风险合规述职报告

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正文:

风险合规述职报告

  在人们素养不断提高的今天报告与我们的生活紧密相连报告中提到的所有信息应该是准确无误的。一听到写报告马上头昏脑涨?下面是小编为大家整理的风险合规述职报告欢迎阅读希望大家能够喜欢。

风险合规述职报告1

  为建立健全合规风险管理制度完善合规风险管理组织架构明确合规风险管理责任构建合规风险管理体系有效识别并积极主动防范化解合规风险确保全省各县(市、区)农村信用社联合社、农村信用合作联社、农村合作银行、农村商业银行(以下简称“县级联社”)的安全稳健运行根据《中华人民共和国银行业监督管理法》和中国银行业监督管理委员会制定的《商业银行内部控制评价试行办法》、《商业银行合规风险管理指引》等规定及XX监管局有关要求结合我省农村信用社实际情况特制定本指导意见。

  一、合规与合规部门

  本指导意见所指的“合规”是指县级联社的所有经营管理活动与所适用的法律、规则和准则相一致。

  本指导意见所指的法律、规则和准则是指适用于县级联社经营管理活动的法律法规、监管规定、行业自律规定、市场惯例、县级联社内部管理规章制度以及诚实守信等职业道德准则。

  县级联社合规部门或未设置合规部门的专职合规岗(以下简称“合规部门”)是联社内部设立的识别、评估、通报、监测并报告县级联社合规风险负责合规风险管理职能的部门或岗位。

  农村商业银行、农村合作银行和存贷规模达到50亿元及以上的县级联社应设立合规部门配备1-2名专职合规员并根据需要设立合规管理、法律事务等相应岗位;存贷规模未达到50亿元的县级联社(不含农商行、农合行)应设立专职合规岗人员可1-2名该岗应按照合规管理职能与内部审计职能分离的原则设置在风险管理部门。县级联社所辖部门及机构应配备专(兼)职合规员对设置兼职合规员的应由该部门或机构负责人兼任。

  市州办事处(联社)应设立专(兼)职合规岗人员可1-2名该岗设在稽核科。

  二、合规风险与合规风险管理机制

  “合规风险”是指县级联社因未能遵循法律、规则和准则而可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失或声誉损失的风险。

  “合规风险管理机制”是指县级联社有效识别、评估、监测合规风险主动避免违规事件发生主动采取各项纠正措施和适当的惩戒措施持续修订相关制度及岗位手册以有效管理合规风险确保县级联社合规稳健运行的循环过程。

  有效的合规风险管理机制是县级联社构建全面风险管理的基础是构建有效内部控制机制的基础和核心是县级联社安全稳健运行的重要基础对县级联社成本控制、风险控制、资本回报等核心要素具有重要的保障作用是经营活动的重要组成部分。

  三、合规目标

  县级联社的合规目标是指县级联社通过建立健全合规风险管理机制实现对合规风险的有效识别和管理促进全面风险管理体系的建设确保县级联社依法合规经营。

  四、合规文化

  县级联社应大力倡导、培育和推行合规文化包括在全辖推行“合规从高管做起”、“合规人人有责”、“主动合规”、“合规创造价值”等合规理念培养全体干部员工的合规意识倡导诚实、守信、正直等职业道德与行为操守惩处各种违规行为鼓励主动报告合规问题和合规风险隐患促进内部合规与外部监管的有效互动。

  合规文化是县级联社企业文化的核心组成部分。

  合规应从高级管理层做起。高管人员必须做出合规表率保证言行与县级联社的宗旨和价值观念相一致领导全体员工以诚实守信的理念守法合规构建县级联社合规文化。

  五、合规责任

  合规不仅是合规部门或合规人员的责任更是所有员工的责任。每一位员工都必须对其业务活动或管理活动是否合规负责。县级联社对社会负责、对员工负责;员工对县级联社负责、对其他员工负责。县级联社各部门对本部门的经营管理活动是否合规承担直接责任;县级联社对所辖机构自身经营管理活动是否合规承担直接责任。

  县级联社理事会(董事会)对其联社和所辖机构的经营管理活动是否合规负有最终责任。

  合规部门承担协助县级联社高级管理层有效管理合规风险的尽职责任。

  六、理事会(董事会)的'合规职责

  (一)审议批准县级联社的合规政策并监督合规政策的实施;

  (二)确保县级联社战略、产品拓展以及潜在冲突和新的风险暴露都有独立的评审;

  (三)确保县级联社建立适当的合规绩效考核、问责(免责)机制、激励机制等配套措施;

  (四)定期获取和正确处理高级管理层提出的合规方案和合规问题报告并对县级联社管理合规风险的有效性作出评价以确保被认定的合规薄弱环节得到及时有效的解决;

  (五)在县级联社的发展战略上体现对合规文化的倡导和鼓励建立合规风险管理的长效机制;

  (六)授权合规风险管理委员会对县级联社合规风险管理工作进行日常监督、管理和评审并对合规风险管理工作的重大事项进行决议;

  (七)每年至少一次对县级联社管理合规风险的有效性进行评估;

  (八)县级联社章程规定的其他合规职责。

  七、监事会的合规职责

  (一)监督县级联社合规政策的实施确保被认定的合规薄弱环节得到及时整改;

