随着人们自身素质提升报告对我们来说并不陌生报告中提到的所有信息应该是准确无误的。我敢肯定大部分人都对写报告很是头疼的下面是小编帮大家整理的银行个人客户经理年度述职报告供大家参考借鉴希望可以帮助到有需要的朋友。

银行个人客户经理年度述职报告1

　　从20xx年到20xx年我分别任职银行公司类客户经理与某公司财务人员先将这几年来的主要工作内容述职如下。

　　一、在银行负责负债业务

　　现代银行对于客户都有一种“主动出击”的心理态度在20xx年到20xx年这段时间中我就主要负责有负债业务这一项工作内容即负债业务为银行拉存款维护已有客户拓展新账户保证银行存款规模可以稳定或是增长。在实际的工作中我一是坚持“上门维护”上门维护是银行客户经理日常客户关系维护最常见、运用最为广泛的方法。所以在工作中我通常都是主动上门征求客户的意见．了解客户的需求设计创新产品．最大限度地满足客户需求。工作内容不仅包括上门取单、送单和提供咨询服务等传统服务还包括协助客户进行资金安排．设计理财方案等；第二是走“情感路线”。客户经理在客户关系维护过程中注重银行、客户经理与客户之间的感情交流在彼此亲近、认可、相互帮助的基础上建立与客户之间和谐稳固的关系客户经理在营销产品的同时所以我在工作中会尽最大努力运用良好的人际关系、诚挚的个人情感与客户建立稳定、持久的关系；第三是进行“交叉销售”。银行稳定客户的基本方法有两种：一是提供高质量的维护二是交叉销售银行的产品。客户在一个银行得到的服务越多其转向其他银行的兴趣越小。所以在工作中我会对客户进行交叉销售如代发工资、银行卡、储蓄业务、个人理财业务、机构理财业务等；第四进行顾问式营销。顾问式营销维护是营销人员在以专业营销技巧进行业务营销的同时能运用分析、综合、创造、说服等能力满足客户的需要并能预见客户的未来而提出积极的建议以求达成双方长期合作的业务关系并实现双方的互利互惠。顾问式营销的核心是发挥营销人员对客户的顾问、咨询、维护功能谋求双方的长期信任与合作。我在对企业客户的顾问式营销中做到了客户优先是双方都实现了满意共赢并对客户的业务开展进行了一定的客观指导为客户提供了具有价值的参考信息。

　　二、在银行负责资产业务

　　银行的资产业务也就是信贷业务这也是银行的主要业务内容之一在银行工作期间我也主要负责了资产业务。在工作中我能严格遵守规章制度把好信贷资产质量的第一关口作为一名客户经理我深感自己肩上担子的分量稍有疏忽就有可能造成信贷风险因此我不断提醒自己不断增强责任心。在实际的工作总我一是严格执行上级对于信贷风险控制的思想规定进一步对信贷风险进行控制对授信行为进行规范。严密了贷前调查、审查及审批手续对信贷人员贷前调查的范围及要求确保信贷调查材料真实有效；二是扎实细致地开展贷后检查工作定期和不定期地对企业经营状况和抵押物状况进行检查和分析认真填报贷后管理表；三是切实做好贷款五级分类工作制定了五级分类的具体操作实施细则对客户进行统一分类从而提高了信贷管理的质量；四是对流动资金贷款、贴现贷款承兑汇票在上报审批过程中严格执行总行要求的调查、审查、审批环节的统一格式切实从源头上控制信贷风险；五是积极配合总行信贷处做好信贷检查工作在检查中没有发现一例违规现象信贷工作得到肯定和好评。

　　三、在银行负责中间业务

　　中间业务通常是指不占用贷款规模不直接动用银行资金主要依靠为客户提供各种中介服务和金融服务来获取收入的业务。一般情况下中间业务具有成本低、风险低、收益高等特点。在银行中间业务工作开展上我首先是开展深入的市场调查。中间业务属中介性业务其前提是接受客户委托。因此发展中间业务不能一厢情愿必须适应客户的需要取得客户的信任。而要适应客户的需要首先要了解客户对金融服务的要求。拓展中间业务不仅取决于银行能办什么业务更主要的是客户需要哪方面的金融服务。只要及时了解客户不断增长的需求适时推出和提供优质、高效、全方位的系列化金融服务促进了银行中间业务健康、快速、稳步地发展。

　　四、企业财务工作方面

　　20xx年我进入到了一家新的公司担任财务人员。面对工作岗位的转变我做到了顾全大局、服从安排、团结协作。

　　在岗位变动的过程中本人能顾全大局、服从安排虚心向有经验的同志学习认真探索总结方法增强业务知识掌握业务技能并能团结同志加强协作很快适应了新的工作岗位熟悉了报账业务与所有的同事一起做好财务审核和监督工作；

　　其次我能够坚持原则、客观公正、依法办事。一年以来本人主要负责财务核算工作在实际工作中本着客观、严谨、细致的原则在办理会计事务时做到实事求是、细心审核、加强监督严格执行财务纪律按照财务报账制度和会计基础工作规范化的要求进行财务报账工作。在审核原始凭证时对不真实、不合规、不合法的原始凭证敢于指出坚决不予报销；对记载不准确、不完整的原始凭证予以退回要求经办人员更正、补充。通过认真的审核和监督保证了会计凭证手续齐备、规范合法确保了我所会计信息的真实、合法、准确、完整切实发挥了财务核算和监督的作用；

　　第三在工作中任劳任怨、乐于吃苦、甘于奉献。除了完成报账工作我还同时兼顾其他相关业务。为了能按质按量完成各项任务本人不计较个人得失不讲报酬牺牲个人利益经常加班加点进行工作。在工作中发扬乐于吃苦、甘于奉献的精神对待各项工作始终能够做到任劳任怨、尽职尽责。在完成核算任务的同时起草公司费用开支管理办法及薪酬管理办法等出色地完成各项工作任务起到了先进和榜样的作用；

　　第四我做到了、爱岗敬业、提高效率。在财务战线上本人始终以敬业、热情、耐心的态度投入到本职工作中；

　　第五加强自我学习作为一名财务工作者,深感业务学习的重要性不仅要学习掌握国家有关财务政策法规还要结合财务制度的不断变革更新自己的业务知识以适应新形式、新发展的'需要。所以,自己对财务专业的业务学习一直比较重视,经常请教上级主管部门,与同行沟通,并结合中心实际进行学习和提高；

