基金没有人问也就罢了为什么银行理财产品也销售冷淡？”。问题可能就在于没有了解客户的真实想法。其实现在有很多客户（特别是在偏远地区）分不清股票基金和债券基金基金和银行理财产品。如果我们不通过某些渠道使客户了解其中区别和差异那肯定会被客户全盘否决。其次发掘“影响力中心”或“喇叭”。通常每个人都有自己的活动圈子找到这个“圈子”的中心或“喇叭”人物通过他/她就可以影响其周围的人投资观念转变。这一点对于理财经理日常工作是非常有效的。第三利用同理心利用自己豁达的投资心理影响客户使客户慢慢转变。

　　4、当客户问：我可以买了吗？

　　“我可以买了吗？”这是我们工作中经常听到的一个问题。

　　但是我们经常无力回答。答了怕市场变幻判断错误；不答怕失去客户。我的处理方式是：结合客户需求与想法明确看过去辩证看未来。首先明确地了解客户的需求和想法。比如：如果客户想买外汇是有消费需要还是个人投资。其次明确掌握历史走势、现在的位置。并就这些问题与客户进行沟通减少客户对自己的决策依赖。第三分析市场未来可能的情况不同情况可能会给客户带来什么影响。让客户知道决策的可能结果。在以往客户维护工作中这种方法还是很有效的基本上没有因为决策的结果而产生客户抱怨的情况。

银行理财经理个人工作总结2

　　陈集中心学校三和小学新一届民主理财小组在学校党支部的正确领导下充分发挥民主理财、民主监督的职能。从本学期开始对学校的公用经费、资料费以及学生生活费按上级在关文件精神进行了审核后再按时上报最后把上报情况及时公示得到了学校教职工的好评。现就我们本学期的工作作如下小结：

　　一、认真学习按时理财。

　　我们民主理财小组成员从任职以来深感责任重大肩负着学校教职工对学校各项财务的监督职能为此我们从思想上高度重视认真学习民主理财章程工作中认真仔细从不马虎积极吸取群众意见及时反映给学校领导。我们把每月底定为学校民主理财小组民主理财日这一天我们小组成员认真查阅学校在本月里的各种收、支票据逐张逐页地进行核对对票据严格把关对各种收入与支出情况进行如实记载严格按照理财程序予以审查对不符合财经报销的单据一律不予通过并把每次审查的.内容作好记录积极参与学校的各种有关财务会议并把会议精神传递给群众从中听取群众意见充分发挥民主理财的作用。

　　二、按时报帐及时公示。

　　按照中心学校规定我们每月对公用经费、资料费、学生生活费的财务单据进行一次审查并按时上报到中心学校。然后把本月的学校财务情况予以公示增强了学校的各项财务透明度。

　　三、审核大型维修预算并及时报告审批。

　　本学期按照中心学校的财务审批制度我们根据校委会的安排对学校提出的地面硬化、电改水改、屋面维修等项目进行了审核并及时上报中心学校得到中心学校批复后再进行实施。这样规范了操作程序让学校财务管理走上了规范化的轨道。

　　通过一年以来的工作我们深刻体会到民主理财真正体现了人民当家作主真正做到了“还干部一个清白给群众一个明白”真正增强了领导和群众的凝聚力真正巩固了领导在群众中的廉政形象从而使领导在群众中的工作更具说服力。

银行理财经理个人工作总结3

　　我于20xx年4月接到省分行的调令调任x支行客户经理。在x支行8个月的工作中我勤奋努力注重创新在自身业务水平得到了不断提高的同时于思想意识方面也取得了不小的进步。现将我本人在20xx年三个季度的工作情况总结汇报如下：

　　20xx年二季度我在x支行行长和各条线同事的关心指导下用较短的时间熟悉了新的工作环境。在工作中我能够认真学习各项金融法律法规积极参加行里组织的各种学习活动不断提高自己的理论素质和业务技能。20xx年3月至6月我参加了北京金融培训中心举办的afp（金融理财师）资格认证培训取得参加afp认证考试资格并于20xx年7月顺利通过了afp认证考试。通过这次全方位的培训和学习使我深刻意识到自身岗位的重要性和业务发展的紧迫感。在工作中我把所学到的理论知识和客户所遇到的实际问题相结合勇于探索新理论、新问题创造性的开展工作。

　　到了新的岗位自己的工作经验、营销技能和其他的客户经理相比有一定的差距。且到了新的工作环境对行内业务往来频繁的对私对公客户都比较陌生加之支行的大部分存量客户已划分到其他客户经理名下。要开展工作就必须先增加客户群体。到任新岗位后我始终做到“勤动口、勤动手、勤动脑”以赢得客户对我行业务的支持加大自身客户群体。在较短的时间内我通过自身的优质服务和理财知识的专业性成功营销了支行的优质客户提高了客户对银行的贡献度和忠诚度。

　　担任客户经理以来我深刻体会和感触到了该岗位的`使命和职责。客户经理是我们x银行对公众服务的一张名片是客户和银行联系的枢纽在与客户交往中表现出的交际风度及言谈举止代表着我行的形象。我深知客户经理的一言一行都会在第一时间受到客户的关注因此要求其综合素质必须相当的高。从我第一天到任新岗位从开始时的不适应到现在的能很好地融入到这个工作中心态上也发生了很大的转变。刚开始时我觉得客户经理工作很累、很烦锁责任相对比较重大。但是慢慢的我变得成熟起来我开始明白这就是工作。每天对不同的客户进行日常维护热情、耐心地为客户答疑解惑就是我的工作为客户制订理财计划和让客户的资产得到增值就是我的工作范围当我明确了目的有了工作目标和重点以后工作对于我来说一切都变得清晰、明朗了起来。当客户坐在我的面前我不再心虚或紧张我已经可以用非常轻松的姿态和亲切的微笑来从容面对。如今客户提出的问题和疑惑我都能够快速、清晰的向客户传达他们所想了解的信息都能与大部分客户进行良好的沟通并取得很好的效果从而赢得了客户对我工作的普遍认同。同时在和不同客户的接触中也使我自身的沟通能力和营销技巧得到了很大的提高。