  (二)监督理事会(董事会)和高级管理层履行合规职责的有效性与推广合规文化的实效性;

  (三)每年至少一次对县级联社管理合规风险的有效性进行评估;

  (四)县级联社章程规定的其他合规职责。

  八、合规风险管理委员会的合规职责(各级可不单设合规风险管理委员会其职责可由风险管理委员会履行但必须将该职责融入风险管理委员会职责中)

  合规风险管理委员会负责监督县级联社日常合规风险管理工作通过与合规部门负责人单独面谈或其他有效途径了解合规政策的实施情况和存在问题及时向理事会(董事会)或高级管理层提出相应的意见和建议监督合规政策的有效实施并承担理事会(董事会)授权的其他合规风险管理工作。

  九、高级管理层的合规职责

  县级联社应有一名高级管理人员全面负责协调县级联社的合规风险管理工作并在合规部门的协助下履行以下职责:

  (一)负责制定和适时修订县级联社的合规政策将其作为指导合规风险管理机制建设的纲领性文件报经理事会(董事会)批准后贯彻实施;

  (二)率先垂范、切实贯彻县级联社的合规政策当经营与合规发生冲突时应确保合规政策得以遵守;当发现违规问题时应及时采取措施予以补救并对违规人员进行惩戒;

  (三)提名合规部门负责人报理事会(董事会)审议并确保合规部门负责人到任后履行合规风险管理职责的独立性;

  (四)组建合规部门给予合规部门足够的人力、技术等资源支持以确保其有效运作并保证合规部门负责人能独立与理事会(董事会)或合规风险管理委员会进行沟通;

  (五)定期或不定期向理事会(董事会或合规风险管理委员会)提交合规风险管理现状报告该报告应有助于理事会(董事会或合规风险管理委员会)判断县级联社管理合规风险的有效性;

  (六)每年至少一次识别和评估县级联社所面临的主要合规风险以及管理这些风险的计划;

  (七)及时向理事会(董事会或合规风险管理委员会)、监事会报告任何重大违规事件。

  十、合规部门及其负责人的职责

  合规部门是管理县级联社合规风险的独立职能部门或岗位协助高级管理层制定、推动和执行县级联社的合规政策和措施参与县级联社的组织机构和业务流程再造为县级联社各部门及所辖机构提供政策法规支持同时履行合规风险管理、合规教育培训、与监管部门日常联系等职责。

  合规部门负责人负责全面协调县级联社合规风险的识别和管理组织、监督合规部门根据合规风险管理计划履行职责并对县级联社所辖部门及机构的合规风险管理做出评价定期向高级管理层提交合规风险评估报告。合规部门负责人不得兼做业务条线工作。

  合规部门及其职能应独立于业务部门。合规部门及专职人员不得承担与其合规职责可能产生利益冲突的职责。

  十一、市州办事处(联社)的合规职责

  市州办事处(联社)应切实做好对辖内县级联社合规机制建设的督促、指导、协调、服务工作履行以下合规职责:

  (一)协助省联社组织开展有效的合规教育和培训推动辖内县级联社合规文化建设;

  (二)督促辖内县级联社贯彻落实省联社制定的合规政策并监督其实施;加强对辖内县级联社合规风险的识别、评估、咨询和报告组织和推动县级联社合规机制建设;

  (三)加强与当地监管机构的联系和沟通。

  十二、合规部门的权限

  (一)合规部门有获取履行合规职责的必要信息的权利;

  (二)合规部门有权就违规事项或存在合规风险的相关事项进行定期或不定期的现场、非现场检查对发现的合规风险或合规问题有权对被检查对象提出整改意见和会同有关部门进行处理;

  (三)合规部门有向上级合规部门及本联社理事会(董事会)或其下设的合规风险管理委员会、高级管理层提出有效执行合规法律、规则和准则的意见和建议的权利。

  十三、合规部门和业务部门的关系

  (一)业务部门对本部门业务活动的合规负有直接责任;

  (二)业务部门应主动寻求合规部门的支持和帮助主动进行日常和(或)定期的合规性自查并向合规部门提供合规风险信息或风险点支持并配合合规部门的风险监测和评估;

  (三)合规部门应为业务部门提供合规咨询、帮助和审核通过提供建设性意见办理合规事务为业务与产品创新提供合规支持;合规部门有权组织和实施合规检查调阅任何必要的文件和交易记录促进业务部门防范和控制合规风险。

  十三、合规部门与稽核审计部门的关系

  合规部门与稽核审计部门既相互分离又相互支持合规部门接受稽核审计部门对合规风险管理有效性的定期或不定期检查。

  合规部门主要依据法律、规则和准则等对县级联社的经营管理活动进行事前、事中的合规咨询、指导、监督、服务和检查工作对合规风险应定期与稽核部门交换信息。稽核部门应向合规部门提供与合规有关的任何审计调查结果为合规部门识别、监测和评估合规风险提供信息来源和依据。

  十四、合规部门与其他职能部门的关系

  其他职能部门对本部门业务活动的合规负有直接责任;职能部门应主动寻求合规部门的支持和帮助主动进行定期或不定期的合规性自查并向合规部门提供合规风险信息或风险点支持并配合合规部门的风险监测、评估、监督和检查。