　　第六我遵纪守法廉于创新提高工作效率。洁自律树立财务工作者的良好形象。作为一名重点岗位会计工作人员一年来认真学习《廉政准则》及中纪委提出的“四项纪律、八项要求”等为行为准则。坚持以自律为本以廉洁奉公为起点正确处理“自律”与“他律”的关系在实际工作中严格遵守法纪时刻以反面教材警示自己不断强化廉洁自律意识努力做到“自重、自省、自警、自励”树立了财务工作者的良好形象始终以饱满的精神状态投入到每项工作中。

　　五、以往工作中的不足与下一步工作计划

　　在以往的工作中我敢肯定的是成绩是有的但是却也还存在着一定的不足其中最为突出的一点就是在工作上表现得有些急功近利不论在什么岗位上不论是处理什么样的业务我都希望能够尽快的办好、办实但是由于高强度的工作节奏可能反而不能取得最好的工作成果；还有一点不足之处就是学习面较窄除了与自己岗位业务相关的知识都很少了解很少学习这样的学习状态是满足不了一个人才的全方位发展的。

　　20xx年我又进入到了新的工作岗位在新的工作中我将着重做到以下几点：

　　第一在目前的形式下对于会计人员的要求越来越高而用心工作始终是会计工作的命脉。保持自己工作态度塌实严谨坚决遵守公司各项财经纪律和管理制度。平时还要注重对电脑和电算化会计工作有关知识进行深入学习使自己在日常工作中达到事半功倍的效果。能够熟练掌握财务工作流程做到条理清晰帐实相符从原始发票的取得到填制记帐凭证从会计报表编制到凭证的装订和存档都达到了正规化；标准化。做到了全面.及时.准确的反映；

　　第二在工作业务中不断的进行探索、尝试进行工作业务创新开拓新的财务工作局面；

　　第三加强个人责任心培养认真履行好自己的财务工作职能勇于负责敢于负责具备较强的责任心把自己的工作做好。在工作中要能够以正确的态度对待各项工作任务积极主动勤勤恳恳毫无怨言以基本较好地胜任本职工作并不断自我总结工作中的成败得失并以高度的热情和责任感完成各项工作任务；

　　最后还要平稳自身心态加强自身的内在修养建设改正以往工作中急功近利的坏毛病循序渐进一步一步的按计划来实现目标

银行个人客户经理年度述职报告2

　　我是xx支行的大堂经理回顾这一年来工作感慨颇多。现就对我的工作向领导进行汇报请领导指出我们工作中的问题我将及时改正不断进步；下面是我年度的工作情况汇报如下：

　　1、主要工作情况

　　在xx支行已有半年的时间在这期间我从事过储蓄柜员和大堂经理两个岗位虽然岗位不同但是宣传新业务营销中间业务做好存款揽收的工作相同我是一名新同志在新的环境我更注重自己综合能力的提高通过自身的努力和同事的帮助我的揽储业绩达到550万元加办网银50户电话银行30户销售理财万建立大客户资料10户在从柜员到大堂经理的工作转换中使我感受最深的是＂服务＂这两个字。

　　在我任职大堂经理这一岗位以来我感受到随着我行业务的不断发展各银行之间的竞争日趋激烈银行的服务工作越来越重要服务是吸引客户留住客户的一个有效手段。而大堂这个工作是客户接触我行优质服务的开端是客户对我行的第一印象所以我们对自己的要求也格外严格；大堂经理是连接客户柜员客户经理和的纽带。我们不仅是银行的工作人员同时也是客户的代言人。

　　在客户遇到困难时我们积极帮助；当客户不解时我们耐心解释；我们要随时随地急客户所急想客户所想用尽善尽美的服务去赢得每一位客户。要让每一位客户感受到我们的微笑感受到我们的热情感受到我们的专业。我们xx支行周边有市场和居民小区所以在每天来办理业务的客户中有很多中老龄客户有时也有存零钞业务从而加大了柜面的的压力；为了解决这些问题对于老龄客户大多都是存折业务我们都及时带客户到自助设备上去补登折帮他们查账；对于存零钞的客户我们尽量都引导到一个柜台办理尽量不影响其他用户的正常业务；带有卡的客户去自助柜员机上进行取款和转账业务进行客户分流从而减轻柜面压力。在去年交医保的两个月由于客户非常的多而我们的柜员也有限导致许多客户在排了号又走掉了这时我就会在大厅大声询问下一位客户避免中途离开的空号占据时间保持营业厅内良好的工作秩序。因为只有良好的营业秩序我们才能成功地寻找到我们的目标客户营销我们的理财产品引荐给我们的客户经理。

　　作为大堂经理我们要熟悉本行的业务和产品；这样才能更好的对我们的客户做好解释服务工作例如客户经常咨询个人网上银行怎样使用、密码忘记如何找回、挂失补办、销户需要带哪些资料各种汇款手续费基金等业务我都进行详细的了解并从中总结出一些要点向客户解说当我向客户作出解释和说明的'时候相信他们都对我们的业务有了一个大体的了解客户们都能与我进行良好的沟通并且愿意在我行办理业务而在解答问题的过程中我的业务知识也得到了丰富而且也起到了分担柜员压力的作用。

　　2、工作中存在的问题

　　在过去的日子中我在大堂经理这个岗位上学习到了许多与客户交流的经验但也存在许多的不足之处。在发展中间业务中基金和保险业务做得还很不理想为此我常常自我反省经常向客户经理、业务经理和有经验的营销能手学习讨教经验终于有了1万元的保险营销成绩。但是这只是一个开始我将继续努力学习努力做出更好的成绩。

　　在去年三季度的神秘人检查中我行的得分不理想给支行抹了黑。之后我们痛定思痛分析了失分的原因主要是大堂上班时间和细节上出了问题针对这些问题我们在平时积极改正中午休息时间也有其他工作人员进行大堂值班通过努力我们的服务终于在四季度中得到了神秘人肯定曾经一次有全区第二名的好成绩。

　　优质的服务不能仅仅停留在环境美、＂四声服务＂行为规范等方面更应该是一种主动意识一种负责态度一种良好的工作心态。在今后的工作中我要努力学习服务技巧和专业知识提高自身业务水平以新的面貌为客户提供更好更优质的服务。谢谢大家。