　　存在的主要问题：

　　一、金融专业知识有待进一步加强。面对如今市场经济的多样性银行理财成为越来越多客户的需求如何能给我行优质客户提供专业的金融信息和理财产品这就需要提高自身的学习能力和学习主动性及时掌握最新的财经信息和准确分析未来的经济走势以提高自身金融专业知识水平；

　　二、针对不同的客户还应朝细致精准化管理方面进行加强。对现有的客户资源深挖细刨根据不同客户的需求和实际情况做精准化营销提高支行中间业务收入；

　　三、进一步克服年轻气躁做到脚踏实地提高工作主动性不怕多做事不怕做小事在点滴实践中完善提高自己决不能因为取得一点小成绩而沾沾自喜骄傲自大而要保持清醒的头脑与时俱进创造出更大的辉煌；

　　个人职业发展的愿景：

　　由于银行业的特殊性和一定程度上的专业性想成为银行业的优秀员工必须经过系统的培训与丰富的实践。我期望在20xx年能争取到更多的培训机会使自身的综合素质得到全面的提高。夯实自己的业务基础朝着更高、更远的方向努力。

　　总结过去是为了吸取经验、完善不足。展望来年我将会更有信心、更加努力、积极进取、精益求精地完成好今后的工作以争为我行来年个金条线的发展做出自己更大的贡献。

银行理财经理个人工作总结4

　　时光如电转瞬即逝弹指一挥间20xx年就过去了在担任x支行这一年的客户经理期间我勤奋努力不断进取在自身业务水平得到较大提高的同时思想意识方面也取得了不小的进步。现将x年工作情况汇报如下：

　　一、20xx年在支行行长和各位领导同时的关心指导下

　　我用较短的时间熟悉了新的工作环境在工作中认真学习各项金融法律法规积极参加行里组织的各种学习活动不断提高自身的理论素质和业务技能到了新的工作环境工作经验、营销技能等都存在一定的欠缺加之支行为新设外地支行要开展工作就必须先增加客户群体。工作中我始终“勤动口、勤动手、勤动脑”去争取客户对我行业务的支持扩大自身客户数量在较短的时间内通过优质的服务和业务专业性搜集信息、寻求支持成功营销x贵族白酒交易中心、x市电力实业公司、x市中小企业服务中心等一大批优质客户和业务虽然目前账面贡献度还不大但为未来储存了上亿元的存款和贷款。至12月末个人累计完成存款2200多万元完成全年日均1800余万元代发工资、ps商户、通知存款等业务都有新的突破。

　　二、担任客户经理以来我深刻体会和感触到该岗位的职责和使命。

　　客户经理是我行对公众服务的一张名片是客户和我行联系的枢纽。与客户的交际风度和言谈举止均代表着我行形象。平时不断学习沟通技巧掌握沟通方法以“工作就是我的事业”的态度和用跑步前进的工作方式来对待工作。从各方各面搜集优质客户信息及时掌握客户动态拜访客户中间桥梁下到企业、机关深入客户没有公车时坐公交天晴下雨一如既往每天对不同的客户进行日常维护哪怕是一条短信祝福与问候均代表着我行对客户的一种想念。热情、耐心地为客户答疑解惑从容地用轻松地姿态和亲切的微笑来面对客户快速、清晰地向客户传达他们所要了解的信息与客户良好的沟通并取得很好的效果赢得客户对我工作的普遍认同。在信贷业务中认真做好贷前调查、贷后检查、跟踪调查资料及时提交审查及归档。__年累计发放贷款3350余万元按时清收贷款641万元其中无一笔不良贷款和信用不良产生在优质获取营业利润的同时实现个人合规工作保证了信贷资金的安全。

　　三、存在的问题

　　在过去的一年虽然我在各方面取得了一定的成绩然而我也清楚地看到了自身存在的不足。

　　（一）是学习不够面对金融改革的日益深化和市场经济的多样化如何掌握最新的财经信息和我市发展动态有时跟不上步伐。

　　（二）是对挖掘现有客户资源客户优中选优提高客户数量和质量提升客户对我行更大的.贡献度和忠诚度还有待加强。

　　（三）是进一步客服年轻气躁做到脚踏实地提高工作主动性多干少说在实践中完善提高自己以上不足我正在努力改正。

　　四、今后努力地方向

　　在新的一年我将再接再厉更加注重对新的规章、新的业务、新的知识的学习专研改进工作方式方法积极努力工作增强服务宗旨意识拿出十分的勇气拿出开拓的魄力夯实自己的业务基础朝着更高、更远的方向努力用“新”的工作解决实际工作中遇到的种。种困难。

银行理财经理个人工作总结5

　　回首202X年这已经是我在银行工作的第二个年头了仔细回味起在支行这个大家庭生活的点点滴滴每每想起我都感到了无比的自豪和温暖。今年对于我来说是一个重要的转折年也是一个充满感恩的一年从事银行工作10年的我终于在这一年中由一个会计人员转型成了一名营销岗位人员这对于我来说既是一个考验又为我未来工作发展奠定的基础。