  十五、合规考核

  县级联社绩效考核应充分体现倡导合规和惩处违规的价值观念协调平衡好业务拓展与合规风险管理的关系以增强员工的合规意识形成良好的企业合规文化。县级联社应建立有效的合规评价制度考核评价县级联社各部门、业务条线和分支机构管理人员合规风险管理的能力时应征询合规部门负责人的意见。合规部门的绩效应由高级管理层直接考核。合规部门人员的薪酬及奖惩管理应与其工作目标保持一致。

  十六、合规问责

  问责制是县级联社合规风险管理机制能否有效运作的关键县级联社应制定违规的内部责任追究制度和纠错规范落实合规责任。县级联社对违规责任人的处理过程和处理结果以及所采取的纠正措施应充分体现县级联社的合规价值取向。县级联社应设定鼓励主动报告合规风险的基调对于发现合规问题却隐瞒不报的一旦被内部审计部门或外部监管部门查实县级联社应给予隐瞒不报者严厉处罚;对于主动报告合规问题或合规风险隐患的县级联社可视情况给予主动报告者减轻处罚、免责或奖励。

  十七、合规风险报告路线

  县级联社应明确合规风险报告的清晰路线包括:本联社其他部门向合规部门报告合规风险的路线各级合规部门逐级上报合规风险的路线合规部门向高级管理层的报告路线以及高级管理层向理事会(董事会)或合规风险管理委员会、监事会的报告路线等。应明确报告路线所涉每一位人员的职责明确报告人的报告要素、方式、格式和频率等以及被报告人直接处理或向上报告的规范要求。对于报告要素的要求应以被报告人能据此迅速、准确判断所涉及的合规风险为标准。

  十八、合规部门与外部监管部门的联系

  合规部门作为县级联社与外部监管部门联系的枢纽负责与监管部门保持日常的工作联系并承担以下职责:

  (一)负责对监管部门下发的监管规则、监管意见和风险提示等监管文件进行阐释;并从合规的专业角度向高级管理层或县级联社其他部门系统地提出有效执行这些文件的相关意见或建议包括组织修订相关政策和程序同时给予员工理解这些文件的相应指导持续跟踪这些文件在县级联社内部的执行情况;

  (二)就有关监管规则、监管意见和风险提示等监管文件不明之处咨询相关监管部门准确理解和把握监管部门的要求;

  (三)代表县级联社积极向监管部门反馈意见和建议;

  (四) 积极参加县级联社与监管部门之间沟通和交流等各项活动;

  (五)按监管要求向监管部门备案报告有关监管事项。

风险合规述职报告2

  20xx年我在市分行信贷管理部的正确领导和驻地行的大力支持配合下按照《甘肃分行派驻风险经理工作指引》(试行)和《中国农业银行甘肃省分行派驻风险主管(经理)管理细则》(试行)要求圆满完成了年度各项工作任务履职情况报告如下:

  一、工作学习情况

  (一)学习知识巩固提高。

  20xx年是本人工作岗位发生重大转变的一年为了尽快进入角色保证风险合规管理工作的规范性、有效性和针对性我严格要求自己从一个新学生做起注重加强知识积累和业务学习夯实本岗位理论基础。首先本年度先后学习了《中国农业银行全面风险管理体系建设纲要》、《基层机构操作风险监控》、《风险分类与分类后客户风险管理》、《风险监控报告与考核》、《风险监测报告与考核》、《信贷资产减值测试》、《三个“办法”一个“指引”》、《中国农业银行基层机构关键风险点监控检查操作指引》、《个人助业贷款产品推介》、《中国农业银行贷后管理办法》等制度文件。其次利用驻地行周一例会时间组织驻地行员工学习了《全市农行20xx年财务会计、资产负债工作要点》、《转发省分行关于信用风险报告系统风险监测的通知》、《转发<中国农业银行操作风险分类标准>和<中国农业银行操作风险监测与报告管理办法>的通知》、《中国农业银行甘肃省分行流动性管理实施细则》等风险管理制度规定。再次在系统操作上学习了信贷管理群系统、数据直通车系统、法人十二级分类管理系统等信贷业务新上线系统和统计报表系统、统计在线分析系统等相关会计查询系统。另外积极参加系统内举办的《风险经理》岗位资格考试、银行业协会举办的银行业从业人员《风险管理》资格考试及经济专业中级职称考试;参加省分行举办的信贷管理群和数据直通车操作培训;参加到临夏分行的观摩学习参加总行举办的《法人客户信贷合同运用》视频培训和全国第二期风险合规经理培训。

  通过学习培训不仅逐步提高了个人专业职能理论水平提升了自身的业务素质增进了对风险合规管理重要性的认识同时也提高了个人的业务操作技能使自己在业务操作上能够规范熟练在工作指导上做到有的放矢。

  (二)尽职尽责认真履职。

  在日常工作中我按照岗位工作要求和部门下发的《一周工作指引》自我规划主动开展工作。坚持每日及时登记好《工作日志》保证自己的工作有方向、有内容、有效果。

  1、坚持每日登陆信用风险管理系统和操作风险管理系统查看风险点审核风险事项。本年度共审核报送操作风险事项12条信用风险事件1条。按月在系统进行了驻地行重要岗位人员和机构基础数据信息维护。按季完成了驻地行风险水平评价和全面风险分析。