银行个人客户经理年度述职报告3

　　20xx年已经过去在过去的一年中在市分行领导的教导下在省分行渠道管理部、科技发展部的指导下在我们经理的带领下我恪尽职守忠实的履行了自己的岗位职责为我行各项业务的发展贡献了一份应尽的力量。

　　20xx年是我人生旅程中最重要的一年在过去的一年中在各位领导、同事们的指导、帮助下我收获了许多在此我向大家表示最真诚的感谢。现在我向大会作20xx年度述职报告请各位领导、各位代表审议。

　　一、积极努力学习政治理论和科学文化知识

　　各级领导的精心培养下和同事们的悉心照顾下我也通过自己的努力在思想学习和工作上的收获可谓是硕果累累。

　　思想上坚持理论与实际相结合的观念积极参加上几行所组织的政治学习在提高思想觉悟的同时将理论与自身的柜面业务实际操作相结合与生活相结合。

　　由刚刚毕业的`纪律性不强操作不太规范化转变成为严以律己操作遵守规章制度工作勤恳并积极良好的完成自己的本职工作我懂得了无规矩不成方圆勤能补拙的道理。

　　文化上努力学习《柜员》教材积极参加各种考试来充实自己理论知识的缺乏更让自己深入了解柜员的业务特性及工作的重要性等基础知识。

　　二、踏实认真工作积极学习柜面业务

　　柜员是直接面对客户的群体战斗在一线的工作岗位在这平凡的岗位上虽然只有日复一日年复一年的重复那些诸如存款、取款账务录入收收放放营销维护迎来送往之类的枯燥运作和繁杂事务它的工作虽然是比较枯燥乏味的但是把平凡的点点滴滴做到完美那就是一件伟大的事情其实人生的价值不都体现在平凡的工作上吗?

　　面对各类客户柜员想要让让客户真正体会到xx行的优质完善的服务所以我们就一定要有熟练地业务处理能力跟良好的职业道德操守。

　　自从参加工作后我学会了踏实工作努力学习业务知识跟很多同事请教业务技巧与知识只有这样才能确确实实干出能经得起时间考验的业绩。

　　在工作生活上同事和领导给与了我无微不至的照顾让我飞快地成长着业务不断熟练。在实际办理业务时在遵守我行各项规章制度的前提下我能够灵活掌握营销方式为客户提供一定灵活、快捷的优质化服务不耽误客户时间更能改善客户对我行的印象。

银行个人客户经理年度述职报告4

　　20xx年11月份总行任命我担任总行风险控制部经理一职任职以来在银监局及总行领导的关怀下在其他部门的协助和配合下我带领导风险控制部全体科员认真贯彻落实国家金融法律法规和政策紧密围绕总行年初制订的工作方针以商业银行新的发展为契机通过健全风险防范控制制度完善各类文本合同规范业务操作流程严格贷款审查建立完善各类贷款台账做好法律服务支撑强化学习培训等措施力求为商业银行开局年做好铺垫。20xx年我带领风险控制部在做好日常工作的同时重点做了以下几个方面的工作：

　　一、以流程再造、规范经营为目的健全章制规范流程。

　　20xx年是我行面临着组建商业银行以后的一个关键时期城市信用社式的管理制度、经营模式和业务操作流程都远远不能适应新的商业银行的经营和发展各项制度都需要进一步的修订和完善各项业务的.操作都需要进一步的严格规范流程再造、模式重整是我们在新的一年里迫切需要解决的问题事关重大我们按照总行工作会议精神和总行领导的安排以董事长年初“再造操作流程规范经营运作科学和谐发展整体再上台阶”为指引克服困难认真学习根据我行的发展实际认真总结了我行在发展中积累起来的经验在借鉴其他行社的基础上制订和完善了有关信贷管理政策及各项规定。根据不同业务的特点制订了效果直观内容详细的业务流程图及文字说明并对新的业务操作流程进行严格的审核和客观的评价紧紧围绕制度规范、财务管理、业务操作流程、新业务拓展的真实性、合法性和风险性等工作重心对在业务操作中可能出现的风险、可能存在的问题进行科学的论证既有效控制风险又可以保证业务的开展能够促进我行的发展。

　　二、以严谨及时、准确科学为要求做好报表统计贷款分类。

　　20xx年年初我们开始承担了部分报表的填制工作由于我们人员较少均未从事过报表工作报表经验不足工作难度较大我们克服困难虚心学习保证了报表工作的顺利进行同时我们根据业务发展的需要在不增加基层支行工作难度的情况对我行原有部分报表进行了修改使其更有利于我行信息的收集和整理严格要求各类报表的报送质量做到数据采集口径一致、内容科学完整、数据计算准确无误。任职以来以来我们根据我行贷款五级分类的有关规定根据我行实际需要对五级分类报表进行适当修改并及时印发新报表通知各支行按新报表的要求对贷款进行分类组织全行信贷人员对全行贷款进行了二次全面的分类工作同时按照分类科学、调整及时的原则对现有贷款的实际情况个别指导划分。特别是不良贷款情况分析要根据本行当时实际情况对新增不良贷款、现有不良贷款状况、处置方案及进度进行详细说明对不符合要求的要求有关支行限期重新上报。并及时更新了贷款五级分类档案要求贷款风险分类准确无误填报内容清楚完整对各支行贷款分类档案管理情况进行了不定期的抽查。

　　三、认真履行风险控制职能切实做好风险提示和防范工作。

　　自成立以来,我们将认真学习国家有关法律及时收集国家有关产业政策和信息作为一项常规性工作,积极参加总行组织的相关培训全面提高风险识别能力。任职以来以来我们累计审查贷款达450余笔对信贷经营部移交我们审查的贷款料进行书面审查以法律有效性与防范风险为重点依据国家法律、法规及相关政策的规定结合目前国家产业政策的实际状况分别对贷款质量、贷款风险、贷款行业信息、信贷信息提出合理化建议供审贷会审查。根据国家有关产业政策和我行的有关规定对每一笔贷款向审贷委员会提出相关意见。对借款申请企业及抵质押等可能存在的风险情况进行书面分析做好风险提示。

　　四、组织学习、加强培训全面提高我行信贷人员的素质。

　　五、健全档案管理根据业务需要完善我行现有不良贷款档案。

　　任职以来我们根据业务发展情况建立了不良贷款台账、贷款涉诉案件台账、长期欠债欠息企业及个人台账、不良贷款台账进一步规范了我们对不良贷款的管理动态掌握贷款管理的进度同时也有利于相关部门和领导及时调阅。