　　一、首先汇报一下我个人的去年工作完成情况：

　　1.理财产品销售情况：

　　一季度销售理财共计1069万月平均356万；

　　二季度销售理财共计20xx万月平均690万；

　　三季度销售理财共计7147万月平均2382万；

　　四季度销售理财共计4080万月平均1360万。

　　2.信用卡任务完成情况：

　　全年发卡36张激活卡片5张。

　　3.贵金属任务完成情况：

　　年度内销售：戊戌旺福金钞套装32套给特别的你套装12套世界杯金钞一套

　　4.储蓄存款完成情况：

　　年累计完成外币定期储蓄任务共计10笔共计金额23万美元。

　　大额存单完成4笔共计金额120万人民币。

　　二、工作措施情况：

　　由于20xx年总分行体质改革原因取消了所有外包公司与我行的合作故从年中至今一直都是大堂经理和理财经理一人两岗的经营模式这无疑直接影响了理财经理的很多外拓及宣传工作。但就在如此艰难的情况下在全体支行员工通力合作相互配合仍旧圆满了举办了多次外拓和社区宣传的工作。在此我首先要感谢王行对我们每次活动的重视急人所急想人所想出谋划策大力提供帮助；其次也非常感谢伟行对我工作的帮助不论是午间休息还是每次活动外出伟行总是第一时间主动帮助我从无怨言无私的奉献；最后我还要感谢全体员工在每次的活动中以及在平时的工作生活中对我的帮助与支持。

　　本年度深入社区宣传共计两次参与活动人次共计150人成功营销新增我行客户30余人提升了我行在附近社区的公众影响力及形象。

　　在支行内部组织宣传活动共计4次参与活动人数共计80余人新增我行优质客户30余人其中典型的成功案例两次一次是养生宣讲沙龙参与人数30余人新增优质客户11人。第二次为我行周年庆为期一个月的宣传活动新增转推荐客户10名新增手机银行活跃客户150余人以上活动均取得了优秀的成果。

　　另外我支行还在本年内利用地理位置的便利对总行的9个楼层开展了3次营销宣传和慰问活动赢得了总行领导及同事的认可与赞赏。并且取得了优异的成果累计营销外币定期储蓄任务共计10笔共计金额23万美元；累计营销贵金属共计45套；累计新增信用卡客户10余名。

　　三、其他工作情况：

　　除了日常的理财及大堂经理工作外我还担任支行安保负责人的工作。20xx年度内我支行迎接了三次重大的安保检查一次为XX市内保局的安全检查一次为人行的突击检查另一次为总行的全面检查。由于我支行成立时间较短环境、设备均采用最新的标准布置和采购以及我支行过硬的安保服务素质至此在每次的突击或全面检查中我支行都圆满的通过了考验并得到了分行及总行的高度评价。

　　四、存在的不足及改进措施:

　　以上为我20xx年度的工作总结如果硬要给自己打分的话我会打60分。因为在各个方面我都存在着些许的不足。

　　1.营销方面新增和服务客户是根本虽然在这方面我做得还算合格但是能否更好的维护客户再拓展新客户这才是成功客户经理的方向而恰恰这方面我经验上欠缺很多。我行的系统不向其他行那样智能无法全方面的覆盖所有的客户信息故我应该更加细心更加专业的统计并汇总针对不同的客户设计不同的营销思路及方案多元经营除定期发送理财咨询及短信宣传外还应多组织客户开展宣传活动以老带新扩充客户群体。零售业务本来就是简单但有繁多的工作简单在于业务种类少繁多指的就是维护好每一位客户所以我应该更加的耐心整理归纳客户档案更好的为每一位客户服务。

　　2.在专业知识方面我也有很多的'不足在个贷、保险、基金等业务方面均有欠缺在这方面我还应该感谢耿阔和赵磊每次的帮助及教诲让我化解了诸多服务上的难题。

　　3.在安保工作中其实我也有很多做得不到位的地方。安保是一件非常重要的工作关系着每一位员工及客户的生命以及行里的财务的保管安全情况。由于我分行安保内部体质的不健全也由于我自己经验欠缺在安保档案整理方面总是有所缺陷导致年底检查差点扣分影响支行的考核在此我还要由衷的感谢伟行在我休假期间努力的争取及帮忙让我有机会弥补过失。

　　五、工作规划：

　　在新的一年里我将努力改正种种不足。营销方面全面归纳总结我行客户档案信息针对不同客户设计不同营销方案多组织品种多样的宣传活动争取每月都组织厅堂或者外拓宣传活动。专业知识方面向有经验的同事多学习多请教争取早日学会所有业务方面的知识成为一名合格的理财经理。在安保方面严格按照总分行要求定期检查、培训及演练规整档案并留存保证支行的安全平稳运行及确保随时接受检查时都能圆满通过考验。

银行理财经理个人工作总结6

　　迎来玉兔喜悦之时回首20xx年工总行制定的“20xx服务价值年”和“创建客户最满意银行”工作中本着紧紧围绕这个主题思想去做好自己本分事情。工作重点目标是本着网点中间业务收入和经营目标为20xx年工作风向标做好银行与客户之间桥梁作用。不断学习充实自己的工作能力用专业知识赢得客户遵从用细致周到服务留住客户为网点整体业绩提升多尽一份力量。

　　一、各项任务指标、学习和工作情况

　　1、任务指标：

　　基金

　　个人任务指标万完成万完成率241%。

　　理财产品

　　个人任务指标万完成万完成率226%。

　　理财客户

　　新增户完成111%。

　　贵金属

　　任务指标万销售万完成率115%。

　　白金卡

　　任务指标张完成张完成率130%。

　　贷记卡

　　个人任务指标张完成张完成率206%。

　　2、学习上：

　　20xx年8月通过了cfp（国际金融理财师）考试目前已经具备了afp、cfp、保险、基金、等从业资格。

　　3、工作上：

　　1）、积极营销新客户

　　有一次一个客户向我咨询我行办vip卡的条件我按经验推断该客户有一定潜力。接下我耐心营销在通过几次接触后得知客户近期要从外地汇过来几笔资金目前已经走了几家银行我主动向其介绍了我行的网上银行汇款方便、快捷、而且优惠。