  2、坚持督办检查促进驻地行全面风险水平提高。落实个人贷款放款审核115笔金额654万元;贷后检查个人贷款32笔315万元;法人贷款放款审核1笔300万元;贷后检查法人贷款2笔800万元;一至四季度资产减值审核落帐四笔596566。74元;小额贷款呆账核销认定31笔396762。70元;法人十二级分类检查5笔6800万元。并对驻地行全省案件风险排查活动、银行卡及电子银行业务风险评估活动、财务重要环节尽职检查活动、运营合规文化建设活动、总行集中审计活动中查出问题的整改情况进行了全面跟踪检查对驻地行的安全管理情况、xx有限公司的到期贷款收回情况、xxx个人流动资金贷款形态迁徙情况等进行了专项检查。根据查出的问题及时下发《督办函》和《风险提示函》。本年度共下发《督办函》3份、《风险提示函》13份并根据驻地行阶段风险管控工作下发《关于xx支行近期风险管控的重要提示》一份签发《风险合规经理检查工作单》8份、《柜面业务关键风险点监控操作单》7份、《金库管理关键风险点监控操作单》2份、《信用卡业务关键风险点监控操作单》3份、《电子银行业务关键风险点监控操作单》6份。

  3、加强对驻地行风险条线业务人员的培训指导。一是分别于三月末和七月份两次组织驻地行各部门、网点风险管理系统操作员学习了风险事件和风险事项录入、审核、报送和后续报告流程使各单位都能正确录入风险事项事件;二是全程参与指导驻地行C3系统的三次演练共15人(次)参加。使驻地行客户经理的操作技能逐步提高。三是协调驻地行完善和健全贷后管理和风险管理例会制度参与二、三、四季度的贷后管理例会和会计主管月例会使驻地行风险防控第一道防线的作用逐步加强。

  (三)立足全局参与经营。

  为促进本行业务的全面提升我一方面按照委派行下发的每周工

  作要点积极展开工作按期保质保量地完成阶段性工作任务。按照部门安排认真开展了银行卡与电子银行业务风险评估、“三个办法一个指引”贯彻执行情况检查、信贷与风险管理监管工作。另一方面积极参与驻地行的`经营管理和具体业务指导以“知无不言言无不尽”的大局意识谋划驻地行的经营发展。一是参与并拟定了驻地行20xx年上半年业务分析和季度工作安排有效指导驻地行业务良性发展;参与驻地行的业务考核完善客户经理考核办法;参与全额资金管理核算;参与年终决算。二是包片包点促进基层营业网点业务发展。深入基层村组营销惠农卡、清收不良贷款。亲赴xx乡、xx镇、xx镇烟站进行批量代收代付业务系统客户端安装并对xx支行、xx支行批量结算系统进行维护促进了xx农行与xx县烟草公司烤烟结算合作项目的圆满完成。三是进行系统攻关对xx县财政局、烟草公司、电力局进行业务营销并取得了一定成效。

  (四)加强沟通协调发展。

  为客观的掌握驻地行风险管理水平我主动加强与驻地行领导与员工的交流沟通倾听他们对该行风险管控的认识与建议及时捕捉外界信息认真分析和准确掌握驻地行的风险现状。同时及时向驻地行领导反馈沟通情况及时汇报上级行阶段性工作要求汇报本人工作进度争取驻地行行领导对风险管理工作的大力支持从而促进驻地行风险管理工作的有效开展促进驻地行风险管控水平的快速提升。

  二、驻地行风险管理情况

  至20xx年末驻地行各项存款余额98052万元比年初净增15007万元同比多增615万元。其中:储蓄存款余额80961万元比年初上升9628万元。全年各项存款实现了快速发展结构进一步优化。各项贷款余额10253万元比年初上升484万元。其中:小额农户贷款余额2465万元当年净投放598万元累放2964万元。贷款营销依靠当地资源多极发展的格局初步形成。不良贷款余额466万元比年初下降474万元占比4。54%。贷款质量逐步提高。年末账面财务总收入4256万元。其中:贷款利息收入476万元中间业务收入259万元实现拨备前利润614万元。业务增盈渠道得到拓宽中间业务的效益拉动作用逐步显现。

  但由于xx支行存贷存量比例过低只有10。53%;个人贷款逾期

  率高为3。02%;不良贷款占比高占4。54%及信贷经济资本占用高、短期存贷款比率低等综合因素影响致使xx支行风险水平评价较低四个季度评价得分依次为71。33分、74。20分、61。03分和74。45分。提示该行在不良贷款控制、到期贷款清收、贷款营销投放、发展低成本存款等方面还需要下大力气做足文章。

  三、存在的问题

  在去年的工作中我以“提升能力、严谨履职”为标准严格要求自己力求高质量的完成风险合规管理工作使驻地行的风险管控水平得到了有效提高。但部分问题依然存在表现在:

  (一)个人工作上一是一些工作计划未能有序完成表现在网点检查内容不全面、个人贷款审查笔数占比低等方面、实施落后于计划等方面。二是对相关操作系统还挖的不深不透未能熟练操作相关系统。如对数据直通车的报表查询功能未能熟练操作对信用报告管理系统的操作员分配未能实现等。三是对相关理论知识的学习还需要再系统归纳吃透。

  (二)管理机制上一是驻地行对风险合规经理工作的权力不予重视表现在自主性不能实现疲于应付驻地行分发的任务;考核权未能行使对风险合规经理的考核建议不够重视。二是驻地行对风险管理工作的认识还需要再提高对“第一道防线”的认识不足过度依赖派驻风险合规经理。

  (三)具体风险表现上一是信用风险方面。

  1、存在贷前调查不实不全面;贷后管理不到位贷后检查形式化;到期监测不及时处置不力等人员管理问题。

  2、存在用信环境差部分贷户仍存在赖债、躲帐、等剥离的思想。

  3、存在冒名贷款、改变贷款申请用途、转移担保等。以上风险的存在造成不良贷款逐月产生新增不良贷款清收困难重重居高不下。

  二是操作风险方面。存在的问题涵盖柜面业务、金库管理、电子银行、银行卡、三农信贷、法人信贷等条线。突出表现为:授权审核、对账管理、印证分管、查询冻结、现金箱管理、合同填写、凭证领用等方面的违规操作抹帐冲帐频繁库存限额管控不理客户资料审核不严等。另外由于部分内部员工对自身的岗位的认同感不强心里压力大埋怨多工作无激情外界客户因常排队自助设备性能不高服务效率低门面形象差等产生排斥心里使农行的社会形象和社会声誉受损。

  四、下一步工作打算

  在今年的工作中我将积极思索扬长避短依靠组织积极协调主动改进扎实工作全面做好驻地行的风险识别、风险分析、风险监测和风险化解控制工作。并从以下三方面积极改进:

  (一)定计划、定进度、定内容。分阶段有重点地落实相关检查项目由表及里力求深入准确揭露。

  (二)加强与驻地行的协调与沟通取得驻地行的支持与相关业务条线风险管理岗位通力合作共同提高。

  (三)强化管理重点关注整改效果加强培训教育统一风险认识防微杜渐控表治本。

  五、意见和建议

  基层行作为各项业务发生的“第一线”风险管理源头控制就显得尤为重要。要提高基层行的全面风险管理水平就要从作为关键因素的“人”着手提高思想认识构筑风险管理文化提高外部形象落实风险管理措施。

  (一)加强风险队伍建设。

  首先要强化高管对风险的认识和管理。高管人员要高度重视风险管理在全行范围内统一风险管理语言身体力行率先垂范。

  其次要强化对风险管理的“三道防线”建设风险承担部门严格承担管理客户、业务、产品风险防控的第一责任严格执行各项风险管理政策制度规定;重点发挥派驻风险合规经理对风险进行系统性、规范化管理的作用;重视审计监察部门对风险管理体系的监督评价。

  再次加强风险业务培训。对各级风险管理人员分层次、全方位、有重点的进行专业培训加强风险管理队伍的自身建设增强风险管理团队的整体实力。

  (二)培育风险管理文化。风险管理是一项系统工程表现在全面性、全程性和全员性上。所以风险管理理念不仅要贯彻到每一业务环节还要根植于每位员工的思想上、行为上。让风险管理成为每一位员工的习惯行为让每个人在从事岗位工作时都能深刻理解可能潜在的风险因素并主动地加以预防。

  (三)关注行为建设堵防人员风险。基层农行由于人事制度改革现在基本处于人员断代期许多同志从事一个岗位长达十余年。

风险合规述职报告3

  一年来的工作已经结束在联社领导的指导和同事们的积极协助、配合下我顺利完成20xx年风险合规部的各项工作任务。在岗期间我能够认真履行自己的职责积极做好本职工作较好地完成自己负责的各项工作任务。现从以下几个方面将我一年以来的工作情况述职如下。

  一、履行本职工作

  (一)为尽快进入角色保证风险合规工作的规范性、有效性和针对性我严格要求自己从一个新学员做起注重加强知识积累和业务学习夯实风险审查岗位的理论基础。首先我认真学习银监局下发的各类合规、风险控制方面的文件以及我社信贷管理和授信业务审批流程、《银行业从业人员职业操守指引》《三个“办法”》 一个“指引”、合规文化建设及案件防控治理等规章制度。其次在系统操作上学习并熟练操作信贷业务信息管理系统、统计报表等相关查询系统。另外积极参加银行业协会举办的银行业从业人员资格考试。

  通过学习培训不仅逐步提高个人专业职能理论水平提升自身的业务素质增进对风险合规管理重要性的`认识同时也提高个人的业务操作技能使自己在业务操作上能够规范熟练在工作上做到有的放矢。

  (二)在实际本职工作中我主要做好以下几个方面:

  一是对风险合规工作进行安排部署。在全年的工作安排中就辖内的风险管理组织体系、风险管理政策和程序、风险管理运行机制、考核问责、风险管理文化、监督与评价等工作进行安排部署进一步明确全年的风险合规工作方向和工作计划。