　　20xx年风险控制部各项工作都取得了显著成绩得到了上级领导的认可但在发展中还存在一些亟待解决的矛盾和问题如风险控制工作还不先进与国有商业银行的差距还很大一些深层次矛盾和问题日益显现;发展创新意识还不强;科技创新能力不强等。对于上述问题我们已形成了一些思路并采取了一些切实有力措施还有待于进一步的解决。以上是我的个人述职报告不妥之处请指正。

银行个人客户经理年度述职报告5

　　伴随着新春脚步的来临我们又迎来了新的一年。为了给下一年的工作打下坚实的基础制定详细的工作计划现对20xx年的个人工作总结和计划详细介绍如下：

　　一、立足本职岗位不断开拓创新

　　20xx年作为xx的负责人我在日常的工作中积极地走出去进行揽储。宣传我们的银行卡业务、POS机业务通过一断时间的努力上门要求开立账户的商户们多了要求安装POS机的商户多了这不仅是对我工作的肯定更是我前进的动力为我今后的工作目标指引了方向。

　　二、摆正自身位置时刻做好表率。

　　1、在工作岗位上我时刻注重言谈举止树立工作人员的良好形象发挥好服务职能作用。对待顾客亲如一家、对待员工严格要求、对待工作一丝不苟以自己的言行举止影响身边的同事以自己的实际行动感动客户为树立卫东农商行严谨认真的工作作风做好表率。

　　2、在对待客户方面我认为营业厅负责人就是一个纽带和桥梁的角色一方面坚持嘴勤、眼勤、手勤、腿勤的原则对客户的要求看在眼里、听在耳里、急在心里时刻做好满足顾客各方面要求的准备解决客户的各种需要为其提供最真诚的服务。另一方面严格遵循总行的各项业务操作流程对大额现金及转账业务的操作做好监控和授权工作保证资金流通的安全。

　　3、在营业厅安全保障方面时刻注重细节的操作定时监督和调试110报警系统及协调各项安全保卫工作。完成上级交办的工作任务、针对各种可能出现的涉及营业安全保障的问题做好合理的应急预案做到时刻注重安全保障、时时关注安全经营。为我行正常的储蓄业务工作作出应有的贡献。

　　总结个人去年的.工作经验的基础上现制定个人下一年的工作计划：

　　(一)努力做好本职工作、树立良好服务形象

　　为了树立我行良好的服务形象为促进我行事业的进一步发展以自己的实际行动树立我行的良好形象。保持忧患意识使自己时刻保持高度的紧迫感和责任感不断提醒自己只有改变服务态度才能吸引更多的顾客稳固既有客户群不断的扩大我行的新业务才能在残酷的竞争中立于不败之地。

　　(二)加强学习、提升个人服务能力

　　在未来的工作中我要不断钻研服务技巧从实际工作中摸索和总结提升服务态度和形象的方法言传身教于身边的同事提升整个团队的服务意识和服务质量。

银行个人客户经理年度述职报告6

　　20xx年11月21日我由处调往处担任客户经理一职在分理处领导和各同事的关心指导下用较短的时间熟悉了新的工作环境。在工作中我能够认真学习各项金融法律法规积极参加行里组织的各种学习活动不断提高自己的理论素质和业务技能。通过这次全方位的培训和学习使我深刻意识到自身岗位的重要性和业务发展的紧迫感。在工作中我把所学到的理论知识和客户所遇到的实际问题相结合勇于探索新理论、新问题创造性的开展工作。

　　到了新的岗位自己的工作经验、营销技能和其他的客户经理相比有一定的差距。且到了新的工作环境对分理处业务往来频繁的对私对公客户都比较陌生加之分理处的大部分存量客户已划分到其他客户经理名下。要开展工作就必须先增加客户群体。到任新岗位后我始终做到“勤动口、勤动手、勤动脑”以赢得客户对我分理处业务的支持加大自身客户群体。在较短的时间内我通过自身的优质服务和理财知识的专业性成功营销了分理处的优质客户提高了客户对银行的贡献度和忠诚度。

　　担任客户经理以来我深刻体会和感触到了该岗位的使命和职责。客户经理是我们银行对公众服务的一张名片是客户和银行联系的枢纽在与客户交往中表现出的交际风度及言谈举止代表着我行的形象。我深知客户经理的一言一行都会在第一时间受到客户的关注因此要求其综合素质必须相当的高。从我第一天到任新岗位从开始时的不适应到现在的能很好地融入到这个工作中心态上也发生了很大的转变。刚开始时我觉得客户经理工作很累、很烦锁责任相对比较重大。但是慢慢的我变得成熟起来我开始明白这就是工作。每天对不同的客户进行日常维护热情、耐心地为客户答疑解惑就是我的工作为客户快速地办理好贷款所有手续和让客户的'资产得到保障就是我的工作范围当我明确了目的有了工作目标和重点以后工作对于我来说一切都变得清晰、明朗了起来。当客户坐在我的面前我不再心虚或紧张我已经可以用非常轻松的姿态和亲切的微笑来从容面对。如今客户提出的问题和疑惑我都能够快速、清晰的向客户传达他们所想了解的信息都能与大部分客户进行良好的沟通并取得很好的效果从而赢得了客户对我工作的普遍认同。同时在和不同客户的接触中也使我自身的沟通能力和营销技巧得到了很大的提高。

　　我在开展工作的同时也发现自己仍然存在很多问题：

　　一、金融专业知识有待进一步加强。面对如今市场经济的多样性银行信贷业务成为越来越多客户的需求如何能给我行优质客户提供专业贷款及理财服务这就需要提高自身的学习能力和学习主动性及时掌握最新的财经信息和准确分析未来的经济走势以提高自身金融专业知识水平;

　　二、针对不同的客户还应朝细致精准化管理方面进行加强。对现有的客户资源深挖细刨根据不同客户的需求和实际情况做精准化营销提高支行收入;

　　三、进一步克服年轻气躁做到脚踏实地提高工作主动性不怕多做事不怕做小事在点滴实践中完善提高自己决不能因为取得一点小成绩而沾沾自喜骄傲自大而要保持清醒的头脑与时俱进创造出更大的辉煌;

　　由于银行业的特殊性和一定程度上的专业性想成为银行业的优秀员工必须经过系统的培训与丰富的实践。我期望在20xx年能争取到更多的培训机会希望能参与AFP培训等金融专业培训使自身的综合素质得到全面的提高。夯实自己的业务基础朝着更高、更远的方向努力。