　　后来我为其办理了vip卡客户从外地汇过来xx-x万元。

　　2）、细心维护老客户

　　定期给老客户打电话介绍我行新产品把合适的产品卖给合适的客户。一个老客户不愿意进行风险投资即使是低风险的理财产品也不愿意买就买国债或存到银行。后来我得知

　　他本人爱好收藏我以此为切入点向其推荐贵金属该客户对此非常感兴趣我先后陪其去市行多次先后买了xx-x多万元的.贵金属为我行增加了xx-x万多元的中间业务手续费。

　　3）、耐心解答客户问题

　　经常会有客户向我咨询基金方面的问题每个客户我都进行详细讲解。在遇到股市大幅波动时客户的电话随时都有可能打进来所以我基本保持24小时开机。记得有一次周末我在家接到一个客户的电话在我解答完之后该客户说还是你们单位有责任心刚才给某银行客户经理打电话一直不接。做理财经理将近三年了虽然谈不上什么经验但我知道客户给我打电话就是对我的信任。>在做好本岗的同时协助行领导营销了xx-x、xx-x、xx-x和xx-x单位的的电子结算业务。

　　二、工作中存在的不足：

　　部分大客户资料信息不全无法进行全面有效维护维护率需要进一步提高。营销力度有待提高。

　　三、20xx年的工作打算：

　　业务方面：对理财业务进行全面梳理充分利用好银掌柜系统重点开发大客户提高大客户对我行的忠诚度。

　　营销方面：要多学一些营销技巧加强自己的交际沟通能力在处理棘手问题上能够灵活变通。

　　新的一年已经来临我将倍加努力争取在业绩上能够更上一层楼！

银行理财经理个人工作总结7

　　时光如电转瞬即逝弹指一挥间20xx年就过去了在担任xx支行这一年的经理期间我勤奋努力不断进取在自身业务水平得到较大提高的同时思想意识方面也取得了不小的进步。现将20xx年工作情况汇报如下：

　　一、工作收获

　　20xx年在支行行长和各位领导同时的关心指导下我用较短的时间熟悉了新的工作环境在工作中认真学习各项金融法律法规积极参加行里组织的各种学习活动不断提高自身的理论素质和业务技能到了新的工作环境工作经验、营销技能等都存在一定的欠缺加之支行为新设外地支行要开展工作就必须先增加客户群体。工作中我始终“勤动口、勤动手、勤动脑”去争取客户对我行业务的支持扩大自身客户数量在较短的时间内通过优质的服务和业务专业性搜集信息、寻求支持成功营销xx贵族白酒交易中心、xx电力实业公司、xx中小企业服务中心等一大批优质客户和业务虽然目前账面贡献度还不大但为未来储存了上亿元的存款和贷款。至12月末个人累计完成存款2200多万元完成全年日均1800余万元PS商户、通知存款等业务都有新的突破。

　　二、明确岗位的职责和使命

　　担任经理以来我深刻体会和感触到该岗位的职责和使命。经理是我行对公众服务的`一张名片是客户和我行联系的枢纽。与客户的交际风度和言谈举止均代表着我行形象。平时不断学习沟通技巧掌握沟通方法以“工作就是我的事业”的态度和用跑步前进的工作方式来对待工作。从各方各面搜集优质客户信息及时掌握客户动态拜访客户中间桥梁下到企业、机关深入客户没有公车时坐公交天晴下雨一如既往每天对不同的客户进行日常维护哪怕是一条短信祝福与问候均代表着我行对客户的一种想念。热情、耐心地为客户答疑解惑从容地用轻松地姿态和亲切的微笑来面对客户快速、清晰地向客户传达他们所要了解的信息与客户良好的沟通并取得很好的效果赢得客户对我工作的普遍认同。在信贷业务中认真做好贷前调查、贷后检查、跟踪调查资料及时提交审查及归档。20xx年累计发放贷款3350余万元按时清收贷款641万元其中无一笔不良贷款和信用不良产生在优质获取营业利润的同时实现个人合规工作保证了信贷资金的安全。

　　三、存在的问题

　　在过去的一年虽然我在各方面取得了一定的成绩然而我也清楚地看到了自身存在的不足。

　　（一）是学习不够面对金融改革的日益深化和市场经济的多样化如何掌握最新的财经信息和我市发展动态有时跟不上步伐。

　　（二）是对挖掘现有客户资源客户优中选优提高客户数量和质量提升客户对我行更大的贡献度和忠诚度还有待加强。

　　（三）是进一步客服年轻气躁做到脚踏实地提高工作主动性多干少说在实践中完善提高自己以上不足我正在努力改正。

　　四、今后努力的方向

　　在新的一年我将再接再厉更加注重对新的规章、新的业务、新的知识的学习专研改进工作方式方法积极努力工作增强服务宗旨意识拿出十分的勇气拿出开拓的魄力夯实自己的业务基础朝着更高、更远的方向努力用“新”的工作解决实际工作中遇到的种种困难。

银行理财经理个人工作总结8

　　大家好！我是来自**支行的**非常荣幸能够参加这次理财经理的竞聘首先请允许我向大家介绍一下我的基本情况。

　　我今年28岁**年毕业于吉林省经济管理学院会计专业毕业后进入交行工作先后在原新春储蓄所、储蓄所作储蓄员工作。**年通过招聘进入延边移动公司任客户经理。于今年11月份重新回到交行在春晖支行担任临柜柜员。这些工作经历增加了我的工作经验同时也提高了各个方面的能力。下面就我所具备的竞争条件和优势做简要的介绍。