  二是制定风险合规工作计划。在年初根据市办《长治市农村信用社20xx年风险合规指导意见》制定20xx年度风险与合规工作计划明确全年制度建设、合规培训、合规审核、合规检查、品创新评估和风险与合规、普法提示等一系列工作目标。为使合规工作顺利开展按时完成制定合规部工作考核办法。通过出台制度制定办法为确保全年合规管理工作取得成效奠定基础。

  三是加强内控管理建立健全内控制度体系。结合工作实际在年初及时梳理现有的各项规章制度整理业务流程和环节的合规风险点制定某某联社20xx年度规范性文件—各项内控制度废止、修订、订立建设规划。20xx年以来规范性文件共废止3个修订4个实际订立22个制度(办法)和操作流程。目前我社现有各项规章制度89个其中:信贷方面16个、财务方面12个、信息科技方面1个、风险合规方面1个、人力资源方面13个、稽核审计方面9个、安全保卫方面23个、党务工作方面2个、纪检监察方面5个其他综合制度7个。通过废止、修订和订立各项规章制度对制度中存在的风险漏洞进行补充和完善

  控制度基本覆盖所开展的各项业务。但在风险预警方面规范性文件还不全面如:计算机运行故障处理办法、计算机突发事件应急预案等。

  四是对各级制定的登记簿(台账)进行整理、规范。在修订、废止内控制度的同时于去年10月份对所有的登记簿(台账)进行整理、规范。通过对内控制度的认真疏理和修订完善目前已经基本形成一套能够覆盖现有业务全过程的管理制度各种登记簿(台账)也得到进一步规范和统一。

  五是加强风险管理工作。为确保风险管理工作上一个新的台阶有效遏制各类风险发生制定《某某县农村信用合作联社风险机制建设管理办法》。在办法中进一步明确包括:信用风险、市场风险、流动性风险、操作风险、信息科技风险、合规风险、银行卡业务风险、声誉风险等八类风险各业务条线职能部门的职责范围和主要工作措施。同时根据联社安排参与我社信贷业务等专项检查。

  六是按时完成风险管理机制建设初步规划。根据制定的《风险管理机制建设初步规划》中的工作计划措施初步建立风险管理组织体系确立风险管理战略和政策搭建风险管理制度体系完成授信、会计、投资等主要业务流程再造与风险管理运行机制建设着手开展风险管理文化建设工作建立完善考核问责制和薪酬激励机制信用风险内部评级已应用于信贷工作中。目前正在全面改造股权结构完成

  风险管理组织体系建设;尝试引入经济资本管理完善操作风险管理机制;建立在压力测试情景模式进一步完善管理信息系统建设。

  七是开展诉讼(仲裁)工作。去年累计办理诉讼案件19起 19起诉讼案件中涉及金融借款合同纠纷16起涉及劳动争议1起涉及债权纠纷1起其中15起已结案另3起正在审理中通过诉讼收回贷款11万元。

  八是开展风险合规教育培训。在20xx年初制定《某某县农村信用合作联社20xx年度案件防控知识培训实施方案》具体负责制定全辖金融相关法律法规知识学习计划并组织学习和进行阶段性测试。去年共开展全员性警示教育10期分别是《再现真相》6期、防抢案例4期参加人数为324人次培训面人均2次。同时开展党风廉政教育学习。学习期数6期参加人数为372人次学习面达100%。

  二、工作中存在的问题

  在过去的一年我以“提升能力、严谨履职”为标准严格要求自己力求高质量的完成风险合规管理工作。但部分问题依然存在主要表现在:一是对部分工作计划未能有序完成;二是对相关操作系统还挖的不深不透未能熟练操作相关系统;三是对相关业务的理论知识学习还需要再系统归纳吃透在实际业务操作上更需要再实践再提高;四是工作的积极性主动性有待进一步提高并加强和同事、部门之间的工作协调与配合。

  三、下半年的工作打算

  在今年的工作中我将在去年工作的基础上扬长避短主动改进扎实工作全面做好风险识别、风险分析、风险监测和风险化解控制工作。主要做好以下三个方面:

  (一)加强理论学习进一步提高自身素质争取能通过“银行业从业资格考试”。

  (二)积极做好本职工作的同时主动加强与各部门的协调与沟通取得支持与同事们通力合作共同提高并努力完成各项业务指标。

  (三)增强大局观念转变工作作风克服自己偶尔的消极情绪提高工作质量和效率积极配合领导同事们把工作做得更好在努力锻炼提高自己的同时为我社美好的明天尽我绵薄之力!