　　总结过去是为了吸取经验、完善不足。展望来年我将会更有信心、更加努力、积极进取、精益求精地完成好今后的工作以争为我行来年个贷条线的发展做出自己更大的贡献。

银行个人客户经理年度述职报告7

　　“上下同欲者胜。”孙武在孙子兵法里如是说只有上下各级由于一样的目标团结在一起我们才能在这竞争日益激烈的金融竞争中长盛不衰立于不败之地。

　　团结他人共同进取也是我为人处世的态度。在工作中能够团结同事和睦相处相互学习、相互促进；

　　在生活中互相帮助互相关心共同创造和谐的氛围。同时不断地进行自我定位更新观念为了统一的目标而努力奋进。

　　简而言之回顾过去展望未来

　　这一年来在领导和同事的关心、帮助下我在各方面都有了长足的发展与进步但也还存在着很多不足如还是对某些业务不熟练在前台遇到紧急情况机动性有待提高对金融财会知识了解得不够今后我会不断加强锻炼争取在新的`一年中取得更好的成绩。

　　青年时期是人生最宝贵的时光因为踌躇满志精力充沛因为敢闯敢干活力四射因为有太多的梦想和希望！但在我看来青年的宝贵还在包括不懈的追求与团队的融合崇高的道德修养以及坚强的意志更要耐得住平凡立足于平凡淡泊名利勇于奉献！

银行个人客户经理年度述职报告8

　　20xx年在支行和营业部领导的正确领导下在同志们的支持和帮助下我正确处理好工作关系积极为营业部的工作建言献策并做好文明、优质服务工作敢于坚持原则大胆管理认真执行支行的规章制度有效地促进了工作的开展较好地完成了肩负的各项工作任务。现将本人一年来的思想、工作、学习等方面的情况述职如下：

　　一、学习政治钻理论提高水平强素质

　　用正确的政治理论武装自己的思想提高自己的政治敏锐度实事求是光明磊落、坚持原则、尊重领导、团结同事;认真学习银行内部的各项规章制度和新的业务知识积极参加业务培训和讲座不断提高自己的`业务工作能力;认真学习各级文件吃透精神掌握实质提高自己的办事效果和对工作的督办能力。

　　二、认真履行岗位职责努力完成各项工作任务

　　积极调整信贷投向政策寻求适合x银行特点的信贷客户群。随着股改的推进资产剥离后我行信贷资产严重空心化的问题。加之我行整体实力与信用社相比处于相对弱势信贷产品单一不能办理大额担保、信用证贷款业务等因素在客观上制约了我行向大中型贷款客户提供信贷支持。面对金融同业机构的激烈竞争以及我行贷款风险较为集中的问题积极调整信贷投向着手推行“限大抓小”的信贷投向政策极力扩大信贷客户数量相对控制单户贷款金额。

　　注意正确处理巩固老客户和拓展新客户的关系。一方面我们重点稳固一批项目前景好、经营管理水平高的客户积极扶持一批规模发展快、效益好、担保风险低的一般客户适度筛选一批信誉良好、有市场优势的控制类客户坚决淘汰一批信用差、风险高的客户。另一方面我们主动出击根据城区经济的发展特点和产业政策只要客户项目有效益、有前景都将预见性介入确保信贷投入不滞后于县域经济发展的步伐为县域经济的发展提供了积极、有效的金融支持。

　　三、盘活不良资产打好清收攻坚战

　　入行以来我凭着对x银行的无限忠诚和对自己事业的执着热爱特别在不良资产清收管理中我怀着“行兴我荣行衰我耻”的职业责任感克服夏季阴雨连绵、道路泥泞冬季天寒地冻等不利因素影响带领清收人员在清收盘活不良资产的小天地里实践探索出了一条清收新路子我即当指挥员又当战斗员率领清收队员抓机遇强时机深入乡镇、村组采取各种措施抓清收。

　　四、抓机遇、促营销

　　一是随着x银行股改不断深化新业务新产品不断出台尤其在电子银行业务方面该业务种类多任务重想尽一切办法在全行各位同仁的大力支持和艰辛努力下使各项银行产品均完成了上级下达的任务。二是自己在学中干干中学积极主动上门为亲戚朋友推介我行金融产品使广大群众了解并能够熟练掌握使用该产品;三是按照上级行服务“三农”要求积极与县农保中心洽谈代理农村保险资金增进了友谊既维护了老客户有拓展了新资源。

　　五、存在不足

　　在过去的一年里有喜也有忧有苦也有乐但我无悔、无憾、无愧。新的时期新的机遇新的挑战还在等着我去拼搏、去努力。我非常感谢组织对我的信任和培养更感谢同志们对我的支持使我在工作中得到了锻炼和进步我虽然尽心尽力做了不少工作取得了一些成绩但离上级的要求仍有一定的差距。

　　业务工作规范化管理力度还不够大与其他同志有较大差距跟不上新时期xx银行改革和发展的需要;在严格执行规章制度上力度不够;有时脾气急躁在处理问题时工作方法需改进。

　　在今后的工作中我将扬长避短不断改进工作方法提高自身能力只要意志不减心气不灭无论什么工作都没有走不过的.“火焰山”跨不过的“沟和坎”同时希望各位领导和同仁多给我提出一些宝贵意见指出工作中的缺点我一定虚心接受并同大家一道尽力做好各项工作。

银行个人客户经理年度述职报告9

尊敬的各位领导、各位同志：

　　你们好

　　我于1月通过竞聘上岗任我为主任主持工作至今。在担任分理处主任以来我能够认真贯彻落实有关金融政策方针立足本职工作、爱岗敬业、无私奉献。在工作中紧紧围绕分行提出的“跑赢大市、逐年增盈”“强力出击、两翼齐飞”的经营策略抓住“发展与控制”二大工作主题不放松团结带领一班人艰苦创业锐意开拓为我行事业的发展鞠躬尽瘁。

　　随着我行股改上市紧锣密鼓的进行改革创新步伐加快、发展管理要求更高、各项任务也非常繁重作为一名基层网点的主任我既深感责任重大又有干好工作的强烈使命感。现在就将我任职期间的思想工作情况汇报如下：