　　一、首先我对银行理财工作非常感兴趣同时也是一个工作勤勉和善于学习的人我有信心在银行理财岗位能够更好地展现我的价值并且为我行创造更多的价值。通过**年底开始的股市牛市以来客户对个人理财方面开始有很大的需求但是又凸现出个人理财知识的匮乏这就需要有专业人士来进行正确的指导来实现客户和银行的.双赢。在为客户办理理财的同时树立交行个人理财的品牌来吸引更多的客户。

　　二、我曾经在移动公司任客户经理在此期间积极做好优质客户的营销工作培养了自身营销的能力；并且通过这段工作经历使我具有一定的公关能力和良好的社会关系。我深信在自己努力和多方面的支持下我能出色了做好这项工作。

　　三、有在一线网点工作的经历接触的客户层面较多能够了解各类客户的需求根据不同类型的客户而采用有针对性的营销策略。努力做到客户需要什么我们就要给他什么。让客户把我们当作自己人来看待。

　　四、如果这次能够竞聘成功我将从以下几个方面来加强

　　1、尽快适应岗位转换。首先是加强理财知识的学习。这是关键不能够熟悉个人理财业务知识和我们的各种理财产品得不到客户的信服任何的服务和营销将无从谈起。更谈不上客户的开发。其次是营销的技能。在理财经理岗位上不单纯是个客户作理财服务我们的目的是要将我们的产品销售出去为我行创造效益。我们每天都会面对许多形形色色的客户要善于和他们进行广泛的沟通与交流洞察客户的想法为其提供满意的服务。通过对学习和对市场行情的准确把握为客户提供合理建议。()这种营销既立足当前更着眼于未来。善待客户就是善待自己；提升客户价值就是提升自我价值。

　　2、目前银行理财主要以单一产品销售为主什么在市场上卖得火我们就一拥而上都卖这个而忽视了必要的个人投资风险规避。只注重短期效应比如在去年的基金销售中个别行就存在这种情况。针对这种情况我将着重于组合理财产品和手段由对客户的深入了解开始然后针对每一个目标客户的特点及风险承受能力量身组合出恰当的理财产品或服务手段让其获得更大的收益从而提升客户对我个人进而是我行的忠诚度和认知度。

　　3、发挥客户和银行之间的桥梁作用及时将客户的要求及服务中反映出来的问题反馈回来从而有助于银行整体服务水平和功能的提升。

　　4、加强学习不断丰富个人业务知识并按照客户经理发展的方向强化投资规划、保险、理财等多方面知识今年内争取考到个人理财专业认证。尽快提升自己的专业水平适应新形势的需要。

　　各位领导以上是我对个人理财经理岗位的一些认识希望能够得到大家的认同同时希望能够给我这个机会让我来展示自己为我行创造更大的效益。

银行理财经理个人工作总结9

　　20xx年学习业务知识方面取得的成绩：

　　在拥有保险、基金从业资格证书、总行信贷a类资格证书、总行个人客户经理资格证书、以及afp资格证书目前还执着与cfp理财师考试中。本人继续努力学习不断丰富自己的专业知识锻炼写理财专业文章。今年工行门户网站原创舞台有我关于理财、保险、基金、案例等十多篇专业文章在九月现代商业银行杂志中以工总行理财支持团队身份发表保险专业文章。在金融理财师持证人期刊中也发表十余篇理财文章。每周二或四晚上利用qq群做好工总行理财团队基金宣传学习活动通过与各家基金公司学习机会懂得了很多理财知识对做好基金营销起到促进作用有几只重点基金营销在分行排名前三名有的基金超额完成400%！为本网点和支行做出理财师应有的贡献。

　　20xx年工作中营销理念的改变：

　　日常工作中不是坐等领导下达命令而是主动积极配合网点领导做好各项营销工作及时把握好上级领导下达的工作营销方向和任务指标。利用下班晚上和公休时间勤于学习与工作有关的业务知识运用到实际工作中给网点领导提供好的参谋建议与网点领导配合默契按照上级风向标做好本网点营销理财工作。

　　个人在营销中的'理念：

　　我不是推销卖给客户银行产品直销人员；而是我帮助客户买好银行理财产品做好后续跟踪服务的银行理财师。简单说：我不是卖产品而是帮助客户买产品。只是这一买一卖一字之差意思就截然不同工作心态的不同；工作效果必然不同。由被动变为主动主动寻找目标客户之后帮助客户找到适合的理财产品我的理财工作即为桥梁让银行与客户双方皆大欢喜的工作。

　　20xx年做好本网点优质客户数量的提升：

　　在管理网点300名客户中有理财金卡客户数量并不多就把这项工作改变做为上任理财经理首要解决问题。工作中通过耐心解答宣传引导我行客户标准对开欲办理财金卡客户的确起到很好的吸引力作用。经过辛勤努力20xx年网点开立理财金卡总数量410张自己营销的业绩占70%以上。个人业绩从接手时全行网点排名由194名提升到60名以内。三季度评为先进网点受到嘉奖。

　　20xx年工作业绩汇报如下：

　　一年中常规理财产品营销金额1亿多元、灵通快线8500多万工银货币基金1600多万元。今年分行指定重点营销基金任务指标全年完成股票型基金700多万元。20xx年一月至十一月为网点赢得重点营销积分4163份取得分行排名56名支行排名第一。今年支行组织阳光保险公司营销训练营活动中取得排名第一成绩。

　　通过一年努力结果由拥有几十户理财金客户现在网点拥有理财金客户数量达到410多户截止年底客户达到七星贡献有7户六星71户明年工作中争取发展100到150位六以上客户群为网点综合客户素质提高勤奋工作。

银行理财经理个人工作总结10

　　20xx年下半年转瞬即逝回顾这半年来我在某某银行领导及各位同事的支持与帮助下严格要求自己按照总行的要求认真做好自己的本职工作。现将20xx上半年的工作情况总结如下：