风险合规述职报告4

尊敬的领导:

  根据总行关于领导班子考核实施办法按照干部述职的有关要求和资料现将一年来的工作情景述职如下如有不当之处请给予批评指正。

  一、虚心学习努力提高业务本事和管理水平

  为了不辜负组织的期望更好地履行好自我的工作职责我遵守金融法规认真贯彻落实xx银行实施战略转型的一系列重要决议正确理解总行和领导的讲话精神增强大局意识和职责意识用先进的思想武装自我不断提高理论素养和思想水平。

  在平时工作中为了学习更多的业务知识了解和掌握全行业务进展情景我同各部门负责人经常在一齐研究、探讨工作如有不懂的业务就虚心的向他们请教。每到月末、季末、年末我都认真地查阅各种报表资料与同行业和系统内各行进行数据比较查看排行情景寻找差距和不足研究对策。同时我还经过各种方式与各营业网点的同志们进行交流了解基层网点业务发展中存在的问题。在工作中我始终坚持理论联系实际能够用自我学到的经济金融理论知识研究解决工作中存在的问题。

  二、团结协作共同推进各项业务发展

  作为一名班子成员我能够摆正自我的位置处处以大局为重维护班子团结当好参谋助手。我在工作中把主要精力放在了全行中心工作的落实上对自我所分管的工作认真负责在职权范围内独立解决好工作中遇到的矛盾和问题在遇到全局性矛盾和一些重大问题时我都及时向主要负责人汇报情景并提出自我的意见和提议。我在工作岗位上还十分重视组织管理和协调本事的提高在工作实践中不断锤炼自我。

  三、以认真负责的工作态度努力开创工作新局面

  由于xx项目在公司条线的全面推广和消费信贷管理系统在个贷业务管理中的全面应用。给信贷管理工作提出了更高的要求。为了尽快掌握信贷业务知识有效管理和指导信贷业务切实把好新增贷款质量关我认真学习领会总行下发的信贷管理文件学习总行编制的“xx项目推广手册”和“个人贷款业务政策和操作手册”经常向信贷部门包括公司、个贷、授信、风险部门负责人讨教、也经常在一齐探讨业务问题使我对公司和个贷管理知识有了较多的了解和掌握。

  四、再接再厉促进我行各项业务的持续发展

  回顾一年来的工作我虽然付出了一些辛苦取得了一些成绩但在很多方面还存在不足。由于工作压力大、事务繁多在开展工作中深入基层少调查研究不够对于一些基层情景了解掌握得还不够全面未能及时帮忙职工解决在工作和生活中存在的实际困难。此外由于自我长期从事金融工作比较谨慎沉稳有时处理问题显得不够果断。

  在今后的工作中我将继续努力学习不断提高领导水平和管理本事切实履行好自我肩负的职责更好地做好各项工作。

此致

敬礼!

  述职人:xxx

  领导:

  我在日常工作中能够认真执行有关财务管理规定履行节约、勤俭原则;处处率先垂范廉洁勤政务实开拓较好的.完成了上级下达的各项任务指标现就一年来的履职情况报告如下。

  一、坚定不移狠抓风险管理确保事故案件零的发生

  1、全面加强内控建设增强员工的风险防范意识提高员工的职业道德水平。开展了“制度执行梳理”、“整改回头看”和层层签订“案防责任书”、定期召开风险管理分析会等活动进一步加强了内控制度的教育建立、健全了内控管理体制和工作机制促使全行内控管理水平有一个新的提高。规范了网点在机具定位、操作上定型的要求杜绝了业务操作中的随意性切实防范了操作风险。

  2、认真开展自查自纠抓好整改工作。深入开展了自查自纠活动;进一步强化了自查整改的工作并较好的使用了违规积分系统对多次查出的问题得不到整改落实的相关人员按积分管理办法给予积分处罚使全行合规经营的意识得到了提升。

  3、加强人员排查严控道德风险。长期以来xx支行从未停止人员排查工作尤其是重要岗位(信贷员)人员的排查发现苗头立即采取有效措施。我们采取的是各网点各部门每月对所辖人员8小时内外工作生活情况进行摸底调查支行再定期开展集中排查严禁出现违反“八不准”的情况。对不适合从事信贷业务的人员一律调出信贷队伍或解除劳动合同。

  4、搞好资产保全工作。今年新增配了资产保全人员为资产保全人员配齐了各项设备设施和专用车辆扎扎实实做好了不良贷款的责任认定、移交等工作确保逾期率和不良率在控制范围内。做好安全保卫工作。按照“谁主管谁负责”的原则明确职责、目标和奖惩。按照银行业安全规范标准积极开展了安全评估自查自评落实隐患整改提高人防、物防、技防的能力确保无案件和安全事故发生。

  二、加强客户经理队伍建设充分开发客户经理潜能

  对信贷客户经理实行优胜劣汰确保信贷队伍的精干和纯洁确保信贷业务量和质的双丰收。建立了专业的理财经理队伍从网点选择业务能力强服务质量高的人员担任理财经理有效的拉拢和稳固大客户。建立完善了综合客户经理队伍将人脉关系好、营销能力强的员工推到综合客户经理的岗位上制定适时的考核办法合理安排空闲时段的工作调动他们发展业务的积极性。

  三、坚持不懈开展员工培训不断提升全员综合素质

  加强业务知识的培训从各业务条线抽调业务知识全面、表达能力较好的人员担任授课老师将各项业务知识系统全面的反复培训让全体员工人人懂业务。加强营销能力的培训定期对全员进行营销能力的培训让全体员工个个精营销。组织好员工岗位资格认证的学习引导督促员工自觉参加岗位资格考试提升岗位胜任能力。引导员工注重合规制度的学习让全体干部员工明白什么能做什么不能做做好了有奖励做得不好有处罚。

  四、不遗余力建设企业文化

  将学习列入各项工作之首通过行务会、周例会等多种形式组织全行员工认真学习上级行相关文件和制度办法。开展了干部职工谈心活动加强了行领导与职工的沟通交流。通过与职工谈心切实解决了一些大家关心的热点、难点问题进一步巩固了“风正、气顺、心齐、劲足、绩优”的和谐局面。开展各项工会活动和业务操作技能竞赛活动提高全体员工的向心力、凝聚力把全体员工的主人翁精神、积极性和创造力转化为推动我支行发展的实际行动。

  我们将坚持以资产业务为根本加强风险控制求得快速健康发展;坚持从严治行方针强化改革创新提高内部管理和服务水平;坚持以企业文化建设为窗口调动员工积极性提高队伍战斗力。

此致

敬礼!