　　一、政治思想学习情况：

　　本人注重提高政治思想素养认真学习和努力提高理论水平和思想素质。学习国家的方针、政策、法规关心国家大事积极参加各种政治学习。

　　在任职期间认真参加行里组织的各种政治学习在行里组织的每周二学习时间里认真学习各类文件掌握我行业务发展的新知识、新制度。

　　在认真学习的同时严格遵守行里的各项规章制度能够按时出勤遵纪守法注重团结。

　　二、履行职务情况：

　　1、大力拓展存款业务以此带动各项业务的快速发展。

　　“麻雀虽小但五脏俱全”从任分理处主任第一天开始我就知道要真正管理好一个分理处并不是件容易事我深知自己责任重大。

　　在分理处任主任期间我克服了接手时储蓄存款负增长万元余额仅为万元公司企业存款余额为零的困难带领全处员工勇于开拓市场、积极营销短短个月时间就实现了储蓄存款净增万元公司企业存款净增万元全面完成了市分行下达的全年任务数。

　　由于我行网点整合分理处于20xx年xx月与支行并账并于20xx年xx月在xxxx路重新开张营业分理处一切从零开始没有老客户没有资本每一位客户每一笔款子都要靠大家从外揽进来那时分理处周边已经有好几家经营已久的其它商业银行市场占额十分有限。要想克服分理处成立时间短、地域较偏、客源有限的缺陷在这样的处境下求生存、求发展就必须采取紧逼战略超常规的干。

　　去年底在分理处成立半年多一点的时间里分理处各项存款余额达万元全面完成上级下达给我们的各项业务指标得到了支行及分行领导的好评。

　　今年上半年在紧紧围绕市分行提出的“跑赢大市、逐年增盈”的经营目标和“强力出击两翼齐飞”的发展战略前提下我决定把存款工作作为一切工作的切入点创造性地开展工作带领全所员工全身心的投入到“”百日吸存竞赛活动中去。

　　在工作中克服种.种预想不到的困难抢抓有利时机积极协调多方关系牢固树立“存款兴”的思想和阵地意识坚持发扬“三勤四上门”的优良传统广大员工呈现出积极的热情通过全所员工的共同努力分理处很快取得了令人振奋的成果。

　　截止今年上半年底在分理处成立短短一年的时间里人民币储蓄存款净增xx万元完成全年任务的xx%;外币存款净增xx万美元完成全年任务的xx%;公司存款净增xx万元完成全年任务的xx%各项余额达余xx万元。

　　2、从严管理切实规范和强化我所内部管理机制。

　　管理是金融业的生命严格有效的内部管理是金融业安全高效稳健运行的'前提和基础是防范和化解金融风险、防止和杜绝案件发生的重要手段和有效途径。在大力发展业务的同时我更加没有放松内部管理工作按照市分行的要求分别制定了主任、事中监督、会计、出纳等岗位职责使员工执行制度起来不折不扣。

　　坚持每周一次制度学习每季一次员工行为分析使员工牢固树立了安全就是效益的思想增强了员工的法制意识、风险意识及责任意识形成了以机制强化内控以制度严格管理的内部管理模式。

　　3、服务手段大胆创新全面提升我所窗口形象

　　在优势文明服务工作上要求我所员工始终坚持“想客户之所求急客户之所需排客户之所忧”的服务理念为客户提供全方位、周到、便捷、高效的服务。

　　我们相继推出了延时营业上门服务业务创新等一系列服务举措在为客户服务的过程中做到操作标准、服务规范、用语礼貌、举止得体给客户留下了良好的印象也赢得了客户的信任。

　　在金融市场激烈竞争的今天除了要加强自身的理论素质和专业水平外作为网点的一线员工我更注重加强业务技能水平的提高只有这样才能在工作中得心应手更好的为广大客户提供方便、快捷、准确的服务。

　　到分理处后我时常组织员工利用晚上和业余时间刻苦操练、勤练技能。终于“功夫不负有心人”在近年来总行省行组织的多次业务技能测试中分理处合格率为100%能手率达到90%。我也在多次测试中取得了“中文文章录入一级能手”“储蓄传票录入二级能手”和“计算器三级能手”的好成绩。

　　4、发扬团队精神促进业务健康发展。

　　一个集体要发展关键的因素就是要有一个团结、融洽、协作具有团队精神的集体氛围。发扬团队精神加强各岗位间的协调、配合的整体联动增强分理处员工的协同作战能力才能促进业务的全面发展。在分理处工作期间我重视与员工之间的心灵沟通关心员工的真实需求和分理处的同事们相处融洽培养了亲如兄弟姐妹般的深厚感情。

　　大家心往一处想劲往一处使以往士气低落的分理处也在短短的时间里恢复了生机和活力呈现出蓬勃向上的发展势头。

银行个人客户经理年度述职报告10

　　本人在20xx年度的工作当中能够严格遵守有关法律、法规和建行的各项规章制度自觉遵守行里制定的各项劳动纪律不迟到不早退能够积极地参加单位组织的各种政治活动及业务学习认真履行岗位职责老老实实做人认认真真做事爱行爱岗敬业勤业全年能够圆满地完成上级交付的各项工作任务。现将20xx年的工作情况汇报如下：

　　20xx年作为一名网点经理抓好存款抓好管理是最基本的职责。在工作中从自身作起带头做到以客户为中心处处规范自己的服务行为注重运用服务技巧并对员工进行言传身教始终要求自己成为员工的表率成为员工的朋友。善于发掘员工优点及好的做法发现哪个员工服务好当场就给予肯定和推广；

　　发现哪个员工服务有欠缺或不足总是和当事人共同探讨改进在员工中举一反三通过大家都能看得见摸得着的事例教育员工有效的提高员工服务客户、努力工作的积极性。

　　我十分注意顾客的精神需求和心理变化不断探索服务营销、关系营销、组合营销和顾问式营销等新型营销方式使我的.营销经验和信心不断增加营销技巧也得到了逐步提高在客户群体开始树立理财顾问的社会形象。客户赢我们才能赢。在营销过程中我始终坚持追求顾客、员工和银行“三赢”的营销目标不求一时一事的得失从客户出发为客户着想替客户比较帮客户算帐供客户选择让客户高兴促客户忠诚。

　　为促进营业部个银业务稳步发展我尽力加大个银产品营销宣传力度大力营销基金、保险、信用卡、利得盈理财产品、个人通知存款一户通、理财卡、教育储蓄、速汇通、等产品以优势产品为纽带增强了客户对我行的认知度。仅20xx年我营销利得盈、基金等理财产品万元信用卡张保险万元为个人业务的发展奉献了一份自己应尽的力量。