　　作为一名理财客户经理不仅要逐步提高自己的服务意识和服务水平做好客户的财务保密工作和管理工作充分发挥客户经理应尽的职责。

　　1、努力提升业务技能水平强化理财管理意识

　　为了能够更好的拓展客户在分行某某部门领导的支持帮助下自己很快了解并熟识理财业务的操作模式理财经验和管理的把握也进一步得到了提升；另外为了加强学习业务技能半年内先后某次参加了分行举办的技能培训。

　　2﹑加强客户营销做好客户考察、授信上报、维护等工作

　　由于20xx年总体从紧的银行政策在实现市场营销与风险管理和谐的基础支行深入研究行业发展趋势有针对性的做好目标客户营销。半年期间曾参与万客户的理财工作为客户建立了良好的关系实现了人民币理财产品多万元。

　　3、我还积极营销外币储蓄和理财产品

　　今年总行推出了系列产品借此向我行大客户推销我行的理财产品共营销了美元理财产品万美元、港币理财产品万港币、人民币理财产品多万元。

　　由于今年国内资本市场异常活跃股市指数不断攀升开放式基金的赢利能力不断增加吸引了不少客户的目光我借此机会将自己以往在股票市场上的一些经验和自己工作上经常与基金公司人员接触的便利而获得较多的信息相结合总结出了一些基金方面的营销技巧适时地向各类客户推荐基金还邀请了基金公司的高级渠道经理到我行为大客户讲解各种理财产品得到了大客户的信任今年成功地完成了、等基金的发行工作其中基金就直接销售了多万元许多客户都从其他银行将钱转到我行购买基金使我行的基金客户不断壮大今年基金的销售达到了万元。同时由于基金公司推出了基金网上申购优惠政策我适时进行宣传既让客户得到了实惠又增加了我行网上银行的交易量。

　　4、加强客户营销增加客户群体

　　自己的担子很重而自己的技能、营销能力和阅历与其客户经理业绩都有一定的距离所以总不敢掉以轻心总在学习总结怎样才可以更好的做好银行工作不断学习、不断积累能够比较从容地处理日常工作中出现的`各类问题在组织管理能力、综合分析能力、协调办事能力等方面经过上半年的锻炼有了一定的提高保证了本岗位各项工作的正常运行能够以正确的态度对待各项工作任务热爱本职工作认真努力贯彻到实际工作中去。积极提高自身各项业务素质争取工作的主动性具备较强的专业心责任心努力提高工作效率和工作质量。

　　5、存在的问题和今后努力方向

　　我虽然能敬业爱岗、积极地开展工作取得了一些成绩但也存在一些问题和不足主要表现在：

　　第一业绩技能水平还不够熟练有些很好的客户资源原本能够很好的合作但自己却不能很好的有针对性的为客户制定理财方案。

　　第二现有的客户资源没有能够很好的深挖细刨针对客户贸易链各环节展开营销工作；对于自己有目标的客户群体也一直没有找到合适的介入机会。

　　第三有些工作做的不够过细一些工作协调不是十分到位。

　　下半年已经步入针对以上突出的问题我将争取最大努力做到以下几点：

　　第一加强学习提升技能只有具备完善的业务技能水平开展业务才可以得心应手游刃有余。

　　第二在做好本职工作的同时积极营销更新观念争取以良好的心态和责任心做出较好的业绩回报某某银行。

　　第三细节决定成败今后我将努力完善工作细节增强部门﹑同事﹑银企之间等合作意识加强团结不断改进力争做好银行理财工作。

银行理财经理个人工作总结11

　　当日历一页页撕落得只剩下最后一页一年就这样不知不觉悄无声息地度过。回首这一年为了能够胜任理财客户经理这个岗位我不断学习、不断总结、不断提高和完善自己以下是我这一年来的工作总结。

　　一、各项任务指标、学习和工作情况

　　1、任务指标:

　　基金

　　个人任务指标x万完成x万完成率xx%。

　　理财产品

　　个人任务指标x万完成x万完成率xx%。

　　理财客户

　　新增户完成xx%。

　　贵金属

　　任务指标x万销售x万完成率xx%。

　　白金卡

　　任务指标x张完成x张完成率xx%。

　　贷记卡

　　个人任务指标x张完成x张完成率xx%。

　　2、学习上：

　　20xx年x月通过了cfp(国际金融理财师)考试目前已经具备了afp、cfp、保险、基金、等从业资格。

　　3、工作上：

　　1)、积极营销新客户

　　有一次一个客户向我咨询我行办vip卡的条件我按经验推断该客户有一定潜力。接下我耐心营销在通过几次接触后得知客户近期要从外地汇过来几笔资金目前已经走了几家银行我主动向其介绍了我行的网上银行汇款方便、快捷、而且优惠。后来我为其办理了vip卡客户从外地汇过来x万元。

　　2)、细心维护老客户

　　定期给老客户打电话介绍我行新产品把合适的产品卖给合适的客户。一个老客户不愿意进行风险投资即使是低风险的理财产品也不愿意买就买国债或存到银行。后来我得知他本人爱好收藏我以此为切入点向其推荐贵金属该客户对此非常感兴趣我先后陪其去市行多次先后买了x多万元的贵金属为我行增加了x万多元的中间业务手续费。

　　3)、耐心解答客户问题

　　经常会有客户向我咨询基金方面的问题每个客户我都进行详细讲解。在遇到股市大幅波动时客户的电话随时都有可能打进来所以我基本保持24小时开机。记得有一次周末我在家接到一个客户的电话在我解答完之后该客户说还是你们单位有责任心刚才给某银行客户经理打电话一直不接。做理财经理将近三年了虽然谈不上什么经验但我知道客户给我打电话就是对我的信任。

　　4、协助行领导积极营销

　　在做好本岗的.同时协助行领导营销了xxx、xxx、xxx和xxx单位的的电子结算业务。

　　二、工作中存在的不足

　　1、部分大客户资料信息不全无法进行全面有效维护维护率需要进一步提高。

　　2、营销力度有待提高。

　　三、20xx年的工作打算：

　　1、业务方面：对理财业务进行全面梳理充分利用好银掌柜系统重点开发大客户提高大客户对我行的忠诚度。

　　2、营销方面：要多学一些营销技巧加强自己的交际沟通能力在处理棘手问题上能够灵活变通。

　　新的一年已经来临我将倍加努力争取在业绩上能够更上一层楼!