  述职人:xxx

  20xx年x月x日

风险合规述职报告5

  为进一步规范员工的服务行为、防范合规风险和操作风险、推动合规文化建设、适应农行不断发展的业务需要我认真学习了《银行员工行为守则》。并按照要求很抓落实强化执行取得了阶段性成果现将本人在合规工作中的情况述职如下:

  一、强化学习教育为培育合规文化营造良好氛围

  人是业务经营中最根本的因素也是合规文化和案件防范的主体。把人的工作做好营造浓厚的合规文化氛围就可以弥补制度、管理和监督检查中的缺陷和漏洞。因此在合规文化建设中我们始终把员工的思想教育作为合规文化建设和案件防范工作的一项“治本之策”放在突出的位置上来抓。一是认真组织严肃纪律。根据合规活动进度制定了学习计划和配档表对合规文化和案件防范有关制度规定、案防素材、警示教育等内容进行详细部署和安排明确每周集中学习时间为每位员工配发学习笔记本定期进行检查。二是采取演讲、展评等方式确保警示教育效果。三是鼓励和培养“有心人”让大家在日常工作中培养学习习惯。通过学习大家对员工行为规范有了一个更加全面的认识:“爱岗敬业、诚实守信、勤勉尽职、依法合规”是员工职业操守的四大基本要义是我行企业文化重要的精神内核;“保密义务、利益冲突、廉洁自律、公平竞争、客户关系、日常办公、同事关系、职业形象、监督举报”是员工处理与客户、银行、同事等关系时应遵循的基本要求直接影响员工与农行的`品牌形象。

  二、作好日常工作确保合规工作效果

  日常工作做深、做细、做透才能保证规章制度执行到位。一是做细员工思想行为排查工作密切关注员工思想动态。每月对本单位员工进行排查开展与员工谈心活动随时掌握员工的所思、所想因人施教有针对性的开展工作。二是做细制度执行强化执行力建设。我们将《员工行为守则》教育检查

  活动作为防范案件活动的一项重要内容与加强行为纠偏、提高防控能力结合起来。通过合规活动开展规范员工行为培育合规文化完善风险控制体系严格落实案件专项治理的各项措施切抓好各项检查中的问题整改努力防控各类案件发生。在一些重要的岗位建立健全多项内控制度真正形成了办事有标准、操作有制度、岗位有制衡、过程有检查、事后有考核的管理规范局面。通过对发现问题及相关责任人通报处罚起到了警示和震慑作用使全体员工规范操作与合规意识明显增强。三是做细合规经营确保稳健发展。坚持制度与发展业务是银行的两大命脉任何一个不坚持制度而一味发展业务的银行或一味坚持制度而不谋发展的银行都是没有前途的和不长久的;因此我们在发展业务时把坚持制度和发展业务有机地结合起来四是做细融合文章形成文化氛围。企业文化是一种渗透在企业一切活动中的理性文化是企业在长期经营管理中形成并共同遵守的企业目标、核心价值观一个集体要发展关键的因素就是要有一个团结、融洽、协作具有团队精神的集体氛围。发扬团队精神加强各岗位间的协调、配合的整体联动增强员工的协同作战能力才能促进业务的全面发展。活动期间我重视与员工之间的心灵沟通关心员工的真实需求认真听取大家的意见建议大家心往一处想劲往一处使员工工作、生活充满了生机和活力呈现出蓬勃向上的发展势头。

  到9月20日各项存款余额48383万元比年初增长18025万元。个人产品营销也名列前茅。

  我本人在合规建设中以身作则严格遵守《员工守则》和网点负责人职责遵守作息时间坚持早来晚走模范执行规章制度在工作中以身作则身先士卒在作风上注重团体才智充分发挥民主。

  三、存在的不足下一步努力方向

  在合规建设中我们取得了一些成绩但是也存在一些不足。一是对合规学习在方法和组织上还有待加强。二是对合规

  建设中一些细节问题还有待加强和提高。三是工作思路、工作方法、工作能力等方面需要进一步改进和提高。四是我本人在执行制度时也有不到位的时候。五是在管理中还存在温情主义强调的多检查处罚的的少。

  在今后的工作中我们将加强内部管理切实落实各项规章制度履行好监督管理职能确保安全运营无事故。同时加强员工教育切实作好柜台服务工作确保各项工作步步提高。我本人也将廉洁奉公为人表率切实履行好自己的岗位职责为我行的发展做出自己应有的贡献不辜负支行和同志们的殷切期望。

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