　　零售网点转型对我而言意味着是一次新的机遇也是新的挑战！零售网点转型后的营业部将会以更加规范、标准、细致的服务形象示人我深深认识到这一点知道自己责任的重大。为尽快完成任务我采取了以下措施：

　　1.加强自身的学习钻研业务书籍钻透网点转型要求与精神做到型转神也转！

　　2.按照转型的六大方面三十二项要求建章立制。为加强日常管理我拟定推出了一系列日常管理细则对每一项新制度的推出作为网点经理我尽力作好员工的思想工作提高员工的思想认识调动员工积极性以鼓励先进鞭策落后努力将营业部打造成团结、积极向上的`团队。

　　3.加强员工的思想教育工作和业务素质培训工作。为提高员工的各方面素质能更好的为客户服务我将每周四定为业务学习固定时间。这样既给员工提供了学习的机会也加强了业务的交流极大的促进了营业部工作的开展。

　　4.狠抓优质文明服务以优质服务为主题。针对部分员工不能持之以恒的做到“三声服务”、不能坚持文明优质服务等现象我召集全体个金人员召开了网点转型推进会议与大家共同梳理网点转型工作找到转型中存在的问题并研究解决对策真正做到以客户为中心逐渐提升客户满意度。

　　20xx年在领导的正确带领下和全体员工的共同努力下平均客户等候时间由秒缩短到了秒销售业绩由每日销售笔增加到每日笔客户满意度有明显提高个人储蓄存款时点也呈阶段性发展态势与储蓄存款的季节性增长特性相适应至年末余额万元比上年末新增万元。个人kpi战略指标完成情况：借记卡发卡全年张在全行名列首位贷记卡发卡量新增张理财卡发卡张电子银行签约共户保险销售万元股票基金销售万元利得盈理财产品销售万元。

　　回顾这一年时间的工作我基本完成了本职工作这与领导的支持和同志们的帮助是分不开的在此对领导和同志们表示衷心的感谢！以上是我对一年来思想、工作情况的总结不全面和不准确的地方请领导和同志们批评、指正。

银行个人客户经理年度述职报告11

　　20xx年对于身处改革浪潮中心的银行员工来说有许多值得回味的东西尤其是工作在客户经理岗位上的同志感触就更大了。年初的竞聘上岗用自己的话说“这是工作多年来第一次这样正式的走上讲台来争取一份工作”一年来我在工作中紧跟支行领导班子的步伐围绕支行工作重点出色的完成了各项工作任务用智慧和汗水用行动和效果体现出了爱岗敬业无私奉献的精神。现对本年度工作述职如下。

　　一、客户在第一存款是中心

　　我在工作中始终树立客户第一思想把客户的事情当成自己的事来办急客户之所急想客户之所想在工作方法上始终做到“三勤”勤动腿、勤动手、勤动脑以赢得客户对我行业务的支持。在服务客户的.过程中我用心细致把兄弟情、朋友意注入工作中使简单枯燥的服务工作变得丰富而多采真正体现了客户第一的观念。

　　二、客户的需求就是我的工作

　　我在银行从事信贷、存款工作十几个春秋具备了较全面的独立工作能力随着银行改革的需要我的工作能力和综合素质得到了较大程度的提高业务水平和专业技能也随着建行各阶段的改革得到了更新和进步。为了不辱使命完成上级下达的各项工作任务我作为分管多个重点客户的客户经理面对同业竞争不断加剧的困难局面在支行领导和部门同事的帮助下大胆开拓思想树立客户第一的思想征对不同客户采取不同的工作方式努力为客户提供质的金融服务我对工作的理解就是“客户的需求就是我的工作”。

　　三、开拓思路勇于创新创造性的开展工作

　　我认为作为一个好的客户经理时时刻刻地注重研究市场注意市场动态研究市场就是分析营销环境在把握客观环境的前提下研究客户通过对客户的研究从而达到了解客户资金运作规律力争将客户的下游资金跟踪到我行实现资金的体内循环巩固我行资金实力。

　　我对待工作有强烈的事业心和责任感任劳任怨、积极工作从不挑三拣四避重就轻对待每一项工作都能尽心尽力按时保质的完成。在日常工作中始终坚持对自己高标准、严要求、顾全大局、不计得失为了完成各项工作任务不惜牺牲业余时间放弃双休和假期利用一切时间和机会为客户服务与客户交朋友做客户愿意交往的朋友我通过不懈的努力在20xx年的工作中为自己交了一份满意的答卷。

银行个人客户经理年度述职报告12

　　20xx年在支行和同志们的帮助和指导下本人能够认真贯彻支行党委工作部署坚持“增存就是增效”经营理念把组织存款、压降不良贷款放作为中心工作发挥自己在本职岗位上应有的作用和同事们一道较好地完成了支行下达的工作任务直接创造了近2900万元的经营收入为全行扭亏为盈做出了贡献。现将20xx年度工作如下：

　　一、思想作风建设情况

　　(一)思想上能从严从高要求自己自觉加强政策理论和管理知识的学习努力提高政治理论水平和管理能力。一年来我能认真学习“三个代表”重要思想和重新修订的《中国共产党党章》学习党的路线、方针、政策和法规特别是坚持学习十六大精神和“三个代表”重要思想参加整肃行风行纪活动思想认识有了较大提高充实了理论知识、开阔了工作思路丰富了经验对我们农行改革的前景更加充满了信心。

　　(二)学习上能不断充实自己自觉加强基础理论和业务知识的学习努力提高业务水平和操作能力。为更好地为xx行奉献自己的聪明才智自入行以来我刻苦学习掌握了较为全面的理论知识和专业知识。尤其是7月份组织安排我主持客户部工作后为尽快适应新的岗位进入角色我不断完善自身提高业务水平扩大知识面。一是不管工作有多忙坚持反复学习《信贷经营管理必读》、《商业银行公司业务实务》等业务书籍认真阅读金融法规、业务管理制度和业务操作办法以提高自己的业务知识和业务能力。二是参加总行组织的橡胶仓单质押 贷款调研活动并参与了《中国农业银行天然橡胶标准仓单质押 贷款管理办法》等制度的起草工作。三是亲自组织支行网上银行、外汇知识、保险业务培训班与全行员工一起学习、探讨业务共同发展。一年来通过自己的努力本人的业务水平和工作能力有了进一步的提高。