银行理财经理个人工作总结12

　　结合年初制定的工作计划今年我完成了以下各项工作。

　　1、在文明优质服务方面：以“以客户为中心”为指导思想以六年多的业务知识积累为基础我做到热情高效的服务。同时有意识地分流中小客户办理的简单业务到自助终端办理提高自助终端的使用率。

　　2、在营销方面：“优质的服务是的营销手段”在此基础上我坚持“一句话营销”推销网银、基金、信用卡及活利宝等产品。同时累积目标客户群为平时的营销及今后营销做好准备。

　　3、在内控方面：以做好自身工作入手保证以最低的差错率完成各项工作做到真正的高效。对新同事做好传、帮、带。协助业务经理做好各项自查工作。在银企对账的工作上以当面电话提醒、催收的方式来提高我行的对账率。

　　4、在自我学习与提高方面：以做好工作、提高自身素养为目的积极参加各种培训如：个人理财afp后续培训等等

　　过去一年各项工作还是较好的完成了问题也还是存在的。

　　在业务的'积累与学习方面：知识不够全面因为客户的需求是全方面的以目前的知识面是不够的。今后应加强这方面的学习通过培训自我学习为主班后向同事请教为辅以“提高单兵作战能力”。

　　新的一年我行的改革力度考核的深度都将是前所未有的我必须改变观念、跟上节奏听从指挥坚决执行发挥优势针对自身的不足不断学习努力工作。

　　回顾走过的'一年所有的经历都化作一段美好的回忆结合自身工作岗位一年来取得了部分成绩但也还存在一定的不足。在我行进行网点转型提升服务质量加强网点营销。我们支行从人员配置进行了部分调整安排了低柜销售人员个人理财业务得到初步的发展开始尝试向中高端客户提供专业化个人投资理财综合服务。我也从低柜调整到理财室从事个人理财业务。虽然在工作中遇到诸多的困难和问题。但是在分行个金部理财中心的指导下、支行领导高度重视下建设队伍、培养人才、抓业务发展、以新产品拓展市场加大营销工作x年我行理财工作中取得了一些成绩。

　　一、工作总结：

　　客户维系、挖掘、管理、个人产品销售工作：

　　1、抓基础工作挖掘理财客户群；通过前台柜台输送运用银掌柜crm系统重点发展vip客户新增vip贵宾客户；

　　2、进一步收集完善客户基础资料运用银掌柜crm系统将客户关系管理资金管理投资组合管理融合在一起建立了部分客户信息。在了解客户基本信息对客户进行分类维系的同时。进行各种产品销售积极营销取得了一些成效；

　　3、加强了宣传通过报社、移动短信展版张贴led横幅等方式传递信息起到一些效果；

　　4、结合市场客户投资理财需求按照上级行工作部署进一步推进新产品上市如人民币周末理财、安稳回报系列、中银进取搏弈理财等、以及贵金属的销售。

　　自身培训与学习情况：

　　在分行的高度重视下今年三月份通过全省对个人客户经理经过选拔和内部考核后脱产参加接受西南财大afp资格正规课程培训。在自身的努力学习下今年7月通过了全国组织的afp金融理财师资格认证考试通过afp系统规范培训经过本阶段的学习后提升了自己素质在工作中作为银行的职员在为客户做投资理财方案时根据不同的客户适当地配置各种金融产品把为客户创造的投资回报作为自己的工作目标。能将所学知识转化为服务客户的能力。

　　二、存在的不足：

　　尽管我行理财业务已得到初步发展但由于理财业务开展起步较晚起点较低使得理财业务发展存在规模较小与同业比较存在较大差距存在人员不足、素质不高、管理未配套等问题。目前我行为扩大中间业务收入仅仅在发展代理保险代售基金是远远不够的产品有待更丰富理财渠道有待拓展展现我行的特色产品的专业性理财产品。

　　三、不足处：

　　1、基础理财客户群（中、高端客户）较少对客户信息资料了解不全（地址、号码、兴趣爱好）缺少对客户的维护；

　　2、营销力度薄弱需要团队协作加强营销没有充分发挥个人能力；

　　3、业务流程有待梳理整合优化服务提高服务质量多渠道从前台向理财室输送客户信息；

　　四、以后工作打算

　　1、在巩固已取得的成绩基础上了解掌握个人理财业务市场应对同业竞争进快迅速发展我行的理财业务

　　2、不断加强素质培养作好自学及参加培训；进一步提高业务水平

　　3、加大营销力度推进各项目标工作有效的重点放在客户量的增长。

银行理财经理个人工作总结13

　　当日历一页页撕落得只剩下最后一页一年就这样不知不觉悄无声息地度过。回首这一年为了能够胜任理财客户经理这个岗位我不断学习、不断总结、不断提高和完善自己以下是我这一年来的工作总结。

　　一、各项任务指标、学习和工作情况

　　1、任务指标:

　　基金

　　个人任务指标万完成万完成率241%。

　　理财产品

　　个人任务指标万完成万完成率226%。

　　理财客户

　　新增户完成111%。

　　贵金属

　　任务指标万销售万完成率115%。

　　白金卡

　　任务指标张完成张完成率130%。

　　贷记卡

　　个人任务指标张完成张完成率206%。

　　2、学习上：

　　20__年8月通过了cfp（国际金融理财师）考试目前已经具备了afp、cfp、保险、基金、等从业资格。

　　3、工作上：

　　1）、积极营销新客户

　　有一次一个客户向我咨询我行办vip卡的条件我按经验推断该客户有一定潜力。接下我耐心营销在通过几次接触后得知客户近期要从外地汇过来几笔资金目前已经走了几家银行我主动向其介绍了我行的网上银行汇款方便、快捷、而且优惠。后来我为其办理了vip卡客户从外地汇过来ｘｘｘ万元。

　　2）、细心维护老客户

　　定期给老客户打电话介绍我行新产品把合适的产品卖给合适的客户。一个老客户不愿意进行风险投资即使是低风险的理财产品也不愿意买就买国债或存到银行。后来我得知他本人爱好收藏我以此为切入点向其推荐贵金属该客户对此非常感兴趣我先后陪其去市行多次先后买了ｘｘｘ多万元的贵金属为我行增加了ｘｘｘ万多元的中间业务手续费。

　　3）、耐心解答客户问题

　　经常会有客户向我咨询基金方面的'问题每个客户我都进行详细讲解。在遇到股市大幅波动时客户的电话随时都有可能打进来所以我基本保持24小时开机。记得有一次周末我在家接到一个客户的电话在我解答完之后该客户说还是你们单位有责任心刚才给某银行客户经理打电话一直不接。做理财经理将近三年了虽然谈不上什么经验但我知道客户给我打电话就是对我的信任。

　　4）

　　协助行领导积极营销

　　在做好本岗的同时协助行领导营销了ｘｘｘ、ｘｘｘ、ｘｘｘ和ｘｘｘ单位的的电子结算业务。

　　二、工作中存在的不足：

　　1、

　　部分大客户资料信息不全无法进行全面有效维护维护率需要进一步提高。

　　2、

　　营销力度有待提高。

　　三、20__年的工作打算：

　　1、

　　业务方面：对理财业务进行全面梳理充分利用好银掌柜系统重点开发大客户提高大客户对我行的忠诚度。

　　2、

　　营销方面：要多学一些营销技巧加强自己的交际沟通能力在处理棘手问题上能够灵活变通。

　　新的一年已经来临我将倍加努力争取在业绩上能够更上一层楼！

银行理财经理个人工作总结14

　　大家好！我是来自xx支行的xx非常荣幸能够参加这次理财经理的竞聘首先请允许我向大家介绍一下我的基本情况。

　　我今年28岁xx年毕业于吉林省经济管理学院会计专业毕业后进入交行工作先后在原新春储蓄所、储蓄所作储蓄员工作。xx年通过招聘进入延边移动公司任客户经理。于今年11月份重新回到交行在春晖支行担任临柜柜员。这些工作经历增加了我的工作经验同时也提高了各个方面的能力。下面就我所具备的竞争条件和优势做简要的介绍。

　　一、首先我对银行理财工作非常感兴趣同时也是一个工作勤勉和善于学习的人。

　　我有信心在银行理财岗位能够更好地展现我的价值并且为我行创造更多的价值。通过xx年底开始的股市牛市以来客户对个人理财方面开始有很大的需求但是又凸现出个人理财知识的匮乏这就需要有专业人士来进行正确的指导来实现客户和银行的双赢。在为客户办理理财的同时树立交行个人理财的品牌来吸引更多的客户。

　　二、我曾经在移动公司任客户经理。

　　在此期间积极做好优质客户的营销工作培养了自身营销的能力；并且通过这段工作经历使我具有一定的公关能力和良好的社会关系。我深信在自己努力和多方面的支持下我能出色了做好这项工作。

　　三、有在一线网点工作的经历接触的客户层面较多。

　　能够了解各类客户的需求根据不同类型的客户而采用有针对性的.营销策略。努力做到客户需要什么我们就要给他什么。让客户把我们当作自己人来看待。

　　四、如果这次能够竞聘成功我将从以下几个方面来加强。

　　1、尽快适应岗位转换。首先是加强理财知识的学习。这是关键不能够熟悉个人理财业务知识和我们的各种理财产品得不到客户的信服任何的服务和营销将无从谈起。更谈不上客户的开发。其次是营销的技能。在理财经理岗位上不单纯是个客户作理财服务我们的目的是要将我们的产品销售出去为我行创造效益。我们每天都会面对许多形形色色的客户要善于和他们进行广泛的沟通与交流洞察客户的想法为其提供满意的服务。通过对学习和对市场行情的准确把握为客户提供合理建议。这种营销既立足当前更着眼于未来。善待客户就是善待自己；提升客户价值就是提升自我价值。

　　2、目前银行理财主要以单一产品销售为主什么在市场上卖得火我们就一拥而上都卖这个而忽视了必要的个人投资风险规避。只注重短期效应比如在去年的基金销售中个别行就存在这种情况。针对这种情况我将着重于组合理财产品和手段由对客户的深入了解开始然后针对每一个目标客户的特点及风险承受能力量身组合出恰当的理财产品或服务手段让其获得更大的收益从而提升客户对我个人进而是我行的忠诚度和认知度。

　　3、发挥客户和银行之间的桥梁作用及时将客户的要求及服务中反映出来的问题反馈回来从而有助于银行整体服务水平和功能的提升。

　　4、加强学习不断丰富个人业务知识并按照客户经理发展的方向强化投资规划、保险、理财等多方面知识今年内争取考到个人理财专业认证。尽快提升自己的专业水平适应新形势的需要。

　　各位领导以上是我对个人理财经理岗位的一些认识希望能够得到大家的认同同时希望能够给我这个机会让我来展示自己为我行创造更大的效益。