　　(三)作风上能严格要求自己不断增强法制观念按章办事廉洁自律。我主持客户部工作后作为一个部门的带头人我以优秀共产党员、客户经理的标准严格要求自己工作走在前头讲求奉献廉洁奉公。对情况复杂政策性、敏感性强的问题我能够加强请示汇报未出现越权行事的情况;针对客户部门的工作特点能切实按要求对部门员工进行依法办事、廉洁自律的教育坚持经常性的制度学习平时注意加强部门管理加强内控管理和信贷档案管理;能够严格执行客户经理制度检查和督促各项规章制度的落实、执行情况。如本人利用在部队积累的管理经验针对客户部门存在的问题从提高思想认识、抓制度落实入手大胆管理狠抓部门管理建立了例会、《客户经理日志》等制度使客户部门的面貌焕然一新较好地完成了上级领导下达的每一项工作任务,这充分证明我们客户经理是一支有战斗力的队伍。

　　二、履行职责情况

　　在职业活动中我把服务基层、服务客户放在首位有了这种心境与网点、客户交流就能处于一种和谐的状态许多事情便迎刃而解。大家都知道我们客户部与机关保障部门相比多了经营的职能与营业网点相比多了管理的职能我们既要管理、又要经营上对省行所有的业务部门下对所有网点外对重点客户对于仅有7名客户经理要管理近30亿存款、5.5亿贷款的客户部门来说我们的任务是相当繁重的、责任也是相当大的。20xx年我和同事们一道主要做了以下三方面工作： (二)以清收压降不良贷款为重点抓好信贷资产的管理不良贷款占比较年初下降了8个百分点。我主持客户部工作后针对由于历史原因我行不良信贷资产居高不下的现象一是定期或不定期组织部门客户经理研究和分析管理信贷企业的情况对信贷客户进行分类排队。二是深入xxxx、xxxx、xxxx等信贷企业了解生产、经营、产品销售和信贷资金使用情况。三是亲自撰写《关于xx支行不良贷款情况的》并制订了《xx支行信贷客户不良贷款处置方案》。四是按照支行贷审会决议新发放贷款9927万元办理借新还旧贷款6117万元展期贷款8645万元。五是积极落实xxxx、xxxx等客户不良贷款清收收回不良贷款1944万元。六是累计收回贷款15405万元累计收回贷款利息2900万元占全行收入的54%。

　　(三)以网上银行为突破口以代理业务为重点积极推动全行中间业务的发展。一是以网上银行为突破口为期货公司、橡胶企业安装网上银行同时做好xxxx、xxx企业银行的维护促进了我行电子银行业务的发展全年我行电子银行业务结算量达267亿元;发展网上银行客户128个结算量达64.3亿元占全省结算量的`90%。二是积极推动保险、基金、国债、汇利丰等金融产品的营销全年本人销售基金170多万元。

　　三、存在的问题和今后努力的方向

　　本人经过回顾认为自己一年来的工作是称职的但仍然存在以下不足：工作经验有待丰富工作系统性不够强;今后本人将一步加强学习虚心求教克服不足将工作做得更好。

　　(一)放下思想包袱扎扎实实做好本职工作当一名合格的客户部经理。作为客户部负责人不同于其他保障部门和营业网点承担管理和经营的双重职能工作担子是很重的需要具备把握宏观全局、处理微观事物的能力今后本人一定会放下思想包袱放开手脚积极主动协助主管行长抓好工作当好助手按照“三个规范”要求管理业务发展业务。

　　(二)刻苦学习努力提高业务素质和管理能力为全行业务发展贡献聪明才智。今后我要进一步加强学习努力提高业务水平和管理能力要经常深入网点走访客户抓好大户目标管理做好客户维护加大产品营销力度积极拓展优良客户抓好不良贷款清收切实提高我行信贷资产质量提高我行的综合实力。

　　(三)严格要求廉洁自律做一名优秀共产党员和客户经理。目前全党正在常深入开展“保先教育”作为信贷业务的负责人我一定要保持清醒头脑以共产党员的标准严格要求自己廉洁自律绝不干有损于国家集体和人民的事情清清白白做人堂堂正正办事继续保持一名优秀共产党员和客户经理的本色。

银行个人客户经理年度述职报告13

　　今年我们坚持以客户为中心以市场为导向以效益为目标以创新为动力积极拓展市场优化客户结构增强资金实力提高资产质量深化内部改革各项业务健康快速有效发展各项管理水平不断提高经营效益不断提升同业竞争能力不断增强较好地履行了岗位职责基本完成了分行下达的各项工作任务。

　　一、坚定政治立场认真执行国家金融方针政策和总分行各项规章制度

　　本人能够把握政治方向和改革、发展的大局坚持讲大局、讲发展、讲稳定依法合规经营创造性开展工作从政治上、思想上、工作上、制度上确保路线方针政策以及上级行规定的贯彻执行。在抓好自身学习的同时以增强干部职工的学习自觉性、提高整体素质为目的'立足自身实际加大了培训力度保证各项方针政策和规章制度的贯彻执行。

　　二、定措施

　　20xx年是我国经济快速发展的一年在此基础上我行制定了针对决策制定、各项工作、业务操作、风险控制、资源配置、客户维护、组织管理和同事交往的“八零”标准。每名员工务必认真学习贯彻落实指导精神奋发进取为支持社会主义新农村建设严格要求自己从小事、从自己的本职工作和从一点一滴做起以达到从量变到质变的飞跃。

　　三、定计划

　　工作计划上努力工作提高自己的业务技能。尽职尽责、尊规守纪尊重领导、团结同志。

　　学习计划上认真学习相关的金融业务知识和专业技能潜心钻研、夯实基础开拓思路明确发展方向和道路实事求是不断提高自己的素质、意识和道德品行。不断吸收最新的知识接受最新业务防范和控制风险坚持可持续发展做终身学习型行员伴随终身职业生涯。

　　发展方向上明确自己的人生发展和努力的方向做到政治上、工作上和生活上的统一珍惜来之不易的工作机会塌实努力的工作。

　　回顾一年来的工作应该说付出了大量的努力取得了一定的成效。但也存在着不足和问题比如：各项管理措施还需进一步落实到位、资产盈利能力和企业文化建设有待于进一步加强